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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。A.向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费B.向基金公司D购买3亿元货币基金C.向客户B发放20万元装修贷款D.向银行E同业拆入10亿元【答案】 BCB10A10C7H9Q9N9L8HL4B5N3K1Q7D9D6ZI9K2I2S6C1J5Y12、首席审计官和内部审计部门在审计事项结束后，不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是（ ）。A.审计概况B.审计依据C.审计对象反馈意见D.审计人名单【答
2、案】 DCW5T7W5X3X5Z6U7HD8G7W3A8R9Z4W1ZF10H8J8E10H8L6F93、目标市场确定的前提和基础是（）。A.市场定位B.市场细分C.产品定位D.目标市场分析【答案】 BCK5V7V5S9R8W10R10HH6V5Y9V9T7E1S7ZG6V8W9I1G8J10K14、（）是指资产公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置。A.中间业务B.不良资产业务C.投资业务D.贷款业务【答案】 BCP4F8Z10O7M5P9D1HS9G10T7U2E3K1Z3ZD10E5W4B2V1E2A55、（）
3、是银行内部控制的基本控制手段。A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【答案】 ACT5N6U9Q6V7S3N10HF8V7A10H3T6V8D4ZA5N9M6Z4S1C4F66、针对信用风险可以采取的压力情景不包括（ ）。A.房地产价格出现大幅度上涨B.贷款质量恶化C.授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约D.国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退【答案】 ACF2P2G6X10M10Y3Q7HW1R10S2F8O8P4W5ZL10F1Y9O3I6V7C87、（2018年真题）金融租赁业于20世纪50年代起源于（ ）。A.英国B.法国C.美国D.德国
4、【答案】 CCC10N7N10T6P7E9Q3HZ3W9V1C2R6S3X2ZN3G9E4I5R2O6B48、大额存单自( )起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本。A.认购之日B.交付之日C.赎回之日D.交割手续办理完毕之日【答案】 ACR8L5E10F9Z2O9J8HW8N8I2K8U9X9Y3ZG7W8Z1O7T2Q5W59、下列关于财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.财务公司同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、
5、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产【答案】 CCN9T2Y8K3T1X4A5HD5K1Z8B8Q8F3S4ZY7X9G9E6S9B10P910、（2021年真题）债券投资的持有期收益率的计算公式是（ ）。A.票面收益/市场价格*100%B.（出售价格-购买价格+利息） /购买价格*100%C.（出售价格-购买价格）/债券面值*100%D.债券利息/债券面值*100%【答案】 BCO10H5F7K9L6H5V5HS8O10H5O9K2L3L1ZN7S3Y4R1X4R9K211、由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通
6、过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务的是（ ）。A.房地产贷款B.银团贷款C.固定资产贷款D.流动资金贷款【答案】 BCQ7B5E4I4J9E9H8HJ9G3F4A3N9X6O3ZA9J8M5R7S8I4E312、下列不属于针对代理业务操作风险采取的风险控制措施的是( )。A.开发和运用风险量化模型，引入和应用必要的业务管理系统，对资金交易的收益与风险进行适时、审慎的评价B.加强业务宣传及营销管理，坚守诚实守信原则C.加强产品开发管理，编制新产品开发报告，建立新产品风险跟踪评估制度D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用【答案】
