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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是（）。A.银行现金流B.银行资本金C.银行负债D.银行准备金【答案】 BCG2E4Q9T4F1A4W9HY8U1X10A10Y10V6Q1ZE7P9A2W2X2H3C12、关于商业银行风险偏好的作用，下列表述错误的是（ ）。A.在银行内部造成董事会、管理层、不同业务领域、分支机构对风险的“胃口”迥异B.使银行追求财务利润和发展速度C.明确表达对待风险的态度有助于在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础D.明确风险偏好有助于商业银行更清楚
2、地认识自身能够承担的风险【答案】 BCZ9Q7X1Y5A7R6D3HY5P10J5W4H8J4E4ZI8R2F7O7V5L3B83、由吊杆支架悬吊安装的风管，每直线段均应设刚性的（ ）。A.固定支架B.矩形支架C.防晃支架D.单脚支架【答案】 CCZ9N1O1Q10K5I7B6HK2E10Z10G9V10N2Z3ZR2P1R4Q2L7L4P64、计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该100%扣除的是()。A.商誉B.附属资本C.商业银行对未并表金融机构的资本投资D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资【答案】 ACV9S8W4D2C1P9O5HB3R8Y2P3J3S7C7ZP9B4Q1R7
3、N4T10A65、下列关于Risk Calc模型的说法，正确的是（ ）。A.不适用于非上市公司B.运用Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率C.核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系D.核心是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者【答案】 BCH4X7M3O2X9C5Y3HH2T4E10S7T4P5V3ZV8R10Q7B1Z7F10P86、 以下关于流动性和流动性风险的关系，说法正确的是( )。A.资产变现能力越强，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相应越高B.资产变现能力越强，银行的流动性状况越差，其流动性风险也相应越低C.资产变现能力越强，银行的流动性状况越好，其流
4、动性风险也相应越高D.资产变现能力越强，银行的流动性状况越好，其流动性风险也相应越低【答案】 DCC1C8T2K6V8E7E5HG10I6S10B7S4H1G2ZX3E9M7M7N3O5L67、下列不属于商业银行风险评估与控制环境的是(?)。A.公司治理B.合规管理文化C.信息系统D.外部控制【答案】 DCV10G2E10M4Y9D3D1HG8M9O1E9D2O4O10ZV3N9P3J4H9T10Q18、情景分析的（）原则要求根据行内、外部环境变化对既定情景的变化进行密切关注，必要时进行重新分析。A.前瞻性B.动态性C.有效性D.敏感性【答案】 BCP6C1Q1N8S7I2N3HF7L7F9H
5、10R6M6K7ZC5S1J10R3H1F7Y69、 客户违约给商业银行带来的债项损失包括两个层面，分别是（）。A.金融损失和财务损失B.正常损失和非正常损失C.实际损失和理论损失D.经济损失和会计损失【答案】 DCX10E2O8G2C4I6Q6HM6B4Z1R10K8T7U2ZB5J5I6P1M2I4C210、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险成因属于（ ）类别。A.外部事件B.系统缺陷C.人员因素D.内部流程【答案】 DCZ9D10J2J8U8O3N5HB9G3D4O5Y1R4N1ZH8N9I7J4X2I2F4
6、11、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是（）。A.依法、公开、公正、有效B.依法、公开、公正、效率C.依法、公开、公平、效率D.依法、公开、公平、有效【答案】 BCF6E1U9Q3S9G4Z3HA10S9M10L8M8L10X2ZB9U8D1V2S4Z6O812、某企业原属国有企业，经国家划拨取得一宗土地的使用权，后因企业改制，原划拨土地以作价入股方式重新进入企业，则该宗土地（）抵押。A.不允许B.允许依法C.要经人民政府批准后方可D.只能由土地部门决定是否可以【答案】 BCH8O8S1D2R6L3N9HL9V9O8L1R6Z3R8ZL9M7V8A4F6T8L713、最主要和
