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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、健全的风险管理体系具有的功能不包括（）。A.自觉管理B.系统管理C.微观管理D.非系统管理【答案】 DCO5Q2L9H8L9J6L5HG5N1I10W7F4R4W2ZP2Z7X5R5S8B7F32、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中不包括（ ）A.高级计量法B.标准法C.内部控制法D.基本指标法【答案】 CCA5S2S6Y7N8Q7A10HT8M4T1P7Z6Z4A10ZE7Q9D5X1R7O6C23、测量银行流动性状况的指标不包括(?)。A.现金头寸指
2、标B.大额负债依赖度C.易变负债与总资产的比率D.盈利性比率【答案】 DCY3S7G7X2O4Y1N2HG8Z4J3O1W3X7J1ZU7H4R1C9Z10Z5W104、设备安装工程施工，在（ ），应进行针对性的安全教育。A.上岗前B.法定节假日前后C.工作对象改变时D.ABC【答案】 CCX10B10D1C9Y3U10D5HQ4G6B3I9G10A10S3ZF4B2V10C1E10X8A35、商业银行的风险管理流程是风险（）。A.监测识别控制计量B.识别计量控制监测C.计量识别监测控制D.识别计量监测控制【答案】 DCB6I3U5U3M2L2C5HN2K1Y2C2H8H1S10ZE5Y10R
3、2F7Z9J4A46、支架上钻孔不得用（ ），孔径不得大于固定螺栓直径2mm。A.台钻钻孔B.手电钻钻孔C.气焊割孔D.液压冲孔【答案】 CCP9F9S3E1R1L3Z6HH4P1C7F1U7L3J4ZR8Q4L10R3V6T6E77、实际成本是（ ）。A.施工项目承建所承包工程实际发生的各项生产费用的总和B.指为施工准备、组织管理施工作业而发生的费用支出，这些设计施工生产必须发生的C.指施工过程中耗费的为构成工程实体或有助于过程工程实体形成的各项费用支出的和D.施工项目承建所承包工程实际发生的各项生产费用的总和【答案】 ACQ2L4W9V2H4L9U6HE4R9P5P4S7F8P7ZT9L3
4、Z2Z1Y2J5X28、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）两个层面。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约概率和该借款人所有债项的违约概率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACB10Y1F7Q6M7L3N5HH3P10L8I10W5B10O10ZH9J3M5F6F8P2G109、下列不属于商业银行的战略风险体现的是()。A.商业银行战略目标缺乏整体兼容性B.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C.为实现战略目标对竞争对手造成损害D.为实现目标所需要的
5、资源匮乏【答案】 CCO8X5P9X6M10H4F6HO10S7P8Q5M4D4J10ZZ8D10A1Q3D3H6D810、设在高层建筑内的供暖热源加压泵间管道的分界点为（ ）。A.以泵间外墙皮1.2m处为界B.以泵间外墙皮1.5m处为界C.以泵间外墙皮为界D.泵间人口阀门【答案】 CCQ10G3B8G9F5P4N9HA3T10G6T5H4T4A6ZD2X3A5V8G7Z9M411、推动中国经济增长的主要力量是()。A.消费B.投资C.贸易D.财政收支【答案】 BCO10B8G7N7J1E7Y10HX2Z3I5N4P1K2V1ZD1L9F7Z1Z3F9F212、商业银行识别风险的最基本、最常用
6、的方法是（ ）。A.失误树分析方法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.情景分析法【答案】 CCG10L3Y8M10T8D8B10HE5Q9V8B2X9J10N8ZG7C3X2E4Z10J5K513、远期汇率反映了货币的远期价值，其决定因素不包括()。A.即期汇率B.两种货币之间的汇率差C.期限D.两种货币之间的利率差【答案】 BCO10D6S1F10V8F8W7HA7Q9W5J2G8X3F6ZB4A2C3E5M5S6S414、下列各项关于表内信用资产风险权重的描述，正确的是()。A.个人住房抵押贷款风险权重为50B.对其他金融机构债权统一给予50的风险权重C.商业银行之间原始期限在4个月