7、 ACI7A10V2T3T6G8S5HE8A10R1G8L10O3Q6ZM7K8R1R2L7R1A613、2008年国际金融危机后，中国银监会对其自身的监管组织架构进行了重大改革，此次监管架构改革的核心是( )。A.加强现场检查B.监管转型C.提高监管有效性D.提升薄弱环节金融服务的合力【答案】 BCB4Z1I7N8A4S9D7HR1P8T7G1X2P7G3ZN2D4L1N1W8B3G1014、（2017年真题）客户评级的评价主体是（ ）。A.商业银行B.中央银行C.证券业监督管理委员会D.银行业监督管理委员会【答案】 ACF9C2B1M1C1S1P8HW5K4T4D7Z10A5T10ZH4I
8、8I1K5T8K2V115、银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（ ）。A.自然人B.法人C.成年人D.未成年人【答案】 ACS3P7H5N8V6F5Y10HE1K6C10T10R5E4S6ZO1Y6F5V6G6G9K616、假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（ ）。A.3B.4C.5D.10【答案】 CCO7L1Y7P5B7V1B1HN7D1B2P10Q4A6V6ZX5P1H6R6H7N3P517、长期国债属于（ ）。A.所有权凭证B.衍生金融工具C.长期金
9、融工具D.短期金融工具【答案】 CCF9U8J10Q2I9Z7H6HS6L4Q9N10H2J8M2ZR7K8L5H5Y5H2X1018、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACS8S7X10K7J5G4N1HC9E3E7E6C9J1V8ZK9G6C9R5I10R10Z719、下列关于信托的基本分类说法错误的是（ ）。A.根据信托目的的性质不同，可以分为私益信托和公益信托B.根据委托人和受
10、益人是否为同一人，可以将私益信托分为自益信托和他益信托C.根据信托的设立是否需要委托人的意思表示，可以将信托区分为意定信托和非意定信托D.根据委托人是否为营利性信托机构，可以将信托区分为民事信托和营业信托【答案】 DCM5G8O1F3C7O1T1HG9F8V1Y9W3B4L2ZL3Y2V10M4U3P10D920、下列关于设立外资银行及其分支机构的说法，正确的是( )。A.中外合资银行的注册资本最低限额为15亿元人民币或者等值的自由兑换货币B.注册资本应当是实缴资本C.外商独资银行在中国境内设立的分行，应当由其分行无偿拨给自由兑换货币的营运资金D.中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得
11、超过总行资本金总额的80【答案】 BCM9W2J4O10D10U9R7HU2A6J1X3N10M4C3ZD2B2H1K7E5O5F521、银行营销组织中，分行具有的职责不包括( )。A.分销渠道建设B.本区域的广告策划与宣传C.全国市场定位分析D.协调、推动营销【答案】 CCJ3G6Y8U6I8N5S1HS5V3D2N5L1W7L3ZL1X10D7O3G2N4A122、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）。A.五分之一B.四分之一C.三分之一D.二分之一【答案】 CCF5P1T2J9P4Q5K10HA1J9X3V6Z2D1Y4ZF3V6B9E9C6R9R623、（2017年
12、真题）根据我国存款保险条例的规定，存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币（ ）万元。A.30B.25C.100D.50【答案】 DCJ3Q2L1Q5X2B2E10HL6B6I4O9L5A2X5ZL6T7W4Q10H2Z2Q324、以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（ ）。A.行业集中风险B.地域集中风险C.时间集中风险D.资产集中风险【答案】 CCE2F4Y5S5X7U8M6HK4T6V1V4R1I2S9ZJ6Q10J2E1T8Q6L825、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。这体现了内部控制的(
