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1、2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库包过题库各版本第一部分 单选题(50题)1、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 2、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】： B 3、调査研究法的特点是（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 4、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 5、张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000B.15000C.21000D.40000【答案】： C 6、投资规划的步骤包括（
2、 ）。A.B.C.D.【答案】： C 7、关于市场有效性，下列说法错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 8、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： C 9、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】： A 10、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）A.B.C.D.【答案】： C 11、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】： A 12、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金B.融资缺
3、口=流动性资产借入资金C.融资缺口=-流动性资产借入资金D.融资缺口=流动性资产借入资金【答案】： A 13、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 14、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】： C 15、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： D 16、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 17、下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）A.证券投资顾问不得通
4、过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C.证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D.证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取【答案】： D 18、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C
5、.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别【答案】： C 19、VAR的计算要素一般包括（ ）A.B.C.D.【答案】： C 20、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 21、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合
6、是（）。A.B.C.D.【答案】： C 22、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。A.B.C.D.【答案】： D 23、从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。A.B.C.D.【答案】： A 24、现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 25、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】： D 26、根据证券业从业人员资格管理实施细则(试行)，执业人员出现()情形，不予通过年检。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 27、证券服务机构制作、出具
7、的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】： D 28、缺口分析的局限性包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】： A 29、三角形整理形态包括（ ）。A.B.C.D.【答案】： B 30、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】： B 31、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升B.利率下降，股票价格下降C.利率上升，股票价格上升D.利率下降，不会影响股票价格【答案】： A 32、公司产品竟争能力分析需要分析公司（ ）A.B.C.D.【答案
8、】： A 33、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 34、投资顾问业务的客户回访应（）A.B.C.D.【答案】： A 35、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（ ）。A.B.C.D.【答案】： A 36、在构建证券投资组合时，投资者需要注意的问题有（ ）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】： D 37、证券产品进场时机选择的要求（ ）。A.B.C.D.【答案】： C 38、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】： A 39、公司的盈利能力指标包括（ ）。A.B.C
9、.D.【答案】： A 40、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（ ）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】： A 41、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】： C 42、属于客户证券投资对象的是（）。A.开放式基金B.互联网借贷C.商业地产D.纸黄金【答案】： A 43、葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（ ）.A.B.C.D.【答案】： A 44、资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。A.是否配股B.证券的流通性C.证券的风险与收益D.是否分红派息【答案】： C 45、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 46、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】： A 47、以下关于证券估值方法说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】： C 48、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】： C 49、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】： D 50、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】： C