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1、江苏省江苏省 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、职年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一业道德与业务规范精选试题及答案一单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、基金信息披露的（）原则，要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性【答案】C2、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。A.B.、C.、D.、【答案】B3、（2016 年真题）下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。A.基
2、金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构【答案】B4、基金职业道德教育的内容主要包括（）。A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质C.培养基金道德观念，培训基金道德素质D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】A5、（）是基金管理人的核心业务。A.自营业务B.经纪业务C.投资业务D.资产管理业务【答案】C6、下列不属于 LOF 与 ETF 区别的是（）。A.申购与赎回的标的不同B.申购与
3、赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同【答案】D7、王先生投资 6 万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息 10 元，其对应认购费率为 1.8%,净值为 1 元。王先生认购该基金的认购费用为（）元。A.1080B.1080.18C.1061.08D.1060.9【答案】D8、（2017 年真题）某证券投资基金合同生效已超过 10 年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D9、关于基金认购费，以下表述错误的是（）。A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减B.认购金额产生的利息需收取认购费
4、C.后端收费模式在认购时不收取认购费D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率【答案】B10、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（）。A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响【答案】A11、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。A.B.、C.、D.、【答案】A12、（2017 年真题）中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。A.普通会员组成的会员大会、理事会B
5、.全体会员组成的会员大会、监事会C.普通会员组成的会员大会、监事会D.全体会员组成的会员大会、理事会【答案】D13、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】C14、关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.同一基金通过不同销售机构申购，如果申购费率打折不同，净值也会不同B.同一基金申购费在前端和后端两种收费方式下，基金净值相同C.同一货币市场基金 A 类份额与 B 类份额销售服务费通常不同，但七日年化收益率相同D.同一基金不收取销售服务费的 A 类基金份额和收取销售服务费
6、的 C 类基金份额，基金净值相同【答案】A15、（2017 年真题）下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A16、(2017 年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益 10”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。A.、B.、C.、D.、【答案】C17、FOF 不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（）和中国证监会认定的其他基金份额。A.债券基金B.保本基金C.分级基金D.股票基金【答案】C18、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为 20 亿元的两只封闭
7、式基金“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997 年 11 月 27 日B.2000 年 10 月 8 日C.1998 年 3 月 27 日D.2003 年 10 月 28 日【答案】C19、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。A.仅负责基金投资运作的所有环节B.仅负责公司份额登记的所有环节C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理D.基金及公司运作的所有业务环节【答案】D20、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2 日B.3 日C.5 日D.7 日【答案】B21、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基
8、金资产投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D22、(2017 年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。A.基金的历史规模和持仓比例B.基金成立以来有无违规行为发生C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例D.基金的未来业绩展望【答案】D23、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.采取未知价法B.采取份额赎回的方式C.必须以金额赎回方式进行D.赎回申请必须在交易所交易日下午 3 点之前提出【答案】C24、(2016 年)增长型基金的基本目标是（）。A.追求稳定的经常性收入B.追求资本增值C.追求超越市场表现的投资
9、业绩D.经常性收入与资本增值兼顾【答案】B25、私募基金的资产管理业务不包括()。A.私募证券投资基金B.私募股权投资基金C.集合资金信托D.私募风险投资基金【答案】C26、内部控制的原则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A27、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略【答案】B28、货币储蓄的特点不包括（）。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利
10、息收益C.货币储蓄确保本金安全D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动【答案】A29、XBRL 是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。A.非结构化B.结构化C.抽象化D.复杂化【答案】A30、从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有的优势不包括()。A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高【答案】D31、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务C.介绍基金产品属于售中服务D.定期提供产品净值信息属于售后服务【答案】B3
11、2、公开披露的基金信息不包括（）。A.基金招募说明书B.基金份额上市交易公告书C.基金资产总值、基金份额总值D.基金份额申购、赎回价格【答案】C33、关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度的最高值B.报告期内偏离度绝对值在 0.250.5间的次数C.报告期内偏离度的最低值D.报告期内偏离度的简单平均值【答案】D34、（2016 年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（）A.宣传推介基金B.发售基金份额C.办理基金登记注册D.办理基金申购和赎回【答案】C35、结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售
12、价格策略的是（）。A.派发宣传材料B.新增银行代销机构C.推出后端收费模式D.投放平面广告【答案】C36、基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告。A.30B.45C.60D.90【答案】D37、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本 25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本 50%的股东D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于 25%的股东【答案】D38、董事会应当履行的合规职责不包括（）。A.制定并执行以风险为本的合规管理计划B.决定公司合规管理部门的设置及其职能C.根据
13、总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估【答案】A39、基金招募说明书应当包括下列内容（）。A.B.C.D.【答案】D40、(2017 年)关于中华人民共和国证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D41、关于证券投资基金的表述，不正确的有（
14、）。A.基金投资者是基金资产的所有者B.基金管理人负责基金财产的托管C.基金实行组合投资，以便分散风险D.基金管理人负责基金的投资管理和运作【答案】B42、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理【答案】B43、（2017 年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩B.提供业绩信息的原始出处C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C44、下列有关股票、债券、基金的
15、叙述中，错误的是（）。A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式【答案】D45、关于公募基金和私募基金的区别，以下说法错误的是（）。A.私募基金往往对投资人的投资能力有较高的要求B.公募基金可以向不特定对象公开发行C.公募基金的监管要求标准相对较低，私募基金的监管要求比较严格D.私募基金只能采取向特定投资人非公开方式发行【答案】C46、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是
16、（）。A.查阅全部基金投资资料B.管理基金资产C.托管基金财产D.转让其持有的基金份额【答案】D47、基金当事人不包括()。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构【答案】D48、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心【答案】B49、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。A.事项识别B.内部环境C.目标设定D.风险评估【答案】B50、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究C.公司章程或者董事会确定的其他要求D.以上都是【答案】D