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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）金融租赁公司的下列变更事项中，不需报经中国银监会批准的是（ ）。A.变更公司监事B.变更公司名称C.调整业务范围D.修改公司章程【答案】 ACS5J9W4K2B1L8X9HO2B5M1W9C7P6F6ZN3K7O8W10H9I5H62、商业银行、商业银行的工作人员、借款人、其他单位或者个人违反商业银行法所应承担的责任是（）。A.刑事责任B.民事责任C.行政责任D.以上选项【答案】 DCA2D7O2L8R9H2I1HL3Q6U3Y10H5U8F8ZO8M5L9Y9Z3D4G23、（
2、2019年真题）绩效管理的工具方法不包括（ ）。A.关键绩效指标法B.经济增加值法C.股权激励计划D.奖金激励法【答案】 DCH10M9D4S10J10X9C2HV2Z4P7U6Z3I3G6ZU2A6Y4N2V10S6Q14、下列关于内部控制的职责分工中，董事会的职责不包括( )。A.负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系B.负责保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营C.负责建立和完善内部组织结构，保证内部控制的各项职责得到有效履行D.负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估【答案】 CCV7L7K8D9U4W4D3HK4H5U1A3U8V2A10ZD4M8X2
3、S4V4H3C45、商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )。A.3B.5C.6D.8【答案】 BCN3N5N5Q4D5F10P4HO2P3S9X3L5A8Y3ZN9Q10O6X6Q8P8A106、下列不属于货币经纪公司外汇市场交易经纪业务产品范围的是（）。A.汇率期货交易B.外汇即期交易C.外汇掉期交易D.外汇期权交易【答案】 ACP3I7D1V9K7R10S6HF8R6G5Z9Z1H3B1ZU6C4M7F8Q9R3G87、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作
4、D.同业投资【答案】 DCE4O8O9M4F8K6Y8HV1V9G7R1S5I9B6ZN6M9X6L5K10F7T108、中国银监会的监管组织架构中.按监管职责内容命名各机构监管部.其中合作金融机构监管部为( )。A.大型商业银行监管部B.全国股份制商业银行监管部C.政策性银行监管部D.农村中小金融机构监管部【答案】 DCD3A8M8Q4E8B6F8HD1R1E10G9W10Z5Y9ZS9Z6Y3T3X9H6K19、市场定位的第一步是( )。A.识别影响目标市场客户购买决策的重要因素B.让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵C.持续为客户提供产品和服务D.把市场和客户再分成若干个区域和群体【
5、答案】 ACP6W10O10W2J1W1J6HJ2C9X8L2C4F3M8ZQ8U4G1P1B3M4S1010、现阶段我国货币政策的中介作目标是（）。A.名义货币B.广义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 DCY6A5L7F10N1O5V10HC4R2J1R2R8B5Z7ZH7L8E10R8T9R2W511、（2017年真题）专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.货币经纪公司B.证券公司C.信托公司D.投资银行【答案】 ACO6W7F1Q7R8U5H7HY7S6F5F6A3D7I5ZU2H4D6F3N7T1L612、货币经纪公司是资金、债券和
6、外汇等交易的集合点，其外汇市场交易经纪业务的产品不包括（ ）。A.外汇期权交易B.外汇掉期交易C.外汇近期交易D.外汇远期交易【答案】 CCM10N7B5M5P5T5N7HV4F6D2O3Q3M6L6ZF1P4F1B9I10F5A113、操作风险的“三道防线”不包括( )。A.业务管理条线B.风险合规条线C.审计监督条线D.内部控制条线【答案】 DCX2I9E8Y6H5Z6A9HK2W8B10Y7S6I1S2ZR5F8A1N1S2Y4F514、根据关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知，银行业金融机构应以( )等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险
7、知情权。A.抄写风险提示B.强调产品风险C.开展宣传营销D.抄写收益承诺【答案】 ACK7G2R6M8T7P10F1HF7M10N9H9E2J3V9ZO8K4I8I1D7J3B115、（2020年真题）根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行理财产品（ ）。A.可以直接投资于信贷资产B.可以投资于其他银行业金融机构发行的次级信贷资产支持证券C.可以间接投资于本行信贷资产D.可以投资于其他银行业金融机构发行的理财产品【答案】 BCH7Y3Y2Q1T7A3Q8HM6A1M1T10J2L1T1ZI9Y8V9D7Q10K4Z116、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是(
8、 )。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCW2F3J8T6H3H7P9HA5P6S5Q1O8V4E8ZW3F10Q6V4I5R10B517、以下不属于债券投资对象的是（ )。A.资产支持证券B.企业债券C.公司债券D.股票【答案】 DCZ5O4T2F9S3H7S10HF1Q1T5X6U7L9M6ZM10Q2
