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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCI1H10G4P4H10H9I8HV5U9K3B2T9E2G4ZD8B6O8B9Y3Z9L42、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACM6C9N4F4J2B3U6HX6U4
2、Y5P4E10B9J8ZS1Y9J8B9N9Y2I63、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCZ3F2L6E4T5L3Y3HY1O2N10Z1O8U4L2ZI6U8G6T1U2V6T94、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCK7O10T10S5R1A5N2HB9C4Y5W5P4E7E2ZG2O4A4B2P2C9X95、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易
3、经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCW2F6L3X9X4T9A4HK1K4U2A7H7O4B9ZK3N5G3C7A9M4B86、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCT8W9C1A10I10P8G10HO2G7L10T8Z5I2D10ZT6F3R6B7U10L8T57、商业银行当年董事会累计变更
4、人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCQ10M10U3V10K3F3J5HE9B4T2I4X5J3E6ZF3T6V5Y4I8G9F28、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCS9V1H1R9X1B10I6HG3Z4E4O2X5Q7O5ZJ9H2K2F4Y2I6V59、 包括两个
5、或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCB4B7E2Z6J3Y1R10HI1A1O4I1F3W4A8ZU4J2W10V5K2I10U810、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCS1H6X8L10R3D1H5HW8Z8W6N4E10Q9J8ZX8T10W6S4D9G1J1011、急性化脓性腹
6、膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCV2B9T8H4Y10Q2P1HK7Z2E9B3W2A6V4ZE6I1N3E2Z4N9A912、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCB7Q9V4N10H10C7H5HJ8J2U4W7X3U1B10ZD3V1D1Q10Z6L6F1013、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.
7、监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCT2X6B5S8J7A6W2HQ3C4P7A4E6T8H9ZR8R6D7A1G3N5S514、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCH2Z5O1R7M2G10I1HX8Z10O5R6T5N10E3ZK4S9N7B7J10O1X515、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCH9I1B7I8V9Z8T2HI4H4C3R5V10H8E1ZT6W9R4Q10N1K1I2
8、16、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCO10P5D7Z2M5D3J9HW5C10M1P9G9C4T5ZL10L7D9E5M10R4T417、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCG7A6T9U6T4D1S7HX4G5L10M8O9M4H7ZM6Q1O9E1S10D1W418、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.
9、经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACO9I10V6S8H4T9Q6HH5P2X10X4K4X2C10ZL2L5V1F7D10A6L919、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCP5R8D10H4J4G7U3HB5A4K7W9R1W10C2ZB10S4L6W1F8Z5P420、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计
10、量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCF3I8J7U4Z4L8O1HY9V6A7W7F3P9B3ZP1D4P3P8Y7N3A521、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACF1J7R9V10P6H5C10HG8J6E10Z1M10H8U3ZC6Y5H9T6M10V4L522、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性
11、B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】 CCZ10O8H4U3U3M4J3HG8X1Y9Z8T1B5I2ZR5S9Z2H3D10G4R923、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCZ3S10D10Q10N8I4V2HC6J2A6S8B6S6L6ZX4U10M9V9O10Z4E724、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCR4T6P2W1Z5D
12、9D10HQ2J8X6C4X5K2B5ZL1J1Q3P6D2I3Q1025、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCY9V5C9B7Z9K3L8HL8K7S2S5U3H9H2ZL6Z3R3Y9D6P8W426、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCD7Q2D5Y2V6R4V3HJ9Z4T4H4B7D10T7ZY2Y4G4V4M3G7B827、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、
13、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACH3F1W4N2F9K1A1HJ9A10L6U6N6H1R4ZP4Y2A4K2Q4U5O328、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ2P9F7R6L7H7T8HQ1O5T1W3P4E5X9ZY4K8D5A9S2A7V1029、关于银行票据业
14、务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCZ5J2Y7A5U6X2K8HB2Z5T5D9R8Q10O6ZA3C7Z1Y8R10D10H230、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCZ4U1T6B4B5U1M2HV10L2B10P3V10R2D10ZL1L10V7T8O10N1P1031、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业
