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1、天津市天津市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷业道德与业务规范能力测试试卷 B B 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新
2、系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B2、职业道德的特征包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、（2018 年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A4、关于督察长的合规责任，下列表述错误的是（）。A.督察长的职责范围应该涵盖公司所有业务B.督察长对公司经营管理的业务进行监督C.督察
3、长有充分的知情权和独立调查权D.督察长组织公司监察稽核的工作【答案】B5、下列有关基金公司日常运营的各类风险的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 10000 份 ETF，基金份额折算日基金资产净值为 1000000000.00 元，折算前基金份额总额为 1000100000 份，当日标的指数收盘价为 900 元，以标的指数的千分之一作为基金份额净值进行基金份额的折算，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.11110.00B.8999.10C.11122.22D.9000.90【答案】A7、宋先生赎回 B 基金 10000 份，
4、赎回当日净值是 1.350 元，赎回费率为 0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.50B.64.25C.67.15D.67.5【答案】D8、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A9、对非公开募集基金推介方式的限制，说法错误的是（）。A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.不得通过电话、短信和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】D10、国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）。A.动态资产配置策略B.
5、买入并持有策略C.固定比例投资组合保险策略D.对冲保险策略【答案】C11、2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部B.中国基金业协会C.中国证券业协会基金公司会员部D.中国证监会各地证监局【答案】C12、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B13、托管人的首要是（）.A.保证基金资产的安全B.使基金资产增值C.对基金管理人进行监督D.召集基金持有人大会【答案
6、】A14、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】C15、以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申
7、购、赎回业务【答案】C16、（2017 年真题）根据证券投资基金管理公司管理办法，下列关于独立董事的描述中，正确的是（）。A.独立董事人数不得少于 5 人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过 12 以上的独立董事通过D.独立董事不得少于董事会人数的 13【答案】D17、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活D.私募基金也可向不特定
8、投资者公开募集资金【答案】D18、在 1970 年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】B19、关于自助式前台系统的要求，下列说法错误的是。（）A.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能和合法有效的抗否认措施；B.基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法；C.基金销售机构无需在自助式前台系统上设定基金交易项目限额D.自助式前台系统的各项功能设计，应当界面友好、方便易用，具有防止或纠正基金投资人误操作的功能【答案】C20、（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成
9、公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.专业性原则【答案】A21、（2019 年真题）（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.协调性原则B.客观性原则C.规范性原则D.专业性原则【答案】A22、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问【答案】A23、（2016 年真题）下列哪一项不属于合规审核的程序?（）A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核处理【答案】D24、季度报告的投资组合
10、报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。A.全部债券明细B.前十名股票明细C.前十名债券明细D.全部股票明细【答案】B25、专业投资者转换为普通投资者需要通过（）形式告知基金销售机构。A.口头B.书面C.电话D.网络【答案】B26、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案【答案】A27、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得
11、相应资格。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】A28、根据证券投资基金法的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。A.基金合同生效公告发布之日B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日D.基金募集结束日【答案】C29、（2016 年真题）（）可以临时指定基金托管人。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基金管理公司【答案】B30、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.有效性原则B.独立性原则C.相互制约原则D.成
12、本效益原则【答案】B31、私募股权投资基金通过（）等方式，出售持股获利。A.、B.、C.、D.、【答案】C32、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于证券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D33、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C34、对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取（）的赎回费。A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回
13、金额 3%D.不高于赎回金额 3%【答案】A35、(2017 年)下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。A.李四，配偶名下的银行存款单记载有 400 万元，拟投资单只私募基金 150 万元B.张三，A 银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入 60 万元，拟投资单只私募基金 80 万元C.甲公司，最近一期经审计的净资产为 800 万元，拟投资单只私募基金 100 万元D.王五，证券账户中有市值 500 万元的股票，拟投资单只私募基金 100 万元【答案】D36、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基
14、金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A.持证上岗B.持续学习C.合理就业D.专业审慎【答案】A37、(2016 年)股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【答案】A38、基金客户服务内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A39、（）不属于我国基金销售的方式。A.商业银行代销B.证券公司代销C.保险公司代销D.财务公司代销【答案】D40、基金销售机构的职责规范包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】B41、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是()。A.I、II、III、B.II、III、C.I、II、IIID.I、II、【答案】A
15、42、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.10 日，5 日B.5 日，10 日C.10 日，10 日D.5 日，5 日【答案】C43、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822 年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744 年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C.1868 年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924 年诞生于美国的马萨诸塞投资信托基金【答案】C44、下列说法中，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定 QDII 基金份额面值的大小B.QDII
16、 基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金在募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B45、管理人报告披露内容不包括（）。A.基金业绩评级B.基金经理工作报告C.遵规守信情况说明D.基金经理简介【答案】A46、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。A.统一监管B.集中监管C.宏观监管D.分业监管【答案】D47、(2017 年)ETF 与 LOF 在申购赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D48、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特
17、别注意的问题。A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。【答案】D49、基金职业道德教育的途径不包括()。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】C50、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等【答案】D