7、最常见的利率风险形式是（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACP6M8T8J3R9F1Y3HH9I2L9D4O1L4K8ZE2O2L5Q7T3D7A214、定期压力测试原则上至少（）年一次。A.半B.一C.二D.三【答案】 BCJ3R7I9U9R4X6G9HI9O4G1I3J6N5X2ZG10Y6Q3Q8C2E10R715、下列各项不属于国有土地租赁权人权利的是（）。A.承租土地使用权可以转租、转让和抵押B.国有土地租赁权人有优先受让权C.承租土地提前收回，可以获得合理补偿D.可以随意随时终止租约【答案】 DCG3W7P7Y3D10Y8C10HK9H6
8、N10H7H8N1B6ZS8Q6V4X10X8Q3T916、（2018年真题）下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中，错误的是（ ）。A.负责承担对市场风险管理的最终责任B.负责制定市场风险管理政策C.及时掌握市场风险水平及其管理状况D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程【答案】 ACX10F4D2W3Y10A6G9HR5D2M9Z8E5D8D8ZU3I5O2I2H8K1O317、我国商业银行内部控制存在的最严重问题是制度的遵循性，也就是内部控制的符合性或者合规性问题。因此，当前我国商业银行操作风险管理的核心问题是（ ）。A.技术创新B.合规问题C.管理
9、问题D.风险监管【答案】 BCR2K4K5R2W8C2L8HH1J9R7P8S4H8Y2ZI6Z5K8F9N10G4Q818、商业银行的灾难性损失由（ ）来转移风险。A.增资扩股B.计提资本金C.计提损失准备金D.购买保险【答案】 DCS7N5H6T7N9N5B6HQ10G10S5W1B4O2M8ZV8X4L9H1M10A2B119、下列各项属于现代信用风险管理的基础和关键环节的是()。A.信用风险识别B.信用风险计量C.信用风险监测D.信用风险控制【答案】 BCU7U1Y3E8X6F5U1HI1V1C9S8X3U3P3ZY1R5K3A6R3X4I1020、下列关于国别风险限额和集中度管理的说
10、法，错误的是（）。A.经济资本限额的设定旨在合适地分配及控制某国或地区所使用的经济资本B.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额C.国别限额依据国别风险、业务机会两个因素确定D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 CCB9C1X1E5V5S3S4HU9M5J3O1A1H3M6ZT7U7P6V9U10F9V821、下列属于外包管理团队管理内容的是( )。A.负责制定外包战略发展规划B.负责外包活动的日常管理C.定期审阅本机构外包活动相关报告D.确定外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督【答案】 BCP3R10B2T5W2
11、T4Z10HD8H4W5J3A2W2G5ZW4W5D6T8K5I2I122、承租人在按规定支付土地租金并完成开发建设后，经有关部门同意或根据租赁合同约定，可将承租的国有建设用地使用权（）。A.出让B.转租C.转让D.处置E.抵押【答案】 BCM7D8J10W9Y9A10J9HM3A9U2Y3C6Z2X10ZV2U8L8L10D9D9O723、假设投资组合A的半年收益率为4%，B的年收益率为8%，C的季度收益率为2%，则三个投资组合的年化收益率依次为()。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】 ACT4W7Z1V3N5Z3G4HH6D4R6F9L6Z8P6ZW10A9Y1G6P1E5F1
12、024、下列各项中，（ ）符合内部控制过程评价的具体评分标准：A.被评价对象的过程和风险已被充分识别的，可得该项分值的20%B.在满足A项的基础上，被评价项目的过程和对风险的控制措施被规定并遵循要求的，可得该项分值的20%C.在满足AB的基础上，被评价项目的规定得到实施和保持，可再得该项分值的20%D.在满足ABC的基础上，被评价项目在实现风险控制的结果方面，控制措施有效且适宜的，可再得该项分值的30%【答案】 ACK6Q6B2Y2R7P1M2HV2Y9I5Q9T2Q1O6ZV1R10E5M5I1K9S425、（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。A.头寸限额B.风险价值限
13、额C.止损限额D.敏感度限额【答案】 BCI1S6X2P1V7T5Q3HU6W9A7J8E2N5W1ZH9V7S2T7R7N2B626、（2018年真题）根据监管要求，商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25B.50C.30D.20【答案】 ACF2W6E2F2P9I9R1HM5K10P4R6W9M1F8ZW5E8P3H3T9H7D627、下列风险种类中，（）是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.信用风险B.声誉风险C.操作风险D.国家风险【答案】 CCO10D9D6K4E9C8S4HV6R4Z6Z5K1B5J2ZJ4V5N3L9C9L2B4