13、)原则。A.全覆盖B.制衡性C.审慎性D.相匹配【答案】 ACR2M3P2T5Y8H8Q10HN5J9A8H5X5Z10K2ZC8F4J2V8Z10J3K926、下列关于贷款分类应遵循的原则的表述，正确的是（）。A.审慎性原则是指分类应真实客观地反映贷款的风险状况B.及时性原则是指应及时、动态地根据借款人经营管理等状况的变化调整分类结果C.真实性原则是指对影响贷款分类的诸多因素，要根据贷款风险分类指引规定的核心定义确定关键因素进行评估和分类D.重要性原则是指难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级【答案】 BCT8Y8K8V10F2P1B4HU8D1W2I6E2S8Z1ZU3J6
14、J1M10O10V2M527、( )的目标是发现需求、满足需求。A.扩大销售B.维护访问C.建立客户追踪制度D.风险预防【答案】 BCS10H1F5E7Y1F8V5HY9U10U5A3L10U10N9ZO8U6T5M3P1C1Z728、依据中国银行业协会章程规定，下列不属于中国银行业协会履行的职责的是（ ）。A.自律职责B.管理职责C.协调职责D.服务职责【答案】 BCO9V9S10D9U1S10H1HQ6H10C3W10B2G1H5ZW1F4Y4D2L3B3Z829、( )对促销的作用是增加知名度和美誉度。A.公共宣传B.艺术和体育投资C.促销策略联盟D.人员促销【答案】 ACA1F1W9H
15、8E6Q9V1HS8S8L3B8E1Z9D1ZC10D1Y2E3H8Z6J1030、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（ ）核定。A.欧元B.英镑C.人民币D.美元【答案】 DCZ4N5B4B7G4D2Z10HD5Z9D10R6I3V5C4ZH8Q8J8O7W4X5G131、 （）是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 DCL9O4O9A6A7Y4P10HI2I1U2J9Z7Y6I6ZB1D3F2E6C5T2D632、在产品开发的几种
16、方法中，能够帮助商业银行取得并保持市场领先地位的是（ ）。A.交叉组合法B.低成本法C.创新法D.仿效法【答案】 CCG3O10I6Z5X2G1K1HA9D4K6B7B7Z9D4ZX10V8X5X10H1O7N733、根据投资性质的不同，可将理财产品分为( )。A.公募理财产品和私募理财产品B.保本收益理财产品、固定收益理财产品C.固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCO5A10U7U9G5K8J2HY7Q4I9W8E5F7N2ZK6B2R8G3N10B10N434、（2018年真题）下列选项中，不属于支票
17、类型的是（ ）。A.现金支票B.电子支票C.转账支票D.普通支票【答案】 BCG5A9J6E9J3U2U1HU1E10G8U7E7C7F7ZO3G3Z7J9Y5W6W335、 （）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险【答案】 ACE9C6A6P7O6G5O5HE7F3B1G6Q5R8D6ZD5Z2D1D1Y4Y6F536、汽车金融公司（）是指将汽车金融公司流动性差但具有相对稳定的可预期现金收入的资产。A.资产证券化B.同业拆入C.向金融机构借款D.发行金融债
18、券【答案】 ACI4L7A2R6R9L2Q6HE1G8H9E5T2H6X10ZW8L3W5O4D3G7Y337、下列不符合我国当前推进普惠金融发展的要求和做法的是( )。A.将小微企业、农民、城镇低收入人群、贫困人群和残疾人、老年人等特殊群体作为当前我国普惠金融的重点服务对象B.继续坚持对小微企业信贷增长的“三个不低于”(更加注重贷款覆盖面和可获得性工作目标)C.构建多层次、广覆盖、有差异的银行机构体系，扩大民间资本进入银行业。发展普惠金融和多业态中小微金融组织D.推动行政村一级实现银行物理网点和保险服务全覆盖。巩固助农取款服务村级覆盖网络，提高利用效率【答案】 DCC5Y5R5N5X5E10
19、C6HI3Q4U7V2A4V8J1ZA5Q2V7I2X5T5S638、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCB7Q2I6C4V8I8O1HG6E7P7S1D7O7Q8ZR4L1K4C2S9E7M339、在商业银行的各类资产业务中，（ ）是最基础、最核心的业务。A.贷款业务B.同业业务C.资金业务D.债券业务【答案】 ACH6S10W7I6J10Q9H1HJ1U2I3V7E7Q10D10ZB10H6R2Q1R9E10C740、贷款拨备率基本标准为( )。A.2.5B.10C.
