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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列哪种情况不应计入不良贷款?（ ）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 ACZ3P8P7V3H3J7E5HN10W1A10E3I6Q6M9ZT2L7D10W8K1L8R82、还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿Et止的期间。A.第一次还款日B.第一次还款日的前一日C.合同签署日D.合同成立日
2、【答案】 ACZ7L2F3K2U1Q3I2HQ2Z7Y5D2X7B5X1ZV4E10T9C8E7Q8W43、（2020年真题）根据商业银行杠杆率管理办法，商业银行并表杠杆率不得低于（ ），未并表的杠杆率不得低于（ ）。A.4%，3%B.4%，4%C.3%，4%D.3%，3%【答案】 BCA10C6W9N6C8V4Z1HD9V9G8Z5B4L2X3ZN3Q7G7R3L4S5T104、( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。A.业务报表B.银行报表C.银行经营报表D.财务报表【答案】 DCL6L7Y7P7J2E5D8HL5P4T6W8C1
3、0C7I6ZW8A1M10T4M9X1J85、利率表示方式不包括（ ）。A.年利率B.月利率C.周利率D.日利率【答案】 CCQ9M5B10Y5Z9E4B7HV10S5K7Q10K10C9D7ZP9S1B5N1V3U4S36、在商业银行的经营管理过程中，( )决定其风险承担能力。A.资产规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平【答案】 CCJ9Z7F8Q9L4R9R9HQ10V8G1U8Z10N6F10ZW10V6L7S5N1J2J17、( )指金融资产管理公司根据市场原则购买转让方的不良资产，并通过资
4、产转让、资产重组、追加投资等方式，对收购的债权资产进行经营、管理和处置，最终实现价值提升。A.不良资产业务B.中间业务C.投资业务D.并购重组业务【答案】 ACV9V6W7W4M9U10F3HD5N1F6C6A7L2F1ZY6H3L9K4N1K3H108、下列不属于直接融资工具的是（）。A.政府发行的国库券B.企业债券C.大额可转让定期存单D.公司股票【答案】 CCC7Y6S2E1H4Q3Y3HM9I7Y6B9E4M1Z3ZD6D2S2M7G2C8C19、（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位
5、协定存款【答案】 BCO1Q8L9E7U4Q5N9HI8X5R3N3S3Z5N3ZZ6J1W4A8Q9N2S510、中国银保监会于2018年4月发布了商业银行大额风险暴露管理办法，其中规定对一组非同业关联客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（ ）。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCL5N4Q3O8R4I6T2HL3K4W8U8A5V5X7ZL1J3W8M10F10Q4R811、根据票据法的规定，票据债务人以外的人，为担保特定债务人履行票据债务而在票据上记载有关事项并盖章的行为称为( )。A.保证B.出票C.承兑D.背书【答案】 ACQ8G2E1N6W3V3T9HE2K2S9J9H4
6、K2X9ZC3D6T7X10D2T2H212、下列不属于金融资产管理公司对债权类资产的追偿方式的是( )。A.债权重组B.破产清偿C.直接催收D.诉讼追偿【答案】 ACO2L7Z5Z3P3T10V4HK5Z10G1S10D9U9F1ZD8Z7P6J7E5O7U1013、（ ）是基于银行同客户的现有关系，向客户推荐银行的其他产品。A.情感营销B.分层营销C.交叉营销D.大众营销【答案】 CCR4I2T1W4B5U9K9HC4C7H9E6R10I5G1ZT2O8W8G2G7S6B1014、同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的( )资金融通行为。A.无担保B.无抵押C.有担保D.有抵押【答
7、案】 ACQ10D4T6U6J2A5Q7HR2A8F7M6F9Y6F9ZI8P1Q3H7D6D4F815、普惠金融是以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。它的基本原则不包括（ ）。A.健全机制、持续发展B.机会平等、惠及民生C.市场主导、政府引导D.健全体系、完善制度【答案】 DCV6J6A3C8J6Z1Q8HL4M5G3R7A4Q2Q2ZF2L5F7R4J7H10Q116、不能向居民发放贷款的金融机构是（ ）。A.中国建设银行B.中国农业发展银行C.农村信用合作社D.城市商业银行【答案】 BCO7N1G2E8Q2U8L4HJ10D5L7F8N10T3E4Z
8、T10J1I3E5C7Z1M517、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险【答案】 ACC10J1X4T10W8U7H6HU8G3I7X10I8Q4K1ZJ5A5W6Z6
