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1、第四章证券经纪业务本章主要考点含义证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，承受客户托付，依据客户的要求，代理客户买卖证券的业务。特点1业务对象的广泛性。2证券经纪商的中介性。3客户指令的权威性。4客户资料的保密性。答疑编号5245040101正确答案A答案解析目前，我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券, 从事经纪业务的证券公司。答疑编号5245040102正确答案B答案解析在证券经纪业务中，证券公司不赚取差价，只收取确定比例的佣金作为业务收入。 答疑编号5245040103正确答案D答案解析严格依据托付人的要求办理托付事务，这是证券经纪商对托付人的首要义务。 【例4
2、多项选择题】关于证券经纪业务，以下表述正确的有。A.证券经纪商要承当交易中证券价格涨跌的风险B.在证券经纪业务中，托付人的指令具有权威性C.经纪商可以依据状况变更，自行变更托付人的托付价格D.经纪商无故违反托付人指示并使其遭受损失的，应承当赔偿责任答疑编号5245040104正确答案BD答案解析在证券经纪业务中，证券经纪商不承当交易中的价格风险，A的说法有误。经纪商不得自行变更托付人的托付价格，C的说法有误。 答疑编号5245040105正确答案ABC答案解析在证券经纪业务中，包含的要素有：托付人, 证券经纪商, 证券交易所和证券交易的对象。 答疑编号5245040106正确答案A答案解析证券
3、经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承当赔偿责任。 答疑编号5245040107正确答案B答案解析目前依据证券法的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。 【例2单项选择题】证券公司, 指定商业银行依据及客户签订的，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。A.客户须知B.风险提示书C.证券交易托付代理协议D.客户交易结算资金存管合同答疑编号5245040108正确答案D答案解析证券公司, 指定商业银行依据及客户签订的客户交易结算资金存管合同，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。 答疑编号5245040109正确答案ABD答案解析客户交
4、易结算资金存管合同是由客户, 证券公司和指定商业银行共同签订的。 【例4多项选择题】讲解业务规那么, 协议内容和提示风险，签署事实上起到了投资者教化的作用。A.客户须知B.风险提示书C.证券交易托付代理协议书D.客户交易结算资金存管合同答疑编号5245040110正确答案AB答案解析讲解业务规那么, 协议内容和提示风险，签署风险提示书和客户须知事实上起到了投资者教化的作用。 3.熟悉证券交易托付代理协议的主要内容证券交易托付代理协议书的内容包括：双方声明及承诺, 协议标的, 资金账户, 交易代理, 网上托付, 变更和撤销, 甲方授权代理人托付, 甲乙双方的责任及免赔条款, 争议的解决, 机构客
5、户, 附那么。【例题单项选择题】是客户及证券经纪商之间在托付买卖过程中有关权利, 义务, 业务规那么和责任的根本约定，也是保障客户及证券经纪商双方权益的根本法律文书。A.客户须知B.风险提示书C.证券交易托付代理协议D.客户交易结算资金银行存管协议书答疑编号5245040111正确答案C答案解析证券交易托付代理协议是客户及证券经纪商之间在托付买卖过程中有关权利, 义务, 业务规那么和责任的根本约定，也是保障客户及证券经纪商双方权益的根本法律文书。 开立资金账户遵守实名制原那么。客户开立资金账户须本人到证券营业部柜台办理。【例1多项选择题】以下有关证券营业部为客户开立的资金账户，说法正确的有。A
6、.客户须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立B.这里的资金账户是指客户在证券公司开立的特地用于证券交易结算的账户C.可以及客户开立的各类证券账户, 在存管银行开立的结算账户名称不一样D.证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易, 证券交易资金支取进展前端限制答疑编号5245040112正确答案ABD答案解析资金账户及客户开立的各类证券账户, 在指定商业银行开立的结算账户名称一样, 名实相符，C的说法有误。 答疑编号5245040113正确答案B答案解析证券营业部为客户开立资金账户，应以客户本人名义开立。 答疑编号5245040114正确答案C答案解析中国证监会明确要求证券公司在2
7、007年全面实施“客户交易结算资金第三方存管。 答疑编号5245040115正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040116正确答案A答案解析一家证券公司的客户资金可以存放在多家指定商业银行并确定其中一家为主办银行。 6.熟悉证券交易托付人和证券经纪商的概念, 权利和义务答疑编号5245040117正确答案D答案解析托付合同是指托付人托付受托人以自己的名义和资金在托付权限内办理托付事务而达成的协议。 答疑编号5245040118正确答案C答案解析证券经纪商不得承受客户的全权托付。 【例3多项选择题】以下属于托付人的权利。A.自由选择经纪商B.寻求司法爱惜权C.对证券交易过
