《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库模考300题带答案解析(海南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库模考300题带答案解析(海南省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，（ ）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。A.董事会风险管理委员会B.股东大会C.监事会D.内部审计部门【答案】 CCH8R2L4A1V4J4U8HI4T9K5A1I7E7H9ZM4D8M9A10W10W8Z82、根据商业银行法的规定，接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】 BCW8P5B1H10T5O2V4HA7F8U1D10T3J10Z7ZR1L
2、8I10X6A8U9L63、托收行接受委托申请书后即构成其与委托人之间的（ ），必须按照托收委托书上的知识及国际商会托收统一规则行事。A.要约关系B.承诺关系C.契约关系D.借贷关系【答案】 CCW2X7P3Q5K6P5U5HC9A5B7K3Y2G2Q10ZI9V1H6V9P9T4P64、根据合同法的规定，合同权利义务的终止是指( )。A.合同的消灭B.合同的解释C.合同的变更D.合同效力的中止【答案】 ACB5U6J3R4R6N9F7HO1U1F4W9Y7C1V10ZC4S1R7K6R7V6T35、下列选项中，关于资产的处置的说法正确的是( )。A.不良资产处置是指通过综合运用法律允许范围内
3、的一切手段和方法，对资产进行的价值变现和价值提升的活动B.资产处置的范围按资产形态可划分为股权类资产和债权类资产两类C.资产处置方式按资产变现分为终极处置和分时性处置D.终极处置主要包括债转股、债务重组、诉讼及诉讼保全、以资抵债、资产置换等方式【答案】 ACX7I10H7R1C7R1E5HT8Q1E3J6R2M3H6ZO9X7J8Q3X4U2A106、金融市场发挥对经济调节作用的原因在于其特有的( )。A.为社会中资金不足的一方提供筹资机会的功能B.资本聚集功能和引导资本的合理配置机制C.为资金的盈余方提供投资机会的功能D.短期性的、临时性的资金调剂功能【答案】 BCF5T10R8A7X9A2
4、I9HK1B6N7X1X4K1R10ZL10C2U10B6K4Z6Y17、（2020年真题）对贷款进行分类时，要以评估借款人的（ ）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.还款意愿B.利率水平C.贷款担保D.还款能力【答案】 DCA7M9K1Z5D5J6Z4HS5Z7S1B2E3Y3U7ZX5G8J2I9Y2T9I48、商业银行内部控制管理职能部门是其内部控制的（ ）防线。A.第四道B.第三道C.第一道D.第二道【答案】 DCY4D5W3X3B9W7I5HX9X2U1D1X5I6D8ZF8M1A4W9D7Q10S89、（2019年真题）合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从
5、（ ）做起。A.股东B.监事C.商业银行高层D.董事【答案】 CCV2X6C9U1K7U8N10HB1G10M1N1E5J9Y8ZE5A2T10K1Y5B8G1010、非银借款业务的最长期限为( )。A.1年B.3年C.5年D.7年【答案】 BCV2L7I9F7G7N1B3HZ10M6R10O2G8V2T10ZG8Z8E6N4X10K4A711、票据市场是以（）作为交易对象的市场。A.银行本票B.商业票据C.银行汇票D.大额可转让存单【答案】 BCL7B10B7T8D7F7C4HD3Y10D3L9Q8P4W4ZY4F7Y8X1A1F6C212、信用代表的是一种具有偿还性和( )的社会价值量的再
6、分配关系：A.增殖性B.收益性C.流动性D.基础性【答案】 ACI1B2R1X4T2O3J5HK6N4P5T4B8L5G10ZK8M7R4H9I9P1Y113、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，( )可能是它唯一可行的选择。A.产品组合策略B.差异化策略C.专业化策略D.情感营销策略【答案】 CCQ9C7Z8C7Q9T10F5HG3R8S8Q10D3G2P4ZL9R1I7M10D9W2G814、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料
7、成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCH8Z2K10S4Z7A5S9HZ7T7G5G10J10Y1G2ZI1H4U1Y5N2X4X915、（2018年真题）贷款人未按流动资金贷款管理暂行办法规定进行贷款资金支付管理与控制的，可以对其采取的措施是（ ）。A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款C.责令贷款人限期改正D.责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下
8、罚款【答案】 CCM8R9Y10Y2K1U7T4HN6O8M5K9R4C4A4ZJ7Y3G3C2N7E8F916、银团贷款是指由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，在同一贷款协议中按商定的条件向同一借款人发放的贷款，它属于营销渠道中典型的( )。A.代理营销B.合作营销C.网点营销D.自营营销【答案】 BCD7I7A3P8N6I4J9HC1Y10N7P6H3W5Z8ZI1H5R1S9F7D6Y217、巴塞尔委员会于( )年修订出台了巴塞尔协议，构建了资本监管的“三大支柱”。A.2001B.2002C.2003D.2004【答案】 DCX6I9C6Z9I5M5K10HF7T6A2A4V9K6J
