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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2018年真题）（ ）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。A.保险规划B.现金规划C.投资规划D.税收规划【答案】 BCF2K1V2I7C9K1I8HP8H9P6E10T10B9I6ZE2U8X9V7W3F7A82、检验检测机构和（ ）对检测结构、鉴定结论依法承担法律责任。A.专业监理工程师B.安全监理员C.检验检测人员D.总监理工程师【答案】 CCQ4T10M7V8R2R4H3HS3X5H7N2N4X9Z9ZJ6Z8J7B5S2C4Q63、（2017年真题）（ ）通常是
2、理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.登记B.销户C.注册D.开户【答案】 DCU3G2F2W4T4J2N5HJ6Q2F1X5I1U3U2ZE6J8S4L6D9T10P14、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理，下列收入与对应证明材料不足的是（ ）。A.保险外汇收入：保险合同B.职工报酬：雇佣合同及收入证明C.捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定D.遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书【答案】 ACW3R6A10N8P3C8T2HD3C7K8W6D7I6I7ZF10D1Q6T9P9U6P25、（2017
3、年真题）按投资者对风险的态度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险欣赏型D.风险中立型【答案】 DCW3K2H5G3L1X2L8HB10T8C1Y2H4V7O9ZF4G8Q1G7D3L4K46、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCT9W7N3A6M8K6I10HZ9X10S5A10G2
4、U8F6ZG5X9W7D9T9S10C27、（2018年真题）一般来说，下列产品中安全性最高的是（ ）。A.国债B.企业债券C.私募债券D.中期票据【答案】 ACZ9I2F1C7K9L10O10HW8A1S6P5C9K6P1ZF2Y1B6O10G7N9V28、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么（ ）。A.终值越大B.现值越大C.实际利率更小D.存储的金额越大【答案】 ACO3P9Z9Y2E6F5I7HF8C9X8U5N3Y5F10ZK4D7U8Y7U2I4D109、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以
5、上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCG7J7J6Y4K1L2K3HB4U6L2E5C2G6H6ZK9M6O6B10B1O2S110、投资者买卖港股通的日常交易时间9点到9点半为集合竞价，()为连续竞价。A.9：3011：30，13：3015：30B.9：3011：30，13：0016：00C.9：3012：00，13：0016：00D.9：3012：00，13：3016：00【答案】 CCS9L1F10A3U7G5J10HH6N5C10M8J3D5I7ZY6R3A10U5X10O3H811、艺术品投资具有较大的风险，不属于其原因的是（ ）。A.流通性差B.保管难C.价格波动较大D.价值一
6、般较高，投资人要具有相当的经济实力【答案】 DCI4W1Z2D4G5W1B8HD9J3G2W8S10Z7D6ZF6L7W6R5K10D3J412、下列选项中，不属于成长型基金与收入型基金差异的是（ ）。A.投资目的不同B.投资工具不同C.资金分布不同D.投资者地位不同【答案】 DCD6J8H7Q9B2S2T2HB1P9K1Z10M2T7K1ZN2O6P1J9W10W1U513、以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（ ）。A.子女上小学、中学B.投资自用房产、股票、基金C.保险主要是养老险、定期寿险D.负担减轻、准备退休【答案】 DCB9F8I2F6H9W2Q1HA10R4O5N9N
7、1S2I7ZP7D10Q3O4L8B9E114、某夫妇目前都是50岁左右，有一子在读大学；拥有各类型的积蓄共20万元；夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。A.可以选择高收益的政府债券进行投资B.该夫妇应将全部积蓄投资于收益稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C.该夫妇应当利用基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D.高信用等级的公司债券依然可以作为该夫妇的投资选择【答案】 BCI8F10F3K10F8J6C6HQ7H1I6O1G6Z3Y3ZB10N2M4V10I3M4O1015、按照证券投资基金销售管理办法，下列机构中不可以申请
