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1、太平人寿四川分公司太平人寿四川分公司2010年年3季度季度KPI经营分析报告经营分析报告四川分公司企划部四川分公司企划部四川分公司企划部四川分公司企划部2010.102010.100 市场环境市场环境1 同业分析同业分析2 经营情况经营情况3目目 录录1 前三季度全国前三季度全国GDPGDP同比增同比增10.6%910.6%9月月CPICPI同比涨同比涨3.6%3.6%四川前三季度四川前三季度GDPGDP增长增长15.2%915.2%9月月CPICPI增长增长4.3%4.3%西博会开幕预计签约超西博会开幕预计签约超70007000亿亿宏宏观观经经济济 2010 2010年年1-71-7月寿险市
2、场情况月寿险市场情况 魏迎宁：保险业将积极稳妥开展综合经营魏迎宁：保险业将积极稳妥开展综合经营 两部门明确保险保障基金税收优惠政策两部门明确保险保障基金税收优惠政策 前前8 8月险资运用余额约月险资运用余额约4.34.3万亿万亿 平均收益率平均收益率2.77%2.77%仅一家万能险利率仅一家万能险利率4%4%以上以上 万能险收益继续探底万能险收益继续探底行行业业发发展展 保监会为加强保险公司经营发展发布的规章保监会为加强保险公司经营发展发布的规章监监管管动动态态2宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态 前前三三季季度度国国民民经经济济运运行行态态势势总总体体良良好好，国国内内生生
3、产产总总值值268660268660亿亿元元，按按可可比比价价格格计计算算，同同比比增增长长10.6%10.6%，比比上上年年同期加快同期加快2.52.5个百分点。个百分点。居居民民消消费费价价格格温温和和上上涨涨，前前三三季季度度，居居民民消消费费价价格格同同比比上上涨涨2.9%2.9%。9 9月月份份居居民民消消费费价价格格同同比比上上涨涨3.6%3.6%，涨涨幅幅创创2323个月新高个月新高。城城乡乡居居民民收收入入继继续续增增长长，农农村村居居民民收收入入增增速速快快于于城城镇镇。前前三三季季度度，城城镇镇居居民民家家庭庭人人均均总总收收入入1575615756元元。其其中中，城城镇镇
4、居居民民人人均均可可支支配配收收入入1433414334元元，同同比比增增长长10.5%10.5%，扣扣除除价价格格因因素素，实实际际增增长长7.5%7.5%。农农村村居居民民人人均均现现金金收收入入48694869元，增长元，增长13.1%13.1%，扣除价格因素，实际增长，扣除价格因素，实际增长9.7%9.7%。前三季度前三季度GDP同比增同比增10.6%9月月CPI同比涨同比涨3.6%3宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态 前前三三季季度度，四四川川省省生生产产发发展展加加快快、需需求求稳稳步步扩扩大大、运运行行质质量量提高、运行环境较好，国民经济保持加快发展态势。提高、
5、运行环境较好，国民经济保持加快发展态势。四四川川省省实实现现地地区区生生产产总总值值12327.612327.6亿亿元元，同同比比增增长长15.2%15.2%，增幅同比提高增幅同比提高1.51.5个百分点，比全国高个百分点，比全国高4.64.6个百分点。个百分点。受受最最低低工工资资标标准准上上调调、企企业业效效益益好好转转、农农产产品品价价格格上上涨涨和和外外出出务务工工人人员员大大幅幅增增长长等等因因素素的的影影响响，城城乡乡居居民民收收入入稳稳定定增增加加。前前三三季季度度，城城镇镇居居民民人人均均可可支支配配收收入入1187611876元元，增增长长11.9%11.9%，增增幅幅比上半
6、年提高比上半年提高0.60.6个百分点。个百分点。今今年年以以来来，四四川川省省市市场场物物价价总总体体稳稳定定，结结构构性性上上涨涨特特征征明明显显，但但月月度度涨涨幅幅逐逐步步提提高高。居居民民消消费费价价格格指指数数从从1 1月月的的上上涨涨0.8%0.8%，提提高高到到9 9月月份份上上涨涨4.3%4.3%；前前三三季季度度CPICPI同同比比上上涨涨2.6%2.6%。居居民民消消费费价价格格中中的的八八大大类类商商品品呈呈“七七涨涨一一跌跌”态态势势，其其中中食食品品价价格格涨涨幅幅较较大大，同比上涨同比上涨5.0%5.0%。四川前三季度四川前三季度GDP增长增长15.2%9月月CP