9、A3B10B2Z7V1018、融资租赁涉及的当事人中不包括( )。A.出租方B.收货人C.供货人D.承租方【答案】 BCU9W6X4D10T2S10B5HJ5I7Q1S9C3R1S1ZK7Y3U6R7V4G3O619、（2019年真题）根据贷款风险分类指引，下列贷款应至少归为关注类的是（ ）。A.重组贷款仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款B.逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益C.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期D.本金或者利息逾期【答案】 DCU4U9H3O6C3V5N2HU6U7V7K8O10J7N2ZD9D9D7Y4T7E1P720、2
10、008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是( )。A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCH3D3K2P7U9H6Q9HU9G2E8A3S10H4L9ZQ5W3J7P2J1H6E421、（2017年真题）关于风险，下列说法中，错误的是（ ）。A.风险即损失B.风险是未来结果的不确定性C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险是损失的可能性【答案】 ACT9X5U1F10S5C3E7HD9Z10L8N6Z2D4H5ZV3G6T7V5Q4K3L922、国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由（）来满足。A.0.5%，核心
11、一级资本B.0.5%，一级资本C.1%，核心一级资本D.1%，一级资本【答案】 CCB4X1B8U8O8G5K9HO10I5L2Q1U6J8K8ZV2K5K9Q1A10F1T323、下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（）。A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则【答案】 DCO9G5N1V7C8P1Y10HE10P9K6E3O9I2P10ZV5L10X1Z9A6F7T124、内部审计最传统和最主要的工作方式是( )。A.非现场审计B.现
12、场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCV8U4K10K5Z8P4C1HC5Y9S2X4O4J3S10ZA3O8Z3P5H8H2D1025、下列有关商业银行内部控制目标的说法中，错误的是( )。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行控制制度的有效性D.保证商业银行各项信息真实、准确、完整和及时【答案】 CCO10R1E4H6H4D7Y4HE10O2W2O2P6D2K1ZS5N4B8K4S2S5G1026、货币经纪公司的服务对象是（ ）。A.境内外上市公司B.境内外证券公司C.境内外出口公司D.境内外金融机构【答案】 CCQ6H2H7
13、S2P9V1T6HS10G7X9W9L8P1C5ZJ5M10O2V5F1C1Z627、国际内部审计师协会(IIA)成立于( )年。A.1951B.1941C.1931D.1921【答案】 BCA6J10G4S6Z6N6J4HI2I7U5M3V7U6T5ZN6W9X4U2O9M10V228、（2018年真题）信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是（ ）。A.金融类公司股权投资B.自用固定资产投资C.实业投资D.金融产品投资【答案】 CCQ5O1S9D10X10J8O3HM7A7A1X6P7F1Y1ZD5G2Y10E8O2U9J1029、我国的消费金融公司大致经过了试点阶段和( )阶段。A.萌芽
14、B.规范C.快速发展D.成熟【答案】 CCT4Z2V8J2Q2L1H8HL5O8Q4Z5H2G6Q4ZX8O10N5M10N3G4L530、根据商业银行信用卡业务监督管理办法，境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件是( )。A.注册资本为实缴资本，且不低于人民币1亿元或等值可兑换货币B.企业贷款业务客户规模和客户结构较为稳定C.具备开办收单业务的良好业务基础D.在境内建有发卡业务主机、信用卡业务申请管理系统等专业化运营基础设施【答案】 DCB6J8M2R8S5C8Q10HO3G5C8N5M9Q4Q5ZA1S7T6J7A3Q6J231、（2018年真题）我国的金融资产管理公司不包括（ ）。
15、A.中国信用资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国华融资产管理公司【答案】 ACI10F6T3G1P4Z7E9HW4K4Q5L4O8B4F3ZG4X10Y4C7F1S7M1032、我国对活期存款实行按( )结息。A.日B.月C.季D.年【答案】 CCL7D7Q6D1B6J10S8HM3C4T6B10M9I9U10ZR5H10T10S5T5U2G1033、近似于货币市场基金的一种存款账户是( )。A.货币市场存款账户B.基金市场存款账户C.债券市场存款账户D.股票市场存款账户【答案】 ACD7G6F4L9D6Q9J7HN6Z3C6J10I7T7U3ZF4C1E2R3
