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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 某投资者按950元的价格购买了面额为1000元、票面利率为8、剩余期限为5年的债券，那么该投资者的当前收益率为（ ）。A.8B.8.42C.9D.9.56【答案】 BCA5Q4H7Y6X7I1L6HY7C2X1H7Q8G4N1ZV3I6D9S10U2S8F72、（2018年真题）（ ）一般按时派息，使投资者有固定的收入来源。A.创业基金B.对冲基金C.收入型基金D.成长型基金【答案】 CCI3B6D8T10A3X7N4HE4L10T8N5K7I3C3ZD8Y5C5G6H4G3M23、 根据商业银
2、行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCU3G4T2L8U4C4G10HE3G4Z10A10L10W1S8ZP7P10R1X4J8O9J34、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚，信用档案中无不良行为记录，且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的，考核机关应当在受理延续申请之日起（ ）个工作日内，准予证书延续。A.3B.5C.15D.20【答案】 DCO9V2C1R9A
3、6D6I3HC2T9L7W4U3T3J5ZB9V8Z10O2X1L3Y15、 风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”这种理财业务可能是（ ）。A.非保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保证收益理财计划【答案】 ACP8U8T2R6D3P1F6HO1X7D5G3X6H5P2ZU10J3L2X7M9G1B66、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、
4、基金、股票【答案】 CCJ6E8W2J9V3I5K6HA2H10L6T2D8L1H5ZY7A2K5P2F6X7G57、（2018年真题）基金销售流程规范：第五十九条基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（ ）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.保守秘密D.专业胜任【答案】 ACI7V8G7Y5Z4I2W3HU9D4X6S8P1V1F7ZQ7B3H3G7G5T2Q38、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。A.单笔投
5、资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织【答案】 DCI1Z1M8R4S1K4C9HE4D3N5R2L3X1V9ZP9F2X3V4S10F7C59、（2020年真题）金融市场通常被称为“资金蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（ ）A.集聚功能，反映功能B
6、.重复功能，反映功能C.重复功能，资源配置功能D.财富功能，资源配置功能【答案】 ACK1A10E1Z2E3F6B2HE5X2H4U10A10M1Z6ZS1S4B5E7A1L1W410、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCX1I7P4W2H9W8Y3HI6L10U7S4R4K10O10ZP3B7B4S5Z4M5U511、（2
7、018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（ ）。A.综合性B.规范性C.专业性D.顾问性【答案】 DCC6Q5D1Z9M4Q1O2HT7E6O2Z4M3A5F6ZI5Y2E6C2C1A4P512、（2017年真题）下列关于金融市场的分类正确的是（ ）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易方式划分，金融衍生工具可以分为远期、期货、期权和互换D.按交易价段划分为场外市场和场内市场【答案】 CCC4L3R2H2E10N6T5HE2Y5J5W2K2Q
8、5A9ZH3M7U10K9M6N3M313、下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.财富观C.资产与负债情况D.保险账户情况【答案】 BCW4J10V9B3S9K5F9HJ2U6C7P1R6D1K1ZB1W4H3F5T8V4N614、（2017年真题）金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是（ ）。A.证券发行市场B.证券次级市场C.现货市场D.第三市场【答案】 ACK4W5J1T7D10N2P3HL3W8U6S3P10M1B2ZN3E1K2B5M4G9S515、设立个人独资企业应具备的条件不包括()。A.有合法的企业名称B.有投资人申报的出资C.投资人为多个自然人D.有必要的从业