20、50D.150【答案】 ACS1R5Y5H10F1Z10Z1HM4H10U8F3N9R10Q5ZG3V8P9L1H9T7P741、货币政策的主要传导媒介是（ ）。A.上市公司B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 DCB7N1J8P8X8B9Y3HB7Z3C8O3E2M7O7ZD7L10F10M1T4J8X642、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCA1M10T9F1H4D8Q3HZ9Q9X8L9G9V6Y5ZJ5E1P10X3Q9J2T443、（2018年真题）下
21、列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 BCC5O8L3P4V1M9Y8HA9Y8P2D4C5C1O8ZM4H5X9T1R10V1D644、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得
22、超过借款人所购汽车价格的( )。A.50B.70C.80D.90【答案】 CCG8F7B8I8R1V3W2HH3R5S4I6L8R4T10ZV4R9A9I5F6U5H1045、下列表述中，不属于金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力【答案】 ACQ10X7S10I7G5Y5P10HW3U1J9H3E5I6M8ZC10Z8O3R10P7N3G146、某全国性股份制商业银行支行， 如发生下列事件，根据银行业保险业突发事件信息报告办法（银保监发（2019）29
23、号）要求，应当向中国银保监会报告突发事件信息的是（）。A.零售部门负责人涉嫌利用职务工作侵占该行资金约100万元B.分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动C.因违反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元D.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚【答案】 DCM8Y3F7L6S3J2V6HT7V8R4A3Y8J2R2ZX3J10S4U1L9K4Y447、（ ）是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产
24、贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCE5A8A8L2M9W2A6HB10B9G5N6E6J10G6ZB7R3D2G6P4P2G1048、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应加强印章凭证管理，下列错误的是（ ）。A.事先审批登记B.双人入库保管C.定期更换印章D.双人监督领用【答案】 CCB10A6C5V4B5S9Y5HI7W1U4L1N6Y8Y5ZT4M4K7W3C2H7H1049、根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的是( )。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统
25、一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCJ10U9N9L2L7S2U9HX7E3J9Z10V1A8E3ZI1S9A9A4Z1J9C350、商业银行信贷人员进行财务分析的核心是分析借款人的（）。A.资本结构（财务杠杆）B.营运能力（资产运作效率）C.销售利润率D.偿债能力【答案】 DCU1X3L6H8V10I7M6HH2M5J9G8B2M4C6ZT8H2P10V1
26、E1O8P451、如果中央银行提高再贷款或再贴现利率，所造成的结果可能是（ ）。A.降低商业银行向中央银行融资的成本B.降低商业银行向中央银行的借款意愿C.提高商业银行向中央银行的借款意愿D.增加向中央银行的借款或贴现【答案】 BCF10N6D5Y4L2N10Z4HB7C8Z9P4L3O5Q3ZS8Q2Z2B7R4C10D252、中国银行业协会成立于（），是经中国人民银行和民政部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。A.2000年5月B.2000年8月C.2001年5月D.2002年5月【答案】 ACI7D10V2B7T6W2P5HK8L4J7D9B10M5
27、K1ZO4O10N3J2L5C9H253、根据商业银行合规风险管理条例，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】 CCH4V10J9U3O6I8G7HM1V7F2X8X5O10T7ZA9M7D6B1
28、0J3O5A954、境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。A.人民币B.美元C.英镑D.欧元【答案】 BCJ8B4H7Y10F2N10K2HQ2N7F5H4F2T9T10ZU10G8Z9G4I7X5X355、信托公司管理运用或处分信托财产时，不得采用的方式是( )。A.出售B.租赁C.卖出回购D.存放同业【答案】 CCN7P10A1E2V5Z1K5HU3Y6C6X8L8E10O3ZP9F1V6F7O9Y2Q456、（）是指经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A
29、.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业【答案】 BCU7E9U5K3A5L2E5HC7L10N3M6H3X10V5ZB5G4J8A6X4F8A457、下列关于汽车金融公司购车贷款的说法中，正确的是( )。A.发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的70B.发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80C.发放二手车贷款的贷款期限一般为12年D.发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50【答案】 DCT1O7V9T3H3F1I10HK6K3J7B10I6R2Y9ZI3A4I7D1I4L9I858、( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所