8、基金代销业务资格的是()。A.信托公司B.证券公司C.证券投资咨询机构D.商业银行【答案】 ACH6U5L10V1F10R2L5HS6C3F1L10J8A7Q7ZR6G9J9F3B4M4B516、下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?（ ）A.了解原则B.诚信原则C.连续性原则D.合规原则【答案】 DCP6A8T4R8P5K8Y7HO1C4M10X3H4A8H4ZV2U5H5D4N1J7D217、企业举办的补充养老保险计划，主要就是（）。A.工商保险B.基本医疗保险C.失业保险D.企业年金【答案】 DCI5H9N2D5Z7J7J1HG7Y2Z1F8B5Y8F10ZW3W1T7B3C5B4H5
9、18、（2017年真题）（ ）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。A.开户B.调查问卷C.走访D.电话调查【答案】 ACO10Y9G8O7O5W9C1HP5B3T9I9Y6R6D9ZW4F1A2F9O9Z6N1019、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACO9S1Q9O2D6M7M2HK7M3H2Y6C10E4N4ZI10R1N6H6H7P10T920、境内个人有()情形，不必经外汇局核准。A.向境外投资B.向境内保险机构支付外汇人寿保险项下的保险费C.海外资金转入国内结汇D.对外
10、转移财产需购付汇【答案】 BCJ10A2A7S7L7Q10V4HX6Q6Z8C6X10O9P8ZV5A6U6Y10W10S9S621、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCY10Y9B5Q9E4B10F9HT5C8E2A2H3J6U4ZM3V2S10N5V7A9S922、（2020年真题）理财师进行财务规划的假设是（ ）A.客户对理财是都是信任的B.个人的财务资源是有限的C.客户都是回避风险的D.财务资源的分配方式是多样的【答案】 BCO5H8J3O10L8P1T10HB9N3C4F3B
11、7N6I8ZT6M8Q10E4N5G4B923、 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】 CCO5U6F4M2A5L7M6HR1X1E8Q6Q4F1P6ZJ4B4Q10N6Y6H4G1024、下列关于客户利润贡献度的表述,不正确的有（ ）A.按客户利润贡献度分类是最优的分类方法B.按利润贡献度对客户分类,实际上是一种混合多种经营与管理因素的综合分类方法C.通过利润贡献度,银行可以了解到哪些客户为银行带来价值，或造成实际的亏损，从而据此制定出不同的营销策略D.客户贡献度指标包括：综合贡献、
12、平均综合贡献、存款贡献、贷款贡献、银行卡贡献、中间业务贡献等【答案】 ACV5V6M2N8E4N7V3HK1L6D3T3V1A2V4ZN7U10D7Z9C8I2I725、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT1T7X8P5U10I4A2HZ5O4I4Z2V7C1S10ZR6P10H1F3X5S7K326、商业银行将按照与客户
13、事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】 ACZ9G9D5U5X8V6P5HY5U6Q8S9J6Q7D5ZM9G10W3I1P1K9E527、下列关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点中，不合适的是（ ）。A.家庭形成期的核心资产中股票占68，债券占11B.家庭衰老期的核心资产中股票占49，债券占41C.家庭成熟期的核心资产中股票占49，债券占41D.家庭成长期的核心资产中股票占59，债券占31【答案】 BCN6Z1N1W2J9U6X2HY9U7Z4S6D6N2B10ZM8F7V7Z6U4P7W228、对于基金而言，利益共享
14、、风险共担是其特点之一。其中利益共享是指()，风险共担是指()。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险B.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金管理人承担基金投资风险C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部归基金投资者所有；基金管理人承担基金投资风险D.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，盈余全部由基金投资者和基金管理人按约定的基金份额进行分配；基金投资者根据持有的基金份额比例承担投资风险【答案】 ACC7N7B3Z8J3W1H7HE1C10V1H
15、6Y2O1N2ZM2T2O8Q8D5B8Q229、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCK2U6S3P2Q4W4T9HI2A1N3E6A5K1Z9ZI7B6T1Z9Y4Q3P630、（2020年真题）货币市场基金投资范围不包括（ ）。A.股票B.商业票据C.银行定期存单D.短期企业债券【答案】 ACF1K2J9F6T6Z5I5HW2T5D2A4Q6D4N2ZR9K3F8Z5K5W5E1031、目前，商业银行推出的固定收益类理财产品的投资范围一般不包括()。A.金融债券B.存款C.优先股D.企业债券【答案】 CCP7E2Q7A9Q4V4B9HT8