8、程的知情权D.自由买卖, 赠及或质押自己名下的证券答疑编号5245040119正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 【例4多项选择题】客户作为托付合同的托付人，在享受权利时也必需承当的义务有。A.照实供应有关证件B.了解交易风险，明确买卖方式C.按规定缴存交易结算资金D.自由买卖, 赠及或质押自己名下的证券答疑编号5245040120正确答案ABC答案解析D是托付人的权利。 答疑编号5245040121正确答案BD答案解析客户是授权人, 托付人，证券经纪商是代理人, 受托人。 答疑编号5245040122正确答案A答案解析证券交易中的托付单，如经客户和证券经纪商双方签字和盖章，性质上就相当
9、于托付合同。 答疑编号5245040123正确答案B答案解析经纪关系的建立只是确立了客户及证券经纪商之间的代理关系，而并没有形成实质上的托付关系 7.熟悉证券经纪业务账户管理, 托付买卖, 清算交割的管理要求和操作标准经纪业务运营管理的主要内容包括账户管理, 证券托付买卖, 清算交割, 投资者教化及适当性管理, 证券投资参谋效劳等。答疑编号5245040124正确答案A答案解析账户存续期间，证券公司营业部应每三年一次对自然人客户信息进展全面核查，每年对法人客户信息进展全面核查。 答疑编号5245040125正确答案C答案解析企业依法解散的，清算人应当自清算完毕之日起15日内申请注销证券账户 【
10、例3单项选择题】继承, 离婚等情形涉及的过户登记申请，涉及申请人申请办理过户登记的证券数量占该只证券总发行数量含以上，有关信息披露义务人按信息披露规定需履行信息披露义务。A.3%B.5%C.10%D.15%答疑编号5245040126正确答案B答案解析继承, 离婚等情形涉及的过户登记申请，涉及申请人申请办理过户登记的证券数量占该只证券总发行数量5%含以上，有关信息披露义务人按信息披露规定需履行信息披露义务。 答疑编号5245040127正确答案A答案解析证券公司应当在承受客户申请并完成其账户交易结算后的2个交易日内办理完毕销户手续。 【例5多项选择题】机构因法人资格丢失涉及证券持有人变更申请办
11、理过户登记的，须要提交以下申请材料。A.过户登记申请B.法人资格状态证明文件C.原法人证券账户卡原件及复印件D.省级含以上民政部门或作为受赠方基金会的业务主管单位对捐赠出具的确认文件答疑编号5245040128正确答案ABC答案解析D是向基金会捐赠涉及证券持有人变更申请办理过户登记，需提交的材料。 答疑编号5245040129正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040130正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040131正确答案A答案解析营业部经办人在T+2交易日后，为具有两年以上股票交易阅历的客户在交易系统中开通创业板交易业务。 答疑编号52450
12、40132正确答案B答案解析当证券名称和证券代码不一样时，托付柜台应刚好及客户取得联系；无法联系时，那么以证券名称为准输入托付指令代理客户买卖股票。 8.熟悉投资者教化, 适当性管理, 证券投资参谋效劳的主要内容和管理要求答疑编号5245040133正确答案B答案解析证券公司应当在及客户签订证券交易托付代理协议书时，对客户进展初次风险承受实力评估，以后至少每两年依据客户证券投资状况等进展一次后续评估。 答疑编号5245040134正确答案D答案解析债券市场投资者依据产品认知水平和风险承受实力，分为专业投资者和一般投资者。 答疑编号5245040135正确答案C答案解析流淌性风险，即投资者在短期
13、内无法以合理价格买入或卖出债券，从而遭受损失的风险。 答疑编号5245040136正确答案A答案解析证券投资参谋业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。 答疑编号5245040137正确答案ABD答案解析最近3年内具有10笔以上的债券交易成交记录，C的说法有误。 答疑编号5245040138正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040139正确答案ABC答案解析一般投资者可以参及债券质押式回购的融券交易，D的说法有误。 答疑编号5245040140正确答案ABD答案解析证券公司不得为公司及关联方的利益损害客户利益，C的说法有误。 答疑编号5245040141正确答案
14、A答案解析投资者应当遵守“买者自负的原那么，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承当交易履约责任。 答疑编号5245040142正确答案A答案解析客户促成是证券经纪业务营销的关键环节。 答疑编号5245040143正确答案B答案解析细分市场的价值特征是指规模要大到足以获得利润的程度。 答疑编号5245040144正确答案D答案解析客户招揽是证券公司通过营销渠道，实行多种促销方式，及客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销活动的第一个环节。 答疑编号5245040145正确答案B答案解析理财参谋效劳的参谋性是指在理财参谋效劳中，证券公司只供应投资建议，最终决策权在客户。 答疑编号5245