16、N5Z5G634、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCN4I8U8D6Q1F2K9HI3U6Y10B2L10N2O7ZQ1I3X7W3U4X5T535、下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（ ）。A.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见B.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从
17、业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起C.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 CCI6G7U2X1Z2P8E6HW3V2Z4I2X1T2D4ZL2C6A2U10P8J10B236、根据银行业消费者权益保护工作指引，银行业金融机构应当建立消费者投诉处理的（）准确记录投诉受理、投诉处理、过程跟踪、结果回复及满意度回访各环节的处理结果，保证消费者投诉处理全过程的完整记录。A.提示管理机制B.闭环管理机制C.开环控制机制D.反馈控制机制【
18、答案】 BCG10A4S9E1W5R9H8HO10R4N1R5C7R7C6ZH7N10B1S7E1L9S337、（2020年真题）债券投资业务中，（ ）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCL6N2D7Y3A10J3V2HS1X10H7U1A6Y1V4ZD3T9C9Z5G4T4F238、监管部门要求商业银行对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的比例为（）。A.5B.10C.15D.50【答案】 BCJ7R2W3M6D4V3M3HX10Q6S3L3M3N10P3ZA8L5F7M2U3G1U639、（ ）是债券票面利率与购买价格之
19、间的比率。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 BCM8V5Q6H5D8F8O2HT7W4B3G10M1O1J9ZT3N6P8D2V7O8Y840、企业集团财务公司发行金融债券后资本充足率不得低于( )。A.10.5B.8C.11.5D.10【答案】 DCM7N8T7H3X6D3N5HF10B5J7V8Y9R3K9ZW7J10N2O3B9G10C841、银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。A.对合规部门董事会和监事会问责B.对合规部门管理层和工作人员问责C.对合规部门监事会和理事会问责D.对合规部
20、门股东会和工作人员问责【答案】 BCL8Z2N3I9L7S6P9HF2F8X5Y3M8U1Z8ZB2I10D2C6V3S4R442、企业债券在我国很大程度上体现了( )。A.中央信用B.个人信用C.银行信用D.政府信用【答案】 DCS2R8Z1Q8L1N7J6HA4B10R7E1C1H5U6ZZ9Q9A2H3K1M9J643、通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立的账户类型有（ ）。A.类户、类户、类户B.类户、类户C.类户D.类户【答案】 ACC9L4X8M4N1Z2M4HG3B9N8V5M3M5H4ZC6L1F4G3N1R2X944、下列关于商业银行会计系统控制的说法中，错
21、误的是（）。A.主要是对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制B.银行应当保证会计资料真实完整C.应当建立有效的核对、监控制度D.应对银行的商誉等无形资产和重要凭证及时进行盘点【答案】 DCN1E2B7J6S2A9W10HT10L4P3W6Q7C10G3ZU6Z10Q9M7A3O7U245、（2018年真题）商业银行所承担的市场风险水平与下列（ ）因素相匹配。A.商业银行的发展战略B.高级管理人员风险偏好C.市场风险管理能力和资本水平D.商业银行的盈利目标【答案】 CCZ2H2X6C10M1B3X4HZ5T9O6C1U7Z3F1ZZ6V10B2Z7I1B1Q246、列哪一项
22、不属于中国银行业协会的服务职责（）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识【答案】 DCV9H10R9G8W10I3G1HW9W3I10T6V3B8Y9ZF5B3U2K10Z9E8A447、根据银行业监督管理法，国务院银行业监督管理机构及其派出机构根据履行职责的需要，可以采取的监管措施是( )。A.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监督管理谈话B.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行劝勉谈话C.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行道义劝说D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行业务讲解【答案】 ACX9B
23、6H10H5N4B2Y8HV10K4W4L8B5Y7C1ZF5O2S3Q8S3C8R948、商业银行对未并表金融机构的大额少数资本投资中，核心一级资本投资合计超出本行核心一级资本净额（）的部分应从本银行核心一级资本中扣除。A.5B.8C.10D.15【答案】 CCE9Z9W10F3I2C10D7HU4R7T2Q5R6D3W6ZJ9L10S10O4E4G8G949、巴塞尔委员会对违约概率设定( )的下限是为了给风险权重设定下限，也是考虑到商业银行在检验小概率事件时所面临的困难。A.0.01B.0.02C.0.03D.0.04【答案】 CCG9P5C8J3Y7U9T2HL9Q7V9G3D5X4A2
