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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、绩效考评的基本要素中不包括（）。A.评价目标B.评价指标C.评价手段D.评价报告【答案】 CCV5Z7R6J7Q10G6Z4HJ8H1F1M8L9U9O9ZU2V5T7G3W8M3S32、2015年9月，中国银监会出台了商业银行流动性管理办法(试行)，要求商业银行能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流动性资产满足未来至少( )天的流动性需求。A.20B.30C.40D.50【答案】 BCD8K2W3A5A2S5C6HT4O9N2J3Y7V7X1ZH8P1R10O6G2G4O93
2、、经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）。A.RAROC=(收益-预期损失)非预期损失B.RAROC=(收益-非预期损失)预期损失C.RAROC=(非预期损失-预期损失)收益D.RAROC=(预期损失-非预期损失)收益【答案】 ACM10K7O1L3W7L6R8HR9W1N7E10K3R9O8ZT5E10V9W9X8K3T44、对贷款进行分类时，要以评估借款人的（ ）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。A.利率水平B.还款意愿C.贷款担保D.还款能力【答案】 DCD7A7G4G9L10L10Q2HO6S9V8X4Z1N5S8ZG10S4F5H1A8U2J65、
3、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于( )。A.同业竞争B.同业融资C.同业合作D.同业投资【答案】 DCD5Y4P8T4W6A8I6HK2Y7L8I9B5Z9X2ZS6X9D10K5H3G7S46、现代商业银行的核心是( )。A.风险的最小化B.利益持续增长C.以稳定发展为导向D.基于价值最大化【答案】 DCM2Y4D8E7E9O7S1HP6B8G10R6A9L2J9ZV1O2W3A4E10V7B57、英国银行体制改革法案提出的“栅栏原则”，说法错误的是（）。A.将高风险的投资银行业务及相关业务与传统的个
4、人、企业信贷业务相隔离B.降低银行结构的复杂性和救助难度C.减少其遭外部冲击和风险传染的可能性D.将所有银行业务分为两类【答案】 DCW5I5H9P10U2W9F4HI10D7X6W9Z4J4L4ZQ8U10W3W2E3E4W58、( )反映的是债权和债务关系，会影响到当事双方的资产负债结构，还涉及跨国资本流动，存在汇率风险。A.平行贷款B.多种货币贷款C.背对背贷款D.机动偿还期贷款【答案】 CCP10L8W1L3F1C10P10HI9H10E6Q5B5F7N7ZO8Z9E5V8I2A6D19、在个人定期存款业务中，整存整取的起存金额是( )元。A.100B.50C.500D.1000【答案
5、】 BCI6F3Y9M2R7X4M1HB2F8P8F3Z6S2Z5ZE10G5P4J9P9N4W710、( )是指商业银行运用合格的抵质押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。A.信用风险转移B.信用风险分散C.信用风险对冲D.信用风险缓释【答案】 DCP5S8I6Z4A1G7V4HT2P8X7M4Y7N7Y2ZN7P1T4B3B5K7Y311、贸易融资的方式中不包括（）。A.福费廷B.信用证C.商业汇票D.进口押汇【答案】 CCL5O2K7Z10H6A4I2HT7D9A6Y6Q5H1D7ZP2T8O8X3A8O7Z512、从产业政策来看，我国1994年颁布汽车工业产业政策
6、，限制重复投资，重组汽车产业内部企业，促生了三大汽车生产企业，提高了资源的合理配置。这表明了( )。A.汽车产业发展符合社会发展的要求B.汽车产业是我国的朝阳产业C.产业保护政策使我国汽车产业获得了第二次发展机会D.产业合理化政策在汽车产业产生了良好的效果【答案】 DCK5O5Y6Z4P5C7L9HS9O9M8N1Z6H9E1ZT3O3K10F7B10M1P313、下列不属于构成金融会计制度核心内容的是（）。A.企业会计准则第22号一一金融工具确认B.企业会计准则基本准则C.企业会计准则第24号一套期保值D.企业会计准则第37号金融工具列报【答案】 BCK5C8B8F1I7U7U5HQ2D3H