7、以上的债权给予的风险权重为0D.对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予50的风险权重【答案】 ACC7I1I1V6S2B3N9HY7Q4K4E9Y2W1Y8ZM9X10R2X7A6J3H215、()必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。A.监事会B.高级管理层C.股东大会D.风险管理部门【答案】 BCA8B2P7S5N8Z2E3HV3N2H5E4M9P9V2ZS7Z4Z10O9I6T2K516、（ ）并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿利率风险管理的基础。A.利率风险控制B.利率预测C.利率计量D.利息预测【答案】 B
8、CS2O10T3K6G4K6O9HJ10R5U5Y7D3H9B8ZX7E2Y1S1Z10U8X1017、（ ）是将流动性风险计量结果进行周期性比对和分析汇报。A.流动性风险监测B.流动性风险控制C.流动性风险报告D.流动性风险管控【答案】 ACN3I9U8D8B9G9E3HM2Q5N2E1G10M3G9ZH2T4M9M4V3H10P1018、下面关于区域风险限额管理的说法，正确的是()A.我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额B.国外银行一般对一个国家内的某一区域设置区域风险限额C.在我国，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致D.在我国，在一定时期内，实施区域风险限额管理是有必要的【答
9、案】 DCS4Z10P8O6E7D7I1HI8V2O8A8B4I1I2ZY2S3Z2G9L9R6V319、（2019年真题）依照2006年1月1日起试行的商业银行风险管理核心指标，不良贷款率一般不应高于（ ）。A.3%B.4%C.5%D.6%【答案】 CCA6M5I6G5H9R2E7HL2U3V7F7X7K5H9ZU8E3H6D9K10K6U820、目前，我国个人信贷产品可基本划分为个人住房按揭贷款和其他个人零售贷款两大类，下列（）属于其他个人零售贷款的风险分析。A.个人消费贷款B.借款人的经济状况变动风险C.假按揭风险D.由于房产价值下跌而导致超额押值不足的风险【答案】 ACH9K8E3V1
10、0F1Z3R2HU8D8V10C3D8T3M5ZW7Z2G4J5A4M2C821、甲公司中标一高级写字楼机电工程，内容含给水排水工程、通风与空调工程、电气工程等多个专业分部工程，由于工程量大、工期紧，需要编制施工进度网络计划，充分利用公司资源，进行严密组织施工，才能满足工期需要。根据背景资料，回答下列问题。A.合同工期的承诺B.业主的项目建设计划C.公司生产要素D.监理单位实力【答案】 DCW3E10H7E3O5B5N6HU1Z6G5Z9G9C2I6ZB3R10U7T8S9K7E922、下列各项中可以防止信贷风险过于集中于某一地区的限额管理类别是（?）。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.
11、集团客户风险限额D.以上均不对【答案】 BCY7T1L6D9Q7O7E9HV10A4E6K2N2J8N2ZA7C5W6C9H9L2W823、（2019年真题）商业银行应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，抵御所承担的总体风险和各类风险，这体现了商业银行全面风险管理的（ ）原则。A.匹配性B.全覆盖C.独立性D.有效性【答案】 DCJ6Q5M10G7N8T9O6HE5S5H8O3H8J5V1ZV2N10S4L6X10W7V424、金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险是（）。A.信用风险B.操作风险C.市
12、场风险D.国家风险【答案】 CCA5G5J3J9H10R7D1HE4U5V10C10M8V6T7ZY4B9T6O9F8D7W825、 下列商业银行资产中，通常最具流动性的资产是（）。A.股票B.现金C.同业借款D.债券【答案】 BCU7P7F5W2Z10Z6V8HI9O2D7I6B5U4H6ZX5M6H8I9Y4O1J426、下列关于商业银行风险管理和经营模式的说法中，错误的是()。A.从以定性分析为主的传统管理方式，向以定量分析为主的风险管理模式转变B.从以定量分析为主的传统管理方式，向以定性分析为主的风险管理模式转变C.从侧重于对不同风险分散管理的模式，向集中进行全面风险管理的模式转变D.