24、ZG7I6R9E7S9J7H350、合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中，涵盖了商业银行业务的各个方面。下列选项中，（ ）不是商业银行合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.诚信举报机制C.公平竞争机制D.合规培训与教育制度【答案】 CCQ7K7N7O8Z9Z4A5HO2H3E3K4K6N5J8ZV5S4P6L3X2T10W551、商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值。A.每日B.每月C.每周D.每年【答案】 ACV2D8J7L4D8Z9Y1HE7I3T8V3C3N9T9ZO5Q6E1U9Q6Z7S852、目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（）。A.汇
25、款B.汇票C.托收D.信用证【答案】 BCM9O10G2W10N2L2W2HY2R4O2C3E2F1O3ZU5J8P2T8B7C9P553、以下选项属于财政政策工具的是（ ）。A.存款准备金率B.国债C.基准利率D.正回购【答案】 BCR10R7T5H3F7E5U10HU9G1Z4Q8L7K9Y1ZJ10D9L8X5V8Z10D854、以追偿方式划分，直接追偿不包括( )。A.委外清收B.存款资金清收C.敦促债务关联人处置资产D.直接催收【答案】 ACC7U2A8Y7Q8M4H2HP5Z1O1G9K9S4H4ZC9C7A9W2E7I7L455、银行本票见票即付，其提示付款期限为( )。A.10
26、日B.20日C.1个月D.2个月【答案】 DCX9O7V9N3F9N10R2HD7U5X4L4E7U7E6ZM1K7J2P10T8J1S1056、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。A.保证商业银行业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时B.保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行C.保证资产负债业务快速发展D.保证商业银行发展战略和经营目标的实现【答案】 CCW3Y5O5H1M7X8J10HD1F5F1L2H9D9D6ZC6V5W10X7L8T1R357、票据市场是以（）作为交易对象的市场。A.银行本票B.商业票据C.银行汇票D.大额可转让存单【答
27、案】 BCB8O10D5A9N6T1Y4HS5C2C7I9H1I9E5ZY8X4Z2M7A4P5Z758、现场审计主要包括全面审计、专项审计及（）三个方面。A.独立审计B.重点审计C.离任审计D.自行核查【答案】 CCC9V5C7K10X3K9I7HK7R10C9D7T9V10G6ZY5Z9P2J1R6U5T759、( )可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。A.背书人B.贴现人C.贴现企业D.贴现银行【答案】 DCI10Y8E5V6O3R2U8HF5O8N5N2K7S4D4ZD3M1M6I9A5H6R960、下列关于活期存款和定期存款计息方法的表述中，正确的是(
28、 )。A.银行多使用积数计息法计算定期存款利息B.银行多使用积数计息法计算活期存款利息C.银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息D.银行多使用积数计息法计算零存整取定期存款利息【答案】 BCH8G9A4N5U10A9H10HC5M1J4N1E1R2X9ZV5C2Z9W9B3X4T361、下列关于商业银行财务管理的表述中，错误的是（）。A.商业银行财务管理的重要内容和工具是其财务报告制度B.在商业银行财务管理中必须在追求准确和节约的同时留有合理的伸缩余地C.银行为了优化财务状况，必须保持财务活动的各方面平衡体现了比例原则D.商业银行的财务管理过程是一个不断地进行分析比较和选择以实现最优的过程【答案
29、】 CCQ2Y10Q6R9M8A3T2HN10I6Q10W3V8V9V2ZU2N4E7F2P1A9B1062、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具。A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】 CCO9B5R1S6W5T3X8HL8G7Q6U5A8F3B8ZD3Q6N2D9F1L8W563、商业银行应合理确定一定比例的绩效薪酬，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据( )支付。A.劳动投入B.年度考核结果C.服务年限D.所承担的经营责任【答案】 BCZ7L6C5T7S9K1P10HR9I1E3P8A6B2N5ZY5U2
30、G3S2L6Z1C564、我国的第一家金融租赁公司成立于( )年。A.1966B.1968C.1976D.1986【答案】 DCD3Y8B2R8C9Y8N4HB6O3J6I4D1I4C3ZC9Q5V3B5B9E6S365、下列不属于产品开发的目标的是( )。A.吸引现有市场之外的新客户B.提高现有市场的份额C.以相同的成本提供更优质的产品D.以更低的成本提供类似的产品【答案】 CCA6W5F5U1Y9K8G1HX8Q3X7I1B8U10Z8ZL8X7N9S8T5B2S366、下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具B.
