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1、天津市天津市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷业道德与业务规范能力提升试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2016 年真题）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A2、危机处理应遵循的原则是（）。A.B.C.D.【答案】C3、（2019 年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.【答案】B4、关于股票、债
2、券、基金的区别，以下表述正确的是（）。A.股票、债券、基金都是间接投资工具B.股票、债券、基金都是直接投资工具C.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具D.基金所筹集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品【答案】C5、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管【答案】D6、（2017 年真题）除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方
3、式进行基金认购。A.封闭式基金B.LOFC.ETFD.分级基金【答案】A7、在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结的依据不包括（）。A.申购资金量的不同B.基金成立时间的不同C.基金投资品种的不同D.基金份额持有时间的不同【答案】B8、（2017 年真题）下列关于客户至上的表述中，错误的是（）。A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益D.
4、客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范【答案】A9、基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。A.基金销售人员接受客户现金代为办理B.代销机构的销售网点C.代销机构的网上交易系统D.基金管理公司的网上交易系统【答案】A10、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。A.自基金清算终止之日起不得少于 10 年B.自基金清算终止之日起不得少于 20 年C.自基金清算终止之日起不得少于 5 年D.自基金清算终止之日起不得少于 15 年【答案】A11、关于资
5、产管理，以下表述错误的是（）。A.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理并承担受托人义务B.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券、期货、基金、保险等资产实现增值C.从受托资产来看，主要包含固定资产等实物资产D.从参与方式来看，包括委托方和受托方【答案】C12、公司型基金以()的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧【答案】A13、（2020 年真题）关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。A.中期报告不要求进行审计B.中期报告须披露近 3 年每年的基金收益分配情况C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D.年度报告应提供最近 3 个会计年度的主要会
6、计数据和财务指标【答案】B14、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立研究报告质量评价体系【答案】B15、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的()原则A.安全第一B.客户至上C.专业规范D.有效沟通【答案】A16、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001 元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份
7、或其整数倍，单笔最大数量应低于 100 万份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C17、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.证券业从业人员资格管理办法B.基金从业人员后续职业培训大纲C.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则D.证券投资基金销售机构内部控制指导意见【答案】B18、货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。A.三年B.两年C.半年D.一年【答案】D19、关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是()A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资B.开放式基金强调流动性管理C.开放式基
8、金需要保留一定的现金资产D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券【答案】A20、(2017 年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责B.基金份额持有人大会应在 6 个月内选任新基金托管人C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】A21、（2021 年真题）李先生收到一笔 10W 的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。A.适用性B.风控性C
9、.持续性D.专业性【答案】A22、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司销售人员维护机构客户C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品D.基金公司自主开发建立电子商务平台【答案】C23、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A.信息披露合规性风险B.销售合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险【答案】C24、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保
10、证规模增长的前提下做好内部控制B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B25、(2016 年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易市场D.货币市场属于场内交易市场【答案】B26、公开募集基金合同的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D27、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。A.风险识别能力B.风险承担能力和债务清偿能力C.风险识别能力和债务清偿能力D.风
11、险识别能力和风险承担能力【答案】D28、（2017 年真题）证券交易所根据管理人提供的 ETF 基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布 ETF 基金份额参考净值的时间是（）。A.在交易结束前 15 分钟计算并公布B.在当日开市前 15 分钟计算并公布C.在交易时间内实时计算并公布D.在次日开市前 15 分钟计算并公布【答案】C29、传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括()。A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】C30、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。A.B.C.D.【答案】A31、将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表
12、现了证券投资基金的（）特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险【答案】A32、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。A.全部债券明细B.前十名股票明细C.前十名债券明细D.全部股票明细【答案】B33、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D34、（2019 年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）A.预测基金的证券投资业绩B.登载单位或者个人的推荐性文字C.诋毁其他基
13、金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣传基金【答案】D35、（2016 年真题）传统 4Ps 营销理论涉及的要素不包括（）。A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】C36、根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C37、封闭式基金份额上市交易，要求其基金份额持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D38、目前我国分开募
14、集的分级基金仅限于（）分级基金。A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型【答案】C39、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长B.经理层C.监事会D.合规管理部门【答案】B40、下列不属于基金经理任职条件的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定B.取得基金从业资格C.具有 3 年以上证券投资管理经历D.最近 3 年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【答案】A41、（2016 年真题）以下关于内部控制目标的说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财
15、务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C42、(2016 年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（）。A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.可转债基金D.金融债券基金【答案】D43、债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。A.相同B.大小无法确定C.较小D.较大【答案】C44、（2017 年真题）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于
16、这一行为下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C45、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范【答案】A46、（2017 年真题）下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。A.一般无特定存续期限B.基金份额在基金合同期限内固定不变C.基金份额可以在证券交易所交易D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回【答案】A47、美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供（）等服务。A.、B.、C.、D.、【答案】C48、(2017 年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B49、与股票、债券相比，基金是一种（）投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】C50、目前，我国境内基金申购款一般在（）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（）日内从基金的银行存款账户划出。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T+2；T+4【答案】C