14、28、操作风险资本计量下新标准法计算业务规模需要计算的部分不包括（ ）。A.利息、租赁及股利部分B.服务部分C.财务部分D.管理部分【答案】 DCO4W2F8N5M10R3T2HU1A5O5K10X4S7C4ZK9L4U9J9P1O8A429、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值负变动可从附属资本中扣减的比例为( )。A.25B.50C.75D.100【答案】 DCI7Q7V2P3E5C10Y2HF3R9B1Q9X4G1Z3ZD2X1U9Z8P3R6T630、以下不属于财务报表分析关注的内容的是（）。A.识别和评价财务报表风险B.识别和评价经营管理状况C.识别和评价资产管理状况D.识别和评价
15、收益状况【答案】 DCH1M4Y7P8F4F8A1HF9O7H5H4M10T2R5ZG5O4X4Y7L1F10A231、随着土地市场的不断规范和土地登记代理市场的日趋发育，土地登记代理业务接受委托的来源中，（）将是未来发展的主要途径。A.被动接受B.主动争取C.强制得到D.自我申请【答案】 BCT3H2U2B9H3P2A7HC1U5W4G7V7A2G9ZC4F10L8K7G9W5T732、银行风险监管的( )是指通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险。A.前瞻性B.计划性C.灵活性D.针对性【答案】 ACU1I
16、1V2B8M6N1Z3HU4Z2D1P2M6W2B1ZS1Q5T1T1B9D9D733、（2018年真题）风险因素与风险管理复杂程度的关系是（ ）。A.风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B.风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C.风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素D.风险因素的多少同风险管理的复杂性的相关程度并不大【答案】 BCJ10A4R4B4H10H10L4HS10R1F6D7W3X8A8ZJ10W10T3L3R9Z2N834、（2018年真题）2016年年初，某银行次级类贷款余额为1000亿元，其中在2016年年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间因回收减
17、少了200亿元。则该银行的次级类贷款迁徙率为（ ）。A.30B.40C.75D.80【答案】 CCE8S5V8D5L9Z10S4HJ5R6V8B7F8H3P5ZO8G1Z1Y1H8Q7A635、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（ ）。A.特殊性、非盈利性和可转化性B.普遍性、非盈利性和可转化性C.普通性、盈利性和不可转化性D.普遍性、非盈利性和不可转化性【答案】 BCO9Y10N7K6Q8R2I9HB7S3M1N7D8W7U3ZQ1K10D1F5D10N6B636、某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失。该情况对应的操作风险
18、成因属于（ ）类别。A.外部事件B.系统缺陷C.人员因素D.内部流程【答案】 DCP6A8B4L9U4G4P1HR7C8P7L8P2R9B7ZX7Y7Z1F9L1R10W937、商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1.04亿元，回收总成本为0.44亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则该债项的违约损失率为()。A.50%B.86.67%C.36.67%D.42.31%【答案】 ACG7Z4L4R2P3D3A10HX2V2M2B9D7X6Z4ZY7K3K5W3S8I2D438、下列关于商业银行常用的风险规避策略的说法，错误的是()。A.资产结构短
19、期化策略B.“收软付硬”、“接硬带软”的币种选择原则C.扬长避短、趋利避害的债务互换策略D.着重就轻的投资选择策略【答案】 BCL1X2H5H9J1J1G4HW2T2J7D9O3L2G2ZH7A8J5W6E1A10O139、巴塞尔新资本协议只对（ ）的定义做了一个尝试性的规定：“包括但不限于因监管 措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。”A.声誉风险B.国家风险C.法律风险D.流动性风险【答案】 CCN4R10E2B7O4O7N2HD3P2J3W5V3H8P1ZS5V8Z2W8H3A2I840、商业银行采用的担保方式不包括( )。A.留置B.抵押C.保证D.口头