31、对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险【答案】 DCW3E7O4L1F1Y5W8HD7R2E10P7L8T6N7ZT7W8B2I5J4C4V467、（2020年真题）下列关于商业银行贷款业务的说法错误的是（ ）。A.表外业务构成了商业银行的或有资产和或有负债，在风险成为现实、银行进行垫款时，就转为表内业务B.长期贷款是指贷款期限在5年以上（不含5年）的贷款C.信用贷款仅凭借款人的信用就可取得，不需要保证和抵押D.抵押贷款是指以第三人承诺在借款人不能偿
32、还贷款时，按约定承担一般保证责任的贷款【答案】 DCS8M1L5B8N1R7X2HI1H2Q6H8X1T1O2ZB1T5A10K7K8B3L968、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCT10C4H8J1N5X6H4HF8U7C10U1D3V9O4ZV4R1E4Q5Q7B7X1069、（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 BCZ9E9N7E5H9X2L8HB4L4Y4O6X
33、7G2F8ZN5G7J1E2B3O9E770、中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知银监办发2012160号明确，银行业金融机构及其从业人员的规定，错误的是（ ）。A.银行业金融机构及其从业人员不得以各种形式参与非法集资活动B.银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储C.银行业金融机构及其从业人员不得对他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保D.银行业金融机构及其从业人员可以自办理当行小额贷款公司，担保公司等机构但不得具体参与经营【答案】 DCE8W10M5Q6S10W7B8HY
34、6Z9F3O7E1Q6V6ZI6N1A6I9I4X7B971、根据贷款风险分类指引的贷款分类方法，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款类型为（）贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.关注类【答案】 BCK10B2B7A9B2Y4T3HN1Q6N10O9N8U1I2ZD2U7W5S8M2N6M372、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能，负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题，并监督整改。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.内部审计部门【答案】 DCS4E4W4X1S6E3E4HT8X10I10E4M5F4R6ZH4K5M6Q8
35、G4P6B1073、合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，（）地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.及时、全面、完整B.真实、准确、完整C.真实、及时、全面D.及时、全面、准确【答案】 ACS10Y4V1I4X3M1N3HG5N4Y4F10N1O5N4ZP5W5E6P1D8I7V574、国际货币制度的内容不包括( )。A.国际储备资产的确定B.国际收支的调节方式C.汇率制度的安排D.国际信贷额度的设定【答案】 DCG1P8G2X6N6T9P8HS3X4F1F6F7G2E7ZJ10I10N7U2Q5L5L575、企业集团财
36、务公司发行金融债券后资本充足率不得低于( )。A.10.5B.8C.11.5D.10【答案】 DCN4K10N3Y9Z3C9G5HR8R6U9Q2E6I7R3ZW7A2T2P2Z5Q8K1076、债券收益率中属于事后指标的是（）。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】 CCC4Q10M1D5Q6M1O1HD8W2N7C4W6F5K9ZV4A5Y7B9B5W6C777、债券投资业务中，（）是投资购买债券的内部收益率。A.即期收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.名义收益率【答案】 CCP7M8Z1P1Y8Y6H5HP1X7U10D1X2I9Y3ZJ9J3B7T3E7
37、B5A878、商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行【答案】 BCZ9Y6F1R3M3W3W5HE3V10W9M6U5D4V6ZQ7M7W2V5L7N9P1079、信托公司的主营业务是（）。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】 BCR1F5L10G6B1A4Q1HS6Y6P8U8A1I4A6ZS4Z7X1Q8A8M2O380、流动资金贷款管理暂行办法规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务
38、的，( )应当责令其限期改正。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.外汇管理局【答案】 ACK7E3I6A2W2B7F3HX3L6N7H1T6F9K4ZI9Q6J4L1V8B3X881、 售后回租业务是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订融资租赁合同，再将该物件从( )处租回的融资租赁形式。A.保管人B.使用人C.承租人D.出租人【答案】 DCB1D4U3Y7B4Y9O3HU2L6J3G6I10M2Y10ZG4C4Z9T9O7G1U1082、当市场利率( )时，债券价格下跌，使债券持有者的资本遭受损失。A.不变B.上升C.变化较大D.下降【答案】 BCI2U6B1H4B