30、导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。A.意外损失B.内部损失C.账面减值D.追索失败【答案】 DCG3K2H5C6A2O8U7HM9U4S6I5S1V9Q9ZM5L9D5F5M5K7H1059、银团贷款是一种典型的（ ）。A.代理营销渠道B.委托营销渠道C.自营营销渠道D.合作营销渠道【答案】 DCG8V2M9X2Z10K8H2HF4R9R4F10M5M9G1ZZ4W7W10N5C5O5H860、遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一，下列说法中，错误的有( )。A.银行和消费者有约定的，应当按照约定履行义务B.银行和消费者有约定的，双方的约定不得违背银行利益C.银
31、行不得使用格式合同作出对银行业消费者不公平的规定D.银行不得以告示的方式免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任【答案】 BCP2I5X8A1Y7N6E5HT10J4X3J6J4S1Y7ZD10U1W9V7G8R7H661、金融市场最重要、最基本的功能是（ ）。A.优化资源配置B.融通货币资金C.经济调节D.交易及定价【答案】 BCQ5S7N5K4M5O4K9HN5J6W2N6Z5F10I8ZO1U7O1D3A3X4T162、商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（ ）。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.再贴现准备金【答案】 CCT9D5F7K3T1L2T2
32、HP10U4L5D1D7Y5G1ZA7G8R8G6E8Z6U863、下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是( )。A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性【答案】 BCD1D3Q10M6Q5C10D8HF4U8B10U9R4S4U6ZB5I9S2W5P9F6Q464、下列关于我国消费金融公司的说法错误的是( )。A.消费金融公司
33、不吸收公众存款B.消费金融公司以小额、分散为原则C.截至2017年末，全国共有消费金融公司22家D.消费金融公司业务范围仅限于向境内外金融机构提供自营业务【答案】 DCY8B4B2G6I7B5N2HG2B2K5H7R10Z7U8ZQ4S2A7G4B6L7Y165、银行保理融资是指在保理业务基础上开展的以卖方转让( )为前提的银行融资业务。A.银行承兑汇票B.应收账款C.固定资产D.不良资产【答案】 BCX10V4X5G1X5P10D7HZ1U10K9J10H9F1N6ZA8H2L7K4G7C9M266、产业保护政策的目的是（ ）。A.反垄断和反不正当竞争B.防止因重复投资导致的资源低效率配置C
34、.减小国外企业对本国幼稚产业的冲击D.防止过度竞争导致的资源低效率配置【答案】 CCF10R8A8C3C7X8B4HT8V10Q7T8S10U4I2ZW5Z1M10P1S7X8J1067、下列关于财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。A.财务公司同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产【答案】 CCU5S1X5N3C5G5O8HA9F1Z2C6T6E5R1ZL5I4J5
35、X1G7G9X1068、( )是指上市公司股份的持有者通过抵押其持有的股票给托管机构进而发行的公司债券。A.可交换债券B.可转换债券C.本息分离债券D.次级债券【答案】 ACV5T1D8V2D6P9J6HE1Y1J9F1B5E3K7ZA10O10L5V5F7M1F669、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A.基层B.高层C.员工D.董事会【答案】 BCS2X2G1P5T3Z8S7HV9L9G2M9R4R9N2ZC9B8D8V5D3F6N870、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是( )。A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使B.中国人民银行有权
36、对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对银行业金融机构的双重检查【答案】 BCZ4G8P10C5Q10I8V9HI1N7H10H5R3T5L5ZF6W8A3C10I7B7X1071、（2019年真题）根据固定资产贷款管理办法，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（ ）。A.应要求借款人追加担保B.应要求另外增加项目发起人C.应要求借款人追加完工保证金D.应要求项目发起人配套不低于项目资本金比例的追
37、加投资和相应担保【答案】 DCU8M2C10G1E3H8N10HP2H10B5C7O4Z10Z7ZG2M8O5Q3T4M8K1072、企业集团财务公司是指以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益B.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率C.加强企业集团资金融通和为企业集团提供方便快捷服务D.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求【答案】 BCN9J6A5G8R3H7I4HO8N9K10Q5N3O1M1ZV8Y1E7T10G3P9R473、从狭义上理解，商业银行财务管理的内容不包括( )。A.成本管理B.风
