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1、广东省广东省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷业道德与业务规范过关检测试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、职业道德的特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D2、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。A.对机构客户提供优先服务B.通过基金过往业绩预测基金收益C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金D.承诺基金投资收益【答案】C3、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.分级基
2、金的 B 份额以一定的成本向 A 份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由 B 份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】B4、伞形基金的优点不包括()。A.简化管理B.降低成本C.风险较小D.强大的扩张功能【答案】C5、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息B.向基金持有人解答各类疑问C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念D.向基金持有人邮寄投资策略报告【答案】A6、基金宣传推介材料的原则性要
3、求是（）。A.向公众分发、公布的基金宣传推介材料应与备案的材料一致B.基金宣传推介材料的内容应合规C.基金宣传推介材料中应加强对投资人的教育和引导D.以上都是【答案】D7、(2016 年)根据中国证监会颁布的，并于 2014 年 8 月 8 日正式生效的公开募集证券投资基金运作管理办法，公募证券投资基金的类别不包括（）。A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.封闭式基金【答案】D8、（2016 年真题）基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D9、
4、(2016 年)下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（）。A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响【答案】A10、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性B.客观性C.公正性D.一致性【答案】D11、（2018 年真题）关于发起式基金的成立和存续条件,以下说法中正确的是（）A.发起资金不得少于 3000 万元人民币B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于 200 人的,基金合同自动终止C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于 2
5、 亿元人民币的,基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于 200 人【答案】C12、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益B.风险相对适中、收益相对稳健C.低风险、低收益D.基本没有风险【答案】B13、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金【答案】D14、依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.运作方式【答案】C15、（2019 年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.、B.
6、、C.、D.、【答案】B16、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式B.法律形式C.资金募集方式D.投资理念【答案】D17、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。A.基金合同、招募说明书B.基金合同、公告C.招募说明书、公告D.基金合同、招募说明书、公告【答案】C18、（2018 年真题）关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建
7、议【答案】A19、中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A.基金投资顾问机构B.基金评价机构C.基金估值核算机构D.基金信息技术系统服务机构【答案】C20、下列对 ETF 基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C21、(2016 年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B.基金经理为立即投资某股票，要求研
8、究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现【答案】A22、商业银行申请注册基金销售业务资格，应当具备的条件不包括()。A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有安全高效的清算、交割系统D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系【答案】C23、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监
9、督整改措施的制定和落实。A.总经理B.股东会C.董事会D.董事长【答案】A24、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（），实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】C25、下列关于资产管理行业的表述错误的是()。A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融
10、市场提供流动性，降低交易成本【答案】C26、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A.基金管理人员负责基金的投资操作B.基金投资者是基金的所有者C.基金管理人员要负责基金财产的保管D.基金实行组合投资,以便分散风险【答案】C27、（2017 年真题）下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B28、证券投资基金在资本市场
11、上发挥着重要作用，证券投资基金的作用不包括（）。A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.有利于证券市场的稳定发展C.推动股票指数持续上升D.优化金融结构,促进经济增长【答案】C29、基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集基金份额持有人大会D.复核基金资产净值【答案】B30、以下关于 LOF 与 ETF 区别的说法错误的是()。A.申购、赎回的标的不同。LOF 是基金份额与现金的交易，ETF 是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同。ETF 通过交易所;LOF 在代销网点C.基金投资策略不同。ETF 通常采用被动式管理方法，属于指数基金
12、;LOF 采用主动方式D.申购、赎回的限制不同：ETF 最低要求 50 万份;LOF 在申购、赎回上最低要求为 1000 元【答案】C31、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B32、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C33、不属于基
13、金客户服务提供的方式为（）A.电话服务中心B.邮寄服务C.互联网的应用D.一对多服务【答案】D34、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照 0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日公告【答案】A35、2007 年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金公会B.证券投资基金业委员会C.基金公司会员部D.基金业行会【答案】C36、(20
14、16 年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利（）A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议B.对公司运作中存在的问题进行善后工作C.监督整改措施的指定和落实D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告【答案】B37、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A.5B.15C.30D.50【答案】C38、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.可转换债券
15、C.剩余期限超过 397 天的债券D.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券【答案】D39、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A.公平性、公开性、公正性B.及时性、有效性、正确性C.真实性、准确性、完整性D.实用性、有效性、公开性【答案】C40、某证券经营机构在期营业场所的投资者教育园地专栏发布了以下信息，其中正确的是（）A.证券经营机构在进行投资者教育时可以适当收费，但收费标准必须公开、公平、公正B.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节，但应避免与市场参与者的任何产品营销有明显联系C.投资者教育是一种手段，
16、其最终目的是为了替代对市场参与者的监管工作D.随着证券市场的发展，证券经营机构可以将投资者教育活动与证券投资咨询业务整合在起【答案】B41、（2017 年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20 周岁以上B.18 周岁以上C.18 周岁以上不满 20 周岁D.16 周岁以上不满 18 周岁【答案】D42、下列关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是。（）A.投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时可以即时获知买卖的成交价格B.货币市场基金申购和赎回基金份额价格以 1 元人民币为基准进行计算C.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位
17、为 1 元人民币，申购金额应当为 1 元的整数倍，且不低于 1000 元D.货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请【答案】A43、（）我国最早的两只联接基金华安上证 180ETF 联接基金和交银180 治理 ETF 联接基金成立。A.2009 年 9 月B.2010 年 9 月C.2011 年 10 月D.2012 年 10 月【答案】A44、中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（）人。A.2B.3C.5D.7【答案】A45、关于 ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行 ETF 套利B.投资者向基金公司赎回 ETF，获得现金C.ET
18、F 申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加 ETF 的总份额【答案】C46、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A.当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B47、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（）。A.规模在 3000 万元人民币以上的家族信托B.企业年金C.规模在 1000 万元人民币以下的慈善基金D.社会保障
19、基金【答案】A48、下列有关封闭式基金账户的表述，不正确的是（）。A.投资者买卖封闭式基金必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户B.每位投资者只能开设和使用一个资金账户，并只能对应一个股票账户或基金账户C.每个有效证件可以开设多个基金账户，已开设证券账户的可以重复开设基金账户D.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易【答案】C49、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.董事长B.董事会C.股东会D.总经理【答案】D50、(2017 年)下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。A.专业审慎B.忠诚尽责C.守法合规D.客户至上【答案】B