7、I增长增长4.3%4宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态 以以“开开发发开开放放，共共享享共共赢赢”为为主主题题的的第第十十一一届届西西博博会会，1010月月2222日日在在蓉蓉开开幕幕。本本届届吸吸引引了了4444个个国国家家和和地地区区的的6 6万万余余人人参参会会，达达成成签签约约项项目目金金额额预预计计超超过过70007000亿亿元元。本本届届西西博博会会重重大大活活动动数数量量更更多多、规规格格更更高高。西西博博会会国国际际化化程程度度更更高高，境境外外企企业业占占参参展企业数量的展企业数量的32%32%，境外企业参展面积占，境外企业参展面积占27.5%27.5%。5
8、 5天天会会期期内内将将举举行行中中国国西西部部国国际际合合作作论论坛坛、中中国国-拉拉美美企企业业家家高高峰峰会会、中中印印商商务务论论坛坛、中中国国-欧欧盟盟投资贸易合作洽谈会等投资贸易合作洽谈会等8 8场重大活动。场重大活动。西博会开幕预计签约超西博会开幕预计签约超7000亿亿520102010年年1-81-8月寿险市场情况月寿险市场情况四川四川 保费收入保费收入份额份额(%)(%)排名排名1 1月月665.572 2月月827.233 3月月655.484 4月月435.685 5月月39586 6月月434.887 7月月385.3 88 8月月405.281-81-8月累计月累计4
9、15.55.67全全国国1-81-8月月累累计计人人身身险险保保费费收收入入7469.67469.6亿亿元元，四四川川省省1-81-8月月累累计计保保费费收收入入为为415.5415.5亿亿元元，在全国排名在全国排名第第7 7位位。公司公司份额份额同期同期变化变化 国寿国寿32.3%38.1%-5.8%平安平安15.3%16.8%-1.5%新华新华9.1%7.6%1.5%太保太保8.8%8.0%0.8%泰康泰康8.6%7.7%0.9%人保寿人保寿7.8%6.6%1.2%太平太平3.2%2.6%0.6%1-81-8月寿险公司全国份额月寿险公司全国份额 备备注注：此此处处人人身身险险包包括括财财产
10、产险险公公司司的的意意外外和健康的保费。和健康的保费。我我司司在在全全国国排排名名第第7 7，市市场场份份额额同同比增加比增加0.6%0.6%。1-81-8月月四四川川人人身身险险保保费费收收入入占全国市场情况占全国市场情况宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态6宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态 中中国国保保监监会会副副主主席席魏魏迎迎宁宁9 9月月9 9日日表表示示，未未来来我我国国保保险险业业将将积积极极稳稳妥妥开开展展综综合合经经营营，逐逐步步建建立立逆周期监管制度。逆周期监管制度。未未来来，我我国国保保险险业业将将立立足足于于行行业业实实际际，积积极极
11、稳稳妥妥地地开开展展金金融融业业综综合合经经营营。同同时时，进进一一步步发发挥挥保保险险业业风风险险管管理理和和长长期期资资产产负负债债匹匹配配的的核核心心优优势势，切切实实转转换换经经营营机机制制注注重重保保险险主主业业的的经经营营，不不断断提提高服务经济社会全局的水平。高服务经济社会全局的水平。魏迎宁：保险业将积极稳妥开展综合经营魏迎宁：保险业将积极稳妥开展综合经营7宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态 财财政政部部、国国家家税税务务总总局局日日前前下下发发通通知知，境境内内保保险险公公司司依依法法缴缴纳纳的的保保险险保保障障基基金金将将免免收收企企业业所所得得税税和和营营
12、业业税税。通通知知明明确确，对对中中国国保保险险保保障障基基金金有有限限责责任任公公司司根根据据保保险险保保障基金管理办法取得的下列六项收入，免征企业所得税。障基金管理办法取得的下列六项收入，免征企业所得税。这这六六项项收收入入是是：境境内内保保险险公公司司依依法法缴缴纳纳的的保保险险保保障障基基金金；依依法法从从撤撤销销或或破破产产保保险险公公司司清清算算财财产产中中获获得得的的受受偿偿收收入入和和向向有有关关责责任任方方追追偿偿所所得得，以以及及依依法法从从保保险险公公司司风风险险处处置置中中获获得得的的财财产产转转让让所所得得；捐捐赠赠所所得得；银银行行存存款款利利息息收收入入；购购买买
13、政政府府债债券券、中中央央银银行行、中中央央企企业业和和中中央央级级金金融融机机构构发发行行债债券券的的利利息息收收入入；国国务务院院批批准准的的其其他他资资金金运运用用取取得得的的收收入。入。两部门明确保险保障基金税收优惠政策两部门明确保险保障基金税收优惠政策8宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态 截截至至8 8月月底底，保保险险公公司司资资金金运运用用余余额额约约4.34.3万万亿亿元元，资资金金运运用用平平均均收收益益率率为为2.77%2.77%，该该收收益益率率虽虽然然较较上上半半年年的的1.93%1.93%有有所所提提升升，但但相相对对于于超超过过3%3%的的CPIC