7、4O10R4T9Z5ZN9Y3F10Q7J7F2X314、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。A.合规部门B.高级管理层C.监事会D.内部审计部门【答案】 DCN9Q10T8A8L5E2R9HB10K8K6J6K10P5W8ZP10T4Y10P10T3N2A715、根据监管部门的要求，2018年年底金融租赁公司的资本充足率应达到( )。A.10.1B.8.9C.10.5D.9.7【答案】 CCO2M8V9I7F3Z6O7HG3H10D8S5E2V10E4ZQ3U4Y5E7S3Q2U616、下列关于操作风险损失事件认定的金额起点和范围界定的说法，正确的是（）。A.银行应当根
8、据操作风险损失事件统计工作的审慎性原则，合理确定操作风险损失事件统计的金额起点B.银行对设定金额起点以下的操作风险损失事件和未发生财务损失的操作风险事件也可进行记录和积累C.银行应当合理区分操作风险损失、信用风险损失和政治风险损失界限D.对于跨区域、跨业务种类的操作风险损失事件，商业银行应当合理确定损失统计原则，避免遗漏统计【答案】 BCM10P5Z7R7W6M2C7HK8R5Z7T1M7M2X2ZN10K7S9G1T7F1L617、列哪一项不属于中国银行业协会的服务职责（）。A.组织开展业务竞技活动B.组织开展银行业国际交流与合作C.建立会员间信息沟通机制D.提高社会公众的金融意识和风险意识
9、【答案】 DCV10O2U2C9U7N8Y3HB4U6G3N7T10F2F1ZI4W2I1M9P1B7A518、( )机制是促进员工遵规守法的制度保障。A.合规绩效考核B.合规问责C.诚信举报D.合规培训与教育【答案】 CCU8D8N6T6G10V2H5HD10B10G7N3X1E5I4ZI10L9Y9Z6P10N6T819、下列关于理财产品分类，说法错误的是（）。A.根据商业银行对理财产品本金收益保障程度不同，理财产品可分为非保本浮动收益理财产品、保本浮动收益理财产品和保证收益理财产品B.非保本浮动收益理财产品是最符合理财业务本质特征的一类理财产品C.保本浮动收益理财产品是目前银行理财产品的
10、主体D.保证收益理财产品最大的特点是为银行承诺支付最低收益，这部分收益所对应的风险由银行承担【答案】 CCL6P4T10J4F9W8Q8HW5J6Z5Z4I2Y6B5ZN4T5I3T3Q2B3W1020、下列选项中，说法正确的是（ ）。A.商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构B.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展一次C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前国务院银行业监督管理机构或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担
11、内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系【答案】 DCO8I8Y9U6N2Z4K7HV4D8S10C5S2U7E1ZV5G4X4R7Q8P6A121、（2018年真题）一般而言承担风险能够带来风险补偿，而有一种风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，但不能给商业银行带来盈利，这种风险是（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI1V6J9F5O2T5G7HF9R7L3W7N6S6H10ZH5I1S5L10R4B2E922、下列符合票据业务监管要求的是( )。A.实行专营部门集中审批B.利用承兑
12、贴现业务扩大存贷款规模C.携带凭证、印章等到异地办理票据业务D.办理无真实贸易背景的票据业务【答案】 ACM2G8E4M4N4I4L3HD7U6V8S3P5G7B2ZL3W4D1I7Y3T4H623、在业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的( )。A.风险决策机制B.保险决策机制C.信贷决策机制D.银行决策机制【答案】 CCS7P5F1M1Y4E2T7HB9O3V9R5Z8C1G5ZY8J4V3K8U10E2F624、根据商业银行操作风险管理指引，抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（ ）万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（ ）万元以上
13、的案件，被定义为重大操作风险事件。A.10；100B.50；500C.30；1000D.100；1000【答案】 CCA4P1M10X4L2B6U4HE10C9D2Y6O9C10T7ZX1B5Q9J10W6P4A125、（2019年真题）商业银行的拨备覆盖率应当不低于（ ）。A.120B.150C.120150D.1525【答案】 CCU5P6K10X10H5H4T4HQ10V2Q3V5H10S5A5ZK2K5T3D4I8G3Q826、关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户B.对代理
