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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行内部控制措施不包括（）。A.授权审批控制B.不相容职务分离控制C.会计系统控制D.人员控制【答案】 DCS9L8I6G7W3K7P6HR10H4S1I10P2U6D8ZC4Q1R7G5H7U2W62、（2018年真题）从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（ ）。A.吸收损失B.降低风险C.获取收益D.提供贷款【答案】 ACV6E9G4S2U2M3C5HS3T3B1L2P5V1U7ZZ8I9L1G5Q5N6N93、 在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的事项不
2、包括（）。A.充分考虑利益相关者的期望B.风险偏好与战略规划有机结合C.向业务条线和分支机构传导D.内部控制和风险隔离【答案】 DCU4X9Z8W6R3I8X8HV1C2Q5E5H3E8T9ZP2N3H4C1F8L10D44、商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系，其主要管理要素不包括（）。A.建立信息安全计划和保持长效的管理机制B.确保所有信息系统的安全C.确定风险防范措施及所需资源的优先级别D.确保所有计算机操作系统和系统软件的安全【答案】 CCO9W5J10Q4K6U3I7HJ4G1C8U3B1K2W10ZX9Z5X8M4D9M7S25、背景：某9层综合楼的电气安装工程，电
3、气配管项目人工费为2000元（超过5m人工费为1000元），材料费为5000元，机械使用费为500元。请回答下列问题：A.430元B.860元C.2150元D.1075元【答案】 BCN5Z6S4K6H6O1C1HZ10Y7A3P6E10T2Z3ZK3N10G3G9E2N2X26、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险是指( )。A.流动性风险B.市场风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACL9N4C9Z10C6B10R2HD7I5H10B3G1A5Y6ZE6Y10H8Q2D1X4H97、 以下不属于风险限额作用的是（
4、）。A.控制最高风险水平B.降低流动性风险C.提供风险参考基准D.满足监管要求【答案】 BCL3C10D3S10X2N10Z10HI5G1D9H3M4Y6N6ZO3K5S10M6C2C9Y108、下列选项中，不仅是操作风险计量的一种方法，更是一套完整的操作风险管理框架的计量方法是()。A.基本指标法B.高级计量法C.标准法D.简单加总法【答案】 BCQ2T6W9B5N10H2N10HC1K9W7W10V1I5W5ZD4D7K1D6J10I3H89、商业银行具有相同或相似属性业务风险敞口过大而表现出的风险为( )，该风险为流动性风险的主要诱因之一。A.战略风险B.集中度风险C.信用风险D.市场风
5、险【答案】 BCK2M7Z2M9A2I5H9HA3F9L4K10W10A8L5ZQ4S8T4Y10U9D5J210、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于()类别。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部事件【答案】 DCB5L10K1X5G8F10F4HS3G2W1Y9K5J8V1ZZ7W5E7I9Y8B6Z811、 商业银行的审计部门应当定期（）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A.至少每年一次B.至少每年两次C.三年一次D.一年一次【答案】 ACV
6、5M1C3C10Y1I4X8HY10L9C5V5C2A6I8ZQ2I7O5P5K2R5M212、商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCS9C8N2R6B6C5I9HL6J5B10B6L9G9C2ZA7U3L7J5B4Q7J413、下列不是商业银行通常运用的风险管理策略的是（）。A.风险集中B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 ACX4M4U7Q4V3U5I3HW3B2V1R3A2F10A6ZY10F8D9Y2M10W6U514、下列不属于银行业监督管理法明确的我国银行