9、Q2F4X718、完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。A.公司治理结构B.内部控制体系C.合规文化D.信息系统【答案】 ACQ10N10I7Z2X10U8K8HI8K10D5N8B4X6T5ZZ2H1G8A4S9B7I219、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为M0、M1、M2三个层次，其中M1一般是指（ ）。A.狭义货币B.广义货币C.准货币D.流通中现金【答案】 ACN9A8J1K8X9S2G7HA7N7N1H5G7V10O2ZJ9F5W9X7G6S1Z320、银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合( )的原则。A.审慎经营和与外部
10、审计相一致B.审慎经营和与内部监督相一致C.审慎经营和与自身能力相适应D.内部监督与外部审计相一致【答案】 CCE8H3Y10G7L3Z1X1HR9H3K2Y8Y9W9M5ZU1N2V6B4C5J3J521、购买力风险也称( )。A.信用风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.变现能力风险【答案】 CCT3F4E3I5S1E3X9HQ6P7C10I5Z7J8V3ZT9E1I10T10Z2J7P322、根据关于促进互联网金融健康发展的指导意见，互联网金融业务的客户资金应实行第三方存管。除另有规定外，从业机构应当选择作为资金存管机构的是（ ）。A.基金公司B.保险公司C.证券公司D.商业银行【答案】
11、DCH10G10E1W8V5E10D6HJ6K6W6E8D5X2Q1ZF10O1X3L1C5N1M1023、申请房地产开发贷款必须“四证”齐全，四证是指( )。A.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证B.国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、商品房预售许可证C.国有土地使用证、农村土地承包经营权证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证D.国有土地使用证、环境影响评价报告书、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证【答案】 ACZ9V1R3K3B10W2E3HH4J10E10Z1V3O4W10ZO3M5D5F9P1O9Z624、商业银行(
12、)形成的资产一般不在银行资产负债表内反映。A.存款业务B.贷款业务C.理财业务D.同业业务【答案】 CCO3E1V9T3A7A9Z10HQ4G1W9X1D8J10X8ZE4O3Y9A6G1H8V625、( )积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。A.董事会B.高级管理层C.银监会D.银行业协会【答案】 CCG4O2C5Q9S3E7J1HO3B8G4Q9F2H10G2ZY10S6J6T10X4M9N326、资产负债表中，资产类项目的排列顺序是( )。A.按资产获得的难易程度排列B.按投资人拥有该资产的永久性程度，先
13、长后短的顺序排列C.按照资产流动性的程度由强到弱顺序排列D.按各类资产总量的大小顺序排列【答案】 CCZ9E3Q8G9T7R2H3HC3H5T7I1V9J5A9ZR8M8Y6Z2K2E3C427、关于支票的特点，说法错误的是（ ）。A.支票可以转让B.支票的提示付款期限为自出票日起10日C.支票的出票人是银行存款客户D.支票受金额起点限制【答案】 DCE5O10O9F4S5Q2S8HD9X7O4E3M3J2W7ZX2J9V10B3X3W8E928、对商业银行从业人员行为管理承担最终责任的是（）。A.该商业银行行长B.该商业银行董事会C.该从业人员所在部门D.该从业人员所在部门负责人【答案】 B
14、CY6X10A4G5U7K10V10HD2W8U9E9C4G9D1ZU1R6M10A6C10T9C729、从国内外商业银行的最新实践看，（ ）正成为商业银行考评体系中的核心指标。A.经济增加值B.存贷款比率C.资本充足率D.净利润【答案】 ACW9K6E4P4R3B1O3HM6W10E1X1S4P6Y1ZX10W4X2Y1F2U6O530、以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（）。A.胜任能力B.专业水平C.从业经验D.道德准则【答案】 ACM4L4X7O3P4J6R10HJ9H2R5C7M5Y10Q3ZP7Q4K3W2F9J8R231、 ( )是企业内部控制的
15、重要控制手段，要求银行各级人员未经授权和批准不得处理有关业务。A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.运营控制【答案】 BCA3M7R8D10Z6Z2U6HQ7J9D2D2Z2Z3X2ZA4I3C3X1E5O8Q932、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。A.50B.70C.80D.90【答案】 CCL7W7P1R1E1F7L9HL7M9O1K9O2C9N9ZU4R8K2D8S1W6S433、（2018年真题）根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列关于同业业务治理的说法中，错误的是（ ）。A.开展同业业务实行专营部门制B.对表内外同业业务