14、个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息【答案】 DCV3F3I10G1G9W4S9HT5V6D2W7Q10J7U6ZX6N3Q5I1Y7T6F127、根据大额存单管理暂行办法，下列关于大额存单业务的表述中，错误的是（ ）。A.大额存单自认购之日起计
15、息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本B.保险公司、社保基金也可以投资大额存单C.个人投资人认购大额存单起点金额不低于50万元，机构投资人认购大额存单起点金额不低于500万元D.大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的、以人民币计价的记账式大额存款凭证，是银行存款类金融产品，属一般性存款【答案】 CCN1B10L9F10Y2B4N8HY1E4F4M1S6T1K10ZA8S4L5M7D9A3E728、银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是( )。A.匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则C.匹配
16、性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则【答案】 BCS2X4F1S2O9C6Y9HB2Y4U8S10G2V10E4ZV7O4Z4E5W5B4H1029、下列不属于票据结算业务的是( )。A.银行汇票B.支票C.银行本票D.托收承付【答案】 DCE10N1A5O9B8V10D4HA7J6O2D10I4H3N7ZM2R10D9U10A3F7S530、（2018年真题）某银行由于代销理财产品出现亏损，媒体普遍报道，经营网点被围堵，该风险是（ ）。A.声誉风险B.市场风险C.战略风险D.法律风险【答案】 ACE1W10S2D9J6H4D2HM4P5
17、I1U5M5X7C10ZU4D4A9P5F2T7D731、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCR10Q1K6W8K3V6G4HJ4T4H8M7E6M7T6ZG7P8I4H4B10Q1T832、以下情况中，一方当事人有权要求违约方继续履行债务的是（）。A.法律上或者事实上不能履行B.债务的标的不适于强制履行C.债权人在合理期限内未要求履行D.债务的履行费用过低【答案】 DCX6D2H3A5F1P5P6HU8Z7Y6M5V1T1W2ZA1E2C9J1X10W5S733
18、、商业银行的合规管理实质上是( )。A.建立健全的合规管理框架B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进全面风险管理体系建设D.围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动【答案】 DCW3T1T4U3L10G9T2HC6B8V1V9G10Z2U2ZS8N1N2V7Y6V8R1034、（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A.2015年1月B.2014年1月C.2013年1月D.2012年1月【答案】 ACD3S8Y7C5T7O10D2HO9F10C5L6W4O10Y4ZV9D10E7W10D2N10K235、下列关于银行业或其他金融机构工作人员违法发放贷款罪的说法中，错误的是( )
19、。A.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金B.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C.银行业或者其他金融机构工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，从重处罚D.银行业或者其他金融机构工作人员违法发放贷款的，由银行业监督管理机构给予纪律处分，并可取消终身从业资格【答案】 DCY10Y4L2F8V1U5E9HW5C9J8B5Z4R2T1ZN7H4N4P6N5G9L136、自营贷款风险由( )承担。
20、A.政府B.银行C.存款人D.贷款责任人【答案】 BCA4H7Y10O1O6H2Q3HA4W10I7A5R5Y5S6ZR2R6N1B3K5V2E1037、企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。A.内部转账B.代理收付款C.资金归集D.委托收款【答案】 BCF8F2P10C9F7A4E7HS9K9Y3B2M5O9F9ZI7K6Q4C8N3S10F738、（2017年真题）小企业授信“六项机制”不包括（ ）。A.利率的风险定价机制B.联合核算机制C.激励约束机制D.专业化的人员培训机制【答案】 BCS7Q10V3A1W1N1N5HX4T3Z4J8B10K10J3ZR2H5N3Z1A4G8F339
