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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 以下不属于信息科技系统事件的因素的是（）。A.软件产品B.服务提供商C.硬件设备D.服务接受方【答案】 DCM1T4H3I2R4Z10X6HG3F3O4R3N10Y9K1ZU1S7W3G6L2X6G102、流动性覆盖率(LCR)旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银行业监督管理委员会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少()日的流动性需求。A.3B.7C.15D.30【答案】 DCW6E5Z1I6H3E6G9HO1I9Q2D4G10Q7G3ZH10G3C1J3G
2、6T5C103、行业环境风险因素不包括()。A.宏观经济周期B.财政货币政策C.产业政策D.产业成熟度【答案】 DCL8V9O4L9X4A5L4HF6L4U7K7J2O5O9ZE1Y1C4K7D8Y1R94、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是()。A.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短B.资产数额大于负债数额、C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.负债数额大于资产数额【答案】 CCU2Y6I8R8O5D1J1HB3R2O4B2K7H3Y3ZS5U6G10Z4C3N5W65、银行以风险为本的监管使其能够通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的
3、风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有( )。A.前瞻性B.计划性C.灵活性D.针对性【答案】 ACE10U2A7A7T6T10Y6HZ9K9M3T4O3B1R3ZT6W9F6Q4K1G3C56、下列关于土地登记损害赔偿的说法中，错误的是（）。A.当事人提供虚假材料申请登记，给他人造成损害的，应当承担赔偿责任B.因登记错误，给他人造成损害的，登记机构应当承担赔偿责任C.国土资源行政主管部门工作人员疏忽、过失等原因造成错误的由国家代偿，工作人员不负责任D.如果损害是由于第三人的过错造成的，例如登记申请人假冒他人名义申请登记给他人造成损害的，登记机关承担赔偿责任后，可以对第三人追偿【答
4、案】 CCW2W5A2K8P6C7S6HF1O9Q8E5L9H2T8ZF3T6G8M9I3W10O57、下列不属于日常情况下商业银行流动性来源的是（ ）。A.不良贷款核销B.拆入资金和正回购C.发行债券D.客户存款增加【答案】 ACM10T3Y4C1O9B1Y7HZ8Z7U4W6U3A6O7ZE9J9I4G6R1C2H108、 2008年中国四川地区由于地震造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是( )引发的风险。A.监管规定B.自然灾害C.业务外包D.恐怖威胁【答案】 BCP4O10A1Z1C6E8O1HX7O2Z5T4R7E9M4ZN10D7S8Y3B4S4J99、因歧
5、视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（）。A.外部欺诈事件B.内部欺诈事件C.就业制度和工作场所安全事件D.客户、产品和业务活动事件【答案】 CCE7P8C8A2S2V1H6HG7Y2A10Q4L9F4P5ZX4I2D3C2L6K2U910、方差一协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时，能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是（ ）。A.方差一协方差法和历史模拟法B.历史模拟法和蒙特卡洛模拟法C.方差一协方差和蒙特卡洛模拟法D.方差一协方差、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法【答案】 BCY2O8W8Z9X8Y2P4HY10X9F5Y2C3Z9C1ZF8Q10E10V4P7M7S81
