《山西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《山西省2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷附答案.doc（16页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、山西省山西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷业道德与业务规范题库练习试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性B.法律与道德的评价标准都是相同的C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等【答案】B2、根据中国证监会 2007 年 3 月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。A.认购费=净认购金额（1-认购费率）B.
2、认购费=认购金额认购费率C.认购费=净认购金额认购费率D.认购费=认购金额（1-认购费率）【答案】C3、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中国人民银行D.商业银行【答案】C4、(2017 年)2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】C5、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个
3、工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】C6、(2016 年)在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】D7、关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.半年度报告不要求进行审计【答案】B8、（）是现在金融体系的两大运作载体。A.金融市场和金融服务机构B.基金市场和股票市场
4、C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】A9、（2017 年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A10、（2017 年真题）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。A.律师
5、事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统【答案】B11、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF 的产品可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A12、按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。A.个人投资者B.境内投资者C.境外投资者D.以上都是【答案】A13、下列属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。A.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易
6、分析机制B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.信息披露前应经过必要的合规性审查。D.以上都正确【答案】C14、某投资者赎回上市开放式基金 1.5 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 1.50%，假设赎回当日基金单位净值为 1.2250 元，则其可得净赎回金额为（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C15、基金中基金是将大部分资产投资于（）。A.母基金B.“一篮子”基金C.单只基金D.以上都是【答案】B16、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基
7、金或者专户（）授予。A.书面B.口头C.短信D.法律文件【答案】D17、（2019 年真题）根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作 5 年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近 2 年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作 8 年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职 5 年以上，具有法律、会计的工作经历【答案】D18、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（
8、）。A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】A19、基金合同生效（）的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。A.两年半以上但不满三年B.六个月以上但不满一年C.三个月以上但不满半年D.一年以上但不满两年【答案】B20、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（）。A.大宗商品B.货币C.金融衍生工具D.股票【答案】A21、(2017 年)开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B.基金管理人当日办理的赎回份额
9、不得低于基金总份额的 10，对其余赎回申请可以延期办理C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】C22、(2017 年)关于内幕信息，下列表述错误的是（）。A.内幕信息必须是非公开的信息B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格C.内幕信息必须是来源可靠的信息D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息【答案】D23、(2017 年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠
10、送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金【答案】B24、基金管理人应在申购和赎回开放日前（）个工作日在至少种中国证监会指定的媒体上刊登公告。A.1B.3C.5D.7【答案】B25、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。A.25B.3C.15D.5【答案】C26、基金管理人可设总经理()，副总经理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.两人;若干人D.若干人;两人【答案】A27、（2017 年真题）关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A.股票筹集资金主要投向实业领域B.基金、股票和债券都是直接投
11、资工具C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D.债券筹集资金主要投向实业领域【答案】B28、（2017 年真题）宋先生赎回 B 基金 10000 份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为 1350 元，赎回费率为 05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D29、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。A.基金净值公告B.年度报告C.半年度期报告D.基金上市交易公告书【答案】B30、根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理
12、活动C.公募证券投资基金份额持有人大会不能设立日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C31、（2017 年真题）下列关于基金销售支付机构的说法中，错误的是（）。A.基金销售支付机构必须由商业银行或其他金融支付机构担任B.基金销售支付机构需要根据中国证监会规定予以备案C.基金销售支付机构应当具备安全高效的办理支付结算业务的信息系统D.基金销售支付机构必须确保基金销售结算资金安全、及时划付【答案】A32、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是()。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或
13、溢价交易【答案】C33、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。A.一级债基B.二级债基C.标准债券型基金D.普通债券型基金【答案】C34、(2016 年)基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。A.申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案【答案】C35、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则【答案】B36、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排B.销售机构可以向普通投资者主动推
14、介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护【答案】B37、投资基金主要是一种（）投资工具。A.间接B.综合C.分散D.直接【答案】A38、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D.【答案】D39、（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控【答案】A40、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一
15、风险匹配【答案】A41、(2016 年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】C42、（）是基金职业道德的核心规范。A.忠诚尽责B.廉洁公正C.诚实守信D.忠诚敬业【答案】C43、关于债券和债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定B
16、.债券基金收益率较债券难计算、预测C.由于增添了不确定性，债券基金的信用风险比债券投资的风险大D.债券基金并没有一个确定的到期日【答案】C44、下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D45、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况B.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题C.与基金相关的账务处理
17、是否正确，会计准则使用是否正确规范D.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为【答案】C46、按照（）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。A.法律形式B.运作方式C.资金募集方式D.投资对象【答案】A47、债券是一种（）凭证。A.所有权B.债权C.债务D.受益【答案】B48、下列不属于欺诈客户的是（）。A.B.C.D.【答案】A49、下列符合封闭式基金份额上市交易条件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C50、下列选项中具有法人资格的是（）。A.契约型基金B.合伙组织C.公司型基金D.省政府采购办公室【答案】C