7、业监督管理目标的是（）。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCY8D6J1Z9L10U1M5HJ3X9J3V6P2M7J4ZN8N4K10K6D5X5K215、下列不属于纳入股权风险暴露的金融工具应同时满足的条件的是(?)。A.持有该项金融工具获取收益的主要来源是未来资本利得B.持有该项金融工具获取收益的主要来源是随时间所产生的收益C.该项金融工具不可赎回，不属于发行方的债务D.对发行方资产或收入具有剩余索取权【答案】 BCV2P6L4I6T6T8W3HS8K5R9N2H3Y10S6ZC2C7B4V2M1F5U816、选择关键风
8、险指标的基本原则不包括（）。A.相关性B.可持续性C.可计量性D.风险敏感性【答案】 BCW4B8V9S1I1F3Q5HG7A9X10G3V5G4Z8ZF8R4X8J10H6H2F1017、在利率敏感性缺口条件下，市场利率下降会导致银行的净利息收入（）。A.上升B.下降C.不变D.不确定【答案】 DCV1L4Q5B9T7Y10S6HV7R2J6F4C4M1S2ZC5B6V4D10W2N3V318、（2021年真题）某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是10亿。根据商业银行资本管理办法（试行），按照权重法计算风险加权资产是（ ）亿元。A.55B.75C.50D.82.5【答案】 CC
9、A6I1R7Z1B2P3H9HK10J7Q5K3D10I8G3ZA9H8S6R4W8D10T419、()是商业银行买卖远期外汇的衍生品合约，它赋予合约购买者在一定期限内按规定汇率购买或出售一定数量的某种货币的权利。A.外汇掉期B.外汇期权C.外汇期货D.外汇远期【答案】 BCK4A1V9T7J4L9K5HN4O4X9U6D9J7P9ZU7U8J3C7U4T8Q120、市场退出可分为法人机构整体退出和()退出两大类。A.分支机构B.组合机构C.整体机构D.多维机构【答案】 ACY6U7M1X8Z1C5Y10HL9R6N3V7K3U7C3ZG4Q9U7M8X8Y8X321、（ ）引入了杠杆率监管标
10、准，以及流动性监管标准，还提出了关于流动性监管的四种检测工具。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 CCH8X1G4A2N6U4U6HG5D4I1Y4G7W3V2ZX5D1M2B5W9C2V322、银行账户利率风险管理的基础是( )。A.利率风险计量B.利率风险评估C.利率预测D.利率风险控制【答案】 CCF2G9I8Z6M8A10I3HM1C2X8H10N4Z4M6ZW3C2E4C3O4X3N123、反映银行实际拥有的资本水平的是（）。A.账面资本B.经济资本C.监管资本D.实际资本【答案】 ACR8A2A8P10H8H2U6HK9K2X2I4N3T8U7ZD6J
11、5R8S2E2J10C124、贷款重组的第一步是（ ）。A.成本收益分析B.准备重组方案C.与债务人协商D.调整信贷产品【答案】 ACE9T10X2D7P6R5V8HX9X3S9W7T5V9Z2ZO5F7W3H2H9T6R325、 与单一法人客户相比，（）不是集团法人客户的信用风险具有的特征。A.财务报表真实性较好B.连环担保普遍C.风险识别难度大D.贷后监督难度大【答案】 ACL5F9B2O2P10Y9A4HP6Y4B1W2E3V1R7ZF10F2V8C2Y4I7W326、商业银行的压力测试结果可保证其最短生存期，最短生存期为（）天。A.15B.20C.30D.60【答案】 CCZ3I8M1
12、V6V9B3F1HH9O5R2V4A4R8H8ZJ7E7P5F3O1K3R127、系统缺陷造成的风险不包括（ ）。A.数据/信息质量B.违反系统安全规定C.系统设计/开发D.系统报告【答案】 DCI7S3I8I8A1L8G2HM10N8R10D9O6T10R6ZM2T7K2U1Q3Z6I228、经常作为指导性的弹性限额是（）。A.区域风险限额B.国家风险限额C.单一客户授信限额D.集团客户授信限额【答案】 ACZ5N10S5Z1F10E5Q7HI2X10H6R9Y1E3T4ZB4G4W10Z3U4A1P829、在操作风险治理框架中，负责监督评价操作风险治理架构的合理性、内控体系的有效性等的部门
13、是（）。A.高级管理层B.董事会风险管理委员会C.高管层风险管理委员会D.内部审计部门【答案】 DCS1M4M8I6B8V2J3HF5N3H10H2B3K4H7ZV9F8M7I10A5D2U830、稳健银行公司治理所共同遵循的八项基本原则不包括()。A.董事会成员应称职，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力对银行的各项事务作出正确的判断B.高级管理层应核准银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻C.董事会和高级管理层有效发挥内部审计都门、外部审计师及各内部指控部门的作用D.董事会应确保薪酬政策及其做法与银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致【答案】 BCX10V7B1G2T4