16、进行集中统一授信C.由法人总部对同业业务进行统一管理D.分支机构经营同业业务需经总行授权【答案】 DCR7P9Z7N10W10W1H6HW7L1A4A7A1C5Y4ZI6B3F2T3Y3F1A834、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（ ），由核心一级资本来满足。A.6B.8C.5D.2.5【答案】 DCQ6Q1R3X9K5Z2F8HK10N9O2R5J9U5R9ZT2S5M1S3K8G9I635、（2018年真题）下列关于商业银行柜台业务操作风险防控的说法中，正确的是（ ）。A.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和
17、职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起B.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任C.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见D.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责【答案】 BCF6X6I1E6F6O3Q5HR9J2S8I6X6U1I8ZL5G9I4P1H8M8P536、下列选项中，（ ）不是银行业消费者权益保护的基本原则。A.文明规范B.公开透明C.诚实守信D.热情友好【答案】 DCM4A7B7V8L3Q8M6HI9A10B8G4G7M7J
18、2ZZ8C10B6Y1C7U10H137、利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。A.改变商业银行外部经营环境B.促进资源的优化配置C.有利于商业银行开展金融产品创新D.扩大商业银行经营自主权【答案】 ACV6Q4U2Z10M6H2E3HN9Z7T7Z6Z7E4F5ZR2Y6X5L8Y8U8F738、（ ）是指经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。A.企业财务公司B.汽车金融公司C.金融租赁公司D.信托公司【答案】 BCL9N1A5B10R2R8T1HR6M8I3R7B3O6K7ZM10S3D8I2I10D1O439、在计算速动比率时，要从流动
19、资产中扣除存货部分，再除以流动负债，其主要原因在于流动资产中( )。A.存货的价值变动快B.存货的数量不易确定C.存货的变现能力相对较低D.存货的质量难以保证【答案】 CCK1C10D8C6L1N1K5HD1P8W5U4V1P9C6ZQ1Q6O8C4R2T5Y840、中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知中规定：从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（）日为结息日。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCP2V2M7N5Y4C5M3HJ6C8D4N6T4W3Q7ZJ7P8D3E8U5R8U1041、根据商业银行合规风险管理指引，( )应监督董事会和高级
20、管理层合规管理职责的履行情况。A.内部审计部门B.股东大会C.监事会D.外部审计部门【答案】 CCT5Q10Q10L1H10X9W8HR5K3U9Z1I10Q4T6ZB9N10A1G2A6Q4M142、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。A.建立合规风险管理制度B.建立合规管理体系C.任命合规负责人、组建合规管理部门D.确定合规管理职责【答案】 CCZ8F6W7F10U7F9A9HY10O5D4G6U9X1H10ZP10O10P7Z3D1H1I343、根据商业银行合规风险管理指引，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（ ）
21、。A.次要责任B.领导责任C.首要责任D.直接责任【答案】 CCW7C5D1C2B4Q8C8HZ9N5P3L10P2B4Z2ZP5F8B3R3U4D1X144、中国人民银行为支持国民经济重点领域、薄弱环节和社会事业发展而对金融机构提供的期限较长的大额融资的贷款产品是( )。A.抵押补充贷款B.再抵押补充贷款C.抵押贷款D.二次贷款【答案】 ACJ10J9D4G9G7F5Y4HA1N10S7Y3V9N5M9ZP8L6Y6W10O3V3S745、根据商业银行风险监管核心指标，商业银行累计外汇敞口头寸比例不得超过( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCK9L4A6S2K10L7O10H
22、S4W2I8J4N4O6J7ZA1T10Y2Y2V4X9I746、( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。A.贷款业务B.发行金融债券C.同业拆借业务D.结算业务【答案】 CCD10A6V9G6V1Q4U10HF4Q2T4N10Y7U8S9ZR10J9Y8A1V4M9Z347、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCH6C5U1K6H2X8C2HE7E5L1O4Y10K9F10ZA9E8I9F7B5R4C348、承租人和供货人为同一人的
