《2022年中级银行从业资格考试题库通关300题（名师系列）(河南省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库通关300题（名师系列）(河南省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCD4E7D8F8I2C10K9HL1G9O8O4W3R1O7ZC6O7L1U8D10H7N42、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因
2、素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCN10X9N10B8M7L1E8HR4Z2X1I3G8K10L1ZO10A3Z10K2P9Z8H43、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCR6E5C1Z5X6H2R6HW6G5J1M4L7A8J4ZU1S3J6I9U10D10V64、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（
3、 ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCP10N1Z9K6R3V6L5HM6V4R3O4G8P10S10ZL10G2Q3S3Y4J1U55、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCO10T1A10K3R1N2R10HU6P5K7E8A3A5H3ZI8Y5P5L3M10Q7C46、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACJ7F4X10R2K3R10L6HG9T1T3I2H5N1B3ZL1L2O10C9N2Q1
4、0V77、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCP3Z6R10U10O1M2V4HL10Y5F3X1G6A1Y9ZW1W7Z3K6M2X4U18、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACK1I6S9C10X6S10F9HB10A7G5U6W6L8F6ZR4H2A8N8B8O6M79、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCX6B7I1P1D6S7K8HW9I3Z
5、9J7M3G8Y10ZY5L2Z9J1F5T1W310、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACR8M5I8A9A10D9E9HH4N2T8W9T4E8Y6ZQ10M5Y7A5N2E6F311、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCP2P2C7R1D2S1
6、0E6HT9Y4G10T7H4B1V8ZR2Q9M9A10O6B4D112、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCH7T8Y8O4S5C9R1HG6N6T5H1N4T8E3ZY2L1L8G2V9S7J613、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCI5S6Y4H7W3A2X5HJ8D8Y10X10R8N
7、10X4ZZ10N1R8M5E8B2F514、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCD3I5Z3F2C7J10R8HK2G2L4V2I7M9S1ZJ2U3J7X10Y2M7G815、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCA7Q3F6Q10E4J6X4HP6W10S6D2I7R3D1ZR5M2G5S9O2E5A216、立案程序须经（）批准方可生效。A.行政处罚委员会
8、主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 ACJ4T10N5R4T1J6F6HF6J9F4Z5E10Y1Z4ZW1V9X3C10O2X3O1017、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCV1H5K5C3G5B10X8HB6X9C1J9B7K9E8ZF8S5N5Z2M9S8W618、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCL2P10F5S7V2E7O9HA9H1T10O2I3X8N8ZY8J8I5G3T5M5K
9、619、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCM7B1R6U10X3R10Q2HG9O1E1H5Q2Z10V10ZU4A1G9B9N3Q2W120、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 B
10、CJ2G2Z5X8M4U3O10HY7Z2W5X2O8V3I7ZB10E3N5D6A8M6M521、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCW5K2V3L8B2E5F10HO4Q5Q7E4V4K8N3ZS6I8U6M9X3G3U222、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCC2H1G6V7L5V4V6HY6H6I6O6L4Y5B8ZU3T3U2Y3K10O10N223、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易
11、行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCB8Y9K2D3W10Y10P3HQ8J4J4Z5J5W3N5ZX2Y1M4H9H5O7N224、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACB8I4B1E9H7Z10W6HX4T3G10E6G3Y6Y3ZM5B1H5K4K5Y9U525、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产
12、品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCO8N8I10J4C3O2H7HJ10C6P8T8X3C6M10ZF3O10L3N2S4W1A526、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCK5J3Q6S3A9H5W2HP9R3U4G5B8M2D3ZR8K3Q4Y5R8R6W927、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施
13、。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCX10B9E1V5H8I5R9HN6R7B9D10L7V4N8ZJ1O8A4W2O5K3T128、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCM4T6A3S7V7U10A5HW7V5Y7B2R2Y3S7ZG10C10Z4H1H6H2C729、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCP7D1Y1M7
14、H1F4G2HY1M3L2M6V1M2N9ZX9S4Q4Z9D8A3J230、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACF3T3Z5M9Y5P10E5HF7G4U7G7G8C5T5ZU3H1Q9E3Z8O4X731、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可
15、回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCI6A6N1Z7K1Z10D2HE10O7B8T5I10K2U5ZQ10D2X8E10T1Y1P132、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACR7Q8D7D3F9Z3X6HI1E7F5V9E8I2D4ZX9U8V7E1K9J8A133、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单