21、、（2019年真题）商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（ ）。A.可转让定期存单B.大额存单C.结构性存款D.资产证券化【答案】 CCH4H10A5E4Q6M7D7HB1Z6X5B1K3D6M3ZN1D3M7R7I10N7B740、代理营销渠道对银行营销的影响不包括( )。A.转变了银行产品的提供方式B.加快了银行产品的分销速度C.有利于银行拓展市场D.占用了银行较多的人力、物力和财力【答案】 DCL5A4Y8Q10B6Q2Z6HF7A4T7S6Y3L6Z4ZR1O5H9L2M9
22、D8F741、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）。A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】 BCL6K5S7W10C7A10T2HL3F7B3A10N9D10O8ZM5B9X2O9K7F10M342、与传统证券融资相比，资产证券化的特征不包括( )。A.资产证券化是一种表外融资方式B.资产证券化是一种增加企业价值的融资方式C.资产证券化是一种高成本的融资方式D.资产证券化是一种流动性风险的管理手段【答案】 CCS3Z5A6E4F3G4O6HE6Y6C10S6A1F9X9ZK5E1J5P9U
23、1C6V1043、下列只能用于支付现金的支票是（ ）。A.转账支票B.普通支票C.划线支票D.现金支票【答案】 DCU4C9N2J8T9B1G1HR9P6I1Q9X9D5G1ZU10G5W10K5A10S2X644、基本建设投资的综合范围为总投资（ ）万元（含）以上的基本建设项目。A.30B.50C.100D.150【答案】 BCK4C10F5B5G6N5X3HU4L9B10Q7V1P9G2ZR2M9Q7D5X9M3F345、根据中国银监会规定，境内商业银行开办信用卡发卡业务的条件之一是，具备开办收单业务的良好业务基础，最近( )年企业贷款业务规模和业务结构稳定。A.1B.2C.3D.5【答案
24、】 CCT5L3Y10M5B5V3G9HR9M9V9Q2W6Z8U2ZL7X7V9B6H10V7K1046、下列关于金融债券特点的说法中，不正确的是( )。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，且不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.债券风险较高，收益率也较高【答案】 DCU8B8B2V4O10R3Y3HA8G8Q10S1K2A10P4ZZ7H1F10O9T2Y1T447、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。A.每年B.每两
25、年C.每半年D.每三个月【答案】 ACH8E8K4Q7J9J1Z8HZ10D10W3F5Q10T8F3ZN8R7C4T5S8M1O448、企业会计准则第24号套期保值的主要内容不包括( )。A.套期保值的特点和原则B.套期会计方法C.套期保值的涵义及其分类D.套期保值的确认与计量【答案】 ACZ5T4D2Z10W4W5E5HX4Z4F6M6Y5H2E2ZV10G5E5V1I8V9T749、下列关于银行业金融机构申请基础类衍生产品交易业务资格应当具备的条件中，说法错误的是（ ）。A.具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名B.有处理法律事务和
26、负责内控合规检查的专门部门及相关专业人员C.有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度D.具有相关风险管理人员至少1名，风险模型研究或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员可以相互兼任【答案】 DCA1R2D6I7B7V8N3HX8L2U3E2C2C3K8ZP7X6P10T2Y2A6C850、当预期某一期限内存款利率可能下降时，可及时( )，并以浮动利率吸收存款，减轻利率下降时的存款成本压力。A.调高当时的存款价格B.调低当时的存款价格C.调低当时的贷款价格D.保持当时的存款价格【答案】 BCZ8W7U2F2M7Q4U9HW9S1L5Y1I3G9P2Z
