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1、2023年第四章证券经纪业务 第一篇:第四章证券经纪业务 第四章 证券经纪业务 熟识证券经纪业务的含义和特点;驾驭证券经纪关系确实立过程;熟识证券交易托付代理协议的主要内容;驾驭开立交易结算资金账户的要求;驾驭客户证券交易结算资金第三方存管的主要内容;熟识证券交易托付人和证券经纪商的概念、权利和义务。 熟识证券经纪业务运营管理的一般要求;熟识经纪业务主要环节的操作规范;熟识投资者教化和适当性管理的重点内容;熟识经纪业务中的禁止行为。 熟识证券经纪业务营销的主要内容和实务;熟识证券经纪业务营销监管的基本要求。 熟识经纪业务内部限制主要内容和要求;熟识证券经纪业务的风险种类;熟识经纪业务的风险防范
2、措施;熟识经纪业务的监管措施与法律责任。 第一节 证券经纪业务概述 一、证券经纪业务的含义熟识 1含义 证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部,接受客户托付,依据客户的要求,代理客户买卖证券的业务。在证券经纪业务中,证券公司不赚取买卖差价,只收取确定比例的佣金作为业务收入。一般可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。 2要素 在证券经纪业务中,包含的要素有:托付人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。 3证券经纪商的作用 主要表如今:1充当证券买卖的媒介;2供应信息服务。 关于证券经纪业务的要素,以下说法中错误的选项是。 A证券交易所是供已发行的证券进行流通转让的市场 B证券经纪
3、商,即经纪人,是介绍证券投资者从事证券交易的中间人 C证券投资者既可以是自然人,也可以是法人 D托付人,即证券投资者是买卖证券的主体 B 证券经纪商是指接受客户托付、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。 二、证券经纪业务的特点熟识 1业务对象的广泛性 全部上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。 2证券经纪商的中介性 证券经纪业务是一种代理活动,证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖,也不担当交易中证券价格涨跌的风险,而是充当证券买方和卖方的代理人。 3客户指令的权威性 证券经纪商必需严格地依据托付人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券,不能自作主见,擅自变更托付人的意愿。 4客户资料的
4、保密性 在证券经纪业务中,托付人的资料关系到其资产平安和投资决策的实施,证券经纪商有义务为客户保密,但法律另有商定的除外。 在证券经纪业务中,证券经纪商有义务为客户保密,但法律另有商定的除外。保密的资料包括。 A客户开户的基本状况 B客户托付的有关事项 C客户股东账户中的库存证券种类和数量 D客户进行交易的场所 ABC 证券经纪商为保密的资料包括:客户开户的基本状况,如股东账户和资金账户的账号和密码;客户托付的有关事项,如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等;客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。 三、证券经纪关系的建立 1证券经纪关系确实立驾驭 经纪关系的建立过程包括:
5、证券经纪商向客户讲解有关业务规则、协议内容和揭示风险,并请客户签署风险揭示书和客户须知;客户与证券经纪商签订证券交易托付代理协议书,与其指定存管银行、证券经纪商签订客户交易结算资金第三方存管协议;客户在证券营业部开立证券交易资金账户等。 1讲解业务规则、协议内容和揭示风险,签署风险揭示书和客户须知 这一环节事实上起到了投资者教化的作用。一般来说,风险揭示书会告知客户从事证券投资将包括但不限于如下风险:宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不行抗力因素导致的风险和其他风险。证券经纪商还要向客户供应一份客户须知,以便投资者了解诸如股市的风险、合法的证券公司及证券营业部、投资品种与托付
6、买卖方式的选择、客户与代理人的关系、个人证券账户与资金账户实名制、严禁全权托付投资、公司客户投诉电话等事项。 2签订证券交易托付代理协议和客户交易结算资金第三方存管协议 证券交易托付代理协议是客户与证券经纪商之间在托付买卖过程中有关权利、义务、业务规则和责任的基本商定,也是保障客户与证券经纪商双方权益的基本法律文书。 3开立资金账户与建立第三方存管关系 资金账户是指客户在证券公司开立的特地用于证券交易结算的账户,即客户交易结算资金第三方存管协议书所指的客户证券资金台账。 证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守实名制原则。客户须持有效身份证明文件或法人合法证件,以客户本人名义开立;资金账户应与客