9、人员【答案】 CCE7E1E4E2Z5E4O2HJ1B6B9G9L8Q4A4ZE4P5A10O4E6V6G316、（2020年真题）下列因素中，不影响客户投资风险承受能力的是（ ）。A.理财产品的发行额度B.收益预期C.投资者年龄D.客户的投资经验【答案】 ACD4R4G8I8E4D5B3HX4G10S9C7L6I10N9ZO3J2L2O8I5Q4D417、下列选项中，不属于影响电话效果的要素的是()。A.通话的态度B.通话的内容C.通话的主体D.时间和空间的选择【答案】 CCA7I6R6N8K5F8X1HO1W7X6H4Y1A8P9ZK8N8W4D1A9P7L518、 关于运用缘故法来发现新
10、客户的描述，错误的是（ ）。A.绝不强迫营销，虽然是从业人员的亲朋好友，但没有义务一定要与本银行合作B.运用缘故法就不需要过多的寒暄和客套，即可切入主题C.亲朋好友也是从业人员的客户，也碧玺靠优质服务来取胜D.因为是亲朋好友，即使开发不成功，也不容易受打击，不存在面子问题【答案】 DCC8W1N8G1O8Z3Z8HE7X4C8H8Z3A5Z8ZU2K6O3N3V10O9P419、（2021年真题）下列关于债券的描述，错误的是（ ）。A.附息债券的息票率是固定的，所以不存在利率风险B.公司债券存在信用风险C.根据发行主体的不同，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等D.信用风险可以用发行者的信
11、用等级来衡最【答案】 ACQ10R9H7D7U1L8J3HM4R6L7W2S8E6N8ZS8W8T4Q4P10B4Z520、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。A.债券市场B.股票市场C.金融衍生品市场D.外汇市场【答案】 BCQ5W3H3J8L9S6N10HZ8J5S1O9A8Z4R1ZS4G10U9H4L1T10Q1021、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCK4O5X5X6W6R7E6HI3W9O8U1E4I9Q
12、8ZB7N1F9S10K6V8F1022、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE5K6Q9G7D2R3I3HX8B4A5T4Q4F8A4ZV4U1O2V6W3H2W1023、根据建设工程安全生产管理条例，建设单位应当向施工单位提供施工现场及毗邻区域内供水、排水、供电、供气、供热、通信、广播电视等地下管线资料，气象和水文观测资
13、料，相邻建筑物和构筑物、地下工程的有关资料，并保证资料的（ ）。A.及时、真实、完备B.真实、完整、实时C.真实、准确、完整D.及时、准确、完整【答案】 CCR5K1Z10D5P4A2M3HY10T6Q7G6A5S2U8ZB9X6X3U9G9N10U524、下列不属于货币市场工具的是（ ）。A.短期政府债券B.中长期债券C.商业票据D.大额可转让定期存单【答案】 BCV8G6D9J6S2N10C9HC4N7D10J10A9S10F6ZB6W5Y4E2Q4U10S625、（2017年真题）个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是（ ）。A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理B.个人与
14、其直系亲属账户间的资金划转，凭双方身份证件办理C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇D.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理【答案】 ACS3H2X2W9M10Z3B4HC5I4I10O10Y10N8O1ZU3P10M5L6L6M7E326、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人亲属死亡D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCP6U8O6M6I2T9Z5HR4K2I6S9
15、Y9B2H7ZQ6Y1C2S8I10I9Y527、（2018年真题）下列不属于投资贵金属产品主要风险的是（ ）。A.技术风险B.信用风险C.交易风险D.政策风险【答案】 BCD8A3Z5Q2F3U6Y3HL7D4X6U7A9M4B3ZW10L2F3C3R4D7D328、（2017年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCA10Y8E2Y6A10F9C1