16、M9T5O7V6S3K4ZM9V7Y2D10F10H4C732、 下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（ ）。A.金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具B.金融衍生品具有可复制性C.股票、期权、互换都属于金融衍生品D.金融衍生品具有以小搏大的杠杆效应【答案】 CCB3R4B7K7H6J6R6HW5R8Y4P6G6V2T1ZO5J8L2G1L2W4Y533、根据民法典的相关规定，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（ ）。A.夫妻对婚前财产的约定需采用书面形式B.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力D.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫
17、或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿【答案】 DCF6V7L10N6C10D5Z8HT8V6L1I8E10Y3L2ZR5E8K3Y3O7V7V634、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答案】 DCD7P4R10N6I7M10L1HZ1Z2A10N1G9J4D8ZL9J9O3E4A1P6C1035、商业银行的QDII产品投资行为被禁止的是（ ）。A.投资于银保监会合作监管市场上市的股票B.银保监会合作监管市场的监管机构所批准或登记注册的公募基金C.具有固定收益性质的票据和债券D
18、.实物商品衍生品【答案】 DCM4N6A3Z1R7M10J9HC7P9N9P2B5U4A8ZS7M6X5H3T3L3L836、 注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。A.收入型基金?B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 CCW3P8I7K7J6O2J1HH4O3Z3Y2O8M7I6ZP2J8E7U8A6U1M137、（2018年真题）根据个人外汇管理办法实施细则，个人当日提取外币现钞累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.5000B.10000C.150000D.20000【答案】 BCL6H4F7A7K9T4E6HP2K3Q4G1U2V3S6Z
19、Q8V10B5U7M2R6N838、（2018年真题）时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，当前所持有的货币比未来等额的货币具有（ ）的价值。A.同等B.更高C.更低D.不能确定【答案】 BCK10D1E3J9M1X2X2HA5B10Z7R6C7U1E2ZW3E2V9I2K1H1F639、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACW10E9Y8K3U3S10M2HN8R2J6X3C1L9G6
20、ZA7W5N3E5W1M9T940、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位主要负责人有下列哪种行为的，需处上一年年收入40%至80%的罚款；属于国家工作人员的，并依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ）A.组织事故抢救不力的B.迟报或漏报事故的C.在事故调查中作伪证的D.阻碍、干涉事故调查工作的【答案】 BCM4F8H8P5A1E3G2HR9K6H9Z4R9D5Z10ZL1B4F1A7S2Q2C241、（2021年真题）执行理财规划方案的原则不包括（ ）A.了解原则B.连续性原则C.目标明确原则D.诚信原则【答案】 CCS9L9H1M7R9H3X9HX8J10A10C9Z
21、6Q7W9ZO8I7X4P10N3M7P842、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 CCE8W5D3V7U3E5U9HT10X7X9F6W8Z8Y3ZO1Z4Z8Y4L1Y8Y643、下列关于债券投资价格风险的说法中，错误的是（ ）。A.价格风险也叫利率风险B.当利率上涨时，债券价格下跌C.在到期日前转让债券，利率下降引起的债券价格下跌会带来价差损失D.债券的到期时间越长，所面临的利率风险越大【答案】 CCD7O2W7N8W4G1
22、K2HO2U4Q10W3C8T9I2ZH4F4E10F1Q9Y10F744、2016年1月至5月，在美国工作的甲每月给国内的妻子寄回10000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若6月份甲寄回5000美元，则甲妻可以将（ ）美元兑换成人民币。A.0B.2000C.4000D.5000【答案】 ACF5U6Y5S2T3R9N2HR10U6T10S2B1V10J4ZI9O10S7M7Q10Q8D845、（2018年真题）金融市场引导众多分散的小额资金汇聚并投入社会再生产，这是金融市场的（ ）。A.财务功能B.融通集聚功能C.风险管理功能D.流动性功能【答案】 BCQ8F6K6D8S8B7A2HN4