7、户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一样、名实相符。 客户开立资金账户时,应同时自行设置交易密码和资金密码统称密码。客户在正常的交易时间内可以修改密码。 证券公司、存管银行根据与客户签订的客户交易结算资金第三方存管协议书,为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。 个人投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户时,须提交。 A有效身份证明文件 B银行存款证明 C资金存取密码 D所在单位证明 A 证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守实名制原则。客户须持有效身份证明文件或法人合法证件,以客户本人名义开立;资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一样、名实相
8、符。 2客户交易结算资金第三方存管驾驭 目前,依据证券法的规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。中国证监会也明确要求证券公司在2023年全面实施客户交易结算资金第三方存管。 客户交易结算资金第三方存管是指证券公司将客户的交易结算资金存放在指定的存管银行,以每个客户的名义单独立户管理。指定存管银行与证券公司及其客户签订客户的交易结算资金存管合同,商定客户的交易结算资金存取、划转、查询等事项,并依据证券交易净额结算、货银应付的要求,为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户。客户交易结算资金的存取通过指定存管银行办理,存管银行为客户供应交易结算资金余额及变
9、动状况的查询服务。 客户交易结算资金第三方存管制度与以往的客户交易结算资金管理模式相比,发生了根本性的转变。主要表达在以下几个方面: 1证券公司客户的交易结算资金只能存放在指定的存管银行,不能存入其他任何机构; 2指定的存管银行须为每个客户建立管理账户,用以记录客户资金的明细变动及余额; 3客户、证券公司和指定的存管银行通过签订合同的形式明确具体的客户交易结算资金存取、划转、查询等事项; 4客户交易结算资金的存取,全部通过指定的存管银行办理; 5指定的存管银行须保证客户能够随时查询其交易结算资金的余额及变动状况。 通过这些转变可以看出,客户交易结算资金第三方存管是从制度上保证客户资金平安、维护
10、投资者利益、限制证券行业风险、维护市场稳定的一种全新的客户交易结算资金管理制度。 目前依据证券法的要求,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义管理。 A银证转账 B多个账户 C分类账户 D单独立户 D 证券法第一百三十九条规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。根据此规定,证券公司已全面实施客户交易结算资金第三方存管。 3托付人、证券经纪商的权利与义务熟识 托付单不仅具备托付合同应具备的主要内容,而且明确了证券经纪商作为受托人以托付人客户的名义、在托付人授权范围内办理证券投资事务权限的义务,明确了证券经纪商是托付人进行证券交易代
11、理人的法律身份。这种托付关系表现为:客户是授权人、托付人,证券经纪商是代理人、受托人。 1托付人的权利与义务 在托付买卖证券的过程中,客户作为托付人,享有确定的权利。主要有:选择经纪商的权利;要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利;对自己购置的证券享有持有权和处置权;对证券交易过程的知情权;寻求司法爱惜权;享受经纪商按规定供应其他服务的权利。 客户作为托付合同的托付人,在享受权利时也必需担当以下相应的义务:认真阅读证券经纪商供应的风险揭示书和证券交易托付代理协议,了解从事证券投资存在的风险,按要求签署有关协议和文件,并严格遵守协议商定;按要求照实供应有关证件,填写开户书,并接受证券经纪商的审
12、核;了解交易风险,明确买卖方式;按规定缴存交易结算资金;确定托付手段;接受交易结果;履行交割清算义务。 2证券经纪商的权利与义务 在托付买卖证券的过程中,证券经纪商作为受托人,享有确定的权利。主要有:有拒绝接受不符合规定的托付要求的权利;有按规定收取服务费用的权利;对违约或损害经纪商自身权益的客户,经纪商有通过留置其资金、证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。 证券经纪商也必需担当确定的义务:在客户办理开户手续时,证券经纪商应指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容,并以书面方式向其揭示投资风险,提示客户了解并留意从事证券投资存在的风险;按规定与客户签订载入中国证券业协会统一制定的必备条款的证