9、4ZA6E4Q3D5P6M7X218、下列关于商业银行合规风险管理指引相关规定的表述，错误的是（ ）。A.商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，内部审计部门职能的履行情况应受到合规管理部门定期评价B.商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人D.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计【答案】 ACO2P9S8N8I9U5V2HH10L6C10G4K2N9K8ZU9L7M4O9R5B8J519、商业银行的客户管理是指银行持续为客户提供产品和服务，以满足客户的特定需求，从而( )的一种管理方法。A
10、.把市场和客户再分成若干个区域B.培育忠诚客户C.实现利润最大化D.排斥竞争者【答案】 BCH9U4S7J5M8L7G7HQ3E9U7K9F5R6G1ZO9E2W7A3I8N8D120、商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过（ ）。A.10B.12C.5D.3【答案】 CCN10P4Z5H1X4Z8V3HV10S1A6H9B5A10W6ZO4A9U9Z4X10I5G721、治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（ ）。A.提高利率B.减少赋税C.减少财政支出D.减少基础货币投放【答案】 CCP1D6Z1K10U4K6R2HZ4Z7O7A5F9V10H3ZR
11、3P8K7L10D3L6Y1022、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款的，给予警告，( )。A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】 DCB4L9A8O10M6S9C9HZ9P9Z6H7I9L2A10ZL6O1G9Y10Z2F3F623、贷款损失准备对不良贷款的比率被称作（ ）。A.拨备覆盖率B.不良贷款率C.资本充足率D.贷款迁徙率【答案】 ACE4S7X4M7G8
12、L5I3HB1S8O1S1O3Q1J7ZT10Y1G9S1M5R3L1024、以下不属于操作风险的特点的是（）A.风险来源广泛B.是一种时间成本C.损失大小难以确定D.损失数据不易收集【答案】 BCQ1K10L7W3K6B5W9HN6L1N5D2N10B10C7ZT10D9G6O10X4B5J625、（2018年真题）下列选项中，不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是（ ）。A.全额罚息B.余额计息C.容差全额罚息D.超授信额度罚息【答案】 DCC6C3P7K7A7A10L1HU2Z5G10D1Z1A1B10ZA2H10F5P8A1H6U326、在内部环境中，以下不属于组织构架的是（）
13、。A.治理结构B.内部机构设置C.权责分配D.企业文化【答案】 DCB8X1C2Y9D1E1E9HL5S3P4J1I2Q9A6ZP4M8T5J8K5V1H527、债券投资的主要风险不包括（ ）。A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.提前赎回风险【答案】 DCG6A9Q6W1R2V5T7HL8P9T5C10M7R2D4ZS2C8L7H6E2L9G1028、（2020年真题）根据商业银行内部控制指引，下列关于内部控制评价的要求表述错误的是（ ）。A.商业银行内部控制评价应当由管理层指定的部门组织实施B.商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准，根据内部控制缺陷的影响程度和发生的可能性划分内部控制缺
14、陷等级，并明确相应的纠正措施和方案C.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次D.商业银行应当强化内部控制评价结果运用，可将评价结果与被评价机构的绩效考评和授权等挂钩，并作为被评价机构领导班子考评的重要依据【答案】 ACX8R6J10B7H7D9M1HA3Y7Q3V1K6P2Y10ZS5C2E3T10W2H4P629、基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。A.现场审计B.非现场审计C.现场走访D.自行查核【答案】 BCI1L8G10F3J8J7D6HD2H3X5R1J7X1S7ZS3A8Y10S3Q10P9N530、某银行由
15、于代销理财产品出现亏损，引发媒体普遍负面报道，经营网点被围堵，该风险是（）。A.声誉风险B.战略风险C.法律风险D.市场风险【答案】 ACR7X7H1G3N8I9P10HY5P5V7M8G7Z6H7ZY8S2E6K1U1V1T1031、在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCG2E1Z10K9P9G5A5HS8K2E8U8S2G5P7ZJ9E2N9V9Y4H9T232、（2020年真题）下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（ ）。A.货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展B.从事有关外
16、汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司C.货币经纪公司不得从事自营交易D.货币经纪公司不得向个人提供经纪服务【答案】 BCC5O9Z10D3A1R1D4HI1T6A1X7E9Z2M5ZO3I1O2R5Q1H9I833、( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。A.个人信贷业务B.资金交易业务C.风险管理业务D.法人信贷业务【答案】 BCV7A2H2K2Y9O2L5HI6Q4B7B1Z4W7Z7ZZ5O6A7S2I9D7W934、不良贷款不包括( )贷款。A.次级类B.可疑类C.损失类D.