14、I9W5HK2M1Q2G3F10J10P8ZO7S6Y7L8F8K2M231、2020年9月，我国宣布二氧化碳排放力争于（ ）前达到峰值，努力争取（ ）年前实现碳中和。A.2030，2050B.2020，2060C.2030，2060D.2020，2050【答案】 CCR8I6U1T9W6E4X4HJ1P2F7U5M6Y7M8ZR3M6R5E6L4Q8K332、（2019年真题）假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以中长期项目贷款为主，而负债以活期存款为主，则该银行负债所面临的最主要的市场风险是（ ）。A.期权性风险B.基准风险C.重新定价风险D.收益率曲线风险【答案】 CCM2H10S8
15、A2P1C8I4HH4C7D10V10B5Z10D7ZE5F5F2U6Z2T1R433、在客户风险监测指标体系中，资产增长率属于()，资质等级属于()。A.基本面指标；财务指标B.财务指标；财务指标C.基本面指标；基本面指标D.财务指标；基本面指标【答案】 DCO7N7R7S2Z8E6D9HK9S3Z5X6G7D2C7ZW9R4C4Z9K3N8E134、以下选项中，属于商业银行对于市场风险加权资产的计算方法的是()。A.内部评级法B.内部模型法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 BCL5F8B4S3Q10A7E10HF8X8M8Z8J10A5V2ZP9S9A4F5T4M10U335、风险报告
16、的职责主体现在()A.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险独立C.传递中央银行的风险偏好和风险容忍度D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的内容和注意事项【答案】 ACW6F2G1S8D9M5O4HD9M4Q4L10Y10W1T4ZU7C2X2H10T9H3H936、关于理解风险与收益的关系的好处，下列说法错误的是（）。A.有助于商业银行对损失可能性的管理B.有助于银行在经营管理活动中采用经济资本配置C.有助于商业银行对盈利可能性的管理D.在风险和收益匹配的原则下，需要利用现在承担风险的水平调整已经实现的盈利?【答案】 DCP2C10P
17、9V10J3J5O4HD9D7O6Q8B10V7F9ZE2X4Y3L7U6I3S337、与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有的特征不包括()。A.内部关联交易频繁B.连环担保十分普遍C.风险识别和贷后管理难度大D.非系统性风险较高【答案】 DCS5H2Q10Q7X10A4H4HB1K2H10U4K7V5E8ZG10D8P3D5K6B5M638、（2018年真题）储备资本建立在最低资本充足率的基础上，应由核心一级资本来满足，比例为（ ）。A.0.5%B.1.5%C.2.5%D.4.5%【答案】 CCA4U3F8D6L4Y4I4HZ8A10C2V10C5V8Y6ZH8F9X10O5L6F
18、4J739、（2020年真题）下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（ ）。A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 CCV5P9Y1A4Q2A3H1HK8Y4G5U1N9H4O4ZX3V3L1V1Z5V7W740、商业银行采用高级风险量化技术面临（）。A.声誉风险B.模型风险C.市场风险D.法律风险【答案】 BCQ3S7R3Q4F9V5U4HO7R9F1B2X1R6I9ZF2W9K2K10U7N4Z141、 关于商业银行流动性风
19、险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。A.流动性风险形成原因更复杂B.流动性风险涉及的范围更广C.流动性风险管理只需做好流动性安排D.流动性风险被视为多维的风险【答案】 CCG10B9N2P3M10J7A2HO5E3G6C9S3H5O10ZU4P6M6F9G4F6U842、（2019年真题）能够防范银行背离审慎经营原则，过度积聚高风险资产的指标是（ ）。A.净稳定资金比率B.流动性匹配率C.杠杆率D.资本充足率【答案】 DCN3R10D8Z10W3U8C1HW1S10A1B5M10J10R2ZH5L8D6U10A8K6W743、根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆
