《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测模拟300题（名校卷）(山东省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级风险管理)考试题库自测模拟300题（名校卷）(山东省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在认真总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出的监管理念 是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管股东、管风险、管效益、提高透明度C.管法人、管经营、管风险、提高透明度D.管股东、管经营、管内控、提高透明度【答案】 ACO2N1H2Y6V2M6D2HW1D1A4N8D8W6E1ZQ6P8P3Q7P2X3A92、资本充足率等于（）。A.(资本-扣除项)(信用风险加权资产-12.5市场风险资本要求)B.(资本-扣除项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求)C.(资本+
2、扣除项)(信用风险加权资产+12.5市场风险资本要求)D.(资本+扣除项)(信用风险加权资产-12.5市场风险资本要求)【答案】 BCT10N10C9T6P3B1R3HC10T3H8J5F9X7W9ZR1J1S10N2F9P2D93、外电线路电压为154220KV，脚手架与外电架空线路的边线之间最小安全操作距离为（ ）m。A.10B.9C.8D.9.5【答案】 ACB7F9G4I3N2J2R6HR7D9B2J2I3O1C5ZX1T8Z5I4K5B8U24、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利或义务的事项安排。A.高级管理层B.关联方C.控股股东D.董事会成员【答案】 BCN8L2K9
3、D6E5T6L7HB4F6P9K8U2A7U2ZJ4O3N5F7M7P6Y25、企业向商业银行购买远期利率合约(FRA)的主要目的是（）。A.锁定未来的借款成本B.对冲未来的汇率风险C.锁定未来的投资收益D.对冲利率下降的风险【答案】 ACB2Q5I5S6W10I7O10HO7X10U10M2Y4C2P10ZK5R1F8S5C3S4P106、战略风险的类型不包括（ ）。A.产业风险B.技术风险C.竞争对手风险D.信用风险【答案】 DCO3T1B7X5E10M4C1HI7D2A9D1W7R3K2ZF10Y5F6H9N7E8G27、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违
4、规事项。A.贷前调查B.信贷审查C.信贷审批D.贷款发放【答案】 DCC5N10S8S10U1U9V10HM4J5Q7Q4L7Z10N6ZZ9E3R9T10U8Q4S38、巴塞尔新资本协议规定，商业银行核心资本充足率不得低于（ ）。A.2%B.4%C.6%D.8%【答案】 BCJ10X9G5L10K8G5O4HI5B7W4Z6A3X4N7ZU3O1U10N1C2B6R89、由吊杆支架悬吊安装的风管，每直线段均应设刚性的（ ）。A.固定支架B.矩形支架C.防晃支架D.单脚支架【答案】 CCL9I9Q7G9S4A10X5HM1C10G6J6U4D3M2ZA6G10F8D4R8W1M310、以下不是
5、项目技术交底的层级是：（ ）。A.施工组织设计的交底B.施工方案的交底C.分项工程交底D.分部工程交底【答案】 DCL5N6X9F3T1E10J1HI4N6F9W8E8F3D2ZY10E10U4O1F7J4E611、时间价值的定义是()。A.没有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率B.具有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率C.没有风险和通货膨胀情况下的企业资金利润率D.具有风险和通货膨胀情况下的社会平均资金利润率【答案】 ACK2C8M6B2I5W9D4HW3V8V9Q5V4P5G4ZY7W8E10G9T7C3V412、在对单一法人客户进行非财务因素分析时，下列选项不属于宏观经济、社会及
6、自然环境分析的是（）。A.技术进步B.人口老化C.环保意识增强D.行业周期性分析【答案】 DCN6D3Q8X8N3M5P5HL1P2F4S4U9N3D7ZJ7B7D8N9H4A10T113、客户信用分析中，关于现金流分析的说法中，正确的是（ ）。A.融资租赁所支付的现金属于经营活动现金流流出B.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金属于经营活动现金流流入C.分得股利、利润或取得债券利息收入是属于经营活动现金流流入D.分配股利、利润或偿付利息所支付的现金属于融资活动现金流流出【答案】 DCQ4K10L1H4B6F6I6HG7K1P3M2M6C4U4ZH3N10M8X2H3H4S1014、
