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1、广东省广东省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试卷业道德与业务规范题库检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。A.基金净值公告B.年度报告C.中期报告D.投资组合报告【答案】B2、（2017 年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20 周岁以上B.18 周岁以上C.18 周岁以上不满 20 周岁D.16 周岁以上不满 18 周岁【答案】D3、(2016 年)客户账户信息不包括（）。A
2、.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行【答案】B4、投资基金所投资的资产是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B5、般认为，世界上最早的证券投资基金即英国海外及殖民地政府信托基金产生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A6、（2016 年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B7、（2016 年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数
3、、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.0250.05B.0.050.5C.0.250.5D.0.050.25【答案】C8、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（）汇报。A.监事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.董事会【答案】D9、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该()。A.不承担责任B.承担全部责任C.承担连带责任D.承担一小部分责任【答案】A10、(2016 年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】C11、不可以召集基金份额持有人大
4、会的是()。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人D.基金监管部门【答案】D12、（2017 年真题）下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.识别潜在客户，找到市场机会【答案】A13、（2021 年真题）根据法规相关要求，A 银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。A.A 银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A 银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A 银行不接受
5、普通投资者转化为专业投资者的申请D.A 银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】C14、（2017 年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A15、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】C16
6、、(2016 年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】D17、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。A.基金经理恶意砸盘B.基金管理人挪用基金财产C.基金业绩排名靠后D.基金产品间利益输送【答案】C18、ETF 基金最大的特色是（）。A.指数型基金B.被动操作C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.实物申购、赎回机制【答案】D19、下列各项说法中，错误的是（）。A.揭示投资风险B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业
7、绩C.告知客户投资的基本流程和一般原则D.不得进行虚假或者误导性陈述【答案】B20、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）A.安全性B.实用性C.系统化D.特殊化【答案】D21、（2016 年真题）（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则【答案】B22、(2016 年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益
8、特征的匹配性D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】C23、下列选项中，（）不属于 QDII 基金的可投资范围。A.短期政府债券B.可转让存单C.远期合约D.房地产抵押按揭【答案】D24、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（）A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起 5 个工作日内向当地证监局报备C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告【答案】B25、基金销
9、售机构办理基金销售业务，按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（）。A.申购（认购）费B.销售服务费C.赎回费D.管理费【答案】D26、（2020 年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为 1 元，募集期为 2018 年 5 月 6 日至 5 月 29 日，合同生效日为 2018 年 6月 1 日。A.募集份额总额为 2 亿份，基金份额持有人人数为 300 人B.募集份额总额为 3 亿份，基金份部持有人人数为 250 人C.募集份额总额为 10 亿份，基金份额持有人人数为 150 人D.募集份额总额为 2.5 亿份，基金份额持有人人数为 500 人【答案
10、】C27、基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，（）受到处罚和声誉损失的风险。A.对基金投资者形成误导B.对基金行业造成不良声誉C.对资本市场造成系统风险D.A 和 B【答案】D28、契约型基金所反映的是（）A.所有权关系B.同时具备所有权和债权两种关系C.债权债务关系D.信托关系【答案】D29、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】B30、基金募集申请报告的内容包括（）。A.基金有关注册条件的说明B.法律意见书C.基金合同摘要D.招募说明书摘要【答案】A31、A 公司建立管理档案，
11、对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录，这属于基金销售机构人员管理和培训中的（）。A.完善销售人员招聘程序B.建立员工培训制度C.加强对销售人员的日常管理D.建立科学合理的销售绩效评价体系【答案】C32、下列说法有误的是（）。A.信息不对称是市场存在的基础B.基金持有人与基金管理人之间是信托关系C.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金管理人、基金托管人可以将基金财产归入其固有财产【答案】D33、（2020 年真题）关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。A.审批基金经理的年度投资计划并考核基执行情况B.制定、修订公司的估值政策及程序C.
12、决定基金的投资原则、投资目标和投资理念D.决定基金的资产分比例，制定并定期调整投资总体方案【答案】B34、（2016 年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）A.基金产品结构不合理B.同质化严重C.基金业人才流失D.基金管理公司分化加剧【答案】D35、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.声誉风险【答案】A36、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.为金融市场提
13、供流动性，降低了交易成本C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】A37、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。A.3%B.5%C.10%D.20%【答案】C38、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风
14、险不容忽视D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品【答案】D39、（2019 年真题）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D40、（2017 年真题）王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C41、ETF 的特点包括（）。A.B.C.D.【答案】B42、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大【答案】C43、下列属于企
15、业风险管理基本框架内容的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。A.应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性B.应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料C.应保证投资人实时了解基金投资组合的信息D.应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露【答案】C45、私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）。A.基金销售协议；基金销售协议的附件B.基金销售协议；基金合同的附件C.基金合同；基金合同的附件D.基
16、金合同附件；基金销售协议【答案】B46、下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回。B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回C.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理【答案】D47、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（）。A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息B.出售客户信息C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动D.按照收集信息的目的使用客户信息【答案】D48、（）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。A.公司独立运作原则B.股东诚信与合作原则C.经营运作公开、透明原则D.人员敬业原则【答案】C49、基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。A.股东B.董事会C.督察长D.总经理【答案】B50、(2017 年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册B.备案C.核准D.登记【答案】A