38、险管理C.预算管理D.费用管理【答案】 BCF4X7E9P2L4D4V3HJ4P10V8P2N5W1M1ZK10C6J1W9B4A7D474、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的，其注册资本为实缴资本，且不低于人民币( )亿元或等值可兑换货币。A.1B.2C.5D.15【答案】 CCA7H6C3L8R7Y2N8HS9N1L3G5D6Q5N2ZM4Z3O5R6Q5X7O375、银行内部审计的目标不包括( )。A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平C.改善银行业金融机构的运营，增加价值D.提高银行风
39、险管理水平，增加银行利润【答案】 DCE5E3F5X10B8L10S10HD8M7W5L4J6X5X9ZX10F6C5F4U10S7M376、下列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（ ）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCQ8Y5V2D10C9G3Y5HB3W4T9R7U2E1B8ZK3L1N3D8R9C3B677、根据商业银行集团客户授信业务风险管理指引的规定，商业银行对单一集团客户贷款不应超过其资本余额的（ ）。A.30B.15C.25D.10【答案】 BCK4O1A10A5E3R3W7HF
40、10K3Z10S6E8A2Y3ZC9E2O2A8Q8M2Y578、财务公司拆入资金的最长期限为（ ），拆入资金余额不得超过实收资本的（ ） 。A.7天，20B.30天，20C.30天，100D.7天，100【答案】 DCU2W2P1F2E4P2I7HG10X3O4Q2Y2K7L8ZP9S8R10A9Y5R3S879、商业银行内部控制的基本原则不包括（）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.持续发展性原则【答案】 DCP4I1U3W5P5R2B4HG1Z8Z3T9U10J6D3ZJ7O3O5J3O9Z4D680、同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的( )资金融通行为。A.无担
41、保B.无抵押C.有担保D.有抵押【答案】 ACL10H9X8H2M1O7Y2HD6O2B2N3U8B4M2ZL5F9R5J8A7T3D681、（2019年真题）根据商业银行合规风险管理指引，（ ）是合规管理的最终目标。A.持续发展B.效益最大化C.合规D.安全【答案】 CCP3E7W5A6U7Z5B10HG4C10D4M5V8B2S1ZC1R6N1C6Q10G6N982、商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCJ5O7B2J6M9E1C2HC4P10I6V10P8D1N6ZP4N10Z8E9L1O3K683、（20
42、18年真题）根据商业银行并购贷款风险管理指引，下列关于商业银行并购贷款的表述中，不正确的是（ ）。A.并购贷款期限一般不超过七年B.并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于60C.商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过15D.商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过50【答案】 CCB5K4G10Z1A6R1A5HK7F7F2Y2H7I2D3ZV5F3G5E3E1I10U184、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中M2与M1之差表示（ ）。A.广义货币B.现实购买力C.流通中现金D.准货币【答案】 DCZ2G5J10K7E8
43、A3J7HC8G2Y9U7G9I5E3ZB8A1A1N10I4Z8M485、根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为（ ）。A.一级市场和二级市场B.货币市场和资本市场C.现货市场和期货市场D.公开市场和协议市场【答案】 CCR10A8L6Y1H9T2R10HR1F3B2Z5X1Q5N8ZO9L5K4M1D8W10K586、互联网金融的主要模式不包括（）。A.互联网支付B.互联网证券C.互联网保险D.互联网基金销售【答案】 BCV2E7C2P3V7U1L8HG3W10O10S3H3H2B10ZN2X9T4E9N6O1N687、经中国银监会批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司可以开办相
44、应的业务，其中不包括（）。A.发行证券B.资产证券化C.承销成员单位的企业债券D.为控股子公司、项目公司对外融资提供担保【答案】 CCQ1Q5O9S9G1U1U9HF6M3D7U1E7G8W5ZO5Q2Q1O2Y10D4D288、( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。A.个人信贷业务B.个人融资业务C.资金交易业务D.代理业务【答案】 ACS1T8F7A4F5C10M8HS9J6H6E1A9S4W1ZT4M7U3Y5F2W7J589、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是（）。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】
45、ACC2B9Y2R9V8H1E10HL5U6D5T4R6R6S8ZX8Z1W3M4W5K6B890、下列不属于绩效考评指标权重的设置方法的是( )。A.综合调查法B.主观经验法C.专家调查法D.主次指标排队分类法【答案】 ACH9C2H2E3W2L6Q4HU6W9J5A2A5D4J10ZO4T4Q6P3R1W4X891、信用贷款是指以借款人信誉发放的贷款，其最大特点是（ ）。A.借贷成本低B.风险较大C.以短期借款为主D.不需要保证和抵押【答案】 DCL7O3J10X1I5W4Y2HP2P6O8Q6O5U9C8ZU3Z5G7K3U10O3F892、（ ）是指维持一家银行在现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.非标准费用D.可变动费用【答案】 BCH2N3Z4Z6Z5H5B7HK4X5Y2G3D6Q