7、下列不属于客户风险监测实力类指标的是()。A.人力资源B.资质等级C.成本管理D.管理层素质【答案】 DCG3Z9O8P2L4G2Z1HA1N1G6N7M8H4Y7ZX8E5Z3N1L5C9I915、计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除（ ）。A.商誉B.附属资本C.商业银行对未并表金融机构的资本投资D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资【答案】 ACZ2X7C1T2G9S2B7HQ5Z6O9I3C7R6Q7ZC8V9Q1H2X10E7F516、（）指某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失。A.中等国别风险B.较低国别风险C.高国别风
8、险D.较高国别风险【答案】 ACV3L4D6H4H5B4Q3HB1B5U5O1R5M2A9ZY2D6F5G10X6I8R117、下列属于市场风险报告补充信息的是（）。A.模型局限性B.模型运行结果C.情景分析结果D.重要的模型假设和参数【答案】 CCN6Z8U5B7O3L9I1HF9G1I3O8Q5Z9V4ZE2P3T8B1L9C7D518、假如某一房地产项目总投资10亿元，开发商自有资本金35亿元，货款及其它负债65亿元。在不利的市场行情下，一旦预期项目的市场价值将低于65亿元，开发商可能会选择让项目烂尾，从而给债权人带来风险。这种情形下，债权人好比( )。A.买入一份看涨期权B.卖出一份看
9、跌期权C.买入一份看跌期权D.卖出一份看涨期权【答案】 BCR8H9N2J8X7I10R8HT7J5X3X3B8A7U1ZO3P10M9O4E3N3J819、根据监管要求，商业银行的流动性比例应当不低于( )。A.20B.30C.25D.50【答案】 CCO5L7R7C2Q1T3N2HP2X8H10T4P8R8L10ZJ5Z1H8W5I6A1U720、某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性( )。A.加强B.减弱C.不变D.无法确定【答案】 ACQ8H2N1J10I4I6Z4HJ10F3L5N10
10、E3U9L2ZQ4W4P4C2H3V1U621、利用5年期政府债券的空头头寸为10年期政府债券的多头头寸进行保值，当收益率曲线变陡时，该10年期政府债券多头头寸的经济价值会（ ）。A.上升B.下降C.不变D.难以判断【答案】 BCD5F9Y4N2N10C9L6HA5C10P7X5W5R5V9ZN7O1S4R6L8C7P222、战略风险的类型包括（ ）。A.品牌风险B.竞争对手风险C.项目风险D.以上全对【答案】 DCP4J10E5S1F3G2G8HJ3K7B4X9N10I2R4ZV10A8W9X6U5O2Z523、（）业务是最容易引起操作风险的业务环节。A.柜台B.个人信贷C.法人信贷D.代理
11、【答案】 ACT8S4B3E4J1T6I10HM8M8D8U7K1E9Y6ZJ8A6F5K2W4W6X824、某企业2015年流动资产合计为3000万元，其中存货为1500万元，应收账款1500万元，流动负债合计2000万元，则该公司2015年速动比率为（）。A.0.78B.0.94C.0.75D.0.74【答案】 CCO8A5X8E4Y3C10S6HE4N9L4R6D2T5D3ZT2O6F8G3Z2F4G625、客户评级中，违约概率的估计包括以下( )两个层面。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借
12、款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACS9M10R7V2P5K3K8HA1T2S10V7S2Y8D9ZB1J5K3A5G3B6Y726、 净稳定资金比率定义为可用稳定资金与所需稳定资金之比，这个比率必须大于（）。A.90%B.100%C.95%D.110%【答案】 BCR5Y3U7W4I5F3J8HU3B3I10A7Q9C7O1ZQ10T9B5I1M3Q9G1027、从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不属于这三个环节的是（）。A.由总行年初根据全行发展规划和资本补
13、充计划，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性C.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配【答案】 BCI5E1G3C2D8D4M9HG8W5M6Q4M10V10U4ZX2Y10K4H9R2K6S128、（2018年真题）下列声誉风险管理中，不是董事会及高级管理层责任的是（ ）。A.制定声誉风险管理政策和操作流程B.独立设置声誉风险管理职能C.负责识别、评估、监测和控制声誉风险D.征询最大多数员工的意
