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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCW6I8Z3G8U9T2W5HS2U4N9O2B6O6L5ZY4K7G9N3P10J4K92、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCY3Y6B3P10Y9V10U10HY5Z9B6C7A5O10S6ZW8Q4C5I7I6A4Z13
2、、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCP2F9U1E2R10H2A6HW3W9U4W10N8R2F4ZF6R9H1G8G6O6O84、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一
3、家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCG10L6L5Q7D10G7C10HF4G6X3T9H10B5H5ZI10E1Q5O6X5I9I15、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCN2N10I1T10O10M5X9HV1P1D5T1B4K6X7ZJ4A4H3H3R2M7V16、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCE9G3V5N4B8H6L4HL4E5C4U8
4、E3O10F9ZQ3M3G2X8X6N9X27、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCV6X8K1Y1F7P9F4HT1X7F4B4J6B6D6ZI10D3L6W1U5S7L78、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCI5J6X2Q3J6F9W3HI3Q6Q3I5Z4C7V1ZF3I3A8M6N2T6A19、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利
5、B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC7M8O9K8V6D2P9HN4N6B1F10I6T6A7ZP1R5C4N10M3B9O510、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专
6、门调查的活动【答案】 DCK2W2P6G1Q6T10Y2HS4M10H7Q9B10J4I5ZG9W8P10C4E7O7Z311、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCH8S4V2M7T2D8O8HW7A10F6Y9B1D3S5ZX3M10L8G7N10V3Y212、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACE7X1H6C10P10A9P1HS4T6F5O4J1Q8H2ZA10M4A3K5P10W1L
7、513、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C.700D.800【答案】 DCH3O3B4U6I5T5P5HT10M6U6X5P1D1J7ZU10G4P4M4N5T4H414、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析
8、、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCA5L2M4E2P6O5K8HE3W5C3B4W1N1H9ZU3R1A7W3K7T10D1015、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCS7R10E1P6T1H1Y3HS3M3J1P10F1E7K3ZO3G9K9U7M7O5B516、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.
9、临时检查D.后续检查【答案】 BCC10X3Q8S1O3O1Z3HM6U10I4J7L10Q6W9ZZ6K5G10Z4D7R3E117、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACP3L10S3F9P10B10J10HD4R3H10I8W6C4W8ZO7Q10Y5G9L1U2H1018、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCF9J9C4
10、L6T1U4L7HP2T8A6W3U2Y10Q6ZJ10E6J1B3L8Z6W719、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCE9G9M1O9M8S9E1HC8U1F7E6Q9Y2C2ZM8A6J6W6V4Z10V320、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCN3V10A4E6Q10N4S1HL1N10M6L4X7H3S10ZU9W9N4H9T2B8M821、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者
11、的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCB3L1T9I7L5Q8O9HT2B7V6D1M8X7A2ZG5T1A10X4G2U7Y1022、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACB1U2H6A10L10R1H4HI9B2E4A9L3Z4W4ZF1T10Y7V10I8C6X923、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCT1U1K5A4B9I3H7HC4J10V2W6J3G9B7ZX3B1M3K2E8Z10I824、 企业A
12、要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCD8O8C10Y4N2W10W1HW9A4K1U10X2S6V3ZL1O1Y10C8D2A6L525、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCY3A7L5N7X4F7I3HO9Z9A2A3G4X8E4ZC3Z1R7Z1G2F10E726、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应
13、不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACR1V8M7Q6W4R6B9HK10N4G7A3V10O9X8ZX7B5H7Y2K7Y6H227、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCG9P6I1Z5S5G10B2HG1N2S9D9G3U7H4ZF9G10T9O3M2H9B528、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保
14、行为D.理财行为【答案】 CCR10W4Q2E2G3I7G10HK8E8G7P7Y6Q4V1ZW2N7H1Z7W2V4D329、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCA9S3W6L4T5I4T1HZ4H6K8O5B3T8V5ZO10B9H2B6I4S9Y1030、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCA8W7C5V10Q5I8Y4HT1N7W6O6W1Z1B3ZD1B3M5J2G2O1
15、0G431、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCI2C10V1Z8V9I2O7HR8C9H10S8Z3Q7O6ZJ7C3I4V1N5M4U232、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACE5C7E8V7M9K5J3HZ9O2W7I9V9C4D10ZY6L8X8X3T6X3D633、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率
16、B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCS1U8T8L9V5R7Z8HF6Y8B10L9J4I4H6ZT6N2Q7I5F5T7V1034、（）是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动。A.全面检查B.专项检查C.稽核调查D.临时检查【答案】 CCE8H1U9T6U6X1O5HL1U1P5L7A8B3L8ZJ3X3J2H5P9B10A1035、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协