14、PI指数，尚处于下风。指数，尚处于下风。资资本本市市场场的的跌跌宕宕起起伏伏，使使得得保保险险资资金金配配置置和和投投资资面面临临较较大大的的压压力力。以以三三大大上上市市保保险险公公司司为为例例，其其上上半半年年的的投投资资收收益益率率平平均均降降幅幅达达到到2.86%2.86%。中中国国平平安安投投资资收收益益率率从从去去年年上上半半年年的的5.2%5.2%降降到到今今年年上上半半年年的的3.8%3.8%，中中国国太太保保从从5%5%一一路路下下滑滑至至4.3%4.3%，中中国国人人寿寿从从3.27%3.27%减少到减少到2.51%2.51%。前前8月险资运用余额约月险资运用余额约4.3万
15、亿万亿 平均收益率平均收益率2.77%9宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态 在在维维持持了了三三个个月月的的平平稳稳后后，被被视视为为万万能能险险市市场场风风向向标标的的平平安安人人寿寿8 8月月份份、9 9月月份份万万能能险险结结算算利利率率又又呈呈现现下下降降趋趋势势，由由此此前前的的4 4降降至至3.8753.875、3.753.75。在在统统计计的的1717家家主主要要的的寿寿险险公公司司数数据据中中，目目前前仅仅有有中中意意人人寿寿一一家家的的万万能能险险结结算算利利率率依依然然维维持在持在4 4以上，达到以上，达到4.24.2。仅一家万能险利率仅一家万能险利率4%
16、以上以上 万能险收益继续探底万能险收益继续探底10保保监监会会发发布布保保险险资资金金投投资资股股权权和和不动产暂行办法不动产暂行办法保保监监会会发发布布保保险险资资金金投投资资股股权权暂暂行行办办法法和和保保险险资资金金投投资资不不动动产产暂暂行行办办法法，允允许许保保险险资资金金投投资资未未上上市市企企业业股股权权和和不不动动产产，这这将将对对改改善善保保险险资资产产负负债债匹匹配配，优优化化资资产产配配置置，缓缓解解投投资资压压力力，分分散散投投资资风风险险，保保障障资资产产安安全全，维维护护投投保保人人切切身身利利益益，产生积极和重要的影响。产生积极和重要的影响。保监会近期出台的法律法
17、规保监会近期出台的法律法规（1/3）保保监监会会规规范范公公司司董事及高管审计董事及高管审计保保监监会会制制定定的的保保险险公公司司董董事事及及高高级级管管理理人人员员审审计计管管理理办办法法 中中规规定定，保保险险公公司司董董事事及及高高级级管管理理人人员员审审计计内内容容主主要要包包括括审审计计对对象象在在特特定定期期间间及及职职权权范范围围内内对对三三类类事事项项所所承承担担的的责责任任，即即经经营成果真实性、经营行为合规性和内部控制有效性。营成果真实性、经营行为合规性和内部控制有效性。宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态11保保监监会会要要求求以以创创新促发展新促发展保
18、保监监会会下下发发关关于于保保险险业业进进一一步步参参与与加加强强社社会会建建设设创创新新社社会会管管理理的的意意见见，要要求求各各单单位位一一把把手手要要亲亲自自抓抓、负负总总责责，把把参参与与加加强强社社会会建建设设、创创新新社社会会管管理理的的工工作作放放在在突突出出位位置置，切切实实加加大大人人财物的投入，诚信规范经营，维护稳定大局。财物的投入，诚信规范经营，维护稳定大局。保监会近期出台的法律法规保监会近期出台的法律法规（2/3）宏观经济宏观经济 行业发展行业发展 监管动态监管动态着着力力完完善善风风险险防防范范机机制制 加加强强改改进险资运用监管进险资运用监管保保监监会会主主席席吴吴
19、定定富富在在9 9月月2727日日召召开开的的保保险险资资金金运运用用监监管管工工作作会会议议上上指指出出，保保险险资资金金运运用用工工作作要要坚坚持持“安安全全、稳稳健健、效效益益”的的方方针针，着着力力完完善善风风险险防防范范机机制制，着着力力加加强强改改进进保保险险资资金金运运用用监监管管，着着力力健健全全保保险险资资金金运运用用体体系系，着着力力加加强强资资金金运运用用能能力力建建设设，促促进进保保险险资资金金运运用用又又好好又又快快发发展展，为为保保险险业业全全面面协协调调可可持持续续发发展服务。展服务。12保监会近期出台的法律法规保监会近期出台的法律法规（3/3）宏观经济宏观经济
