《第九章串讲保险代理考试.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《第九章串讲保险代理考试.ppt（24页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、9-2第一节、职业道德概述第一节、职业道德概述职业道德的职业道德的4 4大特征大特征第二节、第二节、保险代理从业人员的职业道德保险代理从业人员的职业道德 职业道德的职业道德的7 7大原则大原则2121个要点个要点 第一节第一节 职业道德概述职业道德概述职职业业道道德德概概述述职业道德的含义职业道德的含义职业道德的特征职业道德的特征鲜明的职业特点鲜明的职业特点明显的时代明显的时代 特点特点是实践化的道德是实践化的道德具体化和多样化具体化和多样化9-3是所有从业人员在是所有从业人员在职业活动职业活动中应该遵循的中应该遵循的行为守则行为守则，涵盖，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间
2、的了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系关系。从本质上看，职业道德是保险代理从业人员在履行其从本质上看，职业道德是保险代理从业人员在履行其职业职业责任责任、从事保险代理过程中逐步形成的、普遍遵守的、从事保险代理过程中逐步形成的、普遍遵守的道德道德原则原则和行为规范，是社会对从事保险代理工作的人们的一和行为规范，是社会对从事保险代理工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险代理职业生活中的具种特殊道德要求，是社会道德在保险代理职业生活中的具体体现。体体现。9-4考点一：考点一：职业道德职业道德的含义的含义 P293二二.职业道德职业道德 的特征的特征 鲜鲜明的职业特点明的职业
3、特点 明显的明显的时时代代 特点特点 是是实实践化的道德践化的道德 具体化和具体化和多多样化样化 考点二：职业道德的考点二：职业道德的四大特征四大特征 P293时实（有）鲜（橙）多二二.职业道德职业道德 的特征的特征 P293-P295鲜明的职业特点鲜明的职业特点 P293明显的时代明显的时代 特点特点 P294是实践化的道德是实践化的道德 P294具体化和多样化具体化和多样化 P295职业义务职业义务职业责任职业责任计划经济体制下：计划经济体制下：否认否认市场经济市场经济和和价值规律价值规律市场经济体制下市场经济体制下:适应市场经济运行要求适应市场经济运行要求是是实践活动的产物实践活动的产物
4、实践使职业道德实践使职业道德体现价值和作用体现价值和作用从本职业的活动和交往的内容及方式出发，从本职业的活动和交往的内容及方式出发，适应于适应于本职业活动的本职业活动的客观环境客观环境和和具体条件具体条件考点三：职业道德的考点三：职业道德的四大特征四大特征 P294保保险险代代理理从从业业人人员员职职业业道道德德第二节第二节 保险从业人员的职业道德保险从业人员的职业道德概述概述P295P295保险代理从业保险代理从业人员的分类人员的分类 保险营销员保险营销员保险代理机构从业人员保险代理机构从业人员保保险险代代理理从从业业人人员员职职业业道道德德指指引引1、守法遵规、守法遵规 P2962、诚实信
5、用、诚实信用 P2983、专业胜任、专业胜任 P3004、客户之上、客户之上 P3025、勤勉尽责、勤勉尽责 P3046、公平竞争、公平竞争 P3057、保守秘密、保守秘密 P306考点四：职业道德考点四：职业道德缺失的后果缺失的后果 P295P295 职业道德缺失、执业行为不规范的现职业道德缺失、执业行为不规范的现象。这些现象的存在，象。这些现象的存在，不利于不利于保险业的保险业的诚诚信建设信建设，不利于不利于保险保险服务水平服务水平的提高，的提高，不不利于利于保险业的保险业的长期健康发展长期健康发展。保险代理从业保险代理从业 人员的分类人员的分类 接受接受保险公司保险公司委托从事保险业务的