20、承诺【答案】 DCB7R7L2A2X3R7D3HH4G9D5U10P9Y5I7ZV7V4Z5U6I4O7G641、下列不属于市场风险计量方法的是（ ）。A.计算债券组合久期B.计算单一币种的多头和空头缺口C.将生息资产和付息负债按照重定价期限划分D.根据交易对手评级设置授信额度上限【答案】 DCQ7Z8T4F6M5N9D10HC10N5E4N8H3Z6F6ZY5G5P2N5Z2N8G1042、假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为（）。A.等于632万美元B.大
21、于631万美元C.小于631万美元D.小于473万美元【答案】 CCM6V10G4M8D2X8Q6HU10X9J6N6N2B4G6ZZ6Y10K6W8X2Y10Q743、（2018年真题）商业银行过去筹集的资金由于受到内外部因素的影响而发生不规则波动，从而对商业银行的价值产生冲击并引发相关损失的可能性被称为（ ）。A.资本折价风险B.负债流动性风险C.资产减值风险D.投资风险【答案】 BCG9T10V10U1D3U9U10HC3C5Y10Z5Q7Y3T9ZR1C6F6Q2N4A10L444、( )是商业银行日常工作的一个重要部分，每个业务都要建立控制措施，分清责任 范围，并接受仔细的、独立的监
22、控。A.外部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.监督、评价与纠正【答案】 CCY4U1W6G8E5Z7Z10HM10K3A1C8Q6F3Z10ZF9L5A7U7L4Y7E445、（2018年真题）如果利率变动对存款人有利，存款人就可能选择重新安排存款，从而对银行产生不利影响，这种风险属于（ ）。A.重新定价风险B.期权性风险C.基准风险D.收益率曲线风险【答案】 BCF5T9P3B6H6G8C6HX7L6J4C2P8I6V4ZZ3I5A7N10C6G2Y446、在银行监管实践中，()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依
23、据。A.盈利能力B.资本收益率C.资本充足率D.资产收益率【答案】 CCY7B1X2U4B4X3I10HF9Y9C8R4B8L2C9ZZ8L10D6N7I6H2E147、自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪指的是（ ）原则。A.全面性B.及时性C.重要性D.客观性【答案】 BCV7R6P7O6D7L7P8HQ7Z2F3I10F6F3R1ZE9H6O10P10U9M3K148、一般来说，限额监测作为风险监测的一部分，由( )负责，并定期发布监测报告。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.股东【答案】 CCO4R4A4P1J3P7W9HN8G1A7
24、R6S3Z9Q5ZA6W1X4L1H6T1E749、商业银行在开展外包活动时，应当定期向( )递交外包活动的评估报告。A.总行B.中国人民银行C.所在地银行业监督管理机构D.所在地证券监督管理机构【答案】 CCH6U6A2J2D4R4K9HJ10Z6B2G4I6K5N8ZY3M6Q7U1N3T9L750、下列方法中不适用于计量市场风险的是（ ）。A.久期分析B.敏感性分析C.内部评级法D.缺口分析【答案】 CCZ5U5H4D4A1J10X8HX5K5Y1X3A10C9Z8ZJ9S6U7N6Z6N9A1051、对涉及结构安全和使用功能的重要分部分项工程应进行（ ）。A.局部检测B.全面检测C.抽
25、样检测D.指定部位检测【答案】 CCL6B2R5T1G3R10W9HU1J1F4S1S8B8A3ZQ7M3O3X7I5E1U452、工业建筑工程的施工区段划分以（ ）为主导。A.结构界限（温度缝、沉降缝和建筑单元等）B.各施工段上所消耗的劳动量尽可能相近C.各施工段面积尽可能相近D.生产流程【答案】 DCX6B1Q4A6V8U2U4HB6U9H5N7Q10F10T7ZB9G9L1X7R10X1E953、()主要负责制定应急和连续营业方案，识别关键业务程序，定期测试和检查灾难恢复和业务连续方案。A.后勤保障部门B.业务管理部门C.风险管理部门D.高级管理层【答案】 ACR10X5U5T3N8E7
26、P2HN7E10H7J5A2T10Y8ZA3F5J1V10J7C1I554、商业银行在衡量组合信用风险时，必须考虑到信贷损失事件之间的相关性。则以下说法最恰当的是( )。A.预期违约的借款人不一定同时违约B.非预期违约的借款人一定会同时违约C.非预期违约的借款人一定小会同时违约D.预期违约的借款人一定会同时违约【答案】 ACM5J5Y2R6F9O5R4HJ6H10K10C4W3Q7V3ZF7B4N8S3P6M1V355、专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素：与借款人有关的因素、与市场有关的因素，以下不属于与市场有关的因素的是（ ）。A.收益波动性B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【