15、040146正确答案C答案解析在客户沟通的情感阶段，营销人员应当使得客户有一个看法的转变，如认可或支持该公司及其产品。 答疑编号5245040147正确答案A答案解析无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。 答疑编号5245040148正确答案B答案解析地区集中策略将营销重点放在某一个或某几个区域，追求该地区的高市场占有率，这类策略为大多数地方性证券公司接受。 答疑编号5245040149正确答案D答案解析生疏探望法是营销人员开发客户运用最多的一种方法。 答疑编号5245040150正确答案C答案解析对于投资额度较大的投资者，证券公司供
16、应效劳一般实行一对一专人效劳的方式。 答疑编号5245040151正确答案ACD答案解析依据所选择的细分市场数目和范围，可以将目标市场选择策略分为无差异市场营销策略, 集中性市场营销策略, 差异性市场营销策略。 答疑编号5245040152正确答案ABD答案解析依据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型, 稳健型, 主动型。 答疑编号5245040153正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040154正确答案B答案解析售中效劳主要表达在客户办理开户手续或购置证券产品, 签订投资协议过程中为客户供应的效劳。 答疑编号5245040155正确答案B答案解析
17、对于无效投诉，证券公司和证券公司营销人员也必需对客户说明，加强对客户的风险教化。 1证券公司开展经纪人制度的管理规定。2对证券经纪人及证券经纪业务营销人员的监视管理。【例1单项选择题】证券公司应当对证券经纪人进展不少于小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于小时。A.30，10B.50，15C.60，20D.90，30答疑编号5245040156正确答案C答案解析证券公司应当对证券经纪人进展不少于60小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20小时。 答疑编号5245040157正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040158正确答案C答案
18、解析合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律, 行政法规等相关规定的行为，可能使证券公司受到法律制裁, 被实行监管措施, 遭受财产损失或声誉损失的风险。 答疑编号5245040159正确答案A答案解析按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险, 管理风险和技术风险等。 答疑编号5245040160正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040161正确答案ABD答案解析C是防范技术风险的措施。 答疑编号5245040162正确答案B答案解析证券营业部负责人应当至少每3年强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。 答疑编号5245040163正确答案C答
19、案解析客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。 答疑编号5245040164正确答案B答案解析违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员。 【例4多项选择题】证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理及客户效劳制度，具体措施有。A.建立健全客户账户管理制度B.建立健全客户适当性管理制度C.建立健全客户交易平安监限制度，爱惜客户资产平安D.建立健全客户资料管理制度，保证客户资料平安完整答疑编号5245040165正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040166正确答案B答案解析证券公司应当在审计完毕后3个月内，将证券营业部负责人离任
20、审计报告报证券营业部所在地及公司居处地证监局备案。 答疑编号5245040167正确答案A答案解析证券公司不得违反规定限制客户终止交易代理关系, 转移资产。 答疑编号5245040168正确答案B答案解析证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简洁的及客户开户数, 客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性, 效劳的适当性, 客户投诉的状况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载, 保存。 答疑编号5245040169正确答案ABCD答案解析四个选项均正确。 答疑编号5245040170正确答案C答案解析证券公司应当自每一会计年度完毕之日起4个月内，向证券监管机构报送年度报告。 答疑编号5245040171正确答案D答案解析证券公司从事证券经纪业务，客户资金缺乏而承受其买入托付，或者客户证券缺乏而承受其卖出托付的，对干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员赐予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。 答疑编号5245040172正确答案A答案解析证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。 答疑编号5245040173正确答案B答案解析证券公司应当自每月完毕之日起7个工作日内，向证券监管机构报送月度报告。