27、X2G3F10R7P9F9P251、某商业银行近期进行了一系列人员调整，下列做法不符合监管要求的是（ ）。A.对下属12家营业机构的委派会计（授权经理）包括任职期限不到1年李某全部予以轮岗B.对已任职超过3年的某基层营业机构负责人周某轮岗，并同时实施离任审计C.将负责固定资产购建审批的吴某与固定资产购建的采购人员郑某轮岗D.在不预先通知下属某营业机构负责人的情况下，要求该营业机构会计主管赵某强制休假，并安排另一营业机构会计主管接替【答案】 CCE8Q3W8X1I4H6Z2HP1D2T9N5G10O6S6ZC10X10A3W9Y3R4A752、下列关于内部控制的表述错误的是( )。A.内部牵制阶
28、段强调安全是制衡的结果B.内部控制分为内部会计控制和内部管理控制C.内部控制在结构上由控制环境、会计制度、控制程序三个要素构成D.风险管理框架包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督【答案】 DCR9S7Q6M8E10H2I8HJ7K6F10Z6P4K6Z8ZD7D1K9X9P7D3I953、下列关于货币的说法中，不正确的是( )。A.货币的本质是一般等价物B.货币体现的是商品生产者与消费者之间的社会关系C.货币是衡量一切商品价值的材料D.货币具有同其他一切商品相交换的能力【答案】 BCF7R10Z3L3K4R3O1HO10N6F2B7K6Y7B10ZZ2S2F2M4H7L1J1
29、54、在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。A.准货币B.狭义货币C.广义货币D.流通中现金【答案】 BCT8F4U8Q10J8K10X3HY6U9C2Y7F6O1H3ZL10I3J10J10L3K9X655、下列关于我国普惠金融的说法，正确的是（ ）。A.我国普惠金融发展服务主体单一、服务覆盖面较广、移动互联网支付使用率高B.人均持有银行账户数量、银行网点密度等基础金融服务水平仍处于中下游水平C.普惠金融面临着服务不均衡、普惠金融体系不健全的问题和挑战D.法律法规体系完善，但基础设施建设有待加强【答案】 CCO3E7X2X5K6W7I10HL10T8J5W2H2R8V2ZG1K8N8A
30、4U6H8V556、商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。A.银监会B.中国人民银行C.保监会D.中国银行【答案】 BCN6Y10Q1F1U1J10I9HW1J3T8G6T5S10J3ZM7Z8G4V9X7H10Q357、银行业金融机构实施全面风险管理应当遵循的基本原则是( )。A.匹配性原则、制衡性原则、独立性原则、有效性原则B.匹配性原则、全覆盖原则、独立性原则、有效性原则C.匹配性原则、全覆盖原则、重要性原则、有效性原则D.制衡性原则、全覆盖原则、独立性原
31、则、有效性原则【答案】 BCB2F7V3I4K5W8X7HG3R6N4A9P9V7P7ZW1U4O3H2E1O5M858、下列选项中，哪项不是商业银行内部控制的目标？（ ）A.保证商业银行健康、可持续发展B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACV3W6A3Q8W7Z7P4HH5L9B2Y5Y9J10O8ZH2P8H3V4Y6X4S659、某企业总资产1000万元，其中流动资产500万元，存货300万元，总负债800万元，其中流动负债400万元，则其速动比率为( )。A
32、.125B.62.5C.50D.200【答案】 CCY6J10L5X7Q9X5Q10HH7F5G9J1K10D6T9ZV1N6Y5H8R4R5R160、( )年起施行的商业银行资本管理办法(试行)在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型进行划分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】 CCZ4N9C1J8O8M3F7HP1N1P1S3D7S1X5ZM2Z1N7K3U1L4Y961、（2017年真题）企业集团财务公司是以（ ）为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。A.加强企业集团资金集中管理和满足资金需求B.加强企业集团资金融通和企业集
33、团提供方便快捷服务C.加强企业集团资金融通和提高企业集团资金使用效益D.加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率【答案】 DCB3I5I3O9Y4C5R1HH5G2F5G3F4F3N7ZD6X3E7M3V5U2W462、按照外资银行管理条例，下列不属于外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围的是( )。A.外汇业务B.人民币业务C.发行货币D.结汇业务【答案】 CCC9X5I1C8B6D3L8HH7S5S5E5R1X3D3ZO6G7O5K5Y5Z4X763、贸易融资的方式中不包括（）。A.福费廷B.信用证C.商业汇票D.进口押汇【答案】 CCO4D2Y9I2O9W9A10H