13、从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变【答案】 BCK8Z6S3B2I3G10A8HU6T10D8P10J9V10P5ZL9N9G7I5M4P2E227、压力测试是一以( )为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的( )事件情况下可能发生的损失。A.定量分析、大概率B.定性分析、小概率C.定性分析、大概率D.定量分析、小概率【答案】 DCJ3A10A5X7G3Z8D4HL5C2M10V2S9W9H8ZC2Y6J10V6N1A6J828、对于商业银行来说，以下一般不采用的担保方式是（ ）。 A.动产留置B.不动产抵押C.外资企业连带责
14、任保证D.支票、汇票、本票等的抵押【答案】 ACV9E2Q10Y5C10B6Y4HO1Q6L6F8V1V9K3ZN4L4C4D1Z10B10J729、计算总敞口头寸比较激进的方法是( )。A.累计总敞口头寸法B.净总敞口头寸法C.短边法D.长边法【答案】 BCK8X1J2J5X5B4Z6HY4X7L8W2M8X2D7ZO10Z10V9C6R1L4E530、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。A.经济资本B.资本充足率C.贴现率D.存款准备金【答案】 ACB7L10D1R1B6T6K4HC2Z9H10X9X10V4D3ZB9P8P4N2
15、R5S8R831、下列关于商业银行常用的风险规避策略的说法，错误的是()。A.资产结构短期化策略B.“收软付硬”、“接硬带软”的币种选择原则C.扬长避短、趋利避害的债务互换策略D.着重就轻的投资选择策略【答案】 BCL5L6D9N3R1O10U3HO10T10L2T5V4S10D9ZY9J9H9Y10F9C9D232、某企业2015年净利润为0.5亿元人民币，2014年末总资产为12亿元人民币，2015年末总资产为13亿元人民币，该企业2015年的总资产收益率为( )。A.5%B.4%C.7%D.10%【答案】 BCC8W10P10W10S4Z1H8HM7X6W7O4C10A10R8ZX2D9
16、G1N10K9F1V333、 某银行2015年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3，则该银行次级类贷款余额最多为（）亿元。A.200B.400C.600D.800【答案】 CCU1G8D5K3P7A7S4HT3L4V8Z8S4N3P9ZI9T7Y5C3K3C6D834、甲公司总承包某超高层五星级酒店工程，并将其中的机电安装工程分包给乙公司完成，其电力供应的干线为电力电缆，电力电缆从地下一层的变配电室经电缆沟通至多个电缆竖井，再经电缆竖井至各层的分配电箱，电缆数量大、规格多、路径曲折，部分电缆出竖井后经导管或桥架到用
17、电点，为此项目部制定编写了电缆敷设专项方案用于施工，保证了电缆敷设的顺利进行。根据背景资料，回答下列问题。A.有条件的最好自下而上敷设B.敷设时，同截面电缆应先敷设低层，后敷设高层，要特别注意，在电缆轴附近和部分楼层应采取防滑措施C.电缆敷设严禁有绞拧、铠装压扁、护层断裂和表面严重划伤等缺损D.电缆敷设时，应敷设一根立即整理一根、卡固一根【答案】 ACO1M6V7D5A2U3Z1HK3F7Z1G8C9X6F4ZI4H5C3F6N9W3I435、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，
18、下列说法错误的是（）。A.具体岗位的风险管理政策和流程直接影响商业银行的业绩表现，因此必须定期严格审核或修订B.信用评级参数的设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.进入退出市场、提供新产品服务、接受放弃合作伙伴等长期战略决策可能存在巨大的战略风险D.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性【答案】 DCA2Q7O9V4G8M9Q3HN4U2Q3Y10G3V7P6ZA10J3J10Q5E3H9J236、认为银行的公共性质在于提供广泛的金融服务，对整个国民经济具有深刻的、连续的影响，这种观点属于()。A.利益冲突论B.债权保护论C.银行风险论D.公共
19、性质论【答案】 DCL3M3T4U9J6R8A1HA9W10O3Y4A7R6W9ZW5C2Z3V5W3S3K337、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是（）。A.良好的风险管理能力是商业银行业务发展的原动力B.风险管理不能改变商业银行的经营模式C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCV1X5O8C8E3J1B10HJ1Z7E5D9U4B4N8ZI4I8B9V10O10A6B738、中国人民银行根据国际外汇市场行情每日公布外汇汇率()。A.买入价B.卖出价C.中间价D.以上都是【答案】 CCY8C8G2W6H3V1U3H
