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1、山西省山西省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷业道德与业务规范能力测试试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2016 年真题）增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B2、(2016 年)基金份额通常在（）万份以上才能参与 ETF 的申购、赎回交易。A.10B.20C.30D.50【答案】D3、关于 QDII 基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要
2、发布临时公告B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益C.投资境外基金的，应当披露 QDII 基金与境外基金之间的费率安排D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】D4、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5 元的整数倍D.1%；5 元的整数倍【答案】B5、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人帮助【答案】C6、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1.5%B
3、.2%C.3%D.1%【答案】A7、美国监管证券投资基金的法律有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D8、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。A.3 个月B.6 个月C.12 个月D.24 个月【答案】B9、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。A.电话提示B.约见谈话C.公开谴责D.行政处罚【答案】D10、截至 2015 年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过银行渠道?A.证券公司B.保险公司C.基金公司直销D.期货公司【答案】C11、（2017 年真题）某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金 10 月 2
4、4 日单位净值为 1020 元，且 10 月 25 日为开放日，遂投资 1 万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率 15，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为 1025 元。则可得到的基金份额是（）份。A.9659.04B.9697.91C.9611.92D.9789.24【答案】B12、般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B.马萨诸塞政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.美国波士顿投资信托基金【答案】C13、（）不是基金信息披露的禁止行为。A.按规定时间进行信息披露B.对客户承诺收益C.信息披露文件中的虚假记载D.对证券投资业绩
5、进行预测【答案】A14、在 ETF 的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）。A.现金替代比例B.资金金额C.证券价格D.对价种类【答案】D15、（2016 年真题）下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D16、下列不属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D.建立风险导向的反洗钱防控体系，
6、合理配置资源【答案】A17、(2016 年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。A.用所管理的基金购买了部分该公司债券B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告【答案】B18、(2016 年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购
7、金额【答案】D19、关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是()A.权益保护教育是市场化的要求B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现【答案】C20、（2017 年真题）在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。A.监管机构的信息B.被调查方公开披露的信息C.第三方独立机构的信息D.被调查方提供的非公开信息【答案】B21、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下
8、列论述错误的是（）。A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在 T+2 日之内确认B.认购费一般低于申购费C.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认D.认购份额在 T+2 日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在 T+2 日确认，确认后的下一个工作日便可赎回【答案】D22、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.风险应对B.风险管理体系的评价C.风险报告和监控D.风险评估【答案】D23、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响B.单一股
9、票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C24、（2020 年真题）根据证券投资基金管理公司管理办法和基金管理公司子公司管理规定的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。A.公募基金管理业务B.特定客户资产管理业务C.基金托管业务D.投资顾问业务【答案】B25、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一
10、致的债券【答案】D26、一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服务费。A.0.50%B.0.25%C.1%D.1.25%【答案】B27、以下关于开放式基金份额登记的说法正确的是（）。A.是由基金管理人设立和维护B.是确认基金托管人所托管的基金份额的事实的行为C.具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力D.是保障基金份额管理人合法权益的重要环节【答案】C28、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（）。A.对冲策略基金B.股票策略基金C.固定策略基金D.平衡策略基金【答案】A29、(2016 年)（）的资金划付更快一点。A.货币市场基金B.ETF 基金C
11、.LOF 基金D.QDII 基金【答案】A30、基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A31、（2019 年真题）下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A32、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C33、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同【答案】C
12、34、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.5B.7C.10D.20【答案】C35、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票B.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的C.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】B36、根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括(
13、)项。A.、B.、C.、D.、【答案】D37、合规风险不能简单视同于（）。A.操作风险B.道德风险C.声誉风险D.以上都是【答案】D38、某投资人赎回某基金 1 万份份额，持有时间为 8 个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10497.5 元B.10227.5 元C.10347.5 元D.10447.5 元【答案】D39、证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）A.50 人B.200 人C.500 人D.1000 人【答案】B40、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。A.某销售
14、人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息B.某销售人员在进行宣传推介时，发现 PPTT 上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除C.某销售人员说服一位 80 岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天 15:00 前办完基金申购手续【答案】C41、关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户B.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申赎价格C.安全保管基金财产D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】B42、现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。A.当天B.1 个C.2 个D.5 个【
15、答案】C43、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D44、下列属于合规管理的基本原则的是（）。A.B.C.D.【答案】D45、按公开募集证券投资基金运作管理办法，发起式基金的基金合同生效3 年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.5000 万元B.1000 万元C.1 亿元D.2 亿元【答案】D46、(2016 年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A.份额核算B.基金登记C.基金交易
16、D.后台管理【答案】D47、（2019 年真题）客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高等风险基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。A.诚实守信B.客户利益优先C.客户至上D.专业审慎【答案】D48、保本基金的最大特点是保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得（）。A.投资利润B.最高利润C.投资本金D.补偿本金【答案】C49、以下关于基金管理公司及其子公司资产管理业务说法正确的有（）。A.基金管理公司从事公开募集基金业务，向特定对象募集资金累计不得超过200 人B.基金管理公司通过设立资产管理计划从事特定资产管理业务，可以采取为单一客户办理特定资产管理业务以及为特定的多个客户办理特定资产管理业务C.为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于 2000 万元人民币D.为多个客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产合计不得低于1000 万元人民币，但不得超过 10 亿元人民币【答案】B50、(2016 年)下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】C