6、1、下列关于久期分析的说法，不正确的是( )。A.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.如采用标准久期分析法，不能很好地反映期权性风险D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果会不够准确【答案】 ACU8W1C7Q6W7L6Q4HT8O7V6A7A6H6Y3ZB4D6F7N5B4C10C1012、个人贷款业务所面对的客户主要是（）。A.自然人B.法人C.机构法人D.企业法人【答案】 ACF3Y8S9Q3U10E5R1HP4R6B5G7G9Q9X1ZO8T8Z8B5W6L8R113、（ ）引入了杠杆率监管标准，以及流动性监管标准，还提出了关于流动性
7、监管的四种检测工具。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 CCP8V2R9T9U10M5O6HW4O9F8Y5Y10Z6K8ZE7T6B9V4E1A6O714、下列关于监管资本的说法，正确的是()A.监管资本包括一级资本和其他资本B.一级资本包括核心一级资本和其他一级资本C.未分配利润属于其他一级资本D.一般风险准备不属于核心一级资本【答案】 BCD9W4V9M10B5S4S10HP6N10U3Y10Q7A9N5ZA7X8K7J8A5F4X315、下列属于国际性金融监管机构的是（）。A.世界银行B.国际货币基金组织C.巴塞尔委员会D.金融稳定理事会?【答案】 CCK
8、7H5G5V8J10B10C1HL10D3F8G6S7D3G4ZK1I8F6I4N8C9X116、下列关于长期次级债务的说法，正确的是()。A.长期次级债务是指存续期限至少在5年以上的次级债务B.经银监会认可，商业银行发行的有担保的并以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本C.在到期日前最后5年，长期次级债务可计人附属资本的数量每年累计折扣为20%D.长期次级债务不能列入附属资本【答案】 CCH1G9S8D9A4A3S10HE10E5F1M4L10E3L9ZI1O2J7K6W9B6F917、假设某商业银行的信货资产总额为300亿元,若所有借款人的违约概率都是2%,违约回收率为30
9、%,则该商业银行信贷资产的预期损失是（ ）亿元.A.4.2B.1.8C.6D.9【答案】 ACX3D7V2S6O10R1N10HG1V1Q5B3H2T1K9ZU2B9Z10V9X2H3V318、（ ）是目前声誉风险管理最佳实践操作。A.采取平等原则对待所有风险B.采用精确的定量分析方法C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理【答案】 DCY8I3L5J10Y9Y2Z7HQ4W7G5W5W3F8U3ZS1S9U6G8D8W5X119、( )是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，中国银行业监督管理委员会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。A
10、.依法原列B.效率原则C.公开原则D.公正原则【答案】 DCT3U5A2X7K2Y5K4HY1Z5J4G3S10R6R9ZD5T6E1U4M3A3M920、下列关于市值重估的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当对交易账簿头寸按市值每日至少重估一次价值B.按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值C.商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值D.商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法【答案】 CCS4G2Y9Z10E1J10I2HI4M8W4F6R2M5M7ZT5B8X2K4Z7R1K921、竣工报告是指工程项目具备竣工条件后，施工单位向建设单位报告，提请
11、（ ）组织竣工验收的文件。A.建设单位B.设计单位C.监理单位D.施工单位【答案】 BCW3Y5M1Y4U5Q3Y4HM9B5S9Q9Z10V10I10ZX4U2F5E1R6Z2R422、在市场风险管理实践中，商业银行应当对交易账户头寸按市值每( )至少重估一次价值。A.日B.月C.半年D.年【答案】 ACU1Z5E1N5W7D5A10HH7P9K4L10B7C5M1ZE1A3K2Q3I4F10S223、商业银行在计算资本充足率时，（ ）无须从核心一级资本中全额扣除。A.商誉B.一般风险准备C.贷款损失准备缺口D.其他无形资产(土地使用权除外)【答案】 BCQ1Z4F10C1Q7Q7E2HW1