14、见和建议【答案】 DCJ1A4Q3R9E2V7P8HH2Q7V7N4E8W2H7ZP2W5I9R5N10R9V529、在对商业银行客户进行信用风险识别时，以下各项不属于对单一法人客户的非财务因素分析的是（ ）。A.客户的企业管理者的人品B.客户企业的效率比率分析C.客户的销售风险分析，如销售份额及渠道、竞争程度、销售量及库存等D.客户企业的总体经营风险分析，如企业在行业中的地位、企业整体特征等【答案】 BCP4Q3R6B3Z5D6Y6HK9M3W7T8N5F1I9ZY5B4M5S2O4S9R530、土地登记的基本单元是（）。A.宗地B.地块C.权属地D.租赁土地【答案】 ACZ10R7H4Q9
15、Z2B3I6HH4F1L7M1M9H3O6ZG1C2R8X4A10X3G131、 下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（）。A.金融风险可能造成的损失分为预期损失，非预期损失和灾难性损失B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失D.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移【答案】 CCU5I1J8M6B3N5K7HL1J10O3Y10T2U1W1ZU9M10U5H9V10D2Q432、背景：某9层综合楼的电气安装工程，电气配管项目人工费为2000元（超过5m人工费为1000元），材料费为50
16、00元，机械使用费为500元。请回答下列问题：A.一类B.二类C.三类D.四类【答案】 BCS7M10B9T6H5R7V7HN4U9G3K10T8G1I8ZB4X10D7Z5K5R4C233、关于商业银行交易账户划分，下列表述中正确的是()。A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账户B.交易账户包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸C.交易账户业务必须采用盯市价格计量其公允价值D.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交易账户【答案】 BCU7D6H3E4N6O8M2HZ9B7D4L5L3Z9V1ZM7U1Z8E8D9M4
17、X334、（2019年真题）在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，该种方法是（ ）。A.方差协方差法B.蒙特卡洛模拟法C.历史模拟法D.标准法【答案】 ACH3R1G7P7Z2C5B7HC10J4Q4R7X4Y7I9ZW4U2B4I8I2L3R535、流动性风险预警内部指标信号不包括商业银行内部有关()的指标。A.风险水平B.第三方评级C.盈利能力D.资产质量【答案】 BCN1X4W2R3G10E9Y1HO4R10E7Y4N8F6G10ZT5S8M10Z1Q3N3F736、在对外币的管理中，银行（ ）实施对每一种货币的流动性管理策略。 A.必须B.不
18、需要C.可以用也可以不用D.以上都不对【答案】 ACS7I3G1N5J10H5Q9HS9K3Y7O5Z5P2G3ZL8H9G10P10O7T1U837、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括()。A.基准风险B.重新定价风险C.汇率风险D.期权性风险【答案】 BCQ5S10O10M10T3A8R5HV4V10X1U2A8F7A1ZF6N4C8G3C6Y6N838、（2021年真题）商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（ ）A.极端损失B.预
19、期损失C.违约损失D.非预期损失【答案】 BCA5G4P10P4D5J7A1HF8K2G2S5E8G3Y2ZV3G1X6T6J8R5B1039、( )指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】 CCR6Y4L9E6Z3G1J1HP2F10S4W8E1H1K9ZF2F9L9L5M2P1D640、某企业2009年销售收入20亿元人民币，销售净利率为12%，2008年初所有者权益为40亿元人民币，2009年末所有者权益为55亿元人民币，则该企业2009年净资产收益率为（ ）。A.3. 33%B.3.86%C.4. 72%D
20、.5. 05%【答案】 DCV10A4W4T9U9H5K5HZ5X3W10Q6X6R2G1ZN7E3A10C4E9E8T1041、 流动性覆盖率(ICR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少( )日的流动性需求。A.3B.7C.15D.30【答案】 DCU10U8R9U3D4J5R7HJ2F2F6P6N10P8C9ZK5H6Z8M2O3N2X742、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信息的是（ ）A.银行股票价值大幅上涨B.资产规模急剧扩张C.资产质量恶化D.银行评级下调【答案】 ACI6S7G2S
