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1、天津市天津市 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷业道德与业务规范能力检测试卷 A A 卷附答案卷附答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（）的功能。A.前台业务系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.应用系统【答案】C2、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式【答案】A3、下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（）。A.特别的注意义务B.特别告知义务C
2、.特别风险义务D.细化分类和管理义务【答案】C4、（2017 年真题）下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（）。A.应指导投资者理性选择B.应指导投资者紧跟市场热点C.应宣传证券市场法规D.应普及证券市场知识【答案】B5、（2017 年真题）关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围C.应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.重大业务授权应当明确授权内容和时效【答案】B6、（2020 年真题）关于开放式基金的认购费率和收费模
3、式，下列说法正确的是（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.II、III【答案】B7、已发行的股票的转让流通市场叫股票的（）。A.一级市场B.初级市场C.二级市场D.三级市场【答案】C8、基金份额持有人名册的维护工作是由（）负责。A.律师事务所B.基金注册登记机构C.会计师事务所D.基金托管人【答案】B9、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证【答案】A10、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是()。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封
4、闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B11、（2016 年真题）基金销售机构的职责规范包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B12、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B13、开放式基金收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.75B.1.0C.0.5D.2.0【答案】C14、(2017 年)下列关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人大会设立日常机
5、构的，由该日常机构召集B.代表基金份额 5以上的基金份额持有人有权自行召集C.基金份额持有人大会由基金管理人召集D.基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B15、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5 元的整数倍D.1%;5 元的整数倍【答案】B16、下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.权威人士发表的基金业绩预测C.基金成立以来有无违规行为发生D.基金的历史规模和持仓比例【答案】B17、ETF 申购赎回清单不包括下列（）内容
6、。A.T-1 日现金差额B.基金份额净值C.现金替代D.T-1 日预估现金部分【答案】D18、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A.公司资本金B.高管工资和控股股东股利C.基金管理报酬D.营业收入【答案】C19、货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C20、(2017 年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（）。A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格D.
7、基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估【答案】B21、关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】C22、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等【答案】B23、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.基金管理人B.基金托管人C.中国人民银行D.
8、商业银行【答案】C24、（2021 年真题）确认和变更开放式基金份额的机构是（）。A.基金投资交易机构B.基金份额登记机构C.基金估值核算机构D.基金代销机构【答案】B25、某公司董事会人数为 15 人，下列独立董事人数符合要求的是（）。A.6 人B.3 人C.2 人D.1 人【答案】A26、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B27、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性【答案】C28、下列关于基金管理人的经理层人
9、员，说法错误的是（）。A.经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预B.经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产C.经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示【答案】D29、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A30、2008 年至 2014 年属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.行业快速
10、发展阶段【答案】C31、（2016 年真题）根据证券投资基金法的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B32、关于基金职业道德规范中合法合规的法和规的内容，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】A33、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（）A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
11、B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系【答案】B34、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（）。A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.对基金产品
12、的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处【答案】D35、关于风险投资基金，下列说法错误的是（）。A.一般采用公募方式B.又称创业基金C.帮助所投企业取得上市资格D.属于按对象分类的投资基金之一【答案】A36、分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。A.子代码B.现金C.母代码D.份额【答案】A37、以下原则中，（）不是基金监管的基本原则。A.适度监管原则B.合理监管原则C.审慎监管原则D.依法监管原则【答案】B38、（2017 年真题）关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。A.用户密码定期更换B.数据库密码和系统密码分人保管C.软件开发人
13、员介入实际的业务操作D.信息系统设置访问控制【答案】C39、关于 ETF 申购清单和赎回清单中现金替代证券最新价格的确定原则：当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的（）。A.开盘价B.结算价C.平均价D.收盘价【答案】D40、（），基金业协会颁布了基金从业人员执业行为自律准则。A.2014 年 12 月 15 日B.2014 年 12 月 5 日C.2013 年 12 月 15 日D.2014 年 10 月 15 日【答案】A41、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（）。A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整
14、B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可【答案】D42、(2016 年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】B43、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类
15、咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B44、（2017 年真题）私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品【答案】A45、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.B.C.D
16、.【答案】D46、货币市场基金可以投资的金融工具有（）。A.信用等级在 AAA 级以下的企业债券B.股票C.剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券D.可转换债券【答案】C47、基金宣传推介材料表述基金的过往业绩时，以下说法错误的是（）。A.须同时登载基金业绩比较基准的表现B.基金业绩表现数据应当经基金管理人符复核C.应当按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处【答案】B48、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D49、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人权利B.基金的收益率C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】B50、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（）。A.授权清晰原则B.适时性原则C.相互制约和不相容职责分离原则D.实用性原则【答案】D