12、Y4Y3H9C4Z4N9ZV5V8M4F6P9C7R724、在商业银行风险监管核心指标中，超额备付金比率为在央行的超额准备加库存现金与各项存款总额之比，不得低于()。A.1B.1.5C.2D.2.5【答案】 CCD3B10P3H7V2E3Y6HI3X1O3O9T6V8C2ZC7A4X1K8Q4I4F1025、（2021年真题）针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（ ）A.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息C.企业当期利润是否足够偿还贷款本金和利息D.企业是否具有足够的融资能力和投资能力【
13、答案】 ACO8H8T5B5M2P6G2HE1C3Q9X6A8A8K1ZS5O4F6E9M6Q7X1026、对小企业进行信用风险分析时，商业银行应关注一些主要的风险点，以下不属于对小企业进行信用风险分析时应关注的是( )。A.很少开具发票B.可能出现逃债现象C.产品多样化D.经不起原材料价格波动【答案】 CCB5X9D3S2E10O6P3HJ1V6V5K5H9O5I3ZT1S2H5D1E1A9V527、下列明显不应被列入商业银行交易账户头寸的是（）。A.代客购汇100万美元B.买人1亿美元美国国债C.为对冲1000万美元贷款的汇率风险而持有的期货合约D.买人10亿元人民币金融债?【答案】 CC
14、R8C7D8M10G6J6R10HR7J3B3B10B6N1W7ZC4Z6R1K4Q2G7L1028、甲公司中标一高级写字楼机电工程，内容含给水排水工程、通风与空调工程、电气工程等多个专业分部工程，由于工程量大、工期紧，需要编制施工进度网络计划，充分利用公司资源，进行严密组织施工，才能满足工期需要。根据背景资料，回答下列问题。A.设计进度计划B.施工进度计划C.物资设备供应计划D.总进度计划【答案】 DCJ5R7N2W5W1N7S4HI8B1R8H8O4Z6X1ZK6K1S10A10S8A3F629、下列关于核心存款指标的计算，正确的是（）。A.核心存款净资产B.核心存款总资产C.核心资产总资
15、产D.核心资产净资产【答案】 BCP4Z7A4H7S3V2J5HI4R5A6T6W5L1V2ZR7R6Z3B8O8H9Z430、 下列关于银行资本监管的说法中，错误的是()。A.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段B.银行业是高杠杆、高风险的行业C.资本充足率和杠杆率是重要的资本监管工具D.在现代银行体系中，对各类银行提出统一的最低资本要求，对降低银行之间的不公平竞争没有作用【答案】 DCT1E10B2Z4V6H1L7HP4I8M10O6I1F2X1ZO3Q4F4S3Q1S2L331、()是华尔街的第一次数学革命的金融理论。A.罗斯提出套利定价理论B.夏普提出的CAPM模型C.马柯威
16、茨提出的现代资产组合理论D.布莱克、舒尔斯、默顿推导出欧式期权定价的一般模型【答案】 BCO3S2T1O5C6L7U2HW4M2X3R1C5Y4M5ZP5R6H2V9V4S2C732、（2018年真题）全球系统重要性金融机构的评估标准包括规模、关联性、复杂性、可替代性及全球活跃程度五大方面指标，我国第一家入选全球系统重要性银行的是（ ）。A.中国银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国工商银行【答案】 ACH8P8G3U2U5N10H2HY3X1I6W4A2K3E2ZG10J4V4X4S10A10P433、某股票过去3年的年收益率分别为5、2和1，那么其收益率的样本均值为（）。A.3.51
17、B.3.11C.2.87D.1.33【答案】 DCQ7Z5T1Q10P8X2W4HU1X5U6Z10I2M8Q2ZV5O7V7U8O3D2K934、（2018年真题）银行账户中的项目通常按（ ）计价。A.名义价值B.市场价值C.历史成本D.公允价值【答案】 CCY10V5E10D4B8X1B8HL2A9T9A8V5P1F6ZY4G2U4T9C6H3U235、（2021年真题）商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（ ）A.极端损失B.预期损失C.违约损失D.非预期损失【答案】 BCN7Y6U8X4T7Z9D5HK3G3K9H1J5S5C5ZD10P2A8S6B5S9L836、( )指某一国家的不利状
18、况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险。A.转移风险B.主权风险C.传染风险D.货币风险【答案】 CCK9R4V4T2L4Q6G10HO5K3S9U5Y1D9A5ZG5L4T3K3A8B10Q837、( )是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损 失而应持有的资本金。A.经济资本B.会计资本C.监管资本D.实收资本【答案】 ACN2L8F7B9T9I6M6HY5G1T10W7A4V10C2ZQ3O1Y4C1Y6K7S538、 从我国目前实施经济