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1、20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试年证券投资顾问之证券投资顾问业务模拟考试试卷试卷 B B 卷含答案卷含答案单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D2、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.、B.、C.I、D.I、【答案】B3、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是A.、B.、C.、D.、【答案】C4、我国保险的基本原理有（）。A.B.C.D.【答案】B5、融资融券业务的风险主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】C6、财
2、政政策的种类包括（）A.B.C.D.【答案】B7、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C8、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D9、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A10、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】D11、背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D12、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（）。A.、B.、C.、D.、
3、【答案】A13、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C14、现代证券组合理论包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A15、现金管理的内容的是（）。A.现金和固定资产B.现金和流动资产C.现金和所以资产D.所有资产【答案】B16、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】C17、下列属于客户财务信息的有（）。A.B.C.D.【答案】C18、了解客户的基本情况
4、和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D19、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A20、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C21、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A22、关于支撑线和压力线说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D23、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法B.相对比较法C.经济増加值法D.重置成本法【答案】A24、按照理财规划需要对客户信息进
5、行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】B25、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为 5 亿元，杠杆系数为 0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】D26、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D27、为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（）。A.B.C.D.【答案】C28、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A29、关于货币政策对证券市场的
6、影响正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D30、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（）。A.B.C.D.【答案】C31、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A32、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D33、2013 年 2 月 27 日，国债期货 TF1403 合约价格为 92.640 元，其可交割国债 140003,净价为 101.2812 元，转换因子 1.0877,140003 对应的基差为（）。A.0.5167B.8.6412C.7.8992D.0.0058【答案】A34、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支
7、出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】C35、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D36、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A37、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C38、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D39、在市场风险管理流程中，经（）
8、或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】A40、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.、B.、C.、D.、【答案】D41、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D42、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D43、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式B.债券形态C.发行额度D.发行主体【答案】D44、证券公司、证
9、券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。A.B.C.D.【答案】B45、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B46、基本教育的成本一般包括（）。A.B.C.D.【答案】A47、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】D48、下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。A.速动比率B.资产负债率C.产权比率D.已获利息倍数【答案】A49、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D50、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A