23、L2Z9D5T7M7C8ZX5K5G4V1P9D6Z746、（2018年真题）一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（ ）。A.财富增值B.财务安全C.财富保障D.财务自由【答案】 DCS1X1B3X3R6F7X9HO6F3S7P4Z2M3T6ZG10P6A10P1T9U7Y347、（2017年真题）假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年用单利和复利计算投资本金收益合计差额为（ ）元。（答案取近似数值）A.225.68B.6822C.7024D.224.64【答案】 DCZ3J9I7I5F2G1Q8HX8V5N6K8M1I6S9ZJ8F
24、3E6J9C9E8A248、（ ）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金。A.FOFB.ETFC.LOFD.QDII基金【答案】 ACN2X9R5T1A9H1V6HM8V8N1O10K1F7R9ZU6N4K2K6U3X1Z449、（2017年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理合同B.无效合同C.格式化条款D.可撤销条款【答案】 CCP2D5Q9B7H5G5Y6HR9O5R6I1L8F3W3ZZ10Q9F4Y4V2D6U1050、（2018年真题）目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（ ）。A.国家储蓄债B.记名式国债C.不记
25、名式国债D.记账式国债【答案】 DCF8P5O3V1H10H10J10HI2T6M9W4X7Q2D4ZM9M10F6U10G2P3Z251、下列哪一项不属于货币市场的特征?（ ）A.低风险、低收益B.期限短、流动性高C.收益稳定、交易简单D.交易量大、交易频繁【答案】 CCA4Q8F7I10I5P6I5HN9G5O3Y2J7R5B3ZT6X5P1C5C4T7K152、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.20
26、0000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCT10F2R1I9V2L9R9HD8C4H3T7I9W5C2ZN7M2A5S7Q4N1C1053、张女士分期购买一辆汽车，每年年未支付10000元，分5次付清，假设年利率为5%，则该项分期付款相当于现在一次性支付（）元。A.55256B.43259C.55265D.43295【答案】 DCC3W4L7R8V2D6B2HJ7U8J6V8N6J1O4ZT2R9S4Z10F2T3Q454、生命周期理论比较推崇的消费观念是()。A.消费水平在一生内保持相对平稳的水平B.大部分选择性支出用于当前消费C.大部分选择性支出存起来
27、用于以后消费D.及时行乐，“月光族”【答案】 ACC4Y3C8J2K1E9D6HK9Z3T9W8Q9L10S3ZF6B1S4F5F10X2V155、（2018年真题）金融市场中介分为交易中介和服务中介，按照这种划分方式，下列机构与其他机构性质不同的是（ ）。A.证券评级机构B.证券交易所C.会计师事务所D.律师事务所【答案】 BCP5V7H7O7K7K10O9HB7H7A5E10L10D1Q8ZA6G5K1C2O10R1Z656、（2019年真题）陈先生因资金周转向朋友借款100万元，期限1年。下列选项中，利息支出最少的方案是（ ）。A.年利率14.3%，每月计息一次B.年利率15%，每年计息
28、一次C.年利率14.7%，每季度计息一次D.年利率14.6%，每半年计息一次【答案】 BCS10V2J2Y10C2P5C7HP3M1N3S9A4I1P4ZD4V7W9Y4N4A9D457、 下列（ ）不属于民事法律的基本原则。A.自愿B.公正C.等价有偿D.诚实信用【答案】 BCJ2N8W5N3A1M5M4HP3P4U7T8Y5P6S6ZN1Z7Y4L10Q4B9W458、（2017年真题）保险产品的功能不包括（ ）。A.资本转化B.补偿损失C.转移风险D.融通资金【答案】 ACM7A8A3T5H5L1W7HY10D5E1B2W1X3I9ZN9M10Z4J5G8W8R559、在复利计算时，一定
29、时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.终值越大【答案】 DCK7G3U9A7S3G3W8HH9A2R8O2Y10H3Z10ZN1U9T9B1A6K7J460、以下不属于债券市场的功能的是()。A.融资功能B.价格发现功能C.社会管理功能D.宏观调控功能【答案】 CCI7I1Y4U6U9D1S8HC7Y6O6W6W1L1Q9ZE8C10Y9H10J9Y9U961、（2021年真题）开放式基金单位的交易价格主要取决于（ ）.A.基金总规模B.基金单位净值C.基金存续工限D.基金份额【答案】 BCL7S10Q3J8M4R3O8HF4A1U2