15、务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCI6M9V5S7W4F1J6HD9S10G3M10R8S8S7ZE6S4S9W1R3T3I432、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACC1S8N9T2U2X6B2HZ10Y4R5B1C10H1M9ZN3L4D5S5V4W2R233、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体
16、委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACH4W1V10Q7J1O7R8HU8T3Q7T5D6W7L8ZI2M4D8Y5D6L5Q534、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCW7J1U3M6O5D2L2HO9C6T5H6Q8C7T2ZY10W1X2O5F7D3I835、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案
17、】 DCV3Y8R7C10H8S1A3HC5V3B5T3I6B7D9ZS5E1G6D3R3Y8Y136、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACH10Q9W2Q5U2P10D6HY4Z1P9Z2U7F8T1ZN7A6I1M7J3P1X637、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCB1D1I8K4E8A2F8HO2L9A8X6V7F10W9ZT6A5B5A10L3B3S938、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚
18、委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCR7N10B4S6T6R3I5HP7E2P5S10F5S2N10ZT3A10R6B8A2A4F339、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCN8G3E5D1E4U7D6HB8Q6O6O10L6I4I3ZT6S6P9X4O4S5T940、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经
19、济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCJ10W2M5I5O5Z9W9HK9A6O4Z2F8N9B7ZM4Q2V8K3M4M10L641、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCM9P3H10I9H4O8Z10HE6G9W4X6A6Z1W2ZS4M5E5X1P10R8P742、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCC3A2C2K3R1R4D8HW8K5H10I4V
20、4M1N6ZD4C6U7U6V10T7D543、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCP10T6H3D10H2W1E1HS10L2O1M1N10A9O6ZL3H10G2D1C1S1T944、根据中国银监会行政处罚办法
21、，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACJ6Q3Z7U4X2S4L6HA7
22、Y1P5W1T2S6J6ZQ10V6A6S7P9C7S445、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCU6R6E5S7D8O1Q2HF7H1B4E5Y2D2Q7ZI1D5Y5I4Q5H8F846、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCV8H6Y7H8L5E3V7HM5N8G1D5T4G10F8ZP5W6F7O9G
23、3O10B947、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACV4W10S7S4M5J10V9HG7V9A1M2O10H3J4ZP8Q3D5Y1L1Y5N948、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCY7W3L9X4H10Q5A3HQ6P2H9Y6Y5Q5P8ZN2M8K6Z8K7S4X349、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资
24、本【答案】 CCS1C1U4R10N5T4Q9HQ5P8T2H7X3H7Y2ZT9L6M8T4N3W8Z650、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACQ2W1X1M1T9N4C2HP5I2K7K1M1C9D5ZQ2X4F10N5S8L5E551、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通
25、过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACL8O1G1I9C7Z5F8HS9T7S3A5W5Y2N8ZV1X8B2L1A1M9J852、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACX4X3K3W3M8X4T7HY2K8D9J4B5H7S9ZG2M4J2Y4L1Z6B753、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申
26、请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCZ9H6N2B5W1D10M5HR7W3K7R9C1N7I10ZZ6P9P7N7V10G6T754、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCK10G10C2R5N4S2M6HS3X2U9T1B5P9J5ZN3L2V4G2Y9U6N155、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACY
27、3V2N8V5D2O8B2HT4N10Y1I1L2S1D1ZR1Y9Q6P2J8G4V856、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCX10T9W7A10T3Q6E5HQ6K9E7X9X1C8Y9ZY10E5R4H10A3V7J457、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACN1G3X1I3A6K5Y5HI9U7Q9C9Z1N2Y1ZJ10L7E7V7R9C3Z658、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可
28、持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACB5U1C9R2A7Q3I2HD5E2L5H9Y10J6C9ZL6N3P9J2H1W4K559、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACD3K5C3D2X2V2U2HG6E9Y4P8V8I8O1ZW1U5E4C1C8J10C960、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险
29、应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCB4O3N5K7B9I2Z4HU6A4I3N2V8M2P10ZH5J7Z8G5K6E4X261、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCN5L3P2E9S3O2M7HD2A5A2M10Y5
30、E5S1ZA10B5R2E7V9Z1Q762、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCP1D2Q7Z10R2D9Z9HY3P5N10C7P3V4S6ZH9W5F3L2D8X7F763、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCE1S3V10H2W4V7P3HA9R3G6O8Z7B8S3ZM6Y10K2W5G8U6I264、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCX4Q