34、E9A5D7Q8B10O2L10ZU9C5G8T3U1U2W564、一家公司需要融入短期资金以保持流动性，它可以运用的金融工具是（）。A.股票B.企业债券C.长期国债D.回购协议【答案】 DCX10K3F3Z10F4T7N7HJ4F3S2V4Y10T2S10ZO7E5S1K8Q9N4G165、浮动汇率制度下，汇率决定取决于（ ）。A.货币含金量B.商业银行C.中央银行D.外汇市场供求状况【答案】 DCM9N10N7T8Z5K10X3HY6V1K10L2R9O10X2ZN8I6O2T1C2F1A566、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该
35、银行而言，此操作风险损失事件应归于()类别。A.实物资产的损坏B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.外部诈欺事件【答案】 DCT6Z4O9J9M2Q5N7HF7J5T8K3V6A6L10ZN1F6M6T4T8S3X267、（2017年真题）根据银行业金融机构绩效考评监管指引，下列关于银行业金融机构绩效考评工作的监管问题的说法中，正确的是（ ）。A.银行业金融机构绩效考评实施情况纳入年度监管评价，并与监管激励措施挂钩B.银行业金融机构应当于年初将股东大会批准的年度经营计划和董事会制定的绩效考评制度报送中国银监会或其派出机构C.中国银监会会同银行业协会负责对银行业金融机构绩效考评工作进行监督管理
36、D.银行业金融机构年终绩效考评工作完成后，银行业金融机构和各级考评对象应当于10日内将考评结果在指定媒体上予以公告【答案】 ACJ10M5K6Y2V2I7T8HJ1F10V1F5G8F9M1ZV7J2D10R9I9Y4Y868、自（ ）起中国正式实行存款保险条例，中国人民银行负责存款保险制度实施。A.2004年5月1日B.2005年4月1日C.2004年4月1日D.2015年5月1日【答案】 DCY7X10S6V3T1P5D6HI9M2T1F5W3J3S4ZR8Z9U1I10L2B6Q1069、( )以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载体，对不同的金融领域进
37、行业务渗透扩张。A.全能银行B.银行母子公司C.金融控股公司D.分业经营【答案】 BCW6Q1W2E7X1U3F7HW5C6X5U7V1V5F1ZG8J10R8F8W10K7M670、（2020年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCX3H3X2S4K5O6U7HT1B8T1R2V6T8B2ZW8F4Y8J6Y10Q4W771、商业银行需要重组的贷款应至少归为（ ）。A.可疑类B.次级类C.关注类D.损失类【答案】 BCS6K3J4J8T9Z2J8HZ10N4G5V9G4R8S2ZQ8
38、V4X5A3V10K2Y972、商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。A.每年B.每两年C.每半年D.每三个月【答案】 ACL6U6O6T8C6D7B7HD9M7F7V3P10Z8A7ZK2G6V7Y5H2M8X1073、1936年，美国颁布了独立公共会计师对财务报表的审查，认为：“内部稽核与（）是为保证公司现金和其他资产安全，检查账簿记录的准确性而采取的各种措施和方法。”A.内部牵制B.全面风险管理C.内部审计D.控制制度【答案】 DCT3Z2R6U5C9Y3O4HK3R7Q3D1X2C4N4ZD9Q9H5O4H6Q8J774、
39、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.因地制宜B.惠及民生C.推进创新D.商业可持续【答案】 DCX5K9U10G3I9T5I6HR1Y7W7S5W4E6V5ZK2W2G1B1E6S6X575、根据银行业监督管理法，对于银行业金融机构重组失败的，国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组，由( )按照法律规定的程序依法宣告破产。A.人民法院B.人民检察院C.公安机关D.银监会【答案】 ACY6Q10B5L2A9J9Z9HR1Z8L4V5Z7R5B10ZY5U10M3V10L2U5O376、（ ）指具有是货币总量成