16、0HG8U1D10F4S6L8A10ZH3K3C9T3X4T9Y129、下列关于债券风险的说法，不正确的是()。A.当市场利率上升时，债券的市场交易价格下跌B.发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金会受到不同程度的影响C.一般通过信用评级表示公司债券的违约风险D.当市场利率上升时，投资债券面临的再投资风险增加【答案】 DCA1N10Q10Z1F5G1X1HW7F5E8X7A2I2O8ZT6T6B2S5G5K2Q930、（2020年真题）下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（ ）A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露B.将长期没有业务往来的客户名单透露给
17、其他机构C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案【答案】 DCF10K2E4F7X1B8D5HD3E1P9E9L8S2A9ZD8Z4G9G2F7A10Y1031、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCY6P10B10U9H3F10Q8HO3U10Z1N7Q2I2S1ZD6D9S5B6C5Q5A632、商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于（ ）性质。A.受托B.委托C.代理D.授权【答案】
18、ACW5X7G1O9Z9C8Y5HI10O3W6B8H4X5M5ZI8V8Z4V9K1T4Q833、可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的()年。A.13B.35C.510D.1015【答案】 CCS9C1Q3K8W4M10M3HZ4R1K8X9Y9Y1L6ZI10P3M2A7Z8G10L734、（2019年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的（ ）。A.同学之间B.夫妻之间C.债权人对债务人（在债权范围之内）D.合伙人之间【答案】 ACP2M4T5P7R3X10B7HZ9D9C10E3H3V10R10ZH2H9R7P9Z5V9Y1035、某企业甲产品的实际
19、产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCV6R3F8L2L5K4F4HU2Y9W2T6U5X8F10ZQ7W10F9U2Z2B9V636、（2017年真题）按投资者对风险的态度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（ ）。A.风险厌恶型B.风险偏好型C.风险欣赏型D.风
20、险中立型【答案】 DCR9U5U1C3U7V7Z4HR4R5F2W1C10O10B5ZH7X2E8J4T4W10G337、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(?)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】 BCP8F3S3H8W3Y3W7HD1K6E3K3X6Q1L9ZF3V10Y1J1U1L4S138、（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息B.个人储蓄C.理财目标D.股票投资【答
21、案】 ACJ5J1W5U9V10A2N8HR5N2E3P5L10Y5V10ZP8X8V6Z4W1F4A439、（2018年真题）在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这一说法体现理财师的职业特征的（ ）。A.综合性B.规范性C.专业性D.顾问性【答案】 DCT10S10Z4H1R2U2S8HX10R6N7R1W4P1V5ZE4Z4I7W3M1Q2K940、（2019年真题）按照适合性原则，不同风险等级的产品的投资对象应具有不同等级的风险偏好和承受能力，若投资人类型为谨慎型，其风险承受能力_，适合_理财产品。（ ）A.较低；极低风险和低
22、风险B.极低；低风险C.较低；低风险D.极低；低风险和中低风险【答案】 ACB5K7J5E3E10B2R2HA1H5A1W9E8Y3N5ZC4T10E7S5J3V7G941、（2021年真题）根据民法典的相关规定，下列属于不动产的是（ ）。A.钢筋B.飞机C.林木D.船舶【答案】 CCC10N3J6M7B9L5L10HQ9D1X7C9W9T7J6ZE1C10N8X6H9L8M942、（ ）是指由基金管理人通过长期跟踪、研究基金经理投资经历，挑选长期贯彻自身投资理念、投资风格稳定并取得超额回报的基金经理，以投资子账户委托形式让基金经理负责投资管理的一种投资模式。A.ETFB.FOFC.LOFD.