20、行业发展行业发展 监管动态监管动态购购航航空空意意外外险险等等保保险险金金额额应应经经被被保险人认可保险人认可保保险险公公司司不不得得通通过过指指纹纹采采集集或或图图像像采采集集替替代代意意外外险险出出单单管管理理中中保保单单应应当当载载明明投投保保人人及及被被保保险险人人的的身身份份信信息息。各各保保险险公公司司在在销销售售航航空空意意外外伤伤害害保保险险、交交通通工工具具意意外外险险等等以以死死亡亡为为给给付付保保险险金金条件的保险产品时，应条件的保险产品时，应经被保险人同意并认可保险金额经被保险人同意并认可保险金额。保保险险公公司司不不得得设设立立PE投资公司投资公司保保监监会会副副主主
21、席席杨杨明明生生9 9月月2828日日指指出出，保保险险公公司司可可通通过过直直接接投投资资未未上上市市企企业业股股权权、投投资资私私募募股股权权投投资资公公司司发发起起设设立立的的股股权权投投资资基金两种方式进行股权投资，基金两种方式进行股权投资，不得设立不得设立PEPE投资公司投资公司。13 市场环境市场环境1 同业分析同业分析2 经营情况经营情况3目目 录录1420102010年年1-91-9月，我司总保费、个银险新单保月，我司总保费、个银险新单保费同比增速均是主要同业中增速最高的，但费同比增速均是主要同业中增速最高的，但增速环比有所下降，市场份额同比有所提升。增速环比有所下降，市场份额
22、同比有所提升。同同 业业 分分 析析15u20102010年年1-91-9月月，在在四四川川寿寿险险市市场场上上，我我司司总总保保费费、个个险险新新单单保保费费、银银保保新新单单保保费费分分别别排排名名第第7 7、第第5 5、第第6 6位位。份份额额较较20092009年年同同期期相相比比均均有有所所提提升升，但环比有小幅但环比有小幅下降下降。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会20102010年年1-81-8月月 总保费总保费 个险新单个险新单 银保新单银保新单 排名排名 份额份额 排名排名 份额份额 排名排名份额份额国寿国寿1 131.4%31.4%1 1 37.9%3
23、7.9%1 1 23.5%23.5%泰康泰康2 210.6%10.6%3 39.5%9.5%3 311.6%11.6%新华新华3 39.7%9.7%6 64.5%4.5%4 411.1%11.1%太保太保4 49.5%9.5%7 72.2%2.2%2 212.4%12.4%平安平安5 59.2%9.2%2 221.4%21.4%8 84.7%4.7%人保寿人保寿6 67.6%7.6%4 48.7%8.7%5 510.6%10.6%太平太平7 76.4%6.4%5 58.5%8.5%6 66.4%6.4%同业分析（同业分析（1/11）：）：排名及市场份额排名及市场份额16u20102010年年1
24、-91-9月月，四四川川寿寿险险市市场场总总保保费费收收入入为为451451亿亿元元，同同比比增增长长41.7%41.7%，我我司总保费收入为司总保费收入为28.828.8亿元亿元，同比增长，同比增长79.7%79.7%，增速是主要同业中最高。，增速是主要同业中最高。u主主要要同同业业中中，同同比比增增速速较较8 8月月均均有有所所放放缓缓，以以太太平平洋洋的的降降幅幅最最大大，为为8.4%8.4%，我司我司降幅为降幅为6.7%6.7%。u我司总保费市场份额为我司总保费市场份额为6.4%6.4%，较，较8 8月末下降月末下降0.10.1个百分点。个百分点。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：
25、四川省保险行业协会单位：万元单位：万元同业分析（同业分析（2/11）：）：总保费增长总保费增长17u20102010年年1-91-9月，四川寿险市场个险新单保费收入为月，四川寿险市场个险新单保费收入为4545亿元亿元，同比增长，同比增长20.7%20.7%，我司个险新单保费收入为，我司个险新单保费收入为3.83.8亿元亿元，同比增长，同比增长93.7%93.7%，增速是主要同业中最，增速是主要同业中最高；高；u除除泰康、新华泰康、新华外，其他主要同业公司同比增速较外，其他主要同业公司同比增速较8 8月末均有所下降，以月末均有所下降，以国寿国寿降降速最大，为下降速最大，为下降11.1%11.1%
26、，我司为，我司为4.0%4.0%；u我司个险新单市场份额为我司个险新单市场份额为8.5%8.5%，较，较8 8月末月末下降下降0.20.2个百分点。个百分点。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会单位：万元单位：万元同业分析（同业分析（3/11）：）：个险新单保费个险新单保费18u9 9月，在外勤人力超过月，在外勤人力超过30003000人的人的7 7家公司中，我司家公司中，我司人均保费人均保费、件均件均保费保费均领先于主要同业，均领先于主要同业，活动率活动率仅次于仅次于平安平安，增员率较上月有明显，增员率较上月有明显的提长，是主要同业中最高的，脱落率也有所下降。的提长，是主