17、关注类【答案】 DCB3F5H4L1K3P2N6HR4B6B1R8D4E10Y6ZU1R7H6J6P5Y2Z1035、按照商业银行合规风险管理指引要求，不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是（）。A.合规部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.设立合规部门的目标D.合规负责人的合规管理职责【答案】 CCF8C8K10D1U9W9P5HV4S5H7B9K8U7H4ZY4D4D10P6X5Z6M936、（）是商业银行时刻面临的，但又难以通过量化或可控的方法控制的风险，需要引起充分重视。A.操作风险B.声誉风险C.市场风险D.战略风险【答案】 BCL3A2H4A3T1J4J4HP5N6P5Z
18、9S1M8W7ZT4K10A8L4M3U1D537、我国的货币政策目标是( )。A.“保持进出口稳定，并以此促进经济增长”B.“保持人民币持续升值，并以此促进经济增长”C.“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”D.“保持汇率稳定，并以此促进经济增长”【答案】 CCX9X2M8I2T7W7G3HY1I9G2G4B9V2X7ZV9V1I4H7Z2T3A1038、（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.活期存款B.定期存款C.外币存款D.单位存款【答案】 BCB8D8Z7V7O10X1G8HQ1J7V2P7Y1C9C10ZD1W10V1G2Q8Y4X1039、基本建设投资的综合范
19、围为总投资（）万元(含)以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCA5M1R3U4Q3F6P4HF1V4V8Y7S3U10M1ZJ3O3P4N7H8C4N640、关于中国人民银行的监督管理权.下列说法正确的是( )。A.银行业金融机构的全部监管职责主要由中国人民银行行使B.中国人民银行有权对金融机构执行有关人民币管理规定的行为进行检查监督C.中国人民银行建立金融监督管理协调机制.具体办法由中国人民银行规定D.中国人民银行和银监会同时拥有对银行业金融机构的检查监督权.会导致对银行业金融机构的双重检查【答案】 BCK3S4A8V1T6V9I6HX9W7I10V7T3X5
20、K8ZL8H1S1G6U4B2A241、下列关于基本存款账户，表述不正确的是（ ）。A.基本存款账户用于办理日常转账结算B.基本存款账户是存款人的主办账户C.个人可以开立基本存款账户D.基本存款账户可办理现金支取【答案】 CCF2C8V2P6V7G9M1HT6D2M6B8E10F7P5ZP6B10Q9O5L8Y9Z542、下列属于商业银行外部欺诈引起的操作风险的是（ ）。A.黑客攻击损失B.故意隐瞒交易C.员工遗失涉密资料D.故意隐瞒估价【答案】 ACU4X6T9T4P5V2J8HJ6L2U2U1C4H1N4ZL1U2L5L8K7B5J343、关于资产管理产品的合格投资者的条件，说法错误的是（
21、 ）。A.具备相应风险识别能力和风险承担能力B.具有2年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于20万元C.最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D.具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元【答案】 BCX7E2I7K3W8X7S8HV9S10W3G2W10B2K7ZR1W5H7J4S2V3N544、类户账户余额不得超过( )元，账户剩余资金应原路返回同名I类户。A.1000B.2000C.5000D.10000【答案】 ACY5A4K10F4K6H8O1HC10M2V9H2J7D3P8ZM2E8J6U6O1J3F145、（2021年真题）盗窃银行
22、业金融机构现金50万元的案件列为（ ）突发事件。A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】 CCY4S4P4I9L10X7C8HJ3G6W10G1I8I4T10ZD5X7T10Q6B5F10S546、商业银行应对客户和交易等相关情况进行有效的尽职调查，重点对( )及贸易习惯等内容进行审核。A.交易对手、交易商品B.交易金额、交易对手C.交易时间、交易商品D.交易行为、交易对手【答案】 ACP7N7C5Y5I1F5A2HM3V2G5W3F4N3B3ZS2Z8T5Q6D8P10V447、（）是商业银行将其所吸收的资金，按一定的利率贷给客户并约期归还的业务。A.贷款业务
23、B.信用贷款C.担保贷款D.项目融资【答案】 ACZ3C5E10D8N6Q9R7HQ1H4H8W6S3E4D2ZZ10P6S6T1P9C9K848、下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（）。A.套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理B.非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理C.套期保值类衍生产品交易可以由客户发起D.商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则【答案】 DCV4P2L9W1U2Z7X1HD9N9O4M2M5T5P1ZL3T4H8O7K6P8Z649、商业银行应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对
