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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、安全生产考核包括安全生产知识考核和（ ）。A.安全生产技术B.安全生产技能C.管理能力考核D.安全意识【答案】 CCF1I7H2T7H1V6D9HP9F6D9W7F6E2M8ZO1Z10O9K7C8B2K12、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。A.3B.6C.2D.1【答案】 ACU9I3Z1Y5A2O1I6HW2P7U2Z8Q1Q8U3ZS10A8M10Z9N10A5J93、 我们常说美国人喜欢冒险，中国人强调平安是福，这体现的客户风险特征是（ ）
2、。A.风险认知度B.风险偏好C.风险分布D.实际风险承受力【答案】 BCD7F3A3N5E6V8A6HS2P2R8K1N7G1B3ZN3V3U8U10H3O4P54、（2018年真题）股票是由股份公司发行的、表明投资者投资份额及其权利和义务的（ ）。A.收益权凭证B.所有权凭证C.处置权凭证D.占有权凭证【答案】 BCM4G3G2X10M6C4I9HP10N1M1P6Y1A5F4ZJ1D3C7F10Y6N3C25、 16岁的甲与乙签订了一份买卖合同，由甲将其学习机以200元的价格卖给乙。该合同（ ）。A.为可撤销合同B.为效力待定合同C.乙无权要求撤销D.乙有权要求撤销【答案】 BCI1S9Y
3、2Q5P6I2K5HS1X1Q7R3F5K10S9ZG8B1M3J5M4N4Z76、（2020年真题）下列关于交易所上市基金（ETF）的表述正确的是（ ）。A.个人投资者可以在场外购买ETF份额B.ETF申购须以一篮子股票换取基金份额C.ETF与开放式基金没有区别D.ETF在交易便利性方面与其他指数型开放式基金没有区别【答案】 BCZ2P7F5U8I7R10E8HA2C5L5I5V9V3T9ZH5Y9B3M10S2K4B17、（2017年真题）某投资者在股票市场上买入甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的（ ）。A.资源配置的功能B.聚敛资金的功能C.调节微
4、观经济的功能D.避险功能【答案】 DCN10L5Y7A1U3H7A1HA1Y7H2S7Z1K3B1ZG9N2A5E3J1K8X88、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCH10T2P4N6C7D3T5HM3B3K5M6Q3M1R8ZL2A4W5Q1N4I3C79、我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段是（ ）。A.20世纪30年代到60年代B.20世纪60年代到80年代C.20世纪80年代末到90年代D.21世纪初到2005年【答案】 CCE9Z9W7J10P4H10W8HH10Z9M5P7Q5B4
5、C5ZN7P8A5D5S5R4F910、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，单个信托计划的自然人人数不得超过（ ）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】 ACQ2X7K3M7C7A1N8HW9W4J6O5P4W10K1ZV8B9Z5S9P1L3X511、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.委托代理条款B.无效条款C.格式条款D.可撤销条款【答案】 CCT4H3Z9G2V10M8Q7HD6H1M4E10G2W2V1ZF2S1S3H10U1Y3T81
6、2、基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品【答案】 ACW4C6H8X6T3N2M6HK8K1A8S8D4F3F6ZF3J5C7C5A3Y2S113、 下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（ ）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金
7、境外设立，投资于境内【答案】 DCH4H7S3I2L4N5Q9HZ9M10J1F1C6D9X7ZB10B4Y9O3B10M10C814、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCM3G9X1N1L2K10W1HA2A6Z1G2Q4C7N4ZQ3M1J9W5U6Q3V415、理财师的工作流程的第一步是（ ）。A.分析客户家庭财务现状B.明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系D.制订理财规划方案【答案】 CCG1Z4C10G2P8U10N7HG1F10O10F10
