《河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《河南省2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷B卷附答案.doc（16页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务综年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合练习试卷合练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。A.B.C.D.【答案】C2、在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（）。A.B.C.D.【答案】D3、以下投资策略中，不属于积极债券组合管理策略的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。A.B.C.D.【答案】A5、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入
2、的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.B.C.D.【答案】A6、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D7、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从（）方面考察消费状况。A.I、B.、C.、D.、【答案】D8、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯
3、住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型B.标准指数法，积极型C.指数法，积极型D.指数法，保守型【答案】C9、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D10、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B11、某 3 年期债券久期为 25 年，债券当前市场价格为 102 元，市场利率为4，假设市场利率突然下降 100 个基点，则该债券的价格（）。A.下跌 2.43 元B.上升 2.45 元C.下跌 2.45 元D.上升 2.43 元【答案】B12、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B13
4、、对冲交易是指在期货、期权、远期等市场上同时买入和卖出一笔()的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.、B.、C.、D.、【答案】A14、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线B.它反映了债券偿还期限与收益的关系C.收益率曲线总是斜率大于 0D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C15、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法
5、通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】D16、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会B.国务院C.证券行业协会D.中国证监会及其派出机构【答案】D17、关于道氏理论的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A18、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C19、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D20、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。A
6、.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快【答案】A21、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D22、商业保险的基本原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A23、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B24、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C25、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是
7、 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A26、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B27、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C28、下列属于直接税的有（）。A.B.C.D.【答案】B29、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D30、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）A.B.C.D.【答案】A31、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.VD.V【答案】D32、以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。A.平衡
8、型证券组合B.增长型证券组合C.收入型证券组合D.货币市场型证券组合【答案】B33、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B34、供给曲线代表的是（）。A.厂商愿意提供的数量B.厂商能够提供的数量C.厂商的生产数量D.厂商愿意并且能够提供的数量【答案】D35、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会【答案】A36、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.市场风险B.流动性风险C.信
9、用风险D.法律风险【答案】C37、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C38、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A39、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C40、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A41、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成
10、连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FMB.衡量由系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线C.以 E（r）为横坐标、为纵坐标D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线【答案】A42、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D43、紧急预备金的储存形式有（）。A.B.C.D.【答案】B44、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】B45、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A46、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】D47、
11、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C48、关于基本分析法，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A49、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、根据证券业从业人员资格管理实施细则，执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】C