21、2Y2X3H1HT6U9T4F9U4O7Y3ZW2W2R9E1Y8M5C843、投资者把他的财富的40%投资于一项预期收益率为15%的风险资产，60%投资于收益率为6%的国库券，那么他的资产组合的预期收益率为()A.11.4%B.9.6%C.29.5%D.37.5%【答案】 BCS6X7S10Y4V3R6Y9HJ4W1B4T3V10V4I3ZB10V6U8G10X2X4X844、()负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程。A.董事会和股东会B.董事会和风险管理委员会C.董事会和高级管理层D.股东会和风险管理委员会【答案】 CCD5M4E4D2D2Q6L7HK2D2I10W10V8P4Z1
22、ZD10X6M9H8B8P4O245、我国非系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.5B.6C.10.5D.11.5【答案】 CCZ5N8E1A4B6S6Z6HP5M5T9G7Y8Z1W7ZH5G1T1C3E1L1I146、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是()。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCO9H6H8D6Q9Y8D2HQ5C3P1I3D1W9O6ZS4L3I9O9D4A9T947、声誉风险与其他金融风险不同，进行独立的处理。它难以直接测算，并且很难与其他风险分离，因此，声誉风险对金融机构的生存发展带来致命影响。（）A.会B.不会C.有可能会，有
23、可能不会D.以上都不对【答案】 ACO4B3C8J3E7V6Y1HK8Z5D9X5P2P10W5ZB2D2N6I9H7S10P448、外部欺诈事件是指（ ）。A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件B.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件【答案】 BCB4E1C8Y3T10T4C10HA10F6B1X4
24、F7W9U9ZA4L10K5O4C8Q1A449、对于我国多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到的最大难题是（）。A.计算机系统无法支持复杂的模型运算B.历史数据积累不足，数据真实性难以保障C.计量模型假设条件太多。与实践不符D.数理知识过于深奥.难以掌握【答案】 BCK1D2Y7M3Y7K5U1HV6Q1U4G1X1F10Y10ZE8J6V7S3B2W5L950、商业银行通常要求各业务单位及重要岗位定期通过（ ）详细列明其当前所面临的主要风险及其所包含的风险因素，然后将其中可能影响到声誉的风险因素提炼出来，认定声誉事件，报告给声誉风险管理部门。A.内部评级法B.清单法C.高级计量法D.列表法
25、【答案】 BCX7W2V9R7E7E1T2HO4M8H6U4J2D10O5ZJ10G2O6Z4R8M1E151、根据具体的超限原因，可对超限情况进一步分类管理，“因市场大幅波动、流动性下降、长假休市等非银行交易行为原因导致的超限”指的是（ ）。A.实质性超限B.主动超限C.被动超限D.非实质性超限【答案】 CCO9E1T8U9S10Z6N6HS2P5J9J10L4G5I1ZM8K6R1M1V6L7S1052、集体土地所有权主体不包括（）。A.乡农民集体B.村农民集体C.村民个人D.村民小组农民集体【答案】 CCG1B10Y10T6L3G10N8HY10A1E3C9Q4K10U10ZV3Q1D3
26、H6T5G10Y153、（2020年真题）商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的制度分别是（ ）。A.反洗钱协助调查制度，反洗钱岗位职责制度B.反洗钱宣传培训制度，客户洗钱风险等级划分制度C.客户身份识别制度，大额交易与可疑交易报告制度D.客户身份资料和交易记录保存制度，反洗钱保密制度【答案】 CCP8I10U7U10K2B5U3HR7E1O4H10T2O4X7ZE9N3J3B6H8Z4T254、对于短期流动资金贷款，商业银行应优先考虑贷款企业的（ ）是否能够及时偿还本 金和利息。A.当期净利润B.其他可借入资金C.正常经营活动产生的现金流D.未来的销售收入【答案】 CCR2Z10
27、I9B6O8N4K4HE3K10O5L6N10V9D1ZV6C9J4U5F5X6E755、（2020年真题）商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（ ）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCV6T9F5E10R4N5B5HD2H4I9D9R3X9P2ZD10Y5N1Z3E5J1B356、现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的（）。A.错误监控报告B.结算支付错误C.产品设计缺陷D.财务会计错误【答案】 BCJ5D3V2P7O1K1H7HQ6C10H10Q6U10T10R7ZM3Z4F4O5A10K4L957、下列