8、G5M5W9ZX10A5D1H2C10S9N416、继承法所指的继承人，其中子女不包括（ ）。A.婚生子女B.非婚生子女C.养子女D.继子女【答案】 DCV5N1Q4T1M1B10U3HH8B5V1H6X6R5X10ZE4E5Z3J5F7P1P117、商业银行于每一会计年度终了编制的本年度个人理财业务报告和相关报表应于下一年度的()月底前报中国银行业监督管理委员会。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCV3S3Z2H4X10M9J9HP4O6F10O2E5M10X8ZD10K5I10N2B1Y6M318、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张
9、女士得到的本利和为（）元。A.57510B.61535.7C.71530D.67510【答案】 BCC6O8B3E8J8J4W1HG1T3C8X1J8U8E4ZM7V2P6U8P6R4A219、普通股股东按其所持有的股份比例享有的权利不包括（）。A.优先分配权B.优先认股权C.公司决策参与权D.剩余资产分配权【答案】 ACZ10V4I7W10Z1G10Z8HF10Z7K3P5N4N3Y5ZB7S8H2P8X7I3Y220、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的
10、D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCK10L1O9L10K1D8K5HU4Q3S8W1J4O3T4ZD1L10M10H9D6T1S121、在理财规划中，客户的经济目标不包括（ ） 。A.现金与债务管理B.家庭财务保障C.子女教育与养老投资规划D.职业规划【答案】 DCH1S1A6D2H7L2Q5HI3G2R2V3C7Z10O2ZW5C5I4A6I10X6F422、金融市场交易的对象是货币、资金、信用以及其他金融工具，这体现的金融市场的特点是（ ） 。A.市场交易价格的一致性B.市场交易活动的集中性C.市场商品的特殊性D.交易主体角色可变性【答案】 CCS2H6N4F
11、9S6P5B4HP6P6M9H10Y7V9W9ZK3L1B8R8D3B7S623、安全生产管理机构专职安全生产管理人员的配备应满足相关要求，并应根据企业经营规模、设备管理和生产需要予以增加。建筑施工总承包资质序列企业：一级资质不少于（ ）。A.3 人B.4 人C.6 人D.10 人【答案】 BCW2V3B6M10I8J1D10HM10Z8U10K2W5I5D2ZS4T6A1G4C1A1U724、下列（）不属于银行理财产品要素所包含的产品特征信息。A.产品名称B.客户资产规模C.产品类型D.募集规模【答案】 BCA8G5Q10R10E6G3O1HH7Z5G2W2M1N3S1ZP2G10J4T5G
12、4O7W925、（2019年真题）下列选项中，不是金融市场交易对象的是（ ）。A.货币B.债券C.股票D.房产【答案】 DCC5I3U1C4P7T7R10HM3Z7L2L5R10G9Q3ZO6X9T1J6G5P2Z526、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，单个信托计划的自然人人数不得超过（ ）人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.50B.100C.1500D.200【答案】 ACC6B5M4E7D10Z8P1HV7S7C1P1P5X8N1ZI3X2X2O1J4K10J827、生产安全事故报告和调查处理条例中规定，事故发生单位主要负责人有下列哪种
13、行为的，需处上一年年收入40%至80%的罚款；属于国家工作人员的，并依法给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（ ）A.组织事故抢救不力的B.迟报或漏报事故的C.在事故调查中作伪证的D.阻碍、干涉事故调查工作的【答案】 BCI7Y10G8I8O2R6U5HV2B2Z5V5N1Y8L2ZV9U6N1X6V5N1H628、某企业年初借得50000元贷款，10年期，年利率12，每年年末等额偿还。已知年金现值系数为56502，则每年应付金额为（ ）元。（答案取近似数值）A.5000B.28251C.8849D.6000000【答案】 CCK4D8J6F3O10M1X4HV4L1N3G7B6Z5R5Z
14、P4Y4M3N10A2M10P329、（2021年真题）下列关于生命周期理论的表述,正确的是（ ）A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段B.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素C.当处于不同家庭生命周期时，个人的风险承受能力不同D.个人生命周期与家庭的生命周期联系度不大【答案】 CCZ6C4Q9F7K7D8Z3HS5C9O2M2Q10K7V5ZE4R10J7N6D3K3T630、下列金融衍生品种类，不属于按基础工具的种类划分的是()。A.货币衍生工具B.资本衍生工具C.股权衍生工具D.利率衍生工具【答案】 BCY6F10B10Q1H10U9S4HB