39、5E8P1HL1V7H6I7G6J1V1ZL3Q4M6U7A10S1F283、金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（）等手段，重点发展了重组型非金业务模式。A.接管B.重组C.处置D.收购【答案】 BCB7S5V2Z5D3E5V7HC1J6Y2O4N3N7D5ZA5A4B7B1U5Y6I484、（ ），是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。A.金融资产管理公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 ACH5Q8A1R2F2V3P7HF1G2W3W5N9R1Z2ZS7C6Y7J7U10T5M285、
40、在产品开发的几种方法中，能够帮助商业银行取得并保持市场领先地位的是（ ）。A.交叉组合法B.低成本法C.创新法D.仿效法【答案】 CCW4S7I4F10B3Z4U7HE1X4K10C3Z4A6K7ZN9L6U2P9M4B9Y986、( )一般是开证行在受益人当地的代理行。A.托收行B.付款行C.委托行D.通知行【答案】 DCO6T6P3U10T2X5T10HD7S7H3I3J4D10Z1ZO5C4F9M6U6V5G787、以下国际结算的方式中，属于顺汇的是（ ）。A.信用证B.汇款C.托收D.银行保函【答案】 BCU8P6K5Z10Y10V2V5HY5H5E3J4Y10X9Z2ZM9L3T10
41、P5R9Z10G288、下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。A.商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户B.客户是理财业务风险的主要承担者C.银行理财业务是“轻资本”业务D.理财业务是一项金融劳动密集型业务【答案】 DCM3N4M7Y1B10H7A6HO9E8U2T6G3U2Q10ZG3Z10I2D4O1W9Z889、( )是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.贸易融资B.项目融资C.银团贷款D.并购贷款【答案】 CCX3O2T10S5Y6A1A2HD2Q10H1
42、0P1N2T3O3ZH4D8L9Y9U6J10U990、有两个或两个以上委托人的信托业务是( )。A.资金信托B.单一信托C.集合信托D.财产信托【答案】 CCB3H1S3T4T1N1F2HV8M3J4K8Y1E5C6ZY4Z1V7P3C3K7E1091、债券投资已成为商业银行的一种重要资产形式，商业银行债券投资的目标不包括()。A.增加银行吸收存款的能力B.降低资产组合的风险C.提高资本充足率D.平衡流动性和盈利性【答案】 ACL2H10M8X8I7C2L1HK1D2F2H1F1V4N7ZH10I10W10M4U6W10K792、下列关于商业银行劳务派遣人员的表述，不符合劳动合同法的是( )
43、。A.劳务派遣单位和用工单位不得向被派遣劳动者收取费用B.劳务派遣一般在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上实施C.劳务派遣单位不得克扣用工单位按照劳务派遣协议支付给被派遣劳动者的劳动报酬D.劳务派遣单位与被派遣劳动者订立固定期限劳动合同不得超过10年【答案】 DCV9A9N3K5K1Y3A3HF10Z2F6I4Q7O1U1ZD9K6A1B2O2W8Y193、资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严格的( )。A.外部监管B.职责分工C.员工培训D.内部控制【答案】 DCL5C7T9C6J7E7M3HS3D2L9O4Q3Q6B4ZT8J7J1C4G9G5R294、同
44、业拆借交易应当遵循的原则不包括（ ）。A.协商自愿B.诚信自律C.风险自担D.稳定经营【答案】 DCG2Y7A7G7R5Q5Y8HD4C1M1E5W6O2O6ZH2F5P6Q9N4E2F295、( )主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。A.网络借贷B.股权众筹融资C.互联网基金销售D.互联网信托和互联网消费金融【答案】 BCI1Z4T9Y2Y5F7M8HW4J10G3R9J9G5D4ZN4L5U8L6A1A8B896、（）是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过程。A.目标市场B.市场细分C.市场定位D.银行形象定位【答案】 CCY4W8R3C3E10Q5T
45、9HD1V10Z5J7X8Q6U6ZF8J5X10W6I6L7H697、商业银行存放在中央银行用于支付清算的备用资金是（）。A.存款准备金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.再贴现准备金【答案】 CCA1C6Q5R7Z6G2A6HE2U1Q4W10Z4I5R3ZH2S5U9G1D5T9H498、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生的科技能力丧失，业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的风险包括( )。A.市场、操作、国别B.信用、战略、流动性C.法律、信用、市场D.战略、声誉、合规【答案】 DCO1Y8V9W1P2W9Y9HW