28、关于资本的说法，正确的是()A.经济资本也就是账面资本B.会计资本是监管部门规定的商业银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本C.银行资本可以划分为持续经营资本和破产清算资本D.监管资本是一种取决于商业银行实际风险水平的资本【答案】 CCO3I4M9T2M9J3Q8HT5S9X1N1V2B3E10ZE10F7X5K2L8H4X858、中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率()。A.买入价B.卖出价C.中间价D.以上都是【答案】 CCQ4J2A10V9P3B3J1HX2L8J9T6O5A8O2ZD9M3N2X9L1E1F1059、 假设借款人内部评级1年期违约概率为005，则根据
29、巴塞尔新资本协议定义的该借款人违约概率为（）。A.0.05B.0.04C.0.03D.0.02【答案】 ACR4F6H6B7G8O9D3HB3H3W1V5G9S6Q8ZD2C8W7V8C9X2Z460、商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务是()。A.柜台业务B.信贷业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 DCX4D3M1D6U3D5P7HX2A6I10O2S1W3I10ZK1F7S7G10L10Z5B161、现场进行质量检查的方法有（ ）。A.看、摸、敲、照四个字B.目测法、实测法和试验检查三种C.靠、吊、量、套四个字D.计划、实施、检查和改进【
30、答案】 BCW9X3L5A2K9H8F8HU6N5Z10F4Z5Y8Z3ZP2Z6V5W3E3L10N1062、下列关于国家风险的说法，正确的是（ ）。A.国家风险可以分为政治风险、社会风险和经济风险B.在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国家风险C.在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失D.国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，它超出债务人的控制范围【答案】 ACX4L4H9W7U3V3D7HI1F8Y2I2H9K3Y5ZL4U6R9E5F6Z7O363、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（ ）。A.建立完善的公司治理结构B.建立完善内部控制体制C.加强外部监管体制
31、建设D.以上都不是【答案】 ACR7V1E6L7R7X9H1HU6E4G2G9M5U4N6ZY6L5G1L7U2O6N564、风险管理部门在( )的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作。A.股东大会B.董事会C.监事会D.首席风险官【答案】 DCD4E5A9Z7R7Z2B9HA5T4Q2P2N4N8F2ZA7D2V5H4B1G7D665、不良贷款转让是指银行对（ ）户/项上规模的不良贷款进行组包，通过协议转让、招标、拍卖等形式，将不良贷款及全部相关权利义务转让给资产管理公司的行为。A.20B.10C.50D.5【答案】 BC
32、U9M6L2L6S3N2B2HV3Z9B2M8T5A9U9ZA4E2I4Q7Y6H2B166、( )法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。A.高级计量B.基本指标C.标准D.内部模型【答案】 ACL9H10A10Z1O1R9Z5HM2L4L3C6H3B6I3ZQ3B4Z3J5M1E8V567、下列关于久期分析的说法，不正确的是（ ）。A.久期分析不能计量利率变动对银行整体经济价值的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动（大于1），久期分析的结果会不够准确【答案】 ACM3H1L3O7P7M6
33、K6HD9R1C10P3X6K7R10ZX3V4G7Y3Y7F3L768、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”于()业务环节可能出现的违规事项。A.信贷审批B.贷款发放C.贷前调查D.信贷审查【答案】 BCX5H1C5B7C3R8T5HB9L5G7Z10V3K7S5ZV3L10F2C1A3B9Z369、（2018年真题）在商业银行风险管理实践中，风险对冲策略对管理（ ）最为有效。A.声誉风险B.信息系统失效风险C.贷款违约风险D.商品价格风险【答案】 DCA4X1C9N2F1Y9U5HQ5N9N5D9S6A2A1ZC6V2T5P3H1H9Y470、（）是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种