17、会【答案】 ACO6C2V10E6Q9H7N6HZ3S1S2G9D1S8T1ZM2D8R9A5B6N3A236、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCI5O4J8U5F3E4P4HE6Y6Z4B2G9Y8V8ZI1U5E6J6W6J1C137、欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。A.10B.15C.18D.20【答案】 ACB7Y4K3R7G10B10J6HM9X2P10S2Y9F8G4ZI2Q8Y5P5P9W6S238、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的
18、最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL7W8L9T8C8E5X4HV7K10B7V6Q6I8O5ZZ3U3Q7J2V4W1C639、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCR1H8A5G5E1P5N2HY2Q1K3Q4S1K1K5ZW9A7U8P7Z7L9I440、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作
19、风险D.信息科技风险【答案】 DCB9U6Y7W4F9N10M8HL2D1U4O7U2X7W2ZH10G10Z7L1T5E10A341、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCW2R7M8T6N8D1M2HA7F2W6I6T5T7T9ZA5C6V8M3E8O1V842、某企业推出新产品时制定了一个较高的价格，目的是短期内获得高额利润。该企业采用的新产品定价策略是( )。A.渗透定
20、价策略B.撇脂定价策略C.温和定价策略D.心理定价策略【答案】 BCK1P2F1U10L7U2R10HV5Y2R6E6B10X9S7ZD4K5W7W1J8X7B243、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCD1A1A7C5W6W4F5HO4G10C3R6A8U3I7ZO1P10G8W9Y10S4E244、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案
21、】 DCQ4C4W5W1K1N9J9HA5O10Y2U1R7W8L2ZT5T1H10N4T10R7A445、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCR8D6I9X10Y10A7F5HA3R1X2R10D3U1W8ZD8O4L2U1W4D2J546、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系
22、营销【答案】 ACC10S8D1T5Z7I5I8HS5Y1X5O9J5N5A5ZN7L4H7S5U10L1Y1047、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCH8E7Y1Z7T6D9T2HD6G5T3A5W4Z5C4ZL8Z5H2H2A7A9S948、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与
23、该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCX9F1U7Q1F1C1D9HV2N10D2O2X7N8E9ZF3D8D6H1Z5E3R849、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCL6J5K2O3A1S5N4HA7H1W3M9S4E2G1ZE7R2I2Y4O7V5H750、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事
24、前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACR5H8G4K2F7W5G2HA8L1H6Z7L6N8A9ZJ10I1R1X8V1X8N551、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCN10M7E10S7O3R1M10HG7V6R1I3X10N5C2ZO3D1T8R3N5I9I652、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、
25、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCC10Q5B9J1Y9Q2C7HG5O7J1J4D8A2B4ZG9E9J3B4L1U9B353、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；3
26、00C.30；300D.50；500【答案】 BCR9C5C5L1X8U8K1HS5W7P7V3Z6G3Q9ZN8S4G2V8U1R1E954、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强
27、制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF4N9N1H4I7P9P4HG9B5L8Z6U2N3M10ZT4V9X8C6F9K7C355、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACA1P3W7L6C4W9B10HW6K10O3Q2Q5D9
28、J4ZI2K9A2C3B3A5A556、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCK1K3G5I4H1W10H1HK10S7N7R2P4U5E1ZW10K10J6R2C10N9W457、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCS4Q6X3S2C10T3D9HX3I7E7Z8S5O9
29、F9ZQ9H4G10X9V1H2K358、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCL10X7N3P5J1F8S8HE6P6S8D8P3S8R1ZT3W10R9V10F7I6W159、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCC4L2I5J1A3C8A6HG9V5F7R9G7N7P1ZA9U6B8U4O5Q1O660、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCF1P6Q3V3O1L1K7HU4Z9
30、B2T9N7U1E9ZR4E6V7X2U4R1K661、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCS7V3H1X4Z4D6Q9HF2Q7Y5E4T10H7S5ZT5T3L5G7Q8S4T362、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产
31、权保护原则【答案】 CCQ7M7R2R5Y9I1Y10HE1F5H4L1P2J2L1ZU6Y1P2N6O3U1O963、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACE10O5W10U5N10K4X8HE6B9T7B9O8L10D6ZV7T1S6E7L8Z6I1064、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACK8A8C9N3Q1H8T9HQ8H
32、2L4W10S3G4N1ZN3N1M6A6D5M7I965、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCA3T4U8Z9O7J6P8HL4W10W5Q1E6V4B1ZV6S9J10R6G8R3X1066、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或
33、讲话含糊不清【答案】 ACR7P10W6T3F7X3W3HY2X1N4W4C5R3U8ZS4S4S5L10F7G1W267、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCB10P3R2X1M2E9M3HX8Y7X2D10T7N3V4ZH4C3V9R8D9L2K568、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.