13、券交易托付代理协议,并严格遵守协议商定;坚持客户适当性管理原则;必需忠实办理受托业务;坚持为客户保密制度;照实记录客户资金和证券的转变;不接受全权托付。 以下属于证券托付买卖中托付人权利的是。 A选择证券经纪商 B了解交易风险,明确买卖方式 C接受正确的托付手段 D照实填写开户书 A 在托付买卖证券的过程中,客户作为托付人,享有确定的权利。主要有:选择经纪商的权利;要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利;对自己购置的证券享有持有权和处置权;对证券交易过程的知情权,即客户有权知晓托付、交易、清算交割等方面的信息;寻求司法爱惜权;享受经纪商按规定供应其他服务的权利。BCD三项均为证券托付买卖中托
14、付人的义务。 其次节 证券经纪业务的营运管理 证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的营运管理。营业部经纪业务的营运管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程,规范经纪业务操作程序,并合理、有效地组织实施来实现的。经纪业务操作规程是确保营业部经纪业务各环节顺当运转及规范运作、削减业务过失、提高工作效率和服务质量的重要制度。 证券营业部日常经营管理的主要内容是经纪业务的。 A制度管理 B人员管理 C财务管理 D营运管理 D 证券营业部日常经营管理的主要内容就是经纪业务的营运管理。营业部经纪业务的营运管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程,规范经纪业务操作程序,并合理、有效地组织实施来实
15、现的。 一、经纪业务营运管理的一般要求熟识 1前后台分别和岗位分别; 2重要岗位专人负责,严格操作权限管理; 3营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务; 4营业部应按要求妥当保管客户资料及业务档案; 5证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理。 二、经纪业务主要环节的操作规范熟识 经纪业务主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券托付买卖、清算交割等。 1证券账户管理 证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。 1代理开立证券账户 境内自然人申请开立证券账户:由客户本人填写自然人证券账户注册申请表,并提交本
16、人有效身份证明文件及复印件。托付他人代办的,还需供应经公证的托付代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 境内自然人申请开立B股账户,需先开立B股资金账户。 境内自然人申请开立B股账户,须先开立。 AH股账户 BA股资金账户 CA股账户 DB股资金账户 D 境内自然人申请开立B股账户,须先开立B股资金账户。即境内居民个人需凭本人有效的身份证明文件到其原外汇存款银行,将其可投资B股的外汇资金转入本人欲托付买卖B股的证券公司的B股保证金账户,然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户,最终凭B股资金账户开户证明开立B股账户。 境内法人申请开立证券账户:客户填写机构证券账户注
17、册申请表,并提交有效身份证明文件企业法人营业执照或注册登记证书及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。 境内法人还需供应加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权托付书、法定代表人的有效身份证明文件复印件。 境外法人还需供应董事会或董事、主要股东授权托付书,以及授权人的有效身份证明文件复印件。 境内合伙企业、创业投资企业申请开立证券账户:客户填写合伙企业等非法人组织证券账户注册申请表;提交工商管理部门颁发的营业执照或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书及复印件;组织机构代码证及复印件;合伙协议或投资各方签署的创业投资企
18、业合同及章程须加盖企业公章;全体合伙人或投资者名单、有效身份证明文件及复印件;经办人有效身份证明文件及复印件,执行事务合伙人或负责人证明书须加盖企业公章,执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件,加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的授权托付书合伙企业执行事务合伙人,以合伙企业营业执照上的记载为准,有多名合伙企业执行事务合伙人的,由其中一名在授权书上签字;执行事务合伙人是法人或者其他组织的,由其委派代表在授权书上签字。 创业投资企业还须提交国家商务部颁发的外商投资企业批准证书或省级含副省级城市以上创业投资管理部门出具的创业投资企业备案文件。 2证券账户卡挂失补办 自然人申请挂失补