23、MOM【答案】 DCX3V6B1G6L8O1J6HA6R1F8F1K9D7Y1ZA3E10D5Q5F2P7Y1043、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）万元人民币。A.0.5B.1C.5D.10【答案】 BCR6O10Z10L6F5T4S3HZ6Z9Y8K10M6O6S5ZN5X2A7T3H5W6D744、 下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（ ）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的
24、经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】 CCW7M8V5U3H8G4M3HM10W3S3V4A1T8E5ZC1O4W6Q4Z3E5B145、下列关于会见客户时伸手握手先后次序的讲究，描述错误的是（ ）。A.男女之间，女士先B.长幼之间，长者先C.迎接客人，客人先D.上下级之间，上级先，下级趋前相握【答案】 CCK1I9S2S7L4E2H8HV2S8X9H3U10Z2Z8ZO7U10O6U10H7L2F446、下列属于夫妻一方
25、财产的是（ ）。A.婚姻存续期间的工资、奖金B.婚姻存续期间的知识产权的收益C.一方专用的生活用品D.婚姻存续期间的生产经营收益【答案】 CCM5C4D1Y3I8K4O10HZ1J5W9W2D1C1G3ZB6V9G3R3L3Q2U547、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 DCU10M10F8T7F10M7Y8HA7A7D7D5N7Y10K7ZA6Q4W8W10E5K7S748、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后
26、利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCP7N6M2T4A4B1T8HN4O1L4O4S8V2P5ZO5A8R9L5Q10V10I649、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。A.一年B.半年C.按季D.按周【答案】 DCM1F5Q1V10H10O3D5HZ6S5E10O6N7H2J4ZH5I1M7Q5K1D9H750、按照个人外汇管理办法实施细则，对经常项目个人外汇管理描述错误的是（ ）。A.个人经常项目项下外汇收支分为经营性外汇收支和非经营性外汇收支B.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,外
27、汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理C.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理D.境外个人经常项目外汇汇出境外,手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件和本人原存款银行外币现钞提取单据办理。【答案】 DCY2A2E10M6S8S7J6HC6M4V6K3S8G2O8ZJ4K7K8E1Q1N9S551、（2018年真题）根据证监会公布的基金“一对多”合同内容与格式准则，单个“一对多”账户人数上限为200人，每个客户准入门槛不得低于（ ）万元。
28、A.200B.150C.100D.50【答案】 CCI4T4O1G6V7Q8M4HF8X3G5W9H2B7O10ZC7I9M2V3S7Q5I1052、（2018年真题）外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（ ）万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理，超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。A.10B.5C.3D.1【答案】 BCO1X8P6N4H9K4M8HQ4F1U3V10S2T4L1ZT4N2Q7U9I1J1O253、目前我国金融市场为分业监管，采用“一行三会”模式对不同领域分工监管，其中下列哪一项不属于“三会”？（）A.证券业协会B.银监会C.证监会D.保监会
29、【答案】 ACK5L10U6O1I1E7S7HM7F2Z8S2Q1W2I4ZG3Q7I3E4T10T5Z254、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10n)D.无法计算【答案】 ACT9P8S2F4Y7O2I7HS2K2R9V1D3F1L9ZO7P2F3B10I10L5Z755、监察机关依照行政监察法的规定，对负有安全生产监督管理职责的部门及其工作人员履行（ ）。A.安全生产监督管理职责实
30、施监察B.安全生产管理职责实施监督C.安全监督管理工作实施监察D.安全管理工作实施监管【答案】 ACO3J10Z7C6T7S4C1HT6B10R3E9S9M1I10ZB5O4G3X7C2Z7B556、关于黄金价格的影响因素，以下说法正确的是（）。A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨。黄金的名义价格保持相对稳定B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用C.实际利率较高时，黄金价格上升D.美元汇率相对于其他货币贬值。黄金价格下降【答案】 BCK10F1P5Q8M6H2Q1HK10L6Q6Q7O2M9K6ZD7A6G2F6O6R7X657、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有