15、4N3I8A7Q5F5K5ZJ1D1Q4V6B2U5H631、（2021年真题）理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（ ）。A.流动性风险B.操作风险C.信用风险D.声誉风险【答案】 DCT2A9F4D6L1I3E7HZ9G10L1R4I6L7J4ZC10Z8I4K3Q5S5Z532、关于理财规划服务涉及的内容，下列说法中错误的是（ ）。A.涉及财务、法律、投资B.涉及保险、税务等C.不涉及债务管理D.涉及家庭财务、非财务状况【答案】 CCU2S8S8W3W8N5T1HO4Z1R6Y3Y2F8I10ZH1I2V1D3F7K8B533、个人独资企业解散时，投资人自行清算的，应当在清算前（
16、）日内书面通知债权人。A.30B.20C.15D.10【答案】 CCG1A8H7F2Q10Y9D9HY8L7I1C2U3W9R9ZY2H2B9N5A2L10J734、 周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少 （ ）A.6B.10C.15D.20【答案】 DCF4F3E8J2V5S6X4HJ8Z7X7Z7Z9D9G5ZF7D9R6L1W9P3T935、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（ ）。A.保险产品可以帮助人们解决疾病、意外事故所致的经济困难等问题B.很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入C.个人保险已经成为个人理
17、财的一个重要组成部分D.目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐【答案】 BCN1N2Y1Z9X10J6H6HX9H7E1H6L10Y9C2ZQ4W8C8O1T8W9K936、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCZ9P10T7H6K4J2K3HE3K6S5R2B8C9O8ZZ5Q4V5K4J9N9U137、（2018年真题）下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。A.无民事行为能力人的法定代理人B.无民事行为能力的自然人C.限制民
18、事行为能力人的法定代理人D.完全民事行为能力的自然人【答案】 BCM4M9P6F3Z3E2C10HN10W6O1T6Q1Q1O4ZF3F1A10W1M10U4O238、根据（ ）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】 BCC10Q10Y8T8Q2R1Q3HA5U6J4Q2A7P4P10ZW2J6F10G4P4T10R539、（2017年真题）关于银行理财产品开发主体信息的描述，不正确的是（ ）。A.产品目标客户信息是产品的销售对象B.一般而言，银行理财产品是由商业银行自己开发的C.商业银行不仅是银行理财产品的发行人，也是其他金融机
19、构理财产品的重要销售渠道D.基金、阳光私募基金、资产管理公司、证券公司、信托公司等可以成为投资顾问【答案】 BCP3V1Y9J7L4D9V1HF1I9U8H3R7X2N2ZA2A7R9P8A9I9A140、商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动，应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权，商业银行应妥善保管相关合同和各类授权文件，并至少每()重新确认一次。A.三个月B.一年C.二年D.半年【答案】 BCX10M2T7P9Y7W8C1HI10M8X7A8Q8Z1N3ZW3K6G2R10B2Z1E1041、（2018年真题）下列关于期货合约和远期合约的表述中，错误的是（ ）。A.期货合
20、约不具有远期合约所具有的套期保值功能B.期货合约实质上是标准化的远期合约C.期货合约的流动性要比远期合约高D.远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以逐日实现【答案】 ACU1K6E2M10V7D9Z8HW5B4V10K10J3T7D6ZL10R1B10E1U3L9R1042、（2018年真题）交易类外汇产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（ ）。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】 DCF3E3Q9D6W3P2V3HP7F1E2E6D2F1X2ZM10H3W2I3Y5G5L943、（2017年真题）下列关于期权的说法中，错误的是（ ）。A.外汇期权
21、属于现货期权B.按行权日期不同，金融期权可分为欧式期权和美式期权C.金融期权实际上是一种契约D.看跌期权的买方通常认为标的资产的价格会上涨【答案】 DCG1X3V6U8R10M2P9HD7E3F7C9U9X5C10ZT2N1B1K10D6V6M744、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是()。A.养老险B.退休年金C.股票型基金D.平衡型基金【答案】 CCV8B1P1E3E6X5U4HP8T1H3O3M6Y3H5ZW1D2T3P4N8F9I445、（2021年真题）下列产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生类理财产品B.固定收益类理财产品C.
