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1、20222022 年年-2023-2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务全真模拟考试试卷全真模拟考试试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关D.法院【答案】B2、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D3、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D
2、.【答案】A4、根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（）。A.B.C.D.【答案】C5、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A.房产B.货币市场基金C.活期存款D.短期国库券【答案】A6、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 夭【答案】A7、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.III、IV【答案】C8、下列属于制定保险规划的原则的是（）。A.、B.、C.、
3、D.、【答案】B9、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D10、（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利A.期现套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市场套利【答案】B11、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C12、以下属于金融市场泡沫特征的是（）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】D13、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】C14、如果股票市场是一个有效的市场，那
4、么股票市场上（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B15、下列关于 GDP 与证券市场波动关系的表述，错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌C.当 GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D16、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A17、分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A18、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家
5、庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险【答案】C19、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）
6、。A.零基预算法B.定期预算法C.静态预算法D.滚动预算法【答案】C20、证券投资顾问业务暂行规定明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（）实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】D21、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B22、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B23、采取电话沟通收集客户信息的优点有（）A.B.C.D.【答案】A24、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】B25、进行退休生活合理规划的
7、内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C26、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C28、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C29、家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。A.B.C.D.【答案】A30、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B31、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月
8、,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C32、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D33、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D34、市场风险中的期权性风险存在于（）中。A.、B.、C.、D.、【答案】D35、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D36、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（）。A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书B.从业人员
9、取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训【答案】C37、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B38、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C39、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C40、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】D41、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.
10、税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集【答案】B42、某公司 2009 年第一季度产品生产量预算为 1200 件，单位产品材料用量为3 千克件，期初材料库存量 800 千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的 10安排季末存量，预计第二季度生产耗用 6000 千克材料。材料采购价格计为 12 元千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。A.26400B.60000C.45600D.40800【答案】D43、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B44、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.
11、C.D.【答案】D45、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.【答案】D46、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】C47、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险B.评估开源节流，提供建议C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D48、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】B49、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D50、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.【答案】A