27、要同业中最高的，脱落率也有所下降。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会公司公司 月末人力月末人力（人）（人）人均保费人均保费（元）（元）件均保费件均保费（元）（元）活动率活动率%增员率增员率%脱落率脱落率%国寿国寿 33425 3532 3864 34.48 1.71 1.00 泰康泰康15976 3506 4196 46.42 2.72 0.92 平安平安14678 5537 4450 68.28 7.39 2.65 人保寿人保寿 12540 4160 3317 29.08 3.17 0.11 太平洋太平洋6304 1828 1152 36.12 8.47 20.33 新
28、华新华5450 4147 5102 58.61 6.03 18.65 太平太平 3255 9993 9993 68.23 8.92 7.36 同业分析（同业分析（4/11）：）：个险个险KPI指标情况指标情况19u20102010年年1-91-9月月，四四川川个个险险市市场场产产品品结结构构主主要要由由分分红红险险构构成成。各各家家公公司司结结构构调调整整，万万能能险险纷纷纷纷下下市市，分分红红险险份份额额也也逐逐渐渐上上升升。我我司司也也主主要是由要是由分红险分红险构成，占比高达构成，占比高达78.0%78.0%。同业分析（同业分析（5/11）：）：主要同业个险产品结构主要同业个险产品结构数
29、据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会20u20102010年年9 9月，四川个险市场保费收入超过月，四川个险市场保费收入超过10001000万元的产品共有万元的产品共有9 9款款，其中，其中7 7款款都是都是分红型分红型的产品。的产品。u我司的我司的财富定投财富定投保费收入列四川市场保费收入列四川市场第十位第十位，件数排在市场，件数排在市场第十六位第十六位。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会单位：万元、件单位：万元、件同业分析（同业分析（6/11）：）：个险主销产品情况个险主销产品情况产品名称产品名称产品类型产品类型保费收入保费收入件数件数占新单份额占新
30、单份额国寿国寿美满一生年金保险美满一生年金保险分红型分红型5141 5141 8544 8544 27.8%27.8%福禄双喜两全保险福禄双喜两全保险分红型分红型1521 1521 4714 4714 8.2%8.2%瑞鑫两全保险瑞鑫两全保险分红型分红型1154 1154 553 553 6.2%6.2%平安平安智盈人生智盈人生万能型万能型4497 4497 8071 8071 55.3%55.3%吉星送宝吉星送宝分红型分红型1475 1475 2672 2672 18.1%18.1%泰康泰康财富人生终身年金财富人生终身年金分红型分红型4030 4030 6335 6335 73.6%73.6
31、%人保寿人保寿金鼎富贵两全保险（金鼎富贵两全保险（B B款）款）分红型分红型2837 2837 2197 2197 52.6%52.6%和谐人生终身寿险（和谐人生终身寿险（A A款）款）万能型万能型1816 1816 1446 1446 33.7%33.7%新华新华吉星高照吉星高照A A款款分红型分红型1231 1231 5064 5064 47.3%47.3%太平太平财富定投两全保险财富定投两全保险 分红型分红型937 937 739 739 29.0%29.0%21u20102010年年1-91-9月，四川个险市场保费收入超过月，四川个险市场保费收入超过1 1亿元的产品共有亿元的产品共有1
32、212款款，其中，其中8 8款款都是都是分红型分红型的产品。的产品。u我司的我司的财富定投财富定投保费收入列四川市场保费收入列四川市场第六位第六位，件数排在市场，件数排在市场第十位第十位。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会单位：万元、件单位：万元、件同业分析（同业分析（6/11）：）：个险主销产品情况个险主销产品情况公司名称公司名称产品名称产品名称产品类型产品类型 保费收入保费收入件数件数占新单份额占新单份额国寿国寿美满一生年金保险美满一生年金保险分红型分红型62324 62324 103580 103580 36.5%36.5%福禄双喜两全保险福禄双喜两全保险分红型分红