22、权益类理产品D.混合类理财产品【答案】 BCI5S4D8V2P6N10X9HN1K5E4U3Q6R3T1ZU4Y1L3P10D1B4G1046、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是()。A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计【答案】 CCE10M7I7B5H3K3F5HY3T1D5D4J9V9W1ZW4K3O4E10W10T3D947、根据安全生产法规定，生产经
23、营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的（ ）。A.安全生产管理能力B.安全生产知识C.安全作业培训D.安全生产知识和管理能力【答案】 DCF8E8D3X9F2Y4N2HZ1N5X2C5N3C4G7ZG1V5R6E7O5I5P948、（2017年真题）下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（ ）。A.个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B.个人理财业务中的资金运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C.个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D.个人理财业务中客户的资产与
24、商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分【答案】 BCO5P5K6L10O7H4C9HW9N8W7K5Q7P3X6ZV10Q2B8W7D4T10C449、 下列哪一项不是债务人或第三人有权出质的权利 （ ）A.汇票、支票、本票B.债券、存款单C.仓单、提单D.应付账款【答案】 DCN7Z6M6X5F6X9I2HV4S4Z6H2Z4M5O4ZP10S4N2L7J8Q9L150、（2020年真题）下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是（ ）A.自然灾害B.客户的投资金额和占比C.客户的风险偏好D.客户个人财务状况变化幅度【答案】 ACK1W9P8E10K4W8V1HJ7O6N
25、5Z5I9C1A9ZP3V5V5G4U6N4K751、 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（ ）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益C.该银行根据约定条件保证客户的收益率D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】 BCV10X6C7G4H10C9Q9HG2L5T6P8P3R10P6ZR2O10Q2T1Q6M6G752、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.20
26、0000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCJ2T6P7W7P7V10N10HD3N9U4R10X4X1O7ZP5M6E6R1D4C9D953、投保人对（ ）应当具有法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCU7U7L2T1Y1T6O6HF3B4Y9K7J6V3T7ZQ5F8B10M5Q2G5G854、按照个人理财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立在（）关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。A.受托管理B.顾问服务C.业务咨询D.委托代理【答案】 DCK6E4C
27、3Q8T8Y8H3HY2F6N1D2E8M5Y8ZE5F8K8N3I5J2T955、（2017年真题）按投资者对风险的态度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险欣赏型D.风险中立型【答案】 DCL2R6F4M7W1E9I9HN1R8I9R4E5O1V9ZT6A3U8J8U4N6U856、 我们常说美国人喜欢冒险，中国人强调平安是福，这体现的客户风险特征是（ ）。A.风险认知度B.风险偏好C.风险分布D.实际风险承受力【答案】 BCN1H6C9H5S7J4V10HI8U5W1
28、0A10M6L3Q5ZH4A7I8T6T4P9K557、李小姐曾将一笔资金存入银行，若将它投入到利率为3的基金产品中，10年后得到的终值为68万元，那么她存入银行大概多少资金 （ ）A.42B.45C.50D.52【答案】 CCQ4X6V8R6O9H9G5HO10E3T8E7U8C5X5ZE6R9R10Y5S6I10A1058、下列哪一项不属于直接融资区别于间接融资的情形？（）A.金融中介机构不同B.在直接融资中，融资的风险由债权人独自承担C.提高融资成本D.有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题【答案】 CCW4S10Y5G1V5M10Z7HO2F2I9N2P10R10U10
29、ZE1A7O4B8L3L1L159、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。A.通过基金将资金注入市场B.通过资产管理计划将资金注入市场C.通过养老金将资金注入市场D.通过存款方式将资金注入市场【答案】 DCG6X10L6Q9I6M5S7HW3N5Y5I2P6X2H1ZV9P6Q9E6V6P1E260、（2018年真题）当事人为了重复使用而预先拟定、并在订立合同时未与对方协商的条款是（ ）。A.可撤销条款B.无效条款C.委托代理条款D.格式条款【答案】 DCK4O7U8C10I3Q10D1HM1B7V7C5L8I10A5ZF2C4G6J8U4O2B461、（20
