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1、20222022 年年-2023-2023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、某客户现年 73 岁，有银行定期存款、理财产品及国债购买经验，主要收入来源为退休金，家庭收入约为 4 万元，现有一笔 5 万元定期存款，3 个月内无使用划。如果只能推荐 1 只基金，以下相对更合适的是（）。A.经济转型股票型基金B.沪深 300 指数型基金C.股债平衡型基金D.货币市场基金【答案】D2、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责
2、包括（）。A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究C.公司章程或者董事会确定的其他要求D.以上都是【答案】D3、基金托管协议（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】B4、(2016 年)下列（）不是认购 ETF 份额的投资者采用的方式。A.份额认购B.场内现金认购C.场外现金认购D.证券认购【答案】A5、
3、股票基金按投资市场分类不包括（）。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D6、（2017 年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。A.负责基金份额登记，确认基金交易B.确定并发放基金红利C.建立并管理投资者基金份额账户D.建立并保管基金投资者名册【答案】B7、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案，并予以公告。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证监会【答案】D8、ETF 基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。A.每日开市前B.每日开市后C.每
4、日闭市前D.每日闭市后【答案】A9、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B10、开放式基金的合同生效的条件之一是，基金募集期限届满，基金募集金额不少于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5【答案】B11、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性【答案】C12、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。A.封闭式基金B.公司型基金C.契约型基金D.开放式基金【
5、答案】D13、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D14、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005【答案】C15、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）。A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法C.为避免重复采集，提高评
6、估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断【答案】C16、根据证券投资基金销售管理办法等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金B.对不同认购金额投资者适用不同费率C.采取抽奖、回扣方式销售基金D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制【答案】B17、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约B.独立性C.健全性D.客观性【答案】D18、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解
7、基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则【答案】A19、（2017 年真题）下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C20、公司管理层对有效的风险管理承担直接责任，履行的风险管理职责不包括（）。A.根据董事会的风险管理战略，制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度，并确保风险管理制度得以全面、有效执行B.在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序C.根据公司风险管理战略和各
8、职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险解决方案D.确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】D21、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本【答案】D22、（2016 年真题）基金业协会的职责不包括（）。A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节D.制定和实施行业自律规则【答案】B23、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。A.基金投资组合报告B.基金净值表现C.基金财务指标D.管理
9、人报告【答案】D24、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）A.基金持有人是基金的出资人B.基金持有人是基金资产的所有者C.基金持有人是基金投资的受益人D.基金持有人是基金的管理人【答案】D25、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则【答案】D26、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。A.3 个月B.3 年C.1 年D.5 年【答案】B27、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，
10、基金销售要遵循的程序顺序为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C28、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。A.1768B.1686C.1420D.1868【答案】D29、一般来说，开放式基金中的债券基金的申购、赎回价是以（）为基准计算的。A.基金份额净值B.基金市场供求关系C.基金发行时的面值D.基金发行时的价格【答案】A30、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格B.投资者地位C.基金组织方式和营运依据D.基金规模【答案】D31、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?A.1
11、 个月B.2 个月C.3 个月D.4 个月【答案】D32、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A.证券公司B.银行C.保险公司D.专业资产管理公司【答案】A33、企业风险管理基本框架内容不包括（）。A.目标设定B.资产负债C.风险应对D.内部环境【答案】B34、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代销机构【答案】B35、下列关于混合基金的表述，正确的有（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金风险较高B.混合基金的预期收益低于债券基金C.比较适合偏好风险的投资者D.偏债型基金风险较低，预期收益率较
12、高【答案】A36、(2016 年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用【答案】B37、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估【答案】B38、基金投资组合一般在（）中公布。A.周报B.季报C.临
13、时报告D.月报【答案】B39、（2017 年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易【答案】D40、QD基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.投资交易信息C.投资境外市场可能产
14、生的风险信息D.外币交易及外币折算相关的信息【答案】C41、(2017 年)中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。A.中国证监会B.中华人民共和国证券投资基金法C.中华人民共和国证券法D.中国国务院【答案】B42、（2017 年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A43、按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B44、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门
15、B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C45、基金业协会的会员类别不包括（）。A.观察会员B.联席会员C.临时会员D.普通会员【答案】C46、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。A.智商高B.电子化C.手段多样D.涉案金额低【答案】D47、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习B.为确保数据安全，重要数据应本地备份C.电子信息数据需要即时保存D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】B48、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统
16、的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B49、基金注册登记机构的职责不包括（）A.披露基金份额净值B.确认基金交易C.保管持有人名册D.建立投资者基金份额账户【答案】A50、下面关于基金的说法，不正确的是（）。A.基金托管人保管基金B.基金管理人保管基金C.基金投资者购买基金D.中介或代理机构服务基金【答案】B