34、方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCZ7Y7D2K4I4F3Q3HU7X3Y6P10V2T1L3ZZ6S1G2K10J5C7P471、在结构吊装中常作收紧揽风和升降吊篮之用的是（ ）。A.手扳葫芦B.千斤顶C.卷扬机D.钢丝绳夹【答案】 ACU3W8J3P7A7A5P3HW7G9S3B4W10K10P8ZB10R6F10O2K10E7B572、下列选项中，关于商业银行资本管理办法(试行)提出的最低资本要求说法正确的是（）。A.核心一级资本充足率最低资本要求为3B.核心一级资本充足率最低资本要求为5C.一级资本充足率最低资本要求为8D.资本充足率最低资本要求为
35、10【答案】 BCZ3E3M7D7C6S1N4HX2M9Q9D7F1Q8J10ZD1L5Y2R5A10F4E1073、在商业银行风险管理的主要策略中，有一种消极的风险管理策略是( )。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险补偿【答案】 CCM6M1Z1S2W8K8V6HN9N8R6A6Q3B2Y9ZO2E9R8U2Q5Q1Q974、下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是（）。A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B.银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资
36、者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用D.股东通过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险【答案】 DCG2J7T5W8B7Y3V2HZ1Z8P1N9T8K3O2ZW1N8I10N2V10D9V1075、（2019年真题）假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主，而资金主要来源于银行同资金市场的拆借和银行间债券市场的回购。如果市场利率上升，则该银行资产负债所面临的最主要市场风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CC
37、H8Z1L9I5V3W9K8HC2R9G5K9J4A5Z8ZA4T9D3D10W2U4T876、政治风险是影响银行操作风险的外部事件之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政 府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（ ）。A.政府新兴的立法B.公共利益集团持续的压力/运动C.极端组织的行动或政变D.国家进行宏观调控期间，商业银行调整有关政策【答案】 DCY10Y1U2W10R8G10S9HV2Q5U5R8H5I3U10ZB7Z8W7D5Y4B10G477、商业银行资产的流动性是指()。A.商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售B.商业银行能够以较低成本随时获得所需
38、要的资金C.商业银行流动负债数量的多少D.商业银行流动资产减去流动负债的值的大小【答案】 ACS2Z8W5K2C8G6C5HS3X8D9G10E1E7B2ZI9U7Y10Q9O7N6M178、假设商业银行A现持有一笔国债。研究部门预测市场利率在未来将上扬，国债价格有下跌的风险，银行A决定通过利率掉期来管理该笔国债的利率风险，并与交易对手B达成利率掉期议，则A和B之间可以（）。A.银行A以固定利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行AB.银行A以浮动利率支付利息给B，B以浮动利率支付利息给银行AC.银行A以浮动利率支付利息给B，B以固定利率支付利息给银行AD.银行A以固定利率支付利息给B，B
39、以浮动利率支付利息给银行A【答案】 DCC3M4P1F7Z1Z9P10HA3U7V10C2T4J2C6ZJ6S5S8S6K3A8P679、经济发展及市场环境变化必然导致商业银行的客户偏好逐渐发生转移，客户维权意识和议价能力也日益增强。在此情形下，商业银行面临的客户风险是指()。A.客户提出不合法的需求B.客户的维权意识增强C.客户的投诉和批评增多D.若不能根据客户需求的改变而创造需求，则有可能丧失客户资源【答案】 DCK2G8X7W1W7D2Q10HA2Y4G1K2R2G6N1ZP3Y7B3F10I4I8O180、 因交易员主动持有或提高风险敞口所导致的超限是指( )。A.主动超限B.被动超限