33、型21137 21137 65517 65517 12.4%12.4%瑞鑫两全保险瑞鑫两全保险分红型分红型14276 14276 6843 6843 8.4%8.4%平安平安智盈人生智盈人生万能型万能型33403 33403 57098 57098 34.7%34.7%富贵人生富贵人生分红型分红型 25201 25201 7042 7042 26.2%26.2%世纪赢家世纪赢家万能型万能型18336 18336 14516 14516 19.1%19.1%人保寿险人保寿险福满人间两全保险福满人间两全保险分红型分红型19936 19936 9360 9360 50.8%50.8%和谐人生终身寿险
34、（和谐人生终身寿险（A A款）款）万能型万能型10508 10508 8616 8616 26.8%26.8%太平太平财富定投两全保险财富定投两全保险分红型分红型19351 19351 12671 12671 50.9%50.9%泰康泰康卓越人生终身寿险卓越人生终身寿险万能型万能型 16376 16376 31890 31890 38.1%38.1%财富人生终身年金财富人生终身年金分红型分红型15088 15088 24139 24139 35.1%35.1%新华新华尊享人生尊享人生分红型分红型13385 13385 16937 16937 65.8%65.8%22u20102010年年1-9
35、1-9月月，四四川川寿寿险险市市场场银银保保新新单单保保费费收收入入为为262262亿亿元元，同同比比增增长长45.1%45.1%，我我司司银银保保新新单单保保费费收收入入为为16.716.7亿亿元元，同同比比增增长长93.4%93.4%，增增速速在在主主要同业中仅次阳光人寿；要同业中仅次阳光人寿；u主主要要同同业业公公司司同同比比增增速速较较8 8月月末末均均有有所所下下降降，以以阳阳光光人人寿寿降降幅幅最最大大，为为186.03%186.03%，我司降幅为，我司降幅为9.87%9.87%；u我司银保新单市场份额为我司银保新单市场份额为6.4%6.4%，较上月末无变化。，较上月末无变化。数据
36、来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会单位：万元单位：万元同业分析（同业分析（7/11）：）：银保新单保费银保新单保费23u20102010年年1-91-9月，四川寿险市场银保新单趸交保费收入为月，四川寿险市场银保新单趸交保费收入为231.7231.7亿元亿元，同比增长，同比增长44.2%44.2%，我司银保新单趸交保费收入为，我司银保新单趸交保费收入为14.614.6亿元亿元，同比增长，同比增长119.7%119.7%，增速在主，增速在主要同业中仅次要同业中仅次阳光人寿阳光人寿；u主要同业公司同比增速较主要同业公司同比增速较8 8月末均有所月末均有所下降下降，以，以我司我司的降
37、幅最大，为的降幅最大，为17.4%17.4%；u我司银保新单趸交市场份额为我司银保新单趸交市场份额为6.3%6.3%，较，较8 8月末无变化。月末无变化。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会单位：万元单位：万元同业分析（同业分析（8/11）：）：银保新单趸交保费银保新单趸交保费24u20102010年年1-91-9月，四川寿险市场银保新单期交保费收入为月，四川寿险市场银保新单期交保费收入为3131亿元亿元，同比增长，同比增长52.3%52.3%，我司银保新单期交保费收入为，我司银保新单期交保费收入为2063520635万元万元，同比增长，同比增长4.7%4.7%；u国寿、新
38、华、我司、阳光国寿、新华、我司、阳光同比增速较同比增速较8 8月末有所提升，以国寿增幅最大，为月末有所提升，以国寿增幅最大，为10.9%10.9%，我司增速增长，我司增速增长2.6%2.6%；u我司银保新单期交市场份额为我司银保新单期交市场份额为6.8%6.8%，较，较8 8月末下降月末下降0.10.1个百分点。个百分点。数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会单位：万元单位：万元同业分析（同业分析（9/11）：）：银保新单期交保费银保新单期交保费25数据来源数据来源：四川省保险行业协会：四川省保险行业协会单位：万元单位：万元同业分析（同业分析（10/11）：）：银保人力（网点