34、管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCZ6K8A4Y7X4X1O10HH8B4P7I10C10K10P7ZZ1G8G8W3J7P8T1069、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCL6S2O5L7H9Q10U4HD3F4T4M7R7H8N1ZK5G6Q5A8Z7F6I770、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有
35、效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCR10D10V10D9I2R1P8HJ7N7G6T9Z7J10O2ZG7R8Y4Z5U6X6V671、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCH2T3D5Z9U9V5J4HX5G3S10R3Z8E7M2ZO10W2P2E5K6O3K272、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系
36、B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCR3I8C10F9C9L2C7HX10N8Q9E1W9G4T8ZX9X10L8K1D9O10S973、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCP1N4U5I4M4K6G1HD8K9H2M10A2Y3N7ZR4L7X9V5M6R1J374、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACM6G3W1E10X2X5J10HV7Z6O10W8F5J4I2ZD2D3P3H9U9A1C375、银行业金融
37、机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO9C9M6F8C9S3V5HE4S5O8N8C1F6O9ZP1L5G2O2Z8E5P176、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACM2D7I10Y8M1J8Y10HC10N3V1D3O3X7Z6ZV6I4E6C7X7J10F177、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发
38、放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACR9Z1E4Y7E7J9Y3HW1N7R8O1K5U3M8ZM2P2A6I4K6T1G678、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCU3J3V5K10J3E7F5HH10J3E3Z1P1
39、D7Q1ZI5M8Z7C1T8X3U779、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACT10K5L7E8J1Z1V7HQ1J7J1N9E2S9N2ZE6U9P5C3Q4G3V580、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACG8N1O4W3N5V7S8HG3Y4L6V9O4J8D2ZK4M7M6G10R1A10J481、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注
40、入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCE6U1J3Q3S6L7F4HW7A6R2J8O7P10D8ZQ4R5N4C3W9J3X1082、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACY6Q2N4F1H5R8H8HM5O5Q8V4P1A7N5ZY1S7C1D6N9R10H983、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利
41、B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCZ1K5S8R3W2I3G7HO5K6K4N8Z6G5N4ZY2Q9Y3H3W5X2M784、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCI2U8F2Q8C8R2O9HD10P9K7L6R6R5I1ZV8L4W1Y3R7Q10K585、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCK8U7
42、W8K5A9A7H8HR1R5J9B8L9M6U7ZY10M8V8N10T10N9N986、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCQ6H8W3C3V8F10P6HE2L1N5T4N2L7C3ZQ5B3E2X10M10Z4V887、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制
43、，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCG5K9J8Q3J1C1D6HJ4F7J3J9X9E1K9ZF1O5R3K5L1Y9J288、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCH7H8E6V5R5L2X8HL9T8D10X6U7K10C5ZU1S10T10F1I1J7H989、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险
44、提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCY10P10L9V3U4A6I5HX3S9X10A6X7O9R3ZO10S7P6P5Y2I10B690、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACP1N4X7T5L5M8Y9HB10L1Q1Z10E9C10S10ZT6K2B3R4B7Q8M991、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCM7K5T8C7V7H3S3HQ4J1T6P8U3W5E1ZE
45、5Y5C1Y8B4L10E192、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCI2O6L2Q9I3K2T4HH6L8P2D10S2T5A6ZN4H3Y2H7X1K10L693、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACC2J9V4Y4G4Q9Y2HH8H2J5O5L8X2T2ZW5S6L1S2D9S2X1094、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的