30、19年真题）商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（ ）。A.四级（含）B.五级（含）C.六级（含）D.七级（含）【答案】 BCC6O9O6Y8W8C1E6HA10O9X4J7F5B10T4ZW6H7V5B10I2W9X962、（2017年真题）在个人理财业务活动中，法律关系的主体包括客户和（ ）。A.商业银行B.金融机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】 BCS7P8D7V5T6L10J5HC6P4V7E3E4D9Y4ZU8N1T3Z5B2I8D563、（2021年真题）王先生到银行存入1000元，假设年利率是5%，5年后单利终值是（ ）元。（取近似数值）A
31、.1296B.1210C.1300D.1250【答案】 DCW10L2S6R1W4B7N4HB3W5I8S3Q3U4V2ZG9Z5M6L7L1E6N264、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以上的，（ ）在银行办理。A.仅凭本人有效身份证件B.仅凭有交易额的相关证明C.须凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料D.凭本人有效身份证件或者有效交易额的相关证明【答案】 CCB1E10Q8N9T1V3E6HZ7V2I7E8I9V2A8ZE8O5V5A4K10R8X665、下列关于年金系数表的说法，错误的是（ ）。A.查表法是较为简便的一种方式B.查表法一般只有整数
32、年与整数百分比C.查表法的答案比较精确D.查表法一般用于大致的估算【答案】 CCV10Q2T4L6O7U7L5HH9S1O5A10Z7A10W10ZC1T6P6Z2Y9Z9Z666、 复利的计息次数增加，其现值（ ）。A.不变B.增大C.减小D.呈正向变化【答案】 CCD10W4O10Z3M5P1W3HL8U5A1H7O9P5X9ZN9C9O1H8M8N9U567、（2018年真题）银行理财产品按运作方式可分为两类，即（ ）。A.结构型产品与非结构型产品B.开放式理财产品与封闭式理财产品C.保本产品与非保本产品D.期次类产品与滚动发行产品【答案】 BCY1L9P6P3C3G6G2HO4S6Z4
33、B8O1E8F3ZF1Y10Y9F8R10F8I368、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3B.4C.12D.12.55【答案】 DCK8L5G7Z10N9W5V7HM2L6Y1Q7H6B7E10ZY8K1P6O10W3C9X769、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCP5O3M5I8V6M7Q10HF3C1Y9H10E6O7G3ZT5C1X2N1X1J8N470、以下理财产品中主要投资于信用级别较高，流动性较好的金融工具的是（ ）。A
34、.现金管理类理财产品B.权益类理财产品C.固定收益类理财产品D.商品及衍生品类理财产品【答案】 ACY9U1Y7P5K6I8F6HV5Z7T8H8N3P6N2ZS9T7Q7G8Y9S4P371、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（ ）个月。A.3B.6C.12D.24【答案】 DCM7V1P8H6H1Q4O10HU5B5H10F5I3C10S7ZM10E1W6T3T2V2R772、（2017年真题）（ ）的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。A.邮票B.古玩C.纪念币D.艺术品【答案】 ACR9X7V5
35、R1J2X8B8HA9N2T4B1Z1F3R1ZK4K4G9Y7M10F6U873、根据民法典的规定，下列说法不正确的是()。A.丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，可以作为第一顺序继承人B.继承开始后，没有第一顺序继承人的，由第二顺序继承人继承C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承D.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理【答案】 CCW6A7C6H1A7U9T5HY9J9X6G1U2U6D7ZQ3A3S10K9E10B7C374、（2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务
36、状况B.客户的投资风格C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCR9C1T8F2G6J3I7HE3J8L1Y10J8Q3B6ZJ9C3B2F7E2N2N675、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是（ ）。A.家庭消费支出B.债务管理C.现金管理D.投资规划【答案】 DCY7T10W7K1G2K4T7HO8Q4L5P8P6A10S9ZO7W8P1L1G10Z7O176、信托公司推介信托计划时，委托人以_认购信托单位，可由_代理收付。（ ）A.份额方式；政策性银行B.现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】 DCU5W5X5J
37、1V6T8J2HY8R4P5X9A9N3J1ZW10L8J10U2V3R9M1077、（ ）是促进我国个人理财业务发展的重要动力。A.居民理财技能欠缺B.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求C.市场投资理财工具日趋丰富D.居民财富不断积累【答案】 BCA4Y10B6Y6U2B2C8HQ7M8F1I6U8H3J4ZB10V1A9P2Y4Z3E878、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCV6C6K2F6V5K3P9HM5S9F5Z9F4T1C9ZU7Q10A5L7F7Q2F279、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，投资人身份