31、土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCG1Q7R10I8K8U3I3HK4R10E4G3E4R3S6ZQ9Y6F8T8J4S6F658、在了解、收集客户相关信息时，专业理财师要做的是（ ）。A.把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上B.考虑自己是否会触犯客户的隐私C.减少这方面的咨询D.考虑客户会不会告诉自己【答案】 ACC4V2Y2Q3A7U7J4HN6T8U8E4U3T9E7ZY4H5T9I8O7J6Y359、个人和家庭进行财务规划的关键期是在个人生命周期的（ ）。A.建立期B.维持期C.稳定期D.高峰期【答案】 BCS7O4K6N2X9
32、Q1W6HY8F7H1D8H7V9Z6ZV8D5C6Y5L9H6V160、人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（ ）。A.实现财富增值和财务自由B.实现财务安全和财务自由C.实现财务目标和财务自由D.实现财富增值和财富保值【答案】 BCW7N9L3B1F10I3O1HA3B5I6T6K1Y6B2ZC3Z1F7C2G1O3O361、基金募集期限届满，不能满足规定条件成立的，()应当承担基金发起设立失败的责任。A.基金管理人与托管人B.基金托管人C.基金投资者D.基金管理人【答案】 DCI7L10P10S1I7B9P9HY3W7D9T9I8P9Q6ZE4N7H6B8U1V5F262、在
33、依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风险中，()是信托产品的最大风险之一。A.项目自身风险B.项目主体风险C.信托公司风险D.流动性风险【答案】 ACW1F9Z9A1Y8C9A6HM10R8M3Z1R4K8A5ZI2J4H9J2W10A6U363、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCW2X1M6O9E8
34、R3V2HJ7W1S6R5T8Y1R4ZB6K5H4Y2P1W2Y1064、（2019年真题）作为资产管理机构，基金子公司的业务种类多，业务灵活，下列各项中不是基金子公司发行产品的是（ ）。A.专项资产管理计划B.集合资产管理计划C.MOMD.FOF【答案】 BCN3H2X2G9F7A5Z10HP6E5T4S10W1D7T5ZX9A9O6X2O5Y6V265、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】 ACC9U8D2Z1S7S6H5HJ4Y10P2N8K7C1Q9ZR5P7V6Y7T4U7H666、（2017年真题）下列属于定量信息的是
35、（ ）。A.职业生涯发展B.客户基本信息C.个人兴趣爱好D.财务信息【答案】 DCM5K7P3I7D2I5E9HY2J7I8M8O2F7M7ZB7W8A3D8B2D7A467、（2020年真题）使现金流的现值之和等于零的利率，即净现值等于0的贴现率，则对其称谓不正确的是（ ）A.内部收益率B.内部回报率（IRR）C.净现值率D.内部报酬率【答案】 CCA8Z7W5R5M4H4D7HI2I4Z7D6L5P5D4ZW9A5I9R1I8G10P1068、假定年利率为10，每半年计息一次，则有效年利率为（ ）。A.5B.10C.10.25D.11【答案】 CCW10U4J7I7F10G4M3HN9P2
36、I2N4T2B9O1ZV1E7K1K3Y4Y3I869、另类投资可以采用()策略，以实现以小博大的投资目的。A.杠杆投资B.卖空投资C.买多投资D.对冲投资【答案】 ACH10E1Z7W5J6G8A5HQ6O6I8E8B9M3E6ZL2U2O2D9R10P1B270、（2018年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12，李先生现在应存入银行（ ）元。A.120000B.134320C.113485D.150000【答案】 CCM7L3K5T2N8I7I9HC6U4C3T2O9N2K7ZT1L5W4V10Q8X4O1071、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给
37、乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.自该汇票转让给戊公司之日起 10日B.自该汇票转让给戊公司之日起 1个月C.自该汇票到期日起 10日D.自该汇票到期日起 1个月【答案】 CCE9K1S3S10Q10M2K2HB1J8Z9D6O2X9H5ZP10H7V6V3H6X5F672、一般而言，实际利率较高时，黄金持有者会（ ）黄金，从而导致黄金价格的（ ）。A.买入；上升B.卖出；下降C.买入；下降D.卖出；上升【答案】 BCO8H10O4R5A3E2V5HY6V10D3J7L5K4O2ZY9Y1D4
38、E3M9S1A573、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.乙公司记载“不得转让”字样，丙公司拿到票据依然可以再背书转让B.乙公司对戊公司不承担保证付款的责任C.丙公司背书时未记载背书日期，背书无效D.A 银行可以以甲公司账户只有 15万元为由拒绝付款【答案】 ACK4G1Z1D7M10C7A10HB2E10W8W5T3Y1L9ZU4C10D7R8C5P8V274、（2017年真题）金融衍生工具按照（ ）划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。A