20、盖范围包括()。A.信用风险、市场风险、操作风险B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险C.信用风险、流动性风险D.信用风险、市场风险【答案】 ACE6E2S1T9B3A10L4HB3A9M8U8X7E3Y6ZI5R5V1E2Z5P6H744、商业银行信用风险管理部门采用回收现金流法计算某个债项的违约损失率时，若该债项的回收总金额为1.04亿元，回收总成本为0.44亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则该债项的违约损失率为()。A.50%B.86.67%C.36.67%D.42.31%【答案】 ACA2J10N10J7U1M3V8HQ8W9U8O7S7C7J3ZJ5Z4S7C4A10W5U94
21、5、 关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是（）。A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充B.非现场监管对现场检查的指导作用C.现场检查结果将提高非现场监管的质量D.通过非现场检查修正现场监管结果【答案】 DCC6F9Z6Z10Q8M2X2HT3F5A7Y8D9M5Z8ZB2D5O1N2L7N10W746、现金类资产不包括(?)。A.本外币现金B.政策性银行发行的债券C.银行存单D.黄金【答案】 BCR10B6U3I7J10O5F3HK7U9A6I1R4P8R3ZO10J6C8S3M3E1P547、交易账户中的项目通常按()计价，当缺乏可参考的()时，可以按()。A.市场价格；市场价格
22、；模型定价B.交易价格；交易价格；模型定价C.模型定价；模型定价；市场价格定价D.市场价格；市场价格；交易价格定价【答案】 ACF7I10Y6P5Z1O5J6HD8S8A8E3P7D5S7ZE7W8J7I6V7N8U448、 ()是衡量商业银行在一定时间内，以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。A.安全性B.流动性C.效益性D.便捷性【答案】 BCT5A7S2F9Y3N6U8HB9C6P8X2X8W3U5ZO8H9S10K3T6F3P349、在影响操作风险的因素中，交易定价错误属于内部流程类的因素。它是指（）。A.银行结算支付系统失灵B.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误C.银
23、行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价D.与市场上同类金融产品不相匹配【答案】 BCV9J6S5T7K9N9R6HY4D8H7N8T6C2Q4ZV8R9X10O2W10E8F250、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。A.合理配置和利用监管资源，提出监管建议B.规范监管标准，提高监管效率C.提出有效的监管建议D.合理配置和利用监管资源，提高监管效率【答案】 DCC4P8F3B8G8G6L4HZ1J10O5K1R4O2Y10ZW10P2I8D6T5F10P451、我
24、国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。A.75，25B.75，15C.50，15D.50，25【答案】 ACO8B4B4B9T3S6H6HI1M8V6O4N1N8A9ZK2Y4I8B8P6P6Q452、商业银行可以通过资产组合管理或与其他商业银行组成银团贷款的方式，使自己的授信对象（），从而分散和降低风险。A.明确化B.多样化C.合理化D.复杂化【答案】 BCO9T8H4L4P10W3P8HK4U9X4O6Q3S3B7ZY1L2Q9H10I1B6Q153、（2019年真题）利用清单法识别声誉风险中，属于市场风险的风险
25、因素是（ ）。A.内外勾结欺诈B.跨国投资账面损失扩大C.经常遭到监管处罚D.地震造成营业场所损失【答案】 BCD4O3A8T3C1X7B5HU6E10O4L7Z5J6V5ZU4X4O1P5X6C1B654、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于()。A.银行机构风险和合规性的分析、评价B.关注财务数据完整性、准确性和可靠性C.会计资料规范性D.财务报表检查【答案】 ACA3E4K3B10K8Z4C2HA9W6C2R1C1A6F2ZY4G6X5O6O7N5W855、商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（）。A.商业银行的资产收益
26、率B.商业银行的净利润率C.商业银行的支付能力指标D.商业银行的资本充足率【答案】 CCW6H5R10I9R10S4H1HD8Q10C10Q2B9C1U8ZS4K8Q2J7T5L10O656、下列选项不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是()。A.风险集中B.风险对冲C.风险转移D.风险规避【答案】 ACH10X4U9S5B5I6S10HS9C3E9A2W1X2T1ZR4Y5E1D1T1W3Z257、 对战略风险管理的结果负有最终责任的是()。A.董事会和高级管理层B.基层管理人员C.规划部门D.生产部门【答案】 ACR2I8X6Q3N1P1Y4HU7L6G6S9Z2A6J4ZK3E3U2W