39、）分析银保人力（网点）分析u截至截至20102010年年9 9月，四川寿险市场签约银保网点数为月，四川寿险市场签约银保网点数为2503625036个个，月末人力数为，月末人力数为78557855人人，我司银保网点数为，我司银保网点数为728728个个，月末人力为，月末人力为432432人人；u网点数以网点数以太平洋太平洋的的52705270个个居首，居首，我司我司在主要同业中排在主要同业中排第七位第七位，人力则以，人力则以国寿国寿的的最多，最多，我司我司位列位列第六位。第六位。26同业分析（同业分析（11/11）：）：同业产品信息（同业产品信息（1/2）四川寿险市场同业新产品列表四川寿险市场同
40、业新产品列表公司公司产品名称产品名称销售渠道销售渠道 险种类型险种类型销售销售时间时间平安平安吉星送宝少儿两全保险吉星送宝少儿两全保险个险个险分红型分红型9 9月月公司公司 产品名称产品名称 销售渠道销售渠道险种类型险种类型关注原因关注原因平安平安智盈人生智盈人生个险个险万能型万能型平安目前主打产品，本月销量第平安目前主打产品，本月销量第一，单月新单保费一，单月新单保费4497.34497.3万，万，占比占比55.3%55.3%。泰康泰康财富人生财富人生个险个险分红型分红型泰康目前主打产品，本月销量第泰康目前主打产品，本月销量第一，单月新单保费一，单月新单保费4030.04030.0万，万，占
41、比占比73.6%73.6%。四川寿险市场近期重点关注产品四川寿险市场近期重点关注产品27 市场环境市场环境1 同业分析同业分析2 经营情况经营情况3目目 录录28 整体经营整体经营1机构达成机构达成2指标分析指标分析3经营情况经营情况经营情况经营情况u总总保保费费、新新单单保保费费同同比比增速较上月有所放缓。增速较上月有所放缓。u新新单单指指标标达达成成情情况况未未改改善善，银银保保期期交交标标保保、多多元元行销、综开个销团未达成。行销、综开个销团未达成。u续期指标总体良好。续期指标总体良好。PK赛况赛况5 经营举措经营举措429整体经营（整体经营（1/4）：）：保费收入情况保费收入情况u 2
42、0102010年年1-91-9月月，我我司司累累计计规规模模保保费费收收入入28.828.8亿亿元元，同同比比增增长长79.8%79.8%，位位于于全全系系统统第第一一位位。其其中中新新单单保保费费收收入入20.220.2亿亿元元，同同比比增增长长88.6%88.6%；续续期期保保费费收收入入8.68.6亿元亿元，同比增长，同比增长62.0%62.0%，增速较上月均有所放缓。，增速较上月均有所放缓。u 20102010年年3 3季季度度，我我司司累累计计规规模模保保费费收收入入7075970759万万元元，同同比比增增长长38.8%38.8%。其其中中新新单单保保费费收收入入472734727
43、3万万元元，同同比比增增长长38.2%38.2%；续续期期保保费费收收入入2348623486万万元元，同比增长同比增长39.9%39.9%。单位：万元单位：万元数据来源数据来源：财务：财务ERPERP报表报表规模保费收入规模保费收入20102010年年1-91-9月月20102010年年3 3季度季度20102010年年9 9月月累计同比累计同比增长增长季度同比季度同比增长增长新单新单个险个险33546 7614 2765 70.9%18.1%银保银保166565 39081 12141 93.2%44.2%合计合计202396 47273 15050 88.6%38.2%续期续期个险个险5
44、3733 14458 4619 36.2%28.2%银保银保31259 8747 2850 134.2%59.7%合计合计85695 23486 7596 62.0%39.9%总保费总保费288091 70759 22647 79.8%38.8%30整体经营（整体经营（2/4）：）：业务支出情况业务支出情况u20102010年年1-91-9月月，我我司司业业务务支支出出累累计计3.373.37亿亿元元，同同比比增增长长4.4%4.4%。其其中中3 3季季度度支出支出1158111581万元万元，同比，同比下降下降41.6%41.6%。u3 3季季度度累累计计支支出出大大幅幅下下降降的的主主要要
45、原原因因是是20092009年年三三季季度度银银保保产产品品“太太平平稳稳得得福两全保险（福两全保险（B B款）款）”的满期给付有显著增长，增加了的满期给付有显著增长，增加了20092009年的基数。年的基数。数据来源数据来源：财务：财务ERPERP报表报表单位：万元单位：万元支出支出20102010年年1-91-9月月20102010年年3 3季度季度20102010年年9 9月月累计同比累计同比增长增长季度同比季度同比增长增长赔款支出赔款支出2232 730 316-9.7%-24.4%死伤给付死伤给付1298 484 173 22.2%42.6%满期给付满期给付322 93 19-97.