39、.交易方式B.交易场所C.基础工具的种类D.交易标的物【答案】 CCY1O1Y2N7D3U6C5HE1O6Y6L8S2I7O6ZM10Q2P4H6U8V4O475、李先生拟投资人民币50000元购买银行理财产品，若年报酬率为10，投资期限为20年，则届时李先生可积累资金（ ）元。A.340000B.385476C.336375D.397652【答案】 CCE3T9U5P7M8F10C2HB2O1G9G5H4Z8N2ZA9V3N6X2E4S7B876、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（ ）。A.融通资金B.转移风险，分摊损失C.补偿损失D.赚取保费收入【答案】 DCJ7V7Q6L5V
40、3X5H1HL6S2U2A2Z3I1X4ZP2B2O9G5X5J1P177、从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。A.相对较窄；相对较广B.相对较广；相对较广C.相对较广；相对较窄D.相对较窄；相对较窄【答案】 CCO4D6F3G3X10T8F3HA1Q2V10Q3B10J3T6ZS3Z1F10F5D4X3D178、 中小企业私募债的发行人是非上市中小微企业，发行利率不超过同期银行贷款基准利率的（ ）倍，且期限在1年以上。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCW10V4K6E6P6T5D7HE10B3D10W3N10S3M5ZU4F3E7S6X2H7T479、（2020年真题）一
41、般而言，商业银行个人理财业务收入属于（ ）。A.利息收入B.自营收入C.投资收入D.中间业务收入【答案】 DCU4F5F2T8C6M3R4HC8H6E9X3N10V7X7ZR9R2L2O6M2H10Y880、顾先生目前向银行存入1000元，银行存款年利率为2%，在复利计息的方式下，5年后顾先生可以从银行取出（ ）元。A.1104.1B.1100C.1106.1D.1204【答案】 ACO8O3U8M2V1E2N1HY7E9U2J8S4N6Y1ZZ1A6K5M6Q6U9X681、下列不属于债券特征的是（ ）。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCI8I10B6H1Y4Q5Y2HF
42、7X8J6E4U10R5B3ZF10X6Z6P10I10B1P282、（2018年真题）在人的生命周期过程中，必须加强现金流管理，合理安排日常收支，适当节约资金进：行适度金融投资的时期是（ ）。A.探索期B.建立期C.稳定期D.高原期【答案】 BCB3G6Y2U3W9O1U2HG5P6G3O1V6H8D2ZF9E7D3B10H5O2B583、（2019年真题）（ ）指的是投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说，除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各
43、期的成本和费用就可以。A.万能险B.投连险C.分红险D.生死两全保险【答案】 ACK10R7G6A10N4F10Y10HK10K9F3G7V3R4V5ZI4B9E4R9G4X10M184、下列系数问关系错误的是()。A.复利终值系数=1复利现值系数B.复利现值系数=1年金现值系数C.年金终值系数=年金现值系数复利终值系数D.年金现值系数=年金终值系数复利现值系数【答案】 BCS7I9V10M7T4K8B5HD6B2X10R10V1U4P4ZN6J10W4N3D8W4T385、机械设备在安装、使用、拆除前，应由（ ）对机械设备操作人员进行安全技术交底，形成安全技术交底记录，经双方签字确认后方可实
44、施，并及时存档。A.项目施工技术人员B.安全员C.监理人员D.项目负责人【答案】 ACE9P1I3V1X1U3P1HS6S4C10G5O4T2Z1ZY8V3E6B10O9W2Z686、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCG7T5K1C9M3S10M1HZ10A9R1Z6H6H2Q1ZH9J1V4P1P5D6C587、（2017年真题）甲投资项目的名义利率为8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（ ）。（答案取近似数值）A.8.44B.8.34C.8.5
45、2D.8.24【答案】 DCX2M5Q3P4S6F7Z9HN4S3V9O4B5R4M1ZK6R8E6O7S3O6K988、（）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。A.定量信息B.定性信息C.财务信息D.非财务信息【答案】 BCV1V10O8S2W7B2J6HI5Z1V3R7O2A4K1ZA8K10H7E4G2P4R689、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.224.64C.6800D.225.68【答案】 BCJ10O1M3Z2T6B3S4HD1S10I2S9B5Z5T2ZK9G9R2I7C2T10B790、在复利计算时，一定时期内，复利计算的周期越短，频率越高，那么()。A.现值越大B.存储的金额越大C.实际利率更小D.