24、不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中( )的体现。A.“认识你的客户”B.“认识你的风险”C.“把握你的客户”D.“维护你的客户”【答案】 ACR8K1R5I7G1G8I10HI8T6K6S4T4R9V3ZC6L6F8C10A10H1C350、下列关于金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的说法，正确的是（）。A.金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应当经银监会批准B.涉及国有股权变动的，并应当按照规定经财政部门批准C.未经依法批准，金融机构擅自变更股东的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得2倍以上5倍以下的罚款D.未经依法批准，金融机构擅自转让股权的，
25、对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予开除的纪律处分【答案】 BCC2Q2D5R5F2T7M5HI8S2N7U3F1A4K6ZK3W7F2A5O8O10L951、（ ）是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.证券公司C.保险公司D.金融公司【答案】 ACR2Q5I4E4X2E8D7HE9X10E3K4D7V5H3ZE9Y2N8Z1Y4G3F652、以下不属于产业布局政策应遵循的原则的是（）。A.经济性原则B.适用性原则C.平衡性原则D.协调性原则【答案】 BCK7G8N6C3K2C9G7HN2U9J9U2M2Q3M6ZF1G5Q8
26、U7P9L8C153、下列选项中，不属于合规文化特点的是( )。A.合规文化是银行的自身需求B.合规文化的核心是道德意识C.合规文化体现了价值取向D.合规文化必须通过制度传达【答案】 BCX7U5V8E5J9X1C10HF5X4E1Q6B8G4Z8ZI5Y6F4F1H6O3B754、下列不属于中国银监会对银行业金融机构进行现场检查可采取的措施是( )。A.进入银行业金融机构进行检查B.询问银行业金融机构的工作人员C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D.要求银行业金融机构按照规定报送资产负债表和利润表【答案】 DCQ4W6V1I1J1H8S7HM4F2D8S2Y9D5E5ZW9
27、T5K4K7O9N1I455、下列不属于关联方关系的是( )。A.受不同母公司控制的子公司之间B.合营企业C.主要投资者个人D.联营企业【答案】 ACE1M10I10G4N3U4G6HD4L5D9G9J6C7Y7ZO1C10W2H3C4V9Z856、单位定期存款的存款期内如遇利率调整，( )计息。A.分段B.不分段C.按比例D.按均值【答案】 BCP4D4W3K8H6U5K6HJ2J5Y5I1Y1C3M2ZO4T10U1W1X3C2Y357、关于金融债券的特点，说法错误的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还
28、本付息，因而筹集的资金稳定，但要向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.发行金融债券筹集资金也有一定的局限性，如筹资成本较高、债券的流通性受市场发达程度的制约、管理当局的限制较严等【答案】 CCL10T6G4N3H1E6G10HG9H4E8M3W9O7Y3ZL1D6G10E10G3P4V1058、不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入( )范畴。A.“流动资金贷款”B.“银团贷款”C.“财产贷款”D.“固定资产贷款”【答案】 DCZ1D4F3L9I8F2D8HJ3G4D1R9X1O5E3ZG9T3N7B5S9W6C959、个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平
29、台实现的( )。A.间接借贷B.直接借贷C.中介借贷D.无风险借贷【答案】 BCO1S1Q9F1O4C7W5HG7G6A4H1F9N8I1ZX9V4L7J4U8K6E1060、（）是向社会各阶层消费者提供的，以满足其对最终商品和服务的消费需求为目的的现代金融服务方式。A.财务管理B.消费金融C.信托D.汽车金融【答案】 BCN4D7L4W7N9O8G5HM5W8C5V1P5C6O5ZS6F4L3V8H6O7S161、根据 A.30B.60C.90D.180【答案】 CCU5Q8I1V9T2L7N1HT8B7S6T4U10W1K2ZG2S9U4K2I10K5Z462、金融类不良资产经营模式的环节
30、不包括( )。A.收购B.管理C.重组D.处置【答案】 CCF6W4Y7P1R2M2T8HW3W9Z1Y5O10Z8I5ZS10J3O8Q6A4E9F363、信托业务分为主动管理信托和被动管理信托，其分类依据是( )。A.信托财产形态的不同B.委托人人数的不同C.信托财产运用方式的不同D.受托人职责的不同【答案】 DCI3P5F1L8R5D4E9HO10N10G5W2R9X3D2ZB1V2G1D4V3Y6P864、专门为金融机构之间资金融通和外汇交易提供服务，并收取佣金的非银行金融机构是（ ）。A.投资银行B.信托公司C.证券公司D.货币经纪公司【答案】 DCC9S7L5E1I8U3Q6HV3