46、4%-99.3%年金给付年金给付9614 2071 543 364.2%335.9%退保金退保金20247 8203 3242 32.2%46.3%合计合计33712 11581 4294 4.4%-41.6%31数据来源数据来源：总公司日报表、综开月报：总公司日报表、综开月报单位：万元单位：万元整体经营（整体经营（3/4）：）：新单达成情况新单达成情况u截至截至20102010年年9 9月末，我司主要新单指标达成情况如下：月末，我司主要新单指标达成情况如下：新单指标新单指标9 9月月达成达成3 3季度季度达成达成累计累计达成达成 计划计划（总公司）（总公司）计划达成率计划达成率个险总标保个险
47、总标保2226 5691 23721 3000079.1%银保趸交规保银保趸交规保9929 32782 145746 95000153.4%银保期交标保银保期交标保1457 441615636 2150072.7%多元行销标保多元行销标保123610264016.0%综开个销团规保综开个销团规保38102369 60061.4%综开寿销产规保综开寿销产规保385 9532733 345079.2%序时进度：序时进度：75.0%75.0%32系列系列项目项目应收保费应收保费实收保费实收保费继续率继续率实际值实际值继续率考继续率考核指标核指标累计与目标累计与目标差距差距累计月指累计月指标状态标状态
48、个险个险1313个月个月16548 16548 15389 15389 93.0%93.0%88.0%88.0%5.0%5.0%优秀优秀2525个月个月16633 16633 15870 15870 95.4%95.4%95.0%95.0%0.4%0.4%达成达成银保银保1313个月个月20571 20571 19211 19211 93.4%93.4%92.5%92.5%0.9%0.9%达成达成2525个月个月5150 5150 5015 5015 97.4%97.4%96.5%96.5%0.9%0.9%达成达成数据来源数据来源：分公司保费部：分公司保费部整体经营（整体经营（4/4）：）：续
49、期指标状况续期指标状况33 整体经营整体经营1机构达成机构达成2指标分析指标分析3经营情况经营情况经营情况经营情况u截截至至9 9月月末末，个个险险共共有有4 4家机构超过序时进度。家机构超过序时进度。u银银保保趸趸交交7 7家家机机构构达达成成全全年年计计划划，另另有有2 2家家机机构构超超过过序序时时进进度度；期期交交3 3家家机机构构超超过序时进度。过序时进度。u续续期期指指标标:共共有有8 8家家机机构构继续率继续率4 4项指标同时达标。项指标同时达标。PK赛况赛况5 经营举措经营举措434各营业单位各营业单位9月月个险标保个险标保达成情况：达成情况：个险标保个险标保9 9月月3 3季
50、度季度年度汇总年度汇总 分公司计划分公司计划 达成率达成率绵阳绵阳222 222 443 443 1667 1667 1800 1800 92.6%92.6%本部本部1484 1484 3970 3970 17079 17079 20000 20000 85.4%85.4%邛崃邛崃91 91 187 187 680 680 800 800 85.0%85.0%乐山乐山52 52 146 146 631 631 800 800 78.8%78.8%内江内江100 100 204 204 612 612 850 850 72.0%72.0%新都新都57 57 168 168 720 720 100