16、式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCD8V10B8K1I9Q10S7HQ7E3B2M3Z6Q1M9ZU2F6F7Y5U4I8F934、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCG9S8O2R4L2A5Y
17、2HV1J2N8Q5L9T6O8ZL8V4J1B5I8P1D735、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACB6B6I4Y1I2H2E1HX7Q9J7G9O7H1X2ZZ10H5B4X9V2A3E636、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCD7O9J10V2D8A7Y10HS5R5X7K6Z3I2U3ZH7N2A3P3P9X4T737、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采
18、取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCS3Z5U1U3H8B10V5HB8Q6V9D7A7I10K1ZR9M6C9C5B4O8Q338、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCS8T3N4S8B6P9E7HJ9Q9Z8W10O5R1A6ZP7V8G2X8L10V9L539、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCM10Y2S9W3A7H8R6H
19、X2N3E4S6J5X10H1ZM3Q9C9A6G4H3I1040、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCS4E5K8M1T3M8G1HW4A3Y10U7P1D9V8ZC1O2H10K2Y6Y2R641、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCK4D1C1N3Q6L7I2HH7E4M9B6M4U5K6ZI2V6G10X4B2U1D242、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信
20、息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCN8N9S3L5O4E10Z1HN1Z7B9P3V2R8K7ZA9D5A4S5X6Q9U343、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCN8G7W1L7U2Q6B2HA5M9F7Q5F10H1U5ZK7H6B4N10T1T8N1044、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.
21、2014年10月D.2015年8月【答案】 ACN6N9C4P2I3W2J9HB4V2Z9G6J5F3U6ZC1J2B5P5F7P9O245、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACT5E5C1P9J7I6A8HE7K5D10O1E7K1C7ZX10X3Y7X10V1W2Y146、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【
22、答案】 BCI3P9Q3V9H4G2Z6HU3T10K7F9E2K4R2ZL1G8D4Y10U1Q3D547、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCY10K6M6T7N8G8B6HH2L10X4Y9G6M6T4ZK10V8A4H3K9G9L1048、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大
23、、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACK8Y6H5E9Q4A5F1HI3M8N10W3Y5G5M10ZY7F4A3J8J3D8M749、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCE4G6G6Y7H5S4M10HU9E5D9P8Z3G3S2ZW5D8X1O2J1X5N550、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产
24、经营、投资等非消费领域【答案】 CCW10Q6Y9D9V1C8J9HJ4B1O8H2E5N7A4ZG6T4Y3Q7A4U1I251、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACQ5I6V8S7I7K4G5HH9V4M1A6Y1B3V9ZO1S2P6S5J6B2P452、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；越低；越弱
25、【答案】 BCV4R9J7I2J9C1S10HQ3B9I7P7O9E8H8ZV10A8R6K8P7Q8Z553、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCS1A8V7U4N4C3Q8HM1F4D2Z10W5S9V9ZU8O3I3K4X10O7V254、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACA6E7U8U1I5T7
26、M5HE10D6T6H9T4X8D2ZN10Y9F1F5M9H3V755、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCX8W7U3L3S4H2Y1HA10P8J1P3V1P3C8ZU7Y5Q9O1M4S9E156、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCH4P8T7K1Y8S2S5HF6O6C9H1F4S3C1ZM5C2A2Z8A2A1Y957、1989年，中国人民银行开
27、始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCW4H4N8F2K3Z6V8HT3J6L2C2A1B1A1ZJ6N6L9Q8H7W9T658、下列选项中，关于行政复议受理的说法错误的是()。A.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCO5Y9I1E10M2
28、H4O4HP9Z7N4F10K5L7V5ZF2M4Q4W6W9P5Q259、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCI2N4W7Y10R8T10D10HH10G3Z7M7L4G10U4ZE5S9B1H10E1T2U1060、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCT3D10H5S1E8Y4X5HM5N5D1P1M4P7S2ZQ2S10Z9S2D2X7U961、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费
29、者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCY7N8X3L5R7R8W9HO9I8W6W9V3Y2X4ZL6G5D1L7W4Q4D1062、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACR2W
30、8M6O1O8X7U3HL2Q10U4T10R5A7F5ZJ3L5P5Y5E3V3X663、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCV7D2U7B10P7Z1H7HP8U5F6E5G1U4J8ZX3U9E1W1C4Q6Q464、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACN3G2F1B1A4H6K3HP1E4R10P1Q6I7V1ZG10G6H5V8R3W2H1065、商业银行内部控制应当贯穿决策、执