30、H7M10A6B10ZW9H2M8T8K8V7R1062、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】 ACH6A7D5J6E6Q3K8HX3T3G9H3N1Z8O6ZE9V7L4V6J9I1C863、（2018年真题）根据合同法的规定，当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应当（ ）处理。A.作出利于提供格式条款一方的解释B.作出不利于提供格式条款一方的解释C.按照通常理解予以解释D.按照字面理解予以解释【答案】 BCQ9G7P3Q3V2U10H10HE10A9F3J9N9C1V10ZN3L8O2Z1Y4S1
31、X764、（2021年真题）一般而言，在理财师为客户服务的过程中，需要收集客户的家庭和财务信息，比较恰当的方法是（ ）。A.拿出做好的资产负债表让客户填写B.旁敲侧击的询问客户的相关信息C.先了解客户的疑问，通过倾听客户的疑问，再逐步深入了解客户的家庭信息D.单刀直入的向客户提问【答案】 CCO6A5M2H1I9R8T10HA5P6X1V8K6F6A7ZA7K10J8D4Z7H10R1065、（2018年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）。A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱【答案】 ACD4R2T7T1Q2K6L6HJ3G2K2S10C6
32、S2G3ZO4N9Z8J6T8A1T166、()负责制定理财业务的行业规范。A.中国银行业协会B.商业银行C.监管机构D.中国银行【答案】 CCJ6R6I5H10I4F6X7HP1D3Q6J9J10S10E10ZJ3F4K6X1D6M6X767、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCG7P2I3C4Z10H1F3HC10M10D6N6K6L1X10ZU3L5Z3C1Z7Z3P768、（2019年真题）影响定期评估频率的因素不包括
33、（ ）。A.客户个人财务状况变化幅度B.客户的投资金额和占比C.客户的投资风格D.理财规划师的性格和工作习惯【答案】 DCP2B2R3E2K5X8U2HP2B1G2A1X5B6R5ZM8O10V5D9J3V3F169、（2018年真题）在收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（ ）。A.个人兴趣爱好B.奖金收入C.资产与负债额D.客户的投资规模【答案】 ACZ1V5U8L9B10C10I6HY10G10N6N1F3I3H7ZC4Q2R3D6P3J5T270、个人以外汇账户内资金购买外币旅行支票的，一次性购买外币旅行支票在等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，凭本人
34、有效身份证件和有交易额的相关材料办理。以人民币购买外币旅行支票的，按照个人购汇的相关规定办理。A.1000B.2000C.50000D.10000【答案】 CCQ3M6N2C4I3I8Q6HQ6U3L1X5C4E7D2ZS9U9G6B6Z8Z10F271、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCQ2G4K5O10Z9J1D7HJ10B10B9X8J4M9R8ZG10A10W3E9M9K9V572、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【
35、答案】 CCK9I10M10D4G9B9S5HC6P1T7Z9S6S7W8ZP3X3M6V2X8T2N573、 6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10，该项分期付款相当于购价为()元的一次现金支付。A.958.16B.1018.20C.1200.64D.1354.32【答案】 ACC4R7I7O1U4M9P10HN9K5R3J10T6B7G1ZE8E2R9C8C8A4R674、（2019年真题）根据2019年10月1日起实施的商业银行代理保险业务管理办法，下列做法不正确的是（ ）。A.商业银行每个网点在同一会计年度内不得与超过5家保险公司开展保险合作业务B.商业银行应当对投保人进
36、行需求分析与风险承受能力测评C.商业银行应向投保人提供完整合同材料D.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单【答案】 ACX2N8Y8T7F3V1A2HI8Z1K7H2A6C1S7ZP7N9G6K1W8F9P475、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACZ7G10V5B6Q3J9O4HK4N1H10E6V3W1D5ZC6G8Y4G6L7B2P876、（2018年真题）（ ）是有限合伙制私募基金的管理人。A.全体合伙人B.第三方专业人C.有限合伙人D
37、.普通合伙人【答案】 DCB7G3D4H7Q4T7O7HJ8H5S5O5C5B6H1ZY3P10B10P4Y3T6O477、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCT2H6U5S4T9E1M5HZ7J6R3M2L4X8L2ZM5U6G10H6X6H6P378、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】 DCA