31、D5B2X3F3V7C7ZA1U6M9K2C4F7E165、现代中央银行应用最为广泛并被称为“三大法宝”的货币政策工具是（）。A.公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现B.公开市场业务、利率政策、窗口指导C.存款准备金、再贴现、利率政策D.再贷款、存款准备金、再贴现【答案】 ACX10W3Y10M2C9P2S7HZ8C6M6D5N2W7V8ZB1I8P4S8P9E8F1066、（2018年真题）商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内部控制优先，这体现了内部控制的（ ）。A.有效性原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 CCF1U8F10
32、U10D4W3F3HA1H7Q6V3J9D6X5ZS9C10U2R4B8H4P867、经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注( )、未考虑风险成本的不足，将银行获得的收益和承担的风险有机联系，将资本分配和资本回报直接挂钩。A.固定成本B.平均成本C.当期收益D.未来收益【答案】 CCI5Q7M6E10U1Z7S7HZ10N8N6D8H2P8R4ZR1E5W8V10C2G3V768、（2017年真题）银行的下列做法中，不符合市场定位原则的是（ ）。A.设置分支机构时区分出不同的特色B.从全局战略的角度出发进行定位C.着力发展不支持核心竞争力但具有一定短期利润的
33、业务D.确定与其他银行不同的特色定位【答案】 CCK8I5B7S6C4O7U6HR4O8B7T6N9I2J1ZC7K10N5P4W6U2C369、中国银监会对商业银行的接管期限届满，可以决定延期，接管期限最长不得超过( )年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCT3I9B10W10W9Q9M7HZ5J7O5F6Z8M4L3ZG3M3I5K2K3C1P870、商业银行应要求( )在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺。A.借款人B.担保人C.保证人D.管理人【答案】 ACQ5F2G3W1K2I8J5HQ1S8C6A6H6B5W5ZA1E10E3G7P5G6E871、（2019年真题）按存款的（
34、 ）不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】 CCE1E5D4S8K10L9A7HB7O5X2F10F6W8A10ZT5M1V10Q2C8T9L1072、下列关于纯粹型金融控股公司母公司的说法中，正确的是( )。A.母公司自身从事金融业务B.母公司涉足具体业务经营C.金融业务由母子公司共同开展D.母公司负责整个集团的战略规划和股权管理【答案】 DCA4U7P1U9H8C1V4HN6U5M4K7J9I9I6ZG8P9V7O5I1L8Q573、银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不
35、设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合( )的原则。A.合理设置效益指标B.诚信经营C.自身实力与考评指标相适应D.审慎经营和与自身能力相适应【答案】 DCQ8T5U8V7Q8R4U10HO8Y1L10U8M10Z7J7ZS8C10C8M3W5Q9G374、下列属于其他一级资本的是( )。A.超额贷款损失准备B.其他一级资本工具及其溢价C.未分配利润D.一般风险准备【答案】 BCS5K6H4Q6M2Q3S2HP5Z7P5W1C2N5B10ZZ7R8N9G10Y4U1U1075、下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是( )。A.金
36、融机构提供保管箱服务时，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息B.非银行金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件C.金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损。防止泄露客户身份信息和交易信息D.银行业金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件【答案】 ACR10D8N7N7W1G8U3HL8J2R4X2K9W5N10ZL9F4W5T
37、5M1Z8K176、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCG6K3D7U4G10F7M1HC7G3S9T2W7G9P7ZO1L5Z4R5B4E5O777、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.5或超过500万元人民币B.10或超过500万元人民币C.15或超过
38、500万元人民币D.5或超过100万元人民币【答案】 ACP8L3E3N4W9A4M3HQ10E6W7H8H10K9A6ZT7N7C7K7H10V7J378、（2020年真题）以下关于反洗钱工作的说法错误的是（ ）。A.银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存款业务，应当核对客户的有效身份证件或其他有效的身份证明文件B.金融机构应当在大额交易发生之日起10个工作日内以电子方式提交大额交易报告C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构在向金融机构进行反洗钱调查中，如发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查D.银行业金融机构应当采取切实可行措施保护