19、办:客户本人填写挂失补办证券账户卡申请表,并供应本人有效身份证明文件及复印件,或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。补办新号码上海证券账户卡时,还应供应其指定交易证券营业部或B股托管机构出具的原证券账户冻结证明。客户托付他人代办的,还应提交经公证的代理托付书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 法人申请挂失补办:法人客户经办人被授权人填写挂失补办证券账户卡申请表。 补办原号码证券账户卡:提交法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件;经办人有效身份证明文件及复印件。 补办新号码证券账户卡:境内法人提交法定代表人证明书、法定代表
20、人授权托付书和法定代表人有效身份证明文件复印件。境外法人还需供应董事会或董事、主要股东授权托付书,以及授权人的有效身份证明文件复印件。 对于未办理指定交易的上海证券账户持有人,申请补办证券账户卡之前,应先办理指定交易手续。 补办新号码上海证券账户卡还应当供应托管证券公司或B股托管机构出具的原证券账户冻结证明。 补办原号码证券账户卡的,干脆打印证券账户卡交客户申请人。 补办新号码证券账户卡的,按规定数据格式将有关资料传送中国结算公司,中国结算公司审核合格后即时予以配号,自动将新证券账户托管到原证券账户托管的证券公司或B股托管机构,并将相关证券由原证券账户转到新的证券账户。 境内法人投资者申请挂失
21、补办证券账户卡时,需提交的材料有。 A法人有效证明文件复印件或加盖发证机关确认章的复印件 B法定代表人的有效身份证证明文件复印件 C法定代表人的授权托付书 D法定代表人证明书 BCD 法人客户经办人被授权人填写挂失补办证券账户卡申请表,境内法人提交企业法人营业执照或注册登记证书的原件及复印件,或加盖发证机关确认章的复印件和业务经办人有效身份证明文件及复印件;法定代表人证明书、法定代表人授权托付书和法定代表人有效身份证明文件复印件。 3证券账户注册资料的查询 自然人申请查询:客户本人填写证券账户注册资料查询申请表,并提交本人有效身份证明文件及复印件,或本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴有本人
22、照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件。托付他人代办的,还需供应经公证的托付代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 法人申请查询:客户填写证券账户注册资料查询申请表,并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件,或发证机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件,以及经办人有效身份证明文件及复印件。 境内法人还需供应法定代表人证明书、法定代表人授权托付书和法定代表人的有效身份证明文件复印件;境外法人还需供应董事会或董事、主要股东授权托付书以及授权人的有效身份证明文件复印件。 境内法人投资者查询其证券账户时,不需提交的材料是。 A法定代表人的有效身份证明文件复印件 B法定代表
23、人授权托付书 C主要股东授权托付书 D法定代表人证明书 C 法人申请查询:客户填写证券账户注册资料查询申请表,并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件,或发证机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件,以及经办人有效身份证明文件及复印件。境内法人还需供应法定代表人证明书、法定代表人授权托付书和法定代表人的有效身份证明文件复印件;境外法人还需供应董事会或董事、主要股东授权托付书以及授权人的有效身份证明文件复印件。 4证券账户注册资料的变更 当证券账户注册资料中的自然人姓名或机构名称、有效身份证明文件号码或中国结算公司要求的其他情形之一发生转变时,账户持有人应刚好办理注册资料变更手续
24、。 自然人申请变更:客户本人填写证券账户注册资料变更申请表,并提交客户本人证券账户卡及复印件、本人有效身份证明文件及复印件、发证机关出具的有关变更证明及复印件变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码、中国结算公司要求供应的其他资料。客户托付他人代办的,还需供应经公证的托付代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。 法人申请变更:客户填写证券账户注册资料变更申请表。并提交证券账户卡及复印件;法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件;发证机关出具的有关变更证明及复印件;经办人有效身份证明文件及复印件;中国结算公司要求供应的其他资料。 境内法人还需供应法定代表人证明书、法