38、9E6T6Z6L1P8M1HV4Q1O5X7N7V8X5ZZ6S3R2L5P2H7D179、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCR7S10X9I10Z8J5R1HJ5K8R9K2R7L4A5ZW6S5I8P5M9V8U180、为了防范普通合伙人侵害合伙企业的利益，对于普通合伙人存在一定的约束措施，下列对普通合伙人的约束说法，不正确的是()。A.禁止普通合伙人从事关联交易，以及自营及与他人合作经营与本合伙企业相竞争的业务B.一般限制普通合伙人再次募集基金的速度C.限制普通合伙人跟随基金进行
39、投资，或者限制跟随基金退出D.要求执行合伙事务的普通合伙人定期向有限合伙人进行报告【答案】 ACT9M4S10Z4E3X1H9HQ10Q4Y1Q4A1H7E5ZS7D9O2B6J2D7I581、（2019年真题）我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（ ）万美元。A.3B.10C.5D.20【答案】 CCV6O10E7G7R8G9J7HM6A6C7D5R1N10P5ZM8X2G4B2W1S7A782、（2021年真题）下列投资渠道中，不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是（ ）。A.货币市场基金B.同业拆借C.大额可转让定期存单D.交易所国债逆回购【答案
40、】 BCH10M3K9V7O10Z4P4HN2O8W10U10B2D7D7ZY5N10X10O1F9T3V883、门式脚手架的搭设应与施工进度同步，一次搭设高度不宜超过最上层连墙件两步，且自由高度不应大于（ ）。A.1mB.2mC.3mD.4m【答案】 DCB8R9C8T10U8W7G2HV2M9Y10I9Y9B10I6ZB5D7V6V3V7M7S1084、从人才需求推动行业发展的角度看，支持个人理财业务发展的原因不包括()。A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助C.
41、专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利D.大众可以根据自身的知识储备和理财经验进行科学合理的金融产品选择和资产配置【答案】 DCD10A8L9R5J5H5J8HY9C7O7Y7Y1O9G1ZI8F2B4B9H7P8F985、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12的单利。该商品每月付款额为（ ）元。A.369B.374C.378D.381【答案】 CCV8L3M7X5N3K7S1HG6I3T1P5F1H9M2ZW5C6A1D6L5T6G786、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司
42、签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACW9D4C10J6W9D8P5HA7V4B2Z6Q2Y2T5ZE3J3Q6G7S8Z6S1087、 一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（）黄金，从而导致黄金价格的（）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCY10A3N1M9Z10Y2N7H
43、J8K6E8P10I1R5S8ZP5W3M2Q1W5S5P888、下列不属于商业银行代理业务的是（ ）。A.代理国债业务B.代理股票买卖业务C.代理销售基金业务D.代理销售保险产品业务【答案】 BCR9Q6K5U10H5L1S2HU9E1J7S5S7P10W2ZV9D9K3A10U3L9U289、 根据我国合同法的规定，下列对格式条款理解不正确的是（ ）。A.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款B.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务D.合同订立方应采取合理的方式【答案】 ACU7D5G5Q7Z9
44、I3U4HT6M9A6V10C6A3K10ZG5F10U10G8D2J3L190、（2019年真题）金融市场的客体是金融市场的交易对象，下列属于金融市场客体的是（ ）。A.居民个人B.金融工具C.人民银行D.金融机构【答案】 BCA8M9L7B5F2K3V4HT4A7O10O1H4M3B5ZM8D4S8I2V3L10L191、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性
45、【答案】 DCS10P6T5Z2N6E9N4HX5B5N3O7R10P2B6ZV10P9W4S6A6U9L992、（2017年真题）理财师需要将合适的基金产品推荐给合适的客户，根据（ ）原则进行基金销售。A.公开B.公正C.诚实守信D.风险匹配【答案】 DCJ4Q10Y8T7B3L10L2HT2E5X6W4H4V2B10ZG8G5E8H2S5Y1N493、商业银行应根据理财计划或相关产品的风险情况，设置适当的期限和()。A.购买人数B.客户准入门槛C.产品价格D.销售起点金额【答案】 DCY10Q9E5M9H10L1X7HO4L3X10G10O7Y5J1ZW4O2Q1H9J5X9M294、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（