27、答案】 ACF4C2E7Q8M10K7F8HJ5F2D6E6B8U3V2ZU7U3E4K1N3A2I556、现金类资产不包括(?)。A.本外币现金B.政策性银行发行的债券C.银行存单D.黄金【答案】 BCC1X9C5Z10U10P3N6HX4Q8Q3T10I7K2D7ZU9E10V8U2M8O1P157、正常情况下，金融产品的到期期限越长，其到期收益率（）。A.越低B.越高C.为零D.不确定【答案】 BCD5H8J5B1S2T7E4HN4L3Q10X4E6O9R5ZG8A9N6M2X9D6Q658、（ ）是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了降低客户违约风险引致的损失，而对原有
28、贷款结构进行调整、重新安排、重新组织的过程。A.贷款清收B.贷款核销C.贷款重组D.贷款转让【答案】 CCR10W9W7Z4T3B4N7HZ4G5O3A2H2K10Y8ZK2C8W7A2S7T7K759、缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，判断商业银行在未来特定时段内的（ ）是否充足。A.安全性B.盈利性C.流动性D.可持续性【答案】 CCT3P9P9P8O9G2E1HK2U3K9U8A1L2Q10ZF5P2U10R8O8P4A860、当商业银行的资金来源大于资金使用，出现资金“剩余”，此时商业银行应当考虑到这种流动性剩余头寸的机会成本的原因是()。A.流动性剩余头寸盈利
29、能力强B.流动性剩余头寸会带来操作风险C.流动性剩余头寸可以转变为其他盈利资产赚取更高收益D.流动性剩余头寸可能带来进一步的流动性风险【答案】 CCG10B2B4F6F9F1R1HC5O2S5L2Q2M5S9ZK7O7D10X2B5V5Q661、下列选项中，(?)用来判断企业归还短期债务的能力。A.盈利能力比率B.流动比率C.效率比率D.杠杆比率【答案】 BCA6X1W7U4R2F8V10HR6E5O9I9H1I10R7ZI1I9D5R2D6C7O462、（2020年真题）流动性覆盖指标（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银行保险业监督管理机构规定的流动性压力情景下，
30、通过变现这些资产满足未来至少（ ）日的流动性需求。A.30B.10C.20D.60【答案】 ACO7Q9C3I4E9B10X2HJ8P8H9D3B3P10N4ZB3Y9W9L7H4K2D1063、经常作为指导性的弹性限额是（）。A.区域风险限额B.国家风险限额C.单一客户授信限额D.集团客户授信限额【答案】 ACL7H10Q10K1D7W5B9HG4C10T4U3Y6O4B1ZG3L1M7W6V9M8W264、投资者A期初以每股30元的价格购买股票100股，半年后每股收到04元现金红利，同时卖出股票的价格是32元，则在此半年期间，投资者A在该股票上的百分比收益率为（）。A.2B.3C.5D.8
31、【答案】 DCK9B7E2A3V7B1E8HE1R3U7S1O1B9J8ZU7P7Y10N9H6H10D1065、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售持有至到期日债权实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）。A.900万元B.9000万元C.945万元D.9450万元【答案】 BCO7U6W9O8J10H5X4HI4T4D8D3X3W5W2ZF3W6Z4C10N7D7M166、某银行2015年贷款按五级分类标准分别是：正常类800亿元、关注类200亿元、次级类35亿元
32、、可疑类10亿元、损失类10亿元，一般准备、专项准备、特种准备分别为40亿元、15亿元和5亿元，则该银行当期的不良贷款拨备覆盖率为()。A.20B.92C.109D.120【答案】 CCF3E1B3L4A2O6O6HT10C6U3A1D1C5D7ZL7B9T3L5D7I7B967、()通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理总监【答案】 ACU6V7B9C10L8X7C9HG4A6W1G2M9F8A5ZX6Z6S3U6E2N1B568、下列法律法规或管理要求，不属于我国商业银行监事会履行职责的依据的是( )A.本行章程B.巴