20、O3P7R5I10J1H3W3ZS6G10T9H5S8U10A839、下列选项中，(?)是最具流动性的资产。A.现金B.票据C.股票D.贷款【答案】 ACX9O2D6L4Z3D1J9HS3Q5R8Y1E8L9J1ZV2C1J8L2Q9E3C640、先进的风险管理理念不包括（）。A.商业银行对不了解或无把握控制风险的业务，应勇于挑战，敢为人先B.风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段C.风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡D.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展【答案】 ACL2P6D3N5W6X10C
21、2HZ1A8P5D4U10T4C2ZU5G9N1E2J8I3F841、（2018年真题）张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态，此情况应归类为（ ）引起的操作风险。A.未授权交易B.信贷人员技能匮乏C.内部欺诈D.贷款流程执行不严【答案】 DCM1G8K9H6Y9F10Y5HY3N2E2B6Z7V3T4ZF3F1A10I4T3U7B742、()是指银行所持有的各类风险性资产余额。A.风险价值B.缺口C.市场价值D.敞口【答案】 DCW6Z4T3A10Q1N1Y1HD4Q7J6N3V
22、3Y2R7ZR8G6G4W2E6T9A943、下列不属于国别风险评估的主要指标的是()。A.数量指标B.定性指标C.比例指标D.等级指标【答案】 BCC3Y6R9N10Z7M9S9HK6E3H7Y1Z1L3Q4ZA3X10J7H9H7T7O144、马柯维茨的投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为()，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。A.0.5B.0.9C.1D.1.1【答案】 CCV5X10S8T1J8P2O8HS8H5O3M1U9Z1X7ZJ9X1A6S1W5F8R445、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（ ）。A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.单
23、一客户限额【答案】 DCM7X2P2T6F1F4J6HN6W5E2S8B5Z2H9ZC1Z5G2H6F5Y7F946、下列可能会对银行造成损失的事件中，不属于操作风险的是()。A.外部欺诈B.文件或合同缺陷C.声誉受损D.流程执行失败【答案】 CCV3Q7R6L1K4V6P8HT1D3T10N5C3T8W1ZK1Z1H6I2F3H4K847、（2018年真题）在计提银行贷款损失准备时，专项准备是指（ ）。A.针对某一国家、地区、行业或某一类贷款风险计提的准备B.在利润分配中计提的一般风险准备C.根据全部贷款余额的一定比例计提的属于弥补尚未识别的可能性损失的准备D.根据贷款风险分类指导原则对贷款
24、进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备【答案】 DCH6H6V10U1H1K9D6HL3X9R9I2R1U1H2ZD8K7I10D6Q9T9E848、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括（ ）。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.综合风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCO7B8U5D4N8Q5S9HQ2Z1X8N6J7V7U5ZY5T7Q5V5B1Q7D149、战略风险属于一种（）。A.短期的显性风险B.短期的潜在风险C.长期的显性风险D.长期的潜在风险【答案】 DCJ2S8A7M6W3V10O5HB8H10U10P7E5A8I6ZS2H4
25、S10K2V2O4M550、商业银行风险监管核心指标规定，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，不得低于（）。A.30B.25C.50D.75【答案】 BCJ8U6E1A1E7Y8V3HS10K5N5G10P3M10J9ZR1F8L5Y6K5W8Q351、银行风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括()。A.隶属B.独立C.支持D.不能混淆【答案】 ACA1K1E1Z2J10G2L6HA5D2T4C5P4P6K4ZK7E5N6Q5K10L9S252、（2018年真题）下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断中，明显错误的是（ ）。A.通常收益波动性大的企业在获得银行贷款方面