6、委托从事保险业务的人员，即：保险人员，即：保险营销员营销员保险专业保险专业代理机构代理机构或保险或保险兼业代理兼业代理机构机构中从事保险代理业务的人员，中从事保险代理业务的人员，即：保险即：保险代理机构从业人员代理机构从业人员考点五：考点五：保险代理保险代理从业人员的分类从业人员的分类 P295P295 指引指引既广泛借鉴了保险市场发达国家的先既广泛借鉴了保险市场发达国家的先进经验，又充分体现了我国保险业实际情况，是我进经验，又充分体现了我国保险业实际情况，是我国保险代理从业人员最国保险代理从业人员最基本的行为规范基本的行为规范，也是指导，也是指导保险代理从业人员保险代理从业人员职业道德建设职
7、业道德建设的的纲领性纲领性文件。文件。考点六：考点六：保险代理从业人员保险代理从业人员职业道德指引职业道德指引P295P295 其主体部分由其主体部分由7 7个道德原则和个道德原则和2121个要点构成。这个要点构成。这7 7个道德原则可视为个道德原则可视为指引指引的的骨架骨架；7 7个道德原则之间个道德原则之间不是孤立的，而是一个相互联系的有机整体。其中，不是孤立的，而是一个相互联系的有机整体。其中，守法遵规、专业胜任守法遵规、专业胜任是是基础基础，诚实信用诚实信用是是核心核心，客户客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密这几条原则可这几条原则可视为诚实信用原则
8、在视为诚实信用原则在不同方面的发展不同方面的发展。考点七：考点七：道德指引道德指引P297P297 保保险险从从业业人人员员职职业业道道德德第第二二节节考点八：考点八：保险代理从业人员保险代理从业人员职业道德指引职业道德指引 七七个个道道德德原原则则1、守法遵规、守法遵规 P2962、诚实信用、诚实信用 P2983、专业胜任、专业胜任 P3004、客户之上、客户之上 P3025、勤勉尽责、勤勉尽责 P3046、公平竞争、公平竞争 P3057、保守秘密、保守秘密 P306考点九：守法遵规考点九：守法遵规 守法遵规，既不是守法遵规，既不是“迫于约束迫于约束”，也，也不是不是“惧于刑罚惧于刑罚”，而
9、是一种，而是一种“自觉自觉”和和“自律自律”。中华人民共和国保险法中华人民共和国保险法是我国是我国保险保险业的基本法业的基本法 考点十：考点十：守法遵规守法遵规 保险法、相关法律法规、社会公德保险法、相关法律法规、社会公德 监管部门的相关规章和规范文件监管部门的相关规章和规范文件 保险行业自律组织的规则保险行业自律组织的规则 所属机构的管理规定所属机构的管理规定1、遵守法规、遵守法规 P296以上四个方面是以上四个方面是层层递进层层递进的关系的关系考点十一：考点十一：社会公德社会公德 社会公德是指适用于社会公共领域中的社会公德是指适用于社会公共领域中的道德规范或者道德要求，其突出的特点是具道德
10、规范或者道德要求，其突出的特点是具有有社会公共性质社会公共性质，是社会，是社会各个各个阶层、集团都阶层、集团都应当遵循的应当遵循的共同道德要求共同道德要求。考点十二：考点十二：中国保监会中国保监会 中国保监会自中国保监会自19981998年年成立以来制定了大成立以来制定了大量的规章和规范性文件，其中一些是与保险量的规章和规范性文件，其中一些是与保险代理从业人员有关的，如代理从业人员有关的，如保险代理机构管保险代理机构管理规定理规定、关于进一步落实保险营销员关于进一步落实保险营销员持持证上岗制度证上岗制度的通知的通知等。等。考点十三：保险行业自律组织考点十三：保险行业自律组织 保险行业自律组保险