40、C.实质性超限D.非实质性超限【答案】 ACU8S6Q6X8V10G8Y5HU3P10X1A6V2C6P1ZE5B8X10C6N5S1C481、外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（ ）。 A.提高我国商业银行的竞争能力B.进一步完善信息披露的监控机制C.改进我国商业银行信息披露D.提高审计效率【答案】 CCI5E10V8R9C9O2E9HF6J1B10T7I6K9R5ZS10P2O10P10A3I7I482、汇率波动受黄金输送费用的限制，各国国际收支能够自动调节，这种货币制度是()。A.金本位制B.信用本位制C.牙买加体系D.布雷顿森林体系【答案】 ACS5H8
41、A5T6C10S5B6HB4T4Y5C1O1R6S1ZU10U9J3V10V4C5O383、某公司年初速动资产为1395万元，流动负债为1240万元。则该公司速动比率为（ ）。A.1.5B.3.1C.1.43D.1.13【答案】 DCY8Q7Y7J5S2Y4I4HS4E1D8P2P9G6P1ZT6I4Q10L6R9X7G484、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明()。A.可能造成支付困难以及由此产生流动性风险B.商业银行的流动性相对充足C.商业银行的流动性供给大于流动性需求D.商业银行可以把差额通过其他途径投资【答案】 ACW9B5P6H10T7Q5V4HJ9O5K2
42、J1J9K7B10ZB8U1O1N5X10A8R585、 推行和完善国有土地应是新增建设用地的重点，_只作为_方式的补充。（）A.划拨；出让B.租赁；出让C.出让；租赁D.出让；划拨【答案】 BCE10P10I9Q1O7I9O7HY8I6B10I6G5K7V1ZL7X10R2G8T1R10N186、下列计算公式中，错误的是()。A.核心负债比例=核心负债总负债100B.同业市场负债比例=(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)总负债100C.最大十户存款比例=(最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项)总负债100D.存贷比=各项贷款余额各项存款余额100【答案】 CCO6C8U3
43、N10T6J5F8HI5E10I5Y8U2V3T4ZX5Q9L4U7U5Y7N587、国有建设用地使用权的划拨是指_依法批准，在国有建设用地使用权人缴纳补偿、安置等费用后将该幅土地交付其使用，或者将国有建设用地使用权_交付给土地使用人使用的行为。（）A.县级以上地方人民政府；有偿B.县级以上地方人民政府；无偿C.上一级土地主管部门；有偿D.上一级土地主管部门；无偿【答案】 BCS3B5A10K5A2G1A6HL5X4E10S1K4O1Q1ZK6E8N9C4G7K1Y988、股票S的价格为28元/股。某投资者花6.8元购得股票S的买方期权，规定该投资者可以在12个月后以每股35元的价格购买1股S
44、股票。现知6个月后，股票S的价格上涨为40元，则此时该投资者手中期权的内在价值为()元。A.-1.8B.0C.5D.7【答案】 CCO4W8J9D1E8Y3G8HF1L3Q8M8R9W4D7ZI2F8Q6B10X5W1L889、 我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债的比例不得低于（）。A.80；25B.75；20C.75；25D.75；30【答案】 CCM8V1K10M2A4T7X7HQ5S2S8L5O8C7O8ZZ4A9J5S10F1M5J690、银行持股人的永久性资本投入，即资产负债表上的所有者权益，主要包括普通股股本实收资本、资本
45、公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等，即资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分，则该资本属于商业银行资本概念中的（ ）。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.实体资本【答案】 ACA2R1Q2A8A3O6H7HB10M8J10B4C9P1Q6ZH8A5J3L5Q7F5Q791、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响，通常，置信水平（ ），则相应配置的经济资本规模（ ），抵御风险的能力（ ）。A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越低；越小；越高D.越高；越大；越高【答案】 DCP9V4C3P3S10I3N6HJ10A5J5I8U2L7U2ZS3W9M7K3H5A3S992、下列关于事件的说法，不正确的是()。A.概率描述的是偶然事件，是对未来发生的不确定性中