26、比较困难B.资产负债比率对借款人违约概率的影响较大C.如果借款人过去总能及时、全额地偿还本金与利息，则其更容易或以较低的利率获得银行贷款D.在预期收益相等的条件下，收益波动性较低的企业更容易出现违约【答案】 DCG3O9Z4N1S9A10F7HS7A7A10C5V9R2Y1ZN1V9X4G2B9X1H953、 假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。A.20%B.15%C.10%D.5%【答案】 DCZ1O7A3S1D9L5M8HA2J7E8I8G2V9R1ZP9K5C2D9W
27、5T4L354、假设一位投资者将10万元存入银行，1年到期后得到本息支付共计101000元，则投资的绝对收益是()A.1000元B.100元C.9.9%D.10%【答案】 ACW6A8Z8K2W7X2R10HL7Z8J4K2K4J8N6ZM5F10M6P2R1P6L555、由于技术原因，商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在 竞争中处于劣势，这种情况下商业银行所面临的风险属于（ ）。A.国家风险B.市场风险C.操作风险D.战略风险【答案】 DCG6V10J2F4Q8V5O4HB3D9O3J4E3W5D2ZI3H6I8R5U3X6Z656、下列关于信用风险的表述，错误的是
28、（）。A.只有违约才能导致信用风险B.相比信用风险，市场风险数据更容易获得C.信用风险范围不仅限于贷款业务D.信息不对称可以引发信用风险【答案】 ACP4U9S2C2V6J7O9HY1K1H8I2W5H4O5ZP10B9H9N3S9B2J1057、关于客户信用分析中的现金流量分析，下列说法正确的是（ ）。A.融资租赁所支付的现金属于经营活动现金流流出B.处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金属于经营活动现金流流入C.分得股利、利润或取得债券利息收入属于经营活动现金流流入D.分配股利、利润或偿付利息所支付的现金属于融资活动现金流流出【答案】 DCW6R5D3C3G2L4G6HS8F2R4
29、M5N3X3A6ZN9U9T8Z4N3B2W958、一宗土地，企业A通过拍卖方式取得其土地使用权40年，后因厂址搬迁，企业A决定将该宗土地使用权进行转让，转让给房地产开发公司B开发为住宅小区。在转让之前A已经使用该宗土地10年，那么B可取得（）年的土地使用权。A.10B.30C.40D.70【答案】 BCZ2Y7O1S9U10V5D2HF10H10R3J7H7Q1K10ZS2E7H1R1U3T10A959、( )是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损 失而应持有的资本金。A.经济资本B.会计资本C.监管资本D.实收资本【答案】 ACZ9F9R10C8V8K2F8H
30、I4Y8J4X2N10S3W10ZJ4W6V5J4H4B4V260、关于商业银行资产分类的会计标准和监管标准，下列说法不正确的是（）。A.两者所要达到的目标不同B.资产分类的监管标准的优点是可操作性相当强，缺点是直接面对风险管理C.资产分类的监管标准是直接面向风险管理D.资产分类的会计标准有强大的会计核算理论和银行流程架构基础信息支持【答案】 BCZ3J1U1P4K3K5H8HY6V10S4X2P1L10A5ZS7W7T6M9B9G9M461、银行根据本行业务性质、规模和产品复杂程度以及风险管理水平，基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析、业务经营环境和内部控制因素，建立操作风险计量模型以计
31、算本行操作风险监管资本的方法是()。A.标准法B.加权平均法C.高级计量法D.基本指标法【答案】 CCD1S8H6U7V8O9V8HD5E2E9A3U7R7A6ZK3P2Z6F5P10R6R262、（2018年真题）下列关于商业银行风险偏好的表述中，错误的是（ ）。A.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致B.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分C.风险偏好需要有效传导至各实体、条线D.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望【答案】 DCE10P6X7D10T3X5G6HA5Q10J3I2X3W7L10ZS1C7W4N3M7G9I463、流动性资产