39、客户身份资料和交易记录【答案】 BCY7Y6I3M10F2N7D4HQ1G6G3W4M5S4H6ZP4M1H7R1U9V8K1079、商业银行资本充足率的计算公式为( )。A.(总资本-对应资本扣减项)风险加权资产100B.(一级资本-对应资本扣减项)风险加权资产100C.(核心-级资本-对应资本扣减项)风险加权资产100D.(二级资本-对应资本扣减项)风险加权资产100【答案】 ACA2E7G2D5O4J6I3HY7F4Q6W5D4A8L6ZP8T9Z7Y3Q10F2T480、（2017年真题）根据商业银行合规风险管理指引的规定，下列选项中，不属于董事会的合规管理职责的是（ ）。A.任命合规
40、负责人，并确保合规负责人的独立性B.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决【答案】 ACQ9Z9T1U1N1V6C3HC3O9C2T3J10X7X2ZL1L6J8F3D6E3N981、金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（ ）。A.流动性B.收益性C.短期性D.风险性【答案】 CCE10D5H1A8V10S6
41、N7HQ5I9B1R7V10S10P1ZY6B2Y9G6F6M1E182、在我国，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起（）内要求保证人承担保证责任。A.3个月B.6个月C.1年D.2年【答案】 BCC1G1L3Q1C9C1Z8HT7Y2I1T9H6D4N7ZC2V5O1A8B8F7T283、（2020年真题）以下关于反洗钱工作说法错误的是（ ）。A.国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案B.中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作C.银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控
42、制制度，客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度D.银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融机构内部合规没有关系【答案】 DCU7N7F4P7K3E9X5HP9T3N8I8H4K1Y4ZU3B8A8J2B7M8T884、商业银行的（ ）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策以及体系。A.董事长B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCW3T6L6G10J8O3E3HF1U2D2K2D10M6Y7ZM4B8E8R8S5H5W885、个人存款又叫( )。A.活期存款B.定期存款C.人民币存款D.储蓄存款【答案】 DCY7
43、Y9D4Z6M10Q9L4HL4J4Y8M3Q9I10E9ZM8A8C3V4I7M8D586、代理营销渠道对银行营销的影响不包括（）。A.转变了银行产品的提供方式B.加快了银行产品的分销速度C.有利于银行拓展市场D.占用了银行较多的人力、物力和财力【答案】 DCU9P2G1V5M9V2N1HM10A1O9N4G10J3P1ZZ5W2S6K3G1Z2M287、（）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险转移B.风险补偿C.风险规避D.风险对冲【答案】 CCV6D6G2F4B3J8R4HZ1F5P10Z6V9F1I10ZX1V8Z9K7F4X2U188
44、、（2018年真题）下列关于合规风险的说法中，错误的是（ ）。A.合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B.合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险C.合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D.合规风险一般独立于法律风险讨论【答案】 CCQ6Y3B5E8X3E6E3HI6B7F5V4G4I2C3ZU8Z10U6W4Q5U10Y789、根据商业银行合规风险管理指引，下列说法错误的是( )。A.商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度报银监会审批B.商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的
45、规定向银监会报告C.商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告D.商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的10个工作日内.应向银监会报告离任原因等有关情况【答案】 ACA4N4N9W4M5L3X7HH2P1R8V7B3B9O4ZH3Y3O8W1G5O7U390、下列不属于商业银行合规管理的流程的是（）。A.合规风险识别和评估B.合规风险的监测和测试C.合规风险报告D.合规风险的治理【答案】 DCV8U10A4P10W1Z6E6HL2H6G7G7U7N3C1ZV7Q10J9F1S8Z5T391、金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的（ ）会计。A.特种B.基础C.初级D.专业【答案】 ACU1I7Z10O2A4P4R4HM4Z5O3I10Q6E7D10ZE2L5Y4H2O10G8U992、下列关于我国消费金融公司的