25、定代表人授权托付书和法定代表人的有效身份证明文件复印件;境外法人还需供应董事会或董事、主要股东授权托付书,以及授权人的有效身份证明文件复印件。 合伙企业、创业投资企业申请变更:企业名称、有效身份证明文件号码、企业类型、营业期限、执行事务合伙人或委派代表或负责人、其他合伙人或投资者发生变更的,企业应刚好申请办理账户注册信息变更手续。客户填写合伙企业等非法人组织证券账户注册资料变更申请表;提交工商管理部门颁发的营业执照或其他国家有关机关颁发的合伙组织成立证书及复印件;变更后的合伙协议或创业投资企业合同及章程须加盖企业公章;发证机关出具的有关变更证明文件及复印件;变更后执行事务合伙人或负责人有效身份
26、证明文件及复印件,执行事务合伙人是法人或者其他组织的,还需供应委派代表有效身份证明文件及复印件执行事务合伙人或负责人变更时供应;继任代表的有效身份证明文件及复印件、继任委派书法人、其他组织委派的执行合伙事务的代表发生转变时供应;变更后的全体合伙人或投资者名录,涉及变更的合伙人或投资者的有效身份证明文件及复印件合伙人或投资者变更时供应;经办人有效身份证明文件及复印件,执行事务合伙人或负责人证明书须加盖企业公章,执行事务合伙人或负责人有效身份证明文件及复印件,加盖企业公章的执行事务合伙人或负责人对经办人的 授权托付书合伙企业执行事务合伙人,以合伙企业营业执照上的记载为准,有多名合伙企业执行事务合伙
27、人的,由其中一名在授权书上签字;执行事务合伙人是法人或者其他组织的,由其委派代表在授权书上签字。 5证券账户合并 自然人申请合并:客户填写合并证券账户申请表,并提交有效身份证明文件及复印件、拟合并的证券账户卡及复印件。客户托付他人代办的,还需供应经公证的托付代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 法人申请合并:客户填写合并证券账户申请表,并提交拟合并的证券账户卡及复印件、法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。 境内法人还需提交加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人签章并加盖公章的法定代表人有效身份证明文件复印件、法定代表人授权合并证券账户
28、托付书。境外法人还需供应董事会或董事、主要股东授权托付书以及授权人的有效身份证明文件复印件。 6证券账户注销 自然人申请注销:客户填写注销证券账户申请表,并提交没有证券余额的证券账户卡、有效身份证明文件及复印件。客户托付他人代办的,还需供应经公证的托付代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 法人申请注销:客户填写注销证券账户申请表,并提交没有证券余额的证券账户卡;法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件;经办人有效身份证明文件及复印件。 境内法人需提交加盖公章的法定代表人证明书、法定代表人签章并加盖公章的法定代表人授权注销证券账户托付书、法定代表人有效身份证明文件复印件。境
29、外法人还需供应董事会或董事、主要股东授权托付书以及授权人的有效身份证明文件复印件。 合伙企业、创业投资企业申请注销:企业依法解散的,清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。经办人填写注销证券账户申请表;提交证券账户卡;企业有效身份证明文件及复印件经办人有效身份证明文件及复印件;清算人对经办人的授权托付书。 7非交易过户 自然人因遗产继承办理公众股非交易过户:申请人填写股份非交易过户申请表,并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明。申请人托付他人代办的,还应供应经公证的代理托付书、
30、代办人有效身份证明文件及复印件。 自然人因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户:申请人填写股份非交易过户申请表,并提交赠与公证书、赠与方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件、受赠方身份证及复印件、当事人双方证券账户卡及复印件、上市公司出具确实认受赠人为该公司职工的证明。申请人托付他人代办的,还应供应经公证的代理托付书、代办人有效身份证明文件及复印件。 2资金账户管理 资金账户证券资金台账管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易托付品种、交易托付方式及操作权限、指定客户资金存管银行、开通或变更客户交易结算资金第三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、客
31、户资料修改、密码管理等。 证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是。 A风险提示书 B买者自负承诺函 C证券交易托付代理协议书 D保密协议 D 客户开立资金账户时必需签署证券交易托付代理协议书、风险揭示书、买者自负承诺函均一式两份,以及客户资金第三方存管协议书一式三份等文件。一份交客户保存,一份由营业部存档,客户资金第三方存管协议书一份交存管银行。 3证券托付买卖 1柜台托付。客户托付买卖时应运用营业部统一制作的证券买卖托付单,依据托付单标明的各项内容,完好、具体、正确地填写,且必需当面签署姓名。托付柜台应严格依据时间优先的原则,依次为客户办理托付业务,不得漏报或插报。 2非柜台托