32、余额与流动性负债余额的比例不得低于( )。A.10B.15C.25D.30【答案】 CCK2T2H1W3L8I3Q1HD2C9W4S7W5Z1Z5ZB4Y10D6T5M5U4A464、下列关于分散型风险管理部门的说法，不正确的是()。A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门B.把风险管理职能外包给专业服务供应商C.能绝对控制商业银行的敏感信息D.商业银行无法形成长期的核心竞争力【答案】 CCD4P10J5P6O3X1O4HH3Q6Y10E10P1V4W5ZG9L2J8H5D3Z8G565、 下列选项中，属于行业风险预警的行业经营风险因素的是()。A.经济周期因素B.财政货币政策C.国家产业政策
33、D.产业成熟度【答案】 DCG6Q10U6C6C4H3U5HY5I5L3J5I2V5M2ZE10R8N3B9M3P8C166、风险监管核心指标分为三个主要类别，下列选项不是这三个类别的是（）。A.风险水平类指标B.风险收益类指标C.风险迁徙类指标D.风险抵补类指标【答案】 BCS4Y7R10X2E1H10C7HR10B10O8H8O4G6L1ZV5E4N4A1R9J3F967、银行监管的基本目标可以概括为()。A.保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定B.保护借款人的利益，维护金融体系的安全和稳定C.保护银行的利益，维护金融体系的安全和稳定D.保护股东的利益，维护金融体系的安全和稳定【答案】
34、 ACN6O8W10V7W1X7I5HO2C4L4U10N8W8F5ZR10S9M9M6T5C3J368、商业银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用于转移操作风险，常见的外包工作不包括（ ）。A.业务连续性管理计划B.技术外包C.业务营销外包D.程序外包【答案】 ACS7D8K5P8G10M1L4HF2O2S8C7U9H9K2ZJ9V5A2B6I5I6V369、选择关键风险指标的基本原则不包括（）。A.相关性B.可持续性C.可计量性D.风险敏感性【答案】 BCP1M10F9T7V7Q5N1HS1N4K8A4A3J2U4ZI10D3B4Y7X9I1H970、巴塞尔新资本协
35、议对三大风险加权资产规定了不同的计算方法。其中对市场风险资产，商业银行可以采取的方法是（ ）。A.内部评级初级法B.标准法C.高级计量法D.内部评级高级法【答案】 BCP8G7T8K2M6F2V6HI4S9X8I8F4D3G6ZI8C3Q3V6Z7A5L871、（2020年真题）资本是银行从事经营活动必须注入的资金，（ ）本质上是一个风险概念，通过对该类资本的计量，可以将银行不同的风险进行定量评估并转化为统一的衡量尺度。A.监管资本B.经济资本C.账面资本D.结算资本【答案】 BCQ6F7Q3G6R9Z9N5HD7H4D7X9Z9Y10M5ZQ9L2U4C3N4M1E972、声誉风险管理体系应
36、当重点强调的内容不包括()。A.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警B.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力C.有明确记载的危机处理/决策流程D.努力建设学习型组织.有能力在出现问题时及时纠正【答案】 BCR5V7R1G3S2R4T10HQ1O3K10F9W8I5W7ZY3R3Z1Q2P8E9O873、银监会提出的良好银行监管标准不包括( )。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCD1K1Z7E5A7V10A3HN9Y8
37、V9K9D9I4I5ZX4F9N4L4Z8M9X974、下列各项中，不属于土地总登记公告意义的是（）。A.追求登记效力的公平性，保证登记的公信力B.为土地登记机关树立良好形象C.在一定时间内，征询利害关系人的异议D.让权利人及时了解其土地权利是否得到保护【答案】 BCS4A4D4W9F6R10P4HH5L8W8R4Z6B1T9ZF9S6G6X9H2G10I475、（）是指商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意且能够承担的风险类型和风险总量。A.风险限额B.风险水平C.风险偏好D.风险文化【答案】 CCV4Z3X4I9B3D9O6HZ8B3X9O1O1K2I6ZD2H6E9A5O10I5X57
38、6、正向收益率曲线意味着()。A.投资期限越长，收益率越高B.投资期限越长，收益率越低C.投资期限越短，收益率越高D.收益率高低与投贷期限的长短无关【答案】 ACG2N9N10N7J8L1F5HJ3M8D10Y4F6T2W3ZN3C6O7W10M9G7B677、哈里马柯维茨(Harry Markowitz)于20世纪50年代提出的不确定条件下的（ ），成为现代风险管理的重要基石。A.欧式期权定价模型B.资本资产定价模型C.投资组合理论D.套利定价模型【答案】 CCL5M10N8R4I5J1L5HY6J7O4I5I10R4F7ZN8S3N9X9R2X4Q578、假设商业银行当年将l00个客户的信