33、赛尔协议C.公司法D.商业银行资本管理办法 (试行)【答案】 BCJ6O9R5A5Y6V2P2HM3T8I5L5D10S5T2ZW10D1T2S2E7P10S969、( )，标志着金融期货交易的开始。A.1968年，英国伦敦证券交易所首次进行国际货币的期权交易B.1970年，美国芝加哥证券交易所开始换进期货交易C.1972年，美国纽约商品交易所的国际货币市场首次进行国际货币的期权交易D.1975年，美国芝加哥商品交易所开展房地产抵押证券的期货交易【答案】 DCP1Y6P8L9H9Z3P10HF10K1O1T8N3U5U6ZB8E6S4E2L2H4X270、各类通风管道，若整个通风系统设计采用渐
34、缩管均匀送风者，执行相应规格项目，其人工乘以多大的系数（ ）。A.2B.2.5C.3D.3.5【答案】 BCL5W5W3V1Y5Z8S5HU1L6X2I1H2U6N10ZN6A9M10B9A5Y7M271、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：法郎空头20，日元多头50，马克多头100，英镑多头150，美元空头180。则使用短边法确定的总敞口头寸为（ ）。A.500B.100C.300D.200【答案】 CCI6O4Y8J5Z8D9Q9HI9N7F1D5G8E2C3ZM3A7K10N4P9F2X972、世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（ ）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资
35、产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCP7I9Z7C9B2M6Z3HR2C4Y6I6N5K9C10ZC9R9P1E4U8L4J573、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是()。A.资本充足率B.每股收益增长率C.收益波动率D.经风险调整后收益【答案】 ACF1E8M1Q1Q2U5W3HN9Z8J6X8Q3F2O4ZF4H8C10S8P9H4N974、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次，该笔欧元贷款为可提前偿还贷款。则该银行所面临的市场风险不包括()。A.基准风险B.重新定
36、价风险C.汇率风险D.期权性风险【答案】 BCI5Q10B8C5A1G1F9HF3O6I7Y10N8O8F8ZL2A6P3M4G9U4X275、测量银行流动性状况的指标不包括(?)。A.现金头寸指标B.大额负债依赖度C.易变负债与总资产的比率D.盈利性比率【答案】 DCU4E6W8Y3S3W10T3HE1S10P7H10X10T9P8ZO10B7K3S3D4Y10D1076、（）对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做核心存款的重要组成部分。A.个人存款B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACK1J8V9Z9T6Y4Y5HK1S3S2R3W5N7O5ZV9C10J4K10M8
37、K9K677、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息、披露工作组建议报告B.2015年10月，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组C.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议D.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息披露框架【答案】 BCJ10P3S1T1R5P10P3HH8O5Z9U3E2E3P8ZD3N6D3U5O7J4X578、当资金剩余额与总资产之比小于(?)，甚至为负数时，商业银行应当对其流动性状况给予高度重视。A.13B.35C.57D.710【答案
38、】 BCF9V4T8X7O7B3Z3HE7C10K3R9D5B9F9ZK4L8M3C5U10D1O679、下列关于商业银行负债管理的说法中，错误的是()。A.银行应保持负债来源的分散性与多样性B.银行应该积极管理和定期测试银行的市场接触能力C.商业银行不限制其从单一融资来源或某一特定期限获得资金的集中度D.银行应该建立持续的“市场接触”管理机制，以保持批发融资来源的稳定性【答案】 CCJ1H2X6O2U1A1C7HU1U2K6V7K6E1F8ZG10Q8S4K8W6Y8L980、在客户风险监测指标体系中，资产增长率和资质等级分别属于（）。A.基本面指标和财务指标B.财务指标和财务指标C.基本面
39、指标和基本面指标D.财务指标和基本面指标【答案】 DCF1W2S7O8L9L2R5HV8C8S7U10C2O2D5ZM8B10A1K9U6T2S381、()于2007年修订了商业银行集团客户授信业务风险管理指引。A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.中国保监会【答案】 BCQ6T6T4R4P6C3H4HD7C5L2U5W8B10H1ZX8N5H5W1I10A4D282、下列属于商业银行持股人永久性资本投入的是( )。A.固定资本B.经济资本C.监管资本D.账面资本【答案】 DCF7U4M6D10P1Z9Q1HW3G3W8R3A7J5C3ZX1I1U6Z10S1K2H883、“保证信息