32、付。非柜台托付包括人工电话或传真托付、自助和电话自动托付、网上托付等。 3撤单。营业部在接受客户撤销或修改通过托付柜台进行的托付时,客户须持身份证、资金卡填写撤单申请托付单,并当面签署姓名。非本人办理的须审核有无托付权限。 4清算交割 清算交割包括根据成交单与托付单配对,为客户办理交割,打印交割单,应客户要求查询交易结果、证券及资金余额,打印对账单等。 三、投资者教化及询问服务熟识 1投资者教化与适当性管理 投资者教化主要是对投资者进行证券法规宣扬、证券学问普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。 投资者教化的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别实力,进而提高投资者理性投
33、资、规避风险、自我爱惜的实力。投资者教化是推动市场稳定运行和健康进展的重要举措,是客户适当性管理、维护投资者合法权益的需要,也是证券公司提升客户服务水平、规范经营行为的需要。 投资者教化主要是通过营业部设立投资者园地、公司网站、交易托付系统、客服中心等多种渠道,并综合运用电视、报刊、网络、宣扬材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。 证券公司应当建立健全客户适当性管理制度,为客户供应适当的产品和服务。证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业学问、证券投资阅历和风险偏好、年龄等状况,在与客户签订证券交易托付代理协议书时,对客户进行初次风险承受实力评估,以后至少每两年根
34、据客户证券投资状况等进行一次后续评估,并对客户进行分类管理,分类结果应当以书面或者电子形式记载、留存。 证券公司应当建立健全投资者教化和适当性管理的工作机制和业务流程,要将投资者教化和适当性管理工作融入经纪业务流程,具体表达在客户服务体系的各个环节。重点突出在以下几个方面: 1对有具体适当性管理要求、规定准入条件的交易业务,要切实按适当性管理的有关规定办理有关开户、开通交易权限等手续; 2要从开户环节着手风险揭示,向客户讲解有关业务合同、协议的内容,明示证券投资的风险,并由客户在风险揭示书上签字确认; 3要持续地实行各种有效方式让投资者充分理解买者自负的原则,真正明白股市有风险,入市须谨慎的警
35、示; 4要了解自己的客户,要根据客户尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资阅历等,对客户进行风险偏好和风险承受实力评估,向客户供应适当的产品和服务,引导客户从风险承受实力等自身实际状况动身,审慎投资,合理配置金融资产; 5证券公司在进行产品和业务推介时,应当清楚说明不同产品和业务的区分,使客户充分相识不同产品和业务的风险特征,使每一个客户了解自己要购置的是什么产品、有何特点和风险; 6证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围,关心投资者增加自我爱惜意识,提高识别实力,警惕和自觉抵抗各种不受法律爱惜的非法证券活动。 证券市场投资者教化的主要内容包括。 A证券学问普及 B证券交
36、易风险揭示 C证券法规宣扬 D证券公司基本信息公示 ABCD 投资者教化主要是对投资者进行证券法规宣扬、证券学问普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。 2信息与询问服务 信息服务主要是为客户供应各类投资信息的服务,协调处理与客户在托付交易中发生的各种问题,对除权、配股、股票停牌等特殊状况刚好张贴告示告知客户。 1询问服务的主要内容 向投资者介绍开户、托付、交割等操作规程及留意事项; 刚好在营业大厅公布中国证监会、交易所、上市公司等有关重大信息; 记录上市公司的有关配、送股比例及红利状况,除权除息日、股本转变状况,新股发行、上市的名称、时间等; 简洁介绍技术分析软件运用方法; 介绍网上
37、交易、自助交易的运用方法; 调解投资者在交易过程中发生的纠纷。 2为客户供应询问服务的人员必需具备投资询问业务资格,其在执业过程中应留意以下几方面: 证券投资询问活动必需客观公正、恳切信誉,不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为根据向客户或投资者供应分析、意料或建议,更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染; 意料证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时,需有充分的理由和根据,不得主观臆断,不得对行情发表确定性看法; 证券投资分析报告、投资分析文章等形式的询问服务产品,不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容,不得干脆指导投资者买卖证券; 不得为到