23、金融租赁形式是( )。A.直接融资租赁B.转租赁C.售后回租D.联合租赁【答案】 CCQ3D3B1U1O1V2Q5HE8Y2A1S8Y10Z7M4ZC4K10C1I4C9S5O1049、（2020年真题）下列关于贷款管理的说法正确的是（ ）。A.项目贷款对于已建项目的不得再融资B.集团客户授信业务有助于管控集团客户多头授信C.贷款人可以发放无指定用途的个人贷款D.项目融资的各类风险仅按照项目经营期分析即可【答案】 BCR3V5M7B10R3T4Z9HD6B3I6F6J6C10L6ZV7I9K9K10Z9A9V150、资产证券化是汽车金融公司的（）。A.资产业务B.其他业务C.负债业务D.中间业
24、务【答案】 BCU8R6Z3Y7F3F8P1HI8L6E3R3K5Y5O10ZI4A3Z10X8J5D7W151、汽车金融公司提供汽车融资租赁业务期间，汽车的所有权归( )。A.汽车金融公司B.消费者C.销售商D.以上都不是【答案】 ACY8V9W3C10T4L2S8HS9C7M4F8B4G8U9ZZ2U9E2C6L2W6V752、贷款的“三查”不包括( )。A.贷中检查B.贷后检查C.贷时审查D.贷前调查【答案】 ACX2Z4G4K6S5Y7D4HV9S2I8V4V9Q7M6ZY6A4X1G7J9V4I953、（2020年真题）根据商业限行操作风险管理指引，商业银行的内审部门不直接负责或参与
25、其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCB8K8L7A6K6R7S9HM10I3B7B5C5P3M8ZH2C9V8C2L8C8H654、（2018年真题）商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了内部控制的（ ）。A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 CCF1M9N2I1X4Q2C10
26、HM5Z2N2X5S2O9R1ZR2C6H10C2Q6D9F155、下列属于金融租赁公司其他业务的是（ ）。A.融资租赁业务B.固定收益类证券投资C.转让或受让融资租赁资产D.接受承租人租赁保证金【答案】 CCN8I6L9Y5A4W10R2HW4R2X6U7K3L3C5ZL4Y3H6P7K2K5R456、下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（）。A.储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布B.储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率，不得擅自变动C.来到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息D.未到期的定期储
27、蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息【答案】 DCF10H10I7A10X5D5X3HI2P7H7G1D6Q5G3ZO10E5D8O9O4V3R1057、（2018年真题）下列关于信用风险的表述中，不正确的是（ ）。A.信用风险的表现形式只有违约B.信息不对称可以引发信用风险C.相比信用风险，市场风险数据更容易获得D.信用风险范围不仅限于贷款业务【答案】 ACZ5X8P1G4B4E4G5HT9N2P5V9F1O5Q9ZH10G9Z7X5X9J1U758、高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行的相关职责不包括（ ）。A.制定书面的合规政策，并
28、根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性D.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件【答案】 BCV7Y4D1H5N4D8V7HB6K2V3B2Q7H5O9ZR4U9A7Z7W3Z5R1059、银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于银行对消费者的主要义务中的（ ）。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.交易留痕【答案】 CCQ6I4Y6U3G1C4M7HS7H1
29、0S5G10Z1P5Q4ZP8E6K4N4W2O5Z460、信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（ ）。A.向关联方融出资金或转移财产B.为关联方提供担保C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.向关联方降低利率【答案】 DCI3E1X5Q8W3F6Q2HG1P1Q10Y10M1W10F9ZK9N6V6Z5O10I1W1061、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括（）。A.人民银行B.银监会C.证监会D.中国银行【答案】 DCD2F1K2R7B7U6G5HS5B8O2T7M8U3I7ZT2O8Y5R10D9W9Q662、（2018年真题）
30、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】 DCF4Y9T6G9O6C9D3HH7C10J1D8K3W1M3ZH2K5D4X10S5O7E263、同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCC8H2W7G5N6W3L9HT1W6G9G8H1T7B5ZR8G3B7D2F10U8M764、( )是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。A.营销渠道建设B.产品的开发管理C.应