27、7A7N10X358、对由股份有限公司或有限责任公司等公路经营企业经营管理的高速公路及其他封闭式公路线路用地而言，公路线路用地登记的持证人是（）。A.公路经营企业B.公路行政主管部门C.国土资源行政主管部门D.人民政府代表全体人民所有【答案】 ACB8D4T9R2H5J9P9HR7X1D3Q9U7B6P8ZL1P9T5W6I4R3A1059、下列风管材质中，不属于金属风管的是（ ）。A.普通钢板B.铝板C.不锈钢板D.玻璃钢【答案】 DCD8Z9U3C4A1A6J1HG3P4N2O1L8R4V3ZA3F9L1R2D3O10V960、商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反
28、映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为()，不计入风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中。A.管理资本B.信用风险C.市场风险D.流动风险【答案】 BCZ8N4E6J9W7Q3J6HM8G1D5S5R3E2W3ZJ2R7X1S5C3Q5C561、成本控制是（ ）。A.在预测的基础上，以货币的形式编制的在工程施工计划期内的生产费用、成本水平和成本降低率，以及为降低成本采取的主要措施和规范的书面文件B.把生产费用正确地归集到承担的客体C.指在施工活动中对影响成本的因素进行加强管理D.说把费用归集到核算的对象账上【答案】 CCK9S4Z2H1
29、P5K5C9HM4W1A9A6K2Y2S6ZO2F7V10H8K7Y9I762、发生代理法律关系的前提是（）。A.代理权B.代理合同C.被代理人的相关法律权利D.代理人获得的代理凭证【答案】 ACT8I4J2P4L4V1A7HW2S2H2D9H2R1F8ZB6S4A4B7P4M4T1063、某银行2008年初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在2008年末成为损失类 贷款，期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少了 150亿元，则该银行 可疑类贷款迁徙率为（ ）。A.16. 67%B.22. 22%C.25. 00%D.41. 67%【答案】 BCZ1M5Z10F2H7
30、G3P5HB7C4T9F3O9F4X10ZO9B4J7E1K5J5X164、现场检查分析系统简称( )。A.EAST系统B.MIS系统C.IT系统D.SIBs系统【答案】 ACI10R4A10T10K10L1K7HJ3V10V6G2P5F9X2ZV6U1U8Z5Y9L6X265、（ ）是编制同期的各种生产资源需要量计划的重要依据。A.编制好的施工进度计划B.施工过程的各项措施C.施工进度的控制D.施工进度计划的编制、实施和控制【答案】 ACI2T7K3G3G1G1G7HT7V4T5V9A4Y9N6ZF1R10E3X2A2S1Q1066、 假设借款人内部评级1年期违约概率为005，则根据巴塞尔新
31、资本协议定义的该借款人违约概率为（）。A.0.05B.0.04C.0.03D.0.02【答案】 ACB8B6F8U8G7N10W4HM3Z2J1W8K8D2U1ZL2I3B10E9Y1P10V767、可大致分为评级授信、贷前调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放和贷后管理六个环节的是()A.法人信贷业务B.柜台业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACD9S4O5N2N7J6G3HV10Y8W1Y7N10Z8Z4ZW9A2H3A7I1B8E568、下列关于表外金融工具的说法，错误的是（ ）。A.较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCE2N6V5D3F7T5C3H
32、O10D6Y3Y5J2U4H9ZB4G8X9H8O7H5E669、强调通过加强资产分散化、抵押、项目调查等手段来提高商业银行安全度的风险管理阶段是()。A.负债风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式阶段【答案】 BCE9M2C2H9H10P2X6HV4Y5B7J8U6H4M4ZJ3W8X1E7U2Y8Y870、（2018年真题）张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态，此情况应归类为（ ）引起的操作风险。A.未授权交易B.信贷人员技能