38、达某种目的,诱使客户进行不必要的证券买卖; 在公共场所进行投资询问,举办股市沙龙、股市报告会等,报告人必需先行取得中国证监会证券投资询问资格证书或执业证书,报地方证券监管部门批准,必要时报当地公安部门批准。 为证券公司客户供应询问服务的人员必需具备。 A发行承销资格 B执业律师资格 C注册会计师资格 D投资询问业务资格 D 为客户供应询问服务的人员必需具备投资询问业务资格,其在执业过程中应留意:证券投资询问活动必需客观公正、恳切信誉,不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为根据向客户或投资者供应分析、意料或建议,更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染。 四、证券经纪业务的禁止行为熟识
39、 证券市场遵循三公原则,禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。根据我国证券法等相关法律法规和中国证券业协会证券业从业人员执业行为准则的规定,证券公司在从事证券经纪业务过程中禁止以下行为: 1挪用客户所托付买卖的证券或者客户账户上的资金;或将客户的资金和证券借与他人,或者作为担保物或质押物;或违规向客户供应资金或有价证券; 2侵占、损害客户的合法权益; 3未经客户的托付,擅自为客户买卖证券,或者假借客户的名义买卖证券;违背客户的托付为其买卖证券;接受客户的全权托付而确定证券买卖、选择证券种类、确定买卖数量或者买卖价格;代理买卖法律规定不得买卖的证券; 4以任何方
40、式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺; 5为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖; 6在批准的营业场所之外私下接受客户托付买卖证券; 7编造、传播虚假或者误导投资者的信息;散布、泄漏或利用内幕信息; 8从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动; 9贬损同行或以其他不正值竞争手段争揽业务; 10隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录; 11泄露客户资料。 根据我国现行有关制度规定,以下各项中,属于证券经纪业务的禁止行为。 A接受代为客户确定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权托付 B为客户操纵市场、内幕交易供应便利 C诱导客户进行不必要的证券买卖 D为投资者供
41、应投资询问 ABC 证券市场遵循三公原则,禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。根据我国证券法等相关法律法规和中国证券业协会证券业从业人员执业行为准则的规定,证券公司在从事证券经纪业务过程中的禁止行为包括ABC三项。 第三节 证券经纪业务的营销管理 一、证券经纪业务营销的主要内容熟识 证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。与一般企业营销类似,证券经纪业务营销的内容也包括产品设计、定价策略、品牌及广告策划及营销渠道选择等。具体而言,证券经纪业务营销活动主要包括客户招揽、产品及服务销售和客户服务3个方面。 1客户招揽 客户招揽即证券经纪业务营销人
42、员通过营销渠道,实行多种促销方式,与客户建立关系并促成交易的过程。客户招揽包括目标市场选择、营销渠道选择、客户关系建立和客户促成等内容。 1目标市场与营销渠道选择是招揽客户的前提和基础; 2客户关系建立是客户招揽的保证; 3客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。 2证券类金融产品及服务销售 证券公司在开展证券经纪业务营销时,既可以营销本公司供应的经纪业务服务及与经纪业务相联结的其他服务产品,如本公司设计的经纪业务服务综合产品、集合理财产品、专项理财产品等资产管理业务类产品、投资询问服务产品等,也可以受他人托付代销其他公司产品及服务。目前,依据我国相关证券市场法律法规的规定,证券公司在开展经纪业
43、务的过程中,可以代销基金产品或开展期货中间介绍业务。 在产品销售的过程中,证券公司和证券公司营销人员为了到达充分沟通和促销的目的,可以实行人员推销、广告促销、营业推广和公共关系等促销手段。 3客户服务 客户服务是证券公司营销的重要组成部分,贯穿于证券公司营销活动的始终。证券公司通过营销人员开发市场、招揽客户,仅仅是证券公司经纪业务拓展的第一步。证券公司及其营销人员只有通过供应优质的服务,才能与客户建立长期的关系,奠定有广度和深度的客户基础,才能到达业务拓展和提升市场占有率的目标。在证券经纪业务营销中,客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息询问服务等附加服务。而交易通道服务是证券经纪业务服务的核心。 证券经纪业务营销是以为载体的金融服务营销。 A证券类经纪产品 B证券类金融产品 C证券类托付产品 D证券类代