31、急预案D.精准营销【答案】 BCA7K7X7W10H3T9F7HJ1O10F4R5B8C5P8ZF8J1U2Q6F9X7C165、（2019年真题）（ ）是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。A.政治风险B.社会风险C.经济风险D.流动性风险【答案】 CCU8Q9N7G1H7V5S8HQ2Z3I7E10R7F1E9ZG3G1X1O6O1G10N266、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。A.合规部门B.高级管理层C.监事会D.内部审计部门【答案】 DCT7D10G10I3J2O8S7HR10V7N5B8W2M8I4ZO
32、9F8D7W7O8R6N467、根据金融企业不良资产批量转让管理办法的规定，金融企业批量转让不良资产给资产管理公司的组包要求是（ ）。A.20户项以上B.15户项以上C.10户项以上D.5户项以上【答案】 CCO5Q8N8D9U7F9N2HR4R3Q2L9I4R6Q2ZY7D6G4F4N9V4Q468、下列（）属于社会责任类的指标。A.收入结构调整指标B.合规执行C.业务及客户发展指标D.公众金融教育【答案】 DCU6J9G6H4O10E7W10HU4I9H7I10A10E9M2ZD2M10J3I7J1Z10Y469、（2019年真题）根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的
33、是（ ）。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCQ2G10P6B10S5M8X10HY9V7A9W3C9H1V8ZR8I8H10L5S5C4O170、证券公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资本的( )。A.50B.60C.70D.80【答案】 DCS10D1G2Z9R7
34、Z8U3HO7S2P4M6T7N6D7ZT7Z2R6M4U2G10E371、下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（）。A.集团B.子公司C.业务单元D.分支机构【答案】 BCU8D8W7B9J7B6N7HF3B6T10D5V8R2F7ZE6Z7Z9M4U1W8A472、 信托公司设立信托计划的，信托期限应不少于( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 ACM9T6I6K2Y5Q4X3HS4Q8Q2V8I1A7F1ZJ10L8U4R9Y4Q2M573、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信达资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运通资
35、产管理公司【答案】 DCF10N8D5D3M1K9D4HC5U4V5W8C2O2Y6ZQ3Z6E3W6J10L8W1074、商业银行贷款的费率一般以信贷产品（ ）为基数按一定比率计算。A.金额B.数量C.时间D.利润【答案】 ACF8L10C5C5C5O9I5HN4W9G7Q1L2I7J2ZY5K9P5U8H1G5J675、商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策以及体系。A.董事长B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCA6F10Y3Q5A1N4B9HT5Z3B9W10E7V1A5ZH2O6B3H7M5K8K976、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A
36、.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCA8Z3B10E8W4W9A9HH6V7V6C3P4Z8Z4ZK4F10D5A6V10Y9U877、根据金融资产管理公司商业化收购业务风险管理办法的规定，金融资产管理公司商业化收购的范围是( )。A.境内金融机构的不良资产B.境内外金融机构的不良资产C.境内金融机构的正常类资产D.境内外金融机构的正常类资产【答案】 ACI8L2M9V3H4R6W9HW4M1O5T1C9F3H5ZR5P1G6O6Z8P3S578、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团
37、客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.50%【答案】 BCO7P4B6J1X8S8M10HK9L4T9Z8D3Q1T6ZK10F1P7H2X7V1L479、按( )，信用风险可分为道德性信用风险和非道德性信用风险。A.授信方的不同B.信用风险产生的原因C.源信用风险可控程度D.授信方式的不同【答案】 BCO10E6B6A5X5D6Q4HQ7R10I2E10H10Y5T4ZC7J1T6M5F7X2N880、( )是指维持一家银行在目前现有经营规模情况下，进行简单再生产所需的费用，即开门费用。A.固定费用B.标准费用C.标准费用D.可变动费用【答案】