38、资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。A.10B.5C.15D.20【答案】 DCF6Y6O10U8G2X6J1HC2R1E1F5J8N6J10ZW4H10F7H2D7R9B280、（2018年真题）下列不属于投资贵金属产品主要风险的是（ ）。A.技术风险B.信用风险C.交易风险D.政策风险【答案】 BCJ2S8W6U1Y5Q2Y5HA1A1B3Q1N9P4Z10ZC3Q4W3G10P7H6K681、把银行理财产品分为开放式产品和封闭式产品是按()划分的。A.交易类型B.期次性C.产品风险D.投资标的【答案】 ACE1R4J2B8S10U6U3HC3M8L6D3W4X5W7ZT7J8K4W
39、7D10L4C1082、 将10万元进行投资，年利率10，每季度付息一次，两年后终值是（）万元。A.12.16B.12.20C.12.18D.12.10【答案】 CCC8X5D8H7I1S9D1HN4V1O8Y1E7W1J4ZY6J5F6Z4X3M3H183、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCD8V6B8R5E3A1Z9HQ5W3V3Y10U4G9I1ZS10Y5A4X9W4S9X784、（2018年真题）下列黄金产品中，通常称为“黄金存折”的是（ ）。A.金币B.实物黄金C.条块现货D.纸黄金【答案】 DC
40、K7S6C10A8T7T7X5HA8B9D9V4T5S2O6ZL1Y8Z10D6Q6Z8F285、（2018年真题）民法总则对自然人的民事行为能力根据自然人的年龄和智力状况可分为（ ）。A.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、无民事行为能力人B.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、无民事行为能力人C.完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人D.完全民事行为能力人、限制民事行为能力人、完全无民事行为能力人【答案】 BCG2F5Z3G3E6I2G9HA6I2V4C1O5D8D9ZK4E6E3D5A2B6M486、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求
41、?( )A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】 CCZ5G4M7W6D9L1M7HB10C4R4O9E5Q2S2ZY4F2W3W4H1W7O587、关于金融衍生工具及其交易，下列说法错误的是（ ）。A.金融衍生工具是从标的资产派生出来的金融工具，但其价值不依赖于基本标的资产的价值B.只要掌握了衍生工具的定价和复制技术，可以随意地分解、组合，按照不同的市场参数设计成不同的产品C.允许采用保证金交易，进行名义金额超过
42、保证金几十倍的金融衍生交易，产生“以小博大”的杠杆效应D.通过该交易可以实现对持有资产头寸的风险对冲风险对冲【答案】 ACH8E3D3M10P3I7N2HE5D10L9T6C5S2C5ZM6F5S9I1V6D5D688、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（ ）。A.递延年金现值系数B.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 CCX6Y8T7W7N3G9O7HB1B3R2S9Q1E1Y7ZB9C7I10M8R9B2J489、（2019年真题）下列理财产品中，（ ）主要投资于存款、债券等债权类资产。A.商品及金融衍生
43、类理财产品B.固定收益类理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCI4Q6L5A10W7L7K4HZ9G7A9T3M1U2M8ZO10J8E2X7T7G5A490、（2018年真题）商业银行在代理销售投资连结保险产品时，应在（ ）进行销售。A.所有网点B.设有理财柜的网点和网上银行渠道C.设有理财中心或理财柜以上层级（含）网点D.设有理财中心的网点或网上银行渠道【答案】 CCC5L4P6U10Z5Y4C6HH3D3Q7J10L5L7W7ZS5I2N5X8Q8V8H791、下列选项中，属于限制民事行为能力人的是()。A.18周岁以上的公民B.8周岁以上的未成年人C.不满8周岁的未
44、成年人D.16周岁以上不满18周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的公民【答案】 BCK7R7J6V6U6O4Q7HV8T6C10Y3F6C4R5ZS2F7K7J7I4S1S892、（2019年真题）对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。定期评估的频率取决于多个因素，其中不包括（ ）。A.客户个人财务状况B.客户的投资风格C.客户的投资金额和占比D.宏观经济发生变化【答案】 DCR5L9T1V2Q6C3C9HH8E9D1W1L5H10M1ZL4A2J2K7H5W6J393、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（ ）
45、。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】 BCL5E7I10Z7K10Z1X1HW3U10Z10K5F3Y3U6ZF4H10T10U6E4C4R594、（2018年真题）在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（ ）。A.期初年金B.永续年金C.增长型年金D.期末年金【答案】 CCW10