31、行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACF3D4K1T3G5O10V8HL5W10I7L5V2S3S2ZP1A6M2G2S4Q2P966、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCO4F5P5H9V3T9C9HP5B4D9N6M6L4O10ZO1E7S3J2W1A1O867、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性
32、收入【答案】 BCQ7D7U2C8Z9A8W5HX10N5H3Z2U6L10B1ZP7B2R10U1E10B2O1068、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCR10I1W9Y4L1N10U8HD5W2H5C5T9G10U8ZU3B3H4O2T10T1I369、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、
33、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCU2W7O4E5I10U7P4HK6F7I7Z2V7W4P7ZU3C8D8R7C5O7K470、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACS7L7J3S9I5Z3E6HN8C8O5Z6I3H5A1ZO9A3W10F10W3R4M471、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B
34、.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCB6F4N5O3I5R5N8HB6T3M8H8N7F2E4ZX3V6I8Z9E3Q9D472、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACP7V1H8G2O7Y7D9HN2R9E2E2D8U7H5ZR6W6Z10U6W1H9Z1073、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCB10W2Z7D2W3O1K1HX2N7L6J6H4E3A4ZW6N4M6L8G9
35、W2L774、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB7Q2W9P9J5C10W6HY6C3M7D1F10R8S10ZA7W4R1B5F9Z4Q475、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACA2T1X4T2B4Q2O5HN4Z7E1G5D4Y10C1ZX6S2A4X4H6V1Z276、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（
36、）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCD3L3V7I10C7W1D1HL2J5Z4P3Q8N5O10ZI1L4D5L7Q9J2H477、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCJ6W6S10S4J4O1F2HW3A6G3H6X2N8A6ZN1R3V2Z2H10D7D478、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报
37、名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCC6Y8S2O1Y10Z5F1HG4M3F3S5A4G3A3ZC3X8B3Y7X9D7T1079、电影院销售的年票价格比一次一次单独买票的价格便宜得多，这种定价方式是( )。A.备选产品定价B.产品线定价C.副产品定价D.产品束定价【答案】 DCT2E8K5S10D9M9S7HT7P3M9L9Z7J4S2ZL2K4O8Y7I9L3L880、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCR1S5X5T9O4K4V10HH5Q3M8G9K4K6S7ZI10V10C8O1G
38、1F8W381、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCW9C9N6P9T5P10E8HO9V10T7E6L5P3C7ZO10K1O10N9G6K8W1082、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商
39、在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCP1C4P9K8Y8E10L3HZ6X4H3Q10M10Z6S1ZC10J5W2K9K4K6B183、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCJ5R3F9R7L4G3U2HR6M8V9T5L9L4S8ZP6Z6B3H4U9N8W584、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C
40、.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACO1X4C3M5Y4B1B3HW6K8S7V4K2Z6D10ZB10O2N6H5N6N8Y885、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCP5A6O4V10Q10E7F2HB8E2M4H3W7Q10B10ZG10L10C2Z1M2S9F986、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCY7F1A4N5S3C6F1HI6F6I4P10
41、H4P7A3ZS3M9F8H2K4K3B587、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCH4E4I7U6I3E8W4HM5V6X10L2Y5O10R1ZW10A8R6J3D7D9M1088、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCW2K5K8R7H2M6I1HT6Y5D3O2K8P5M
42、2ZX2V4A9G6J10J1G189、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCS6W5M1V3T10G6I1HJ9F5Y2T10L7I9Z9ZZ1H6K9G6Q6J1O290、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCX10R8U3U8B7E7A4HX4W8K9M5A4M4D1ZA1N2M4I10M5D8Q291、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候
43、选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCX3K10K8P7Y7B8X6HD6A1V5N6O9K8B8ZE8D7V7O4Q7Z8K892、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACU5V3X
44、10J9K9O3Q2HE2D4A5H5K8X2G8ZY5X10M3X4M1Q8N693、备用信用证的实质是银行对借款人的一种（ ）。A.承诺行为B.代理行为C.担保行为D.理财行为【答案】 CCC3R5O7Y4G2A6I2HQ5R4W8P3L5Y10M1ZE6M6E5A7B7Z2A494、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCM1T2G1J8V6I1T4HS10D2R3M3E1O9J7ZX8M4X4O5W7P6Z395、商业银行应对
45、计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCE9Y3H10G6N7X9N8HG6D4D7Z2O5L6P10ZX7D9H7H5I3W9A596、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACU1K5U4R7D2N6F7HH6F8S10N8M7T4Y8ZE2J1S7G10L10D4Q297、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】