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1、河南省河南省 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务能年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、应纳税额=每次收入额 20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】D2、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C3、道氏理论认为股价的波动趋势包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C4、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、下列关于有效边界的说法正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、证券投资顾问业务风险揭示书至少应
2、包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A7、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B8、关于市场有效性，下列说法错误的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、证券技术分析的基本假设包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A11、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C12、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C13、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.【答案】B14、下列关于保险规划的目标说法错
3、误的是（）。A.B.C.D.【答案】A15、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A16、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D17、下列关于 MACD 指标应用法则的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D18、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B19、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投
4、资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差B.心理账户C.证实偏差D.过度自信【答案】C20、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A21、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D22、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行
5、网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D23、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B24、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.【答案】B25、下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）A.B.C.D.【答案】A26、下列属于商业银行等金融机构流动性风险预警的融资指标信号的有（）。A.I、B.I、
6、C.、D.I、【答案】A27、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D28、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值C.时间（t），是货币价值的参照系数D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素【答案】D29、根据资本资产定价模型，下列关于系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A30、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C31、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D32、以下（）为买卖证
7、券产品时机的一般原则A.明白选时不如选股B.抓住买进时机与卖出时机C.逢高买进、逢低卖出D.不用注意掌握先机【答案】B33、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34B.32.4 32.45C.30 32.45D.32.4 34.8【答案】B34、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A35、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D36、从高价跌落（）时应卖出股票。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】A37、在风险控制
8、主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.【答案】A38、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。A.影响力B.重要性C.走势D.估值【答案】B39、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】D40、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.1.C.D.【答案】D41、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D42、关于适当性原则说法正确的是（）。
9、A.B.C.D.【答案】A43、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D44、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、【答案】B45、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信B.心理账户C.预期效用理论D.前景理论【答案】B46、在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（）。A.B.C.D.【答案】B47、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C48、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】D49、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】D50、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元【答案】C