38、 BCU10S4U4T6B8Q7I4HO5S9B2U2X6Z7E4ZF6Z9A1H3W6G6G481、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，( )可能是它唯一可行的选择。A.产品组合策略B.差异化策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCR8A5U5G9H3V1A2HB4P4L5I3C2F4Q9ZA6D7S6E4X8W2W682、商业汇票的付款期限，最长不得超过( )。A.15日B.1个月C.6个月D.12个月【答案】 CCN3N6H7F5T3C9M8HQ2C7T10L9F7Y6T4ZJ9G2O10X8P4T3T983、（2017年真题）下列不属于我国银行业资本充
39、足监管指标的是（ ）。A.资本充足率B.二级资本充足率C.杠杆率D.一级资本充足率【答案】 BCU6B5G10O4V8I8L3HF5T8A9X6I10X1D9ZK1Q10C7B7E5U7M384、（ ）是为没有收益的公益性项目发行，主要以一般公共预算收入作为还本付息资金来源。A.一般债券B.专项债券C.地方政府债券D.国债【答案】 ACU5A10A2W7S1O7D6HC6N4Z4V9V8M9E10ZM3X7K3Q4O5M6U685、（2017年真题）下列关于风险监管要求的说法中，不正确的是（ ）。A.商业银行开展同业业务，遵循协商自愿、诚信自律和风险自担原则B.金融机构办理同业借款业务最长期限
40、不得超过三年，其他同业融资业务最长期限不得超过一年，但是业务到期后可以展期C.金融机构开展买入返售和同业投资业务，不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保D.单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的50【答案】 BCY4E3T2E2E1H6I6HJ10Q10X9P6K10Y10V2ZU10P8F4U10H7P7D586、欧洲央行履行监管职责时，特别关注直接监管资产超过( )亿欧元或满足其他条件的重要银行。A.100B.200C.250D.300【答案】 DCD3J6F3B8I6S5N3HZ
41、6R10W2H5Y3J10B5ZX7M7Z8Z2Y3J6Q487、纯粹型金融控股公司的母公司自身不从事( )业务。A.基金B.金融C.证券D.保险【答案】 BCW2P1K7I2Z10M3E9HQ5V10V10V3D4C7M1ZI1I7F10R2B4A1B1088、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性【答案】 CCL10T7S1B7S1O5U10HE6F5A1P7Z4H6P9ZH1T6F6V1O7J2L789、（2017年真题）内部审计的质量控制不包括（ ）。A.内部审计部门根据工作需要，经审计委员会批准后，可
42、将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估B.内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点，审计频率和程度应与银行业务性质、复杂程度、风险状况和管理水平相一致C.内部审计部门应加强科技手段和信息技术在审计工作中的运用，建立完善非现场内部审计监测体系及内部审计操作系统、信息管理系统D.董事会可聘请外部机构对内部审计部门的尽职情况进行评价，并保证外部检查人员独立于评价对象、具备专业胜任能力以及与评价对象没有利益冲突【答案】 ACW10F10K3E8C8L3I2HB7S3R2C8A4D2E8ZX4A2V6J10X3M8Q890、下列关于操作风险损失事件认定的
43、金额起点和范围界定的说法，正确的是（）。A.银行应当根据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计【答案】 BCG5N10X9T1T7H5C3HB9I6F3D3E6J6S3ZH9B4X4R1J8S1I491、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于( )。A.公开市场业务B.存款准备金C.窗口指导D.再贴现【答案】
44、 ACU10H2S3E1Z1P6U10HO5R9D3A5H5U9R3ZY10U3P7Y9N6P2Q992、企业集团财务公司拆入资金的最长期限是( )，拆入资金余额不得超过实收资本的( )。A.7天：100B.30天；100C.7天：20D.30天；20【答案】 ACJ3C6T4L3B1V2M4HE10E3B5Y5C8H1Y3ZW6I10I5S2Q7E8Z1093、（2021年真题）根据反洗钱法下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（ ）。A.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境外款项汇款B.当日单笔交易人民币3万元的现金支取C.当日单笔
45、交易人民币3万元的现金汇款D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日累计交易人民币100万元的境内款项汇款【答案】 DCF2L3A3P3V8U4J8HI3S7X4T1K1Q5S3ZQ7C3O5G10O5M7O994、消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（ ）元。A.30万B.15万C.20万D.10万【答案】 CCR1P4C5V5E3I7V2HP3C7Y5H4G1I9J7ZK3H10C7K4O1T1U1095、商业银行对贷款进行分类时，要评估借款人的还款能力，其评估内容不包括借款人的（ ）。A.影响还款能力的非财务因素B.现金流量C.工作期限D.财务状况【答案】 CCT6C4Q3G1U4U5S9HY2M9Y3L10B3