40、倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCI2B5B2K6N10R7E3HA5H6Q7R7F8J1C3ZK5F10K5Z10B5X7J977、我国对活期存款实行按( )结息。A.日B.月C.季D.年【答案】 CCD9J8S8A6W9K1R10HD9E4L1G5S4V7V8ZP6O8K10S4D8H9B478、在一个完整的绩效考评体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的（）。A.结果B.前提C.目标D.核心【答案】 DCK5R1M2U1Q8I1R9HG7H2K8L1K1F9M10
41、ZS2P3Z7H5M6M10L1079、银行业消费者的主要权利不包括（）。A.公平交易权B.损害赔偿权C.受教育权D.平等权【答案】 DCE9G4Q10K1C3H4H8HT6M9J5C4I9P2L10ZY2S1Y10S2I2J8K380、信托公司、保险资产管理公司的最高拆入限额和最高拆出限额均不超过该机构净资产的( )。A.10B.15C.20D.25【答案】 CCT2D6O5W3J6W4M5HN2L1F1O6C10H8R10ZR8L2O7W9H3Y3I281、下列选项中，（ ）不是商业银行个人存款的类型。A.协定存款B.保证金存款C.教育储蓄存款D.定活两便储蓄存款【答案】 ACF1M7U3
42、G6R9Y5X9HI7G4Z2B1T3V2U4ZS1G10Y3E1J9W7N182、下列不属于金融租赁公司负债业务的是( )。A.向金融机构借款B.境外借款C.融资租赁D.发行金融债券【答案】 CCZ7L5U8V3J8V8I10HV9G8N1F9D6S9G4ZN5L6O7H8O4I7R183、商业银行采用内部评级法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（ ）。A.0.5B.0.6C.1.5D.1.6【答案】 BCG9E10E6X3X5B4V8HI6J9E6B6N7Z8Q7ZP3T6I4K3A10Q8F784、定期储蓄存款在存期内遇到利率调整，按存单
43、（）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率B.开户日挂牌公告的定期存款利率C.调整日挂牌公告的活期存款利率D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】 BCZ1G10E6H8X9N6H2HJ7Y7L3U2T7P7E7ZE1I4H5S5X10E5K485、（），欧洲议会通过了新的金融监管法案。A.2009年9月B.2010年9月C.2011年8月D.2012年8月【答案】 BCR3B7N1U7L6V4B6HG7W4J5I3J4T2P4ZL3Q6A6X1G6R6K886、下列关于商业银行理财产品消费者权益保护的说法，错误的是（）。A.商业银行不得通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财
44、产品风险等级的投资者销售理财产品B.商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率C.商业银行不得在风险承受能力评估过程中误导投资者，但投资者确有需求，客户经理可以代为操作D.商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的，应当实施理财产品销售专区管理，并在销售专区内对每只理财产品的销售过程进行录音录像【答案】 CCA10H5F10O3F6G6X9HS1V1O5I6B2I10K3ZM3U9E4C2O10J1I487、下列不属于商业银行对本行理财销售行为的规范的是（）。A.不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间B.不得代客户签署文件C.为客户提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍D.不得通过
45、销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利【答案】 CCH2Z1V2M5I7X1R2HY10P6S2E6E6Y5H2ZE3U2Y7J6N10R10Q588、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）。A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】 ACR10B8Z3K4Y3O6E10HL10Z2T3H3W8K1X7ZN5I5H7X3A2S9B889、金融机构办理同业借款业务的，其最长期限不得超过( )年。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCZ10C1S1J2B7U9M2HS1S7R3K2O2N9M6ZN1R8X1N10G2E10N690、超过( )年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险