40、的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施”属于日常国别风险信息监测应遵循的（ ）原则。A.完整性B.独立性C.及时性D.重要性【答案】 CCQ6R5L10J9G1Q6B3HW4Q5C8Z2W4Y10Q6ZY2O4Q7D9M5J2I584、下列不属于商业银行外包管理组织架构的是( )。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.外包管理团队【答案】 BCG9Z2G4X1K3J7I5HX2L4U10F6F5U3G2ZN10R7S8U6I4X2P885、假定银行总体经济资本为C。有3个分配单元，对应的非预期损失分别为CVaR1CVaR2CVaR3如果该商业银行采用基于
41、非预期损失占比的经济资本配置方法，则第3个单元对应的经济资本为()。A.CVaR3B.CCVaR3C.CCVRa3(CVaR1+CVaR2+CVaR3)D.CVaR3(CVR1+CVaR2+CVaR3)【答案】 CCK5J5T10C7Z7V10R7HW9J6X4K9Y4V6N2ZA7G6S8P2N9T2T486、银行账户利率风险管理的基础是( )。A.利率风险计量B.利率风险评估C.利率预测D.利率风险控制【答案】 CCQ4P6Y6J5U10O9H8HB7K6B2V9O8Y5O2ZY3V2K8R1U1V5Y487、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信
42、水平_，则相应配置的经济资本规模_，抵御风险的能力_。( )A.不变；减小；变高B.越低；越小；越高C.越高；越大；越低D.越高；越大；越高【答案】 DCZ7M5O10Z1V4V7E3HC3N5I8Q10M5X7J5ZI9M9X4O3G2E9Q688、债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用等情形而承受的风险指的是( )。A.间接国别风险B.主权风险C.政治风险D.宏观经济风险【答案】 CCW10A10V5L4S7E1X10HJ3W9G5R9W5C9J5ZP8M4C8M5D6N1K1089、下列关于战略风险管理的基本做法，正确的是()。A.增强对客户的透
43、明度B.确保及时处理投诉和批评C.明确董事会和高级管理层的责任D.建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现【答案】 CCC4M4C1A3L6U4W2HD9E4N10I8E2F1J9ZU8T1Z5L4W1T5E290、资本充足率压力测试框架以（）风险的压力测试为基础。A.多重B.单一C.个别D.集中【答案】 BCN7Q9N8V10A2I7F6HA4G8N1D4F4Y10O7ZU8U7V8D9K9U4C491、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（ ）。 A.劳资关系B.安全/环境C.未经授权的活动D.性别、种族歧视【答案】 CCE2N8O7D6M6Z2M9HL3I2U10T6A3V4E
44、8ZQ4Z3X5B10X1Y7P792、下列不应被列入商业银行交易账簿的是（）。A.代客买卖头寸B.自营外汇交易头寸C.为对冲银行账簿风险而持有的衍生工具头寸D.做市交易形成的头寸【答案】 CCE3S6C9D7X7B8B5HS4K8V5Y4L7L5M4ZF9W6H4F8Q6W1Y693、()这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同。A.抵押B.保证C.留置D.质押【答案】 CCP6G4Y4K1R8G5P8HW10X9N3G10X3Q3B2ZF9Y2H3A3Y6P5O394、商业银行可以根据债券收益率曲线的预期变化趋势，采取相应的投资策略，如果目前收益率曲线是向上倾斜的，
45、且预期收益率曲线维持不变，则最为直接的投资策略是（ ）。A.卖出期限较短的债券B.买入期限较长的债券C.买入期限较短的债券D.卖出期限较长的债券【答案】 BCY6G10C9E5E1X6W10HQ6C2G9O5F1L9J9ZR6G2S3O6P8M2N195、 在表内资产风险权重中，对中央政府投资的公用企业的债权风险权重为()，而对省及省以下政府投资的公用企业视做一企业的风险权重为()。A.25；50B.25；100C.50；75D.50；100【答案】 DCA9E1L1K9Z7M4H6HL10P9S2P3F6G2C7ZJ9R2B5O9N1O8I196、下列不属于银行业监督管理法明确的我国银行业监督管理目标的是（