11、行业自律组织织 P297P297中国保险行业协会中国保险行业协会地方性的保险行业协会地方性的保险行业协会(同业协会同业协会)保险行业自律保险行业自律 的形式的形式自律公约自律公约行业标准行业标准 规范规范机构会员机构会员 行为的规则；行为的规则；规范规范从业人员从业人员 行为的规则行为的规则直接规范直接规范从业人员从业人员间接规范间接规范从业人员从业人员考点十四：考点十四：诚实信用诚实信用从业人员从业人员职业道德的灵魂职业道德的灵魂 贯穿于执业活动的贯穿于执业活动的 各个方面和环节各个方面和环节主动出示主动出示法定执业证件法定执业证件 向客户向客户如实告知如实告知客观、全面客观、全面向客户介绍
12、向客户介绍 保险与服务的保险与服务的信息信息如实告知如实告知所属机构所属机构与投保有关的信息与投保有关的信息推荐的产品推荐的产品符合符合客户要求客户要求、不强迫、不诱导、不强迫、不诱导诚实信用诚实信用 P298真诚永远真诚永远一诺千金一诺千金信任信任 展业证书展业证书执业证书执业证书 对客户对客户对所属机构对所属机构条款的条款的专业性专业性复杂性复杂性考点十五：考点十五：专业胜任专业胜任 专业胜任专业胜任 P300执执业前业前执执业活动中业活动中加强加强业务学习业务学习提高提高专业技能专业技能参加参加特定的特定的考试考试和和持续教育持续教育适应市场发展适应市场发展广博的广博的相关的专业知识相关
13、的专业知识精熟透彻精熟透彻的保险专业知识、保险法律知识、的保险专业知识、保险法律知识、保险专门知识保险专门知识扎实的扎实的基础知识基础知识 取得取得法定资格法定资格具备具备专业知识专业知识专业能力专业能力参加保险代理从业人员参加保险代理从业人员资格考试资格考试，取得取得展业证书展业证书执业证书执业证书 考点十六：考点十六：客户至上客户至上 客户至上客户至上 P302 提供的服务提供的服务 不影响不影响客户客户正常生活正常生活、举止文明维护形象、举止文明维护形象 主动主动避免利益冲突避免利益冲突顾问式服务顾问式服务热情热情周到周到优质优质三声服务三声服务满足客户的期望满足客户的期望考点十七：考点
14、十七：勤勉尽责勤勉尽责 勤勉勤勉 尽责尽责 P304 勤勉的勤勉的工作态度工作态度、避免失误、避免失误 忠诚服务、切实履行义务忠诚服务、切实履行义务 不挪用、不侵占不挪用、不侵占保费保费不擅自超越权限或授权不擅自超越权限或授权 忠实于所属机构的忠实于所属机构的经营理念经营理念忠诚服务于忠诚服务于所属机构所属机构接受接受所属机构的所属机构的管理管理 考点十八：公平竞争的主要内容考点十八：公平竞争的主要内容 公平竞争的主要内容公平竞争的主要内容服务服务质量的竞争质量的竞争业务业务的竞争的竞争价格价格的竞争的竞争考点十九：考点十九：公平竞争公平竞争 公平公平竞争竞争 P305 尊重竞争对手尊重竞争对
15、手 不诋毁、不贬低不诋毁、不贬低同业及人员同业及人员 依靠依靠专业技能专业技能 服务质量服务质量展开竞争展开竞争 加强同业加强同业交流与合作交流与合作 优势互补、共同进步优势互补、共同进步不借助不借助行政力量行政力量不借助其他不借助其他非正当手段非正当手段不向客户给予或承诺给予不向客户给予或承诺给予 保险合同以外的经济利益保险合同以外的经济利益。保保险险从从业业人人员员职职业业道道德德第第二二节节保守秘密保守秘密 P306对客户对客户对所属机构对所属机构考点二十：考点二十：保守秘密保守秘密 保险代理从业人员保险代理从业人员 职业道德指引职业道德指引 的七大原则的七大原则课程回顾课程回顾鲜明的职业特点鲜明的职业特点明显的时代明显的时代 特点特点是实践化的道德是实践化的道德具体化和多样化具体化和多样化1、守法遵规、守法遵规2、专业胜任、专业胜任3、诚实信用、诚实信用4、客户之上、客户之上5、勤勉尽责、勤勉尽责6、公平竞争、公平竞争7、保守秘密、保守秘密职业道德职业道德概述概述职业道德的职业道德的四大特征四大特征