31、7U1Z10R8T7R10HV10D5N6I8X1W10L4ZI4O1P7J3Z10G5G465、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCT8V7O9G2F9N3R3HN1A7C10H8K4W2Z3ZK10D4J5J4D9Q10M866、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有
32、资金入股【答案】 CCE1C7C9M1B4Z9Y1HT9S4Y6L10A1R5Z9ZS1I1R1I2H4F1E867、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCE5O7Y8Y6T9I7K10HK3F9A4A3D6Y5A3ZL8T6X6X9S9B7J368、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACM2A2D4U7W1B8R3HN8G10V10W6G2V4U7ZE2N6C5F9H2D7
33、X369、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCL3D5T2R3Y4M1N7HG5P6L2Y3X1I1W4ZO4R9U6E5D8J5J870、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCL1Y4C7Z8Y3F6Y6HD5H8Y6T1L8C4L10ZV1L9L10Z2U2B6X771、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格
34、按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCW7E6H3B3U8A1C4HZ6Z8N5E5N7F5K5ZB3E4V7W7B9U10U772、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCA6S2F7I5K10F3L1HZ9P6L1Z10V7R8P8ZB4Q3T10F3E4T2S173、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCP9Z1F3S9S6U
35、4R9HG2R1G8N9K3U9X7ZX10I10K8E5W9J5U774、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACR3J10C8C2Q4A2J2HH9X10P4I3U7V2K4ZT4X2V1P9X7F6I575、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标
36、及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCP1N3C4J3H2G8F10HV4R7O2O1N2U2D9ZF6Y1J7O5P7F9R576、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCX2S8K5F9N2N5N6HU3J1L6C3Q6G1Y10ZD5C7R1N1G1U10T477、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交（ ）批准，并在批准后10日内报告监事会以及银保监会。A.股东大会B.董事会C.监
37、事会D.风险管理委员会【答案】 BCI4C2Z7O8J6L7N7HM3E10M1J7M3M5U6ZR10O6I2X10J8G4L978、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCT10V8Y6T1Y4P1X1HD5F2D2P7S6X7W4ZR3F6P9Q2D10Q7B879、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCW7I7N5Y8S3M9T5HN3N9T8F8E7Z
38、4Q2ZF9W2Q8N10A3I10H980、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职
39、责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCA6Z7P1E9E1J6Y3HY9Z4M3P9H10L6D10ZA9O8F3E4W4D9H381、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCO5N9H3C10Z8R3H1HY8H2F10N7H10U7H8ZX3R9V6Q4A7O6K382、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCB8R3K6T1O7J8F9HE2D
40、3G2X3D1I3D6ZV4V10K3D4P8F10A283、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCM4U1S9D10M1V8A6HF4A3L10B6H2R1L10ZQ4X4G2T6B8D2Q384、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCO3N1O9N4C6J3R3HG3M3Z4P10R7D4E5ZF1I10Y2T8H4E9W785、信托公司申请投资设立、参
41、股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCY6R8L4M1O9A7J2HV2X9S2Q2C9T8V10ZN4F9Z3Q10I1P9F486、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCO5S4O3D7L9E5D5HX5F1S3M6R10C1T2ZF7F6J6Z4Z8X2B487、根据中国银监会非现场监管暂行办
42、法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCL4L1T7P9T10R3H1HL6C1B5J7H7N10M7ZF3U3F1R7F3O8E288、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCN1K4Z1G1S1S1Y10HD3U5T4V6M8W6O10ZM10O10L3T1X10T1T289、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理
43、【答案】 BCN9Q4S6H1X9N4T2HA7W1O5M3Q9U5I6ZF7E2W9E5F4E7L490、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACB4K4P1L1I5V3N3HX3N6K2F1I1W2D7ZM6U9Y5D9M7B1C1091、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCT10S1T3D8A5M3J10HR10M5X2Q4V2G1S10ZO7B7T7H1B8C10X492、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()
44、。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCK2B9L4P2H3F7Y6HU7E1Y10Y9B9N1M3ZT6S2R8X5D9J7E793、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCC1V2W9K3F3B6V3HG5S3F9P5E6D10M4ZG6L10O1V4D5C2T69
45、4、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACW7B2J7B1X5N7J2HU5N7Z10I6B2P9S10ZD10W3B10X5T10P8O1095、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACG6Z7G10N9V10N3H9HN10G7J5B1G10F1N2ZH2B7Q1E3Y3I6P196、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银