33、匮乏C.内部欺诈D.贷款流程执行不严【答案】 DCW6T8D6N4A7Y10S8HB7O7S8R4T10H6V5ZS9A8L5P10W9U9Y871、下列关于风险说法正确的是（）A.操作风险包括法律风险，也包括战略风险和声誉风险B.市场风险由于市场价格（包括金融资产价格和商品价格）波动而导致商业银行表外头寸遭受损失的风险C.与市场风险相比，操作风险的观察数据少，不易获取。在很大程度上由个案因素决定D.流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险【答案】 DCG7H4X8I4K5K5J10HP10B6I1O5B6I2Z3ZS8Y2C6X10I6F2U172、根据我国监管当局要求，商业银行并表和未并
34、表的杠杆率均不得低于（ ）。A.4B.3C.6D.5【答案】 ACV2T7H4N10O9F4L2HQ5K9J10D8P7Q9G6ZS5G10R9J1V7W5O673、商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品风险等级的过程是指()。A.新产品业务风险评估B.新产品业务风险识别C.新产品业务风险控制D.新产品业务风险计量估与控制【答案】 ACU7P5V10T7K1Q4Z3HV1U7H4R3X10A2M8ZH9D10O2Y9A5D1N374、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.1020B.1525C.2535D.2
35、030【答案】 BCG6F9R4S9E10H10L9HC2U7M3S7N8A2P7ZN9W4Z3M10R6O5K775、巴塞尔新资本协议中为商业银行提供的三种操作风险经济资本计量方法不包括（ ）。A.高级计量法B.标准法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 DCF4I1F8Z6O9W1Y9HP4S6N7B1Z5A1I5ZY2E2N8H8K8H2J276、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验。A.违约概率B.贷款不良率C.违约损失率D.违约频率【答案】 DCA1U1F1W3K6T5C2HU2A5F3Y10Z8V1A3ZQ10O8M2B2V4T1M777、 某儿童玩具厂欲向银行借贷以扩大
36、生产，拟请附近一家声誉卓著的公立幼儿园为其担保，该幼儿园（）。A.如有足够资金可以提供担保B.有资格提供担保C.经银行同意即可提供担保D.无资格提供担保【答案】 DCY2Z10C8J9D10C6U9HF7O2G6U7M4U2T9ZU5B2G5N9M4P1S778、下列不属于流动性风险评估方法的是()。A.流动性比率指标法B.现金流分析法C.久期分析法D.情景分析【答案】 DCB6D1B1T9Y3T1U6HU4Z4Z8G5L10S9H4ZD10V5S9V2Y8Y3Z279、 对改制企业的国有建设用地使用权采取（）方式处置的，必须进行地价评估。A.划拨B.租赁C.买卖D.消亡【答案】 BCI5R9
37、S3I7Q1V3L8HZ1F4O4F7U5D7P8ZD6U7K3I1T4U9Z680、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任【答案】 CCW2V5Y5U7G6Z5Z4HE6R7J5F8Y1X7T7ZC9M1Q9W10I1S10Y981、假设一家商业银行的外汇
38、敞口头寸为：英镑多头200，美元多头450，日元空头150，法郎空头80，马克空头50。使用短边法计算银行的总敞口头寸为（）。A.70B.280C.350D.650【答案】 DCR1C7I2S2V8G7J3HT1B1C8I8J1J9E4ZQ6M1X7I4M3U9P782、下列商业银行的风险事件中，不属于操作风险类别的是（ ）。A.财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚B.营业场所及设施因地震彻底损毁C.理财业务人员因向客户做出误导性的收益承诺，遭到诉讼并相应赔偿D.在春节期间，企业和个人从银行取现，商业银行在春节期间会经历资金紧张【答案】 DCF2K5J3K4Z8L4J4HV
39、10F5F5F5D8M5G9ZB1I9B1V3B10D10U983、 下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是（）。A.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径B.战略目标可以分为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等C.战略目标决定了实现路径D.各家商业银行的战略目标应当是一致的【答案】 DCI2T10B9B6G1R8G9HZ4H3R3A3T10S3M6ZD3S1M3F2L8X9E784、下列关于声誉风险管理的说法中，错误的是()。A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相