39、用等级评为BB级，发现有2个客户违约，则违约频率为()。A.0.5B.0.9C.1D.2【答案】 DCZ3O5Q1S7J5U1O9HK10P3N5D5E3M8Y6ZV8L7A1B8V2V2R479、外部欺诈事件是指（ ）。A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件B.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件C.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件【
40、答案】 BCK4I5C5I6G3Y7P9HS2M9Q2D10A8U3J5ZX2R7E4J7D4M8L480、 关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是（）。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果【答案】 DCE8X9E8U2T10U6V7HC9L3O8N1I6O7Z9ZB10M1Q7Y7K5T10C881、挤兑行为使商业银行面临()。A.利率风险B.操作风险C.流动性风险D.市场风险【答案】 CCO8R8Q3U4C4K7A8HC10D1S3R8Q6Q3Q6ZL7P3M3C4G3O9
41、H982、个人贷款业务所面对的客户主要是（）。A.自然人B.法人C.机构法人D.企业法人【答案】 ACO10W10H3A1P9B5W8HJ2B10T7A6A1D5W3ZH3G8T5S8S8Z10H583、（）是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCG2D4G10O2H10R10E8HS4V9Y7Q1M7A3W1ZB9Q10T9Q7Q9C5I584、关于商业银行交易账簿划分，下列表述中正确的是（ ）。A.为执行客户买卖委托的代客业务而持有的头寸不属于交易账簿B.交易账簿包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险
42、而持有的金融工具和商品头寸C.交易账簿业务必须采用盯市价格计量其公允价值D.为对冲商业银行表内和表外业务的风险而持有的金融工具和商品头寸属于交易账簿【答案】 BCR5M1C5L9K4V6Z9HP1V10H10C4N5K10O3ZF2T2K1T1Z8G1O185、系统缺陷造成的风险不包括（ ）。A.数据/信息质量B.违反系统安全规定C.系统设计/开发D.系统报告【答案】 DCZ9C3B2Z5Q7P2F6HH5D6D4C5Y5C3L4ZP3L7E4G10B2S5Q486、商业银行的外汇融口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头1
43、50。分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.450B.440C.150D.140【答案】 BCN9A9D8M3A7O5M9HH9B10H8M9T6R4J5ZB1F4Q9C3T7J10Z587、战略风险的类型不包括（ ）。A.产业风险B.技术风险C.竞争对手风险D.信用风险【答案】 DCV5O8P8E3Y2J7D9HR10J5V3N8W2F3F6ZZ6F4I6S6J10X9Z888、根据资本扣除的规定，商誉应从核心资本中扣除的比例是(?)。A.0B.25C.50D.100【答案】 DCL10J6D9P8C7L6L4HF5X1X3C8J9G1K8Z
44、U4V5J4K10L1U2D489、按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应()。A.采用商业银行资本管理办法(试行)规定的权重法计算B.采用以往的标准法计算C.不予计算D.采用银行监管规定的权重法计算【答案】 ACL3I10U7A4C6K3K10HH10I7W5I3H8I10V4ZH4B3J3Q10V6K7C1090、下列各项中，需进行土地变更登记的有（）。A.土地使用权的抵押权发生变更B.宗地面积发生了变更C.土地用途发生变更D.土地使用权从国家划拨给企业引起的使用权变更E.土地使用者名称发生变更【答案】 ACE9A9U9Y1J6I5
45、F3HX6G10U1J4F1K4H5ZL8N7S2D1X3O7T891、单一法人客户的财务状况分析中财务报表分析主要是对（）进行分析。A.资产负债表和损益表B.利润表和所有者权益变动表C.现金流量表和资产负债表D.资产负债表和财务报表【答案】 ACP5J8I4Y3Y6R4Z2HM7D9X3F9D3I6H6ZE5O8W5G1Z9H3J392、下列关于留置的说法，不正确的是()。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人合法权益的一种担保形式【答案】 BCD6C5G7T2D5D7S7HR5E1