40、互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践【答案】 BCW5D8D9W1V3M6U1HG4N9W7P9Z8Z4G1ZC10T3V6O10N9H5P485、()是对VaR估计结果的误差水平测量和精度评估。A.准确性检验B.敏感性分析C.误差分析D.有效性检验【答案】 CCI5K2G4Q6K9F1B10HH3D6O7K4L5R5F9ZP8E4Q3H8S1Q8N786、下列关于信用风险监测的说法，正确的是（ ）。A.信用风险监测是一个静态的过程B.信用风险监测不包括对已发生风险产生的遗留风险的识别、分析C.当风险产生后进行事后处理比在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救对降低风
41、险 损失的贡献高D.信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况【答案】 DCT8H10Z4Z1I9D8I2HQ7C9B6H1T1A5G1ZI6M9C6K5Q1F3C787、下列关于久期分析的说法，不正确的是（ ）。A.久期分析不能计量利率变动对银行整体经济价值的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动（大于1），久期分析的结果会不够准确【答案】 ACT5S4G1R3I7Q8U4HC10I7H7I5A9Z7D8ZU2T6F7U6G2Z3M988、（）是反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的政府间国际组织之一
42、。2007年6月28日，中国成为该机构的正式成员。A.埃格蒙特集团B.反洗钱金融行动特别工作组C.沃尔夫斯堡集团D.亚太反洗钱集团【答案】 BCE7B4Q8Y3Z10Q7U9HZ8E7T8W10N10Q2D10ZD6L9I7O8D6G3W589、代理关系的主体不包括（）。A.代理人B.被代理人C.利害关系人D.相对人【答案】 CCV6W3A2F7U10T5O5HV4U8K5Q9L8V3S9ZY5Z10K3A9K3F10Y690、 （）是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求。A.监管资本B.经济资本C.会计资本D.账面资本【答案】 ACQ6R8T1X1N1W4J3HL2U3G
43、4V10G5X10M10ZT4Z2L7K7J10Y3Y591、如果一家国内商业的贷款资产情况为：正常类贷款60亿，关注类贷款20亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款6亿，损失类贷款5亿，那么该商业银行的不良贷款率等于（）。A.2B.20.1C.20.8D.20【答案】 CCO10W8F6P1X10K4T2HX4B1F2D4G2Y6G1ZD9Y6R4O9H1W8O992、 下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法不正确的是（）。A.流动性比例=流动性资产余额流动性负债余额100B.人民币超额准备金存款是指银行存人中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分C.核心负债比率不得低于60D.流动性缺口为
44、60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额【答案】 DCA10Z10Y7N1A8J4E6HN10P5H6E9O9G3H8ZV4K3K6J8T6Y9X793、生产过程各项作业的检验以（ ）为主，专职检验人员巡回抽检为辅，成品质量必须进行最终认证。A.专业工程师B.专职检验人员C.材料责任工程师D.施工现场操作人员的自检、互检【答案】 DCT10B3B3L10A10B7W4HD6T1Q4W1S8M10G9ZP1S2I5E10N10W10E394、 与综合风险报告内容不同，专项风险报告主要是（）。A.辖内各类风险总体状况B.风险应对策略C.对管理范围的重大风险事项进行报告D.加强风险
45、管理【答案】 CCA4E6Y6L9E8N2S5HY10U2L10A2Z7Z6M5ZS3U2L4R4G2S2X995、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（ ）。 A.劳资关系B.安全/环境C.未经授权的活动D.性别、种族歧视【答案】 CCF2S6Q5O9F9A10W4HI10H5V1P8J6A8W5ZV3H7B1P2P3Q10D796、假定A企业2010年支付的利息费用为4万元。其税后利润为17万元，2010年年初资产总额为230万元，年末资产总额为170万元，则其资产回报率为()。(所得税税率为25)A.5B.10C.10.5D.95【答案】 BCJ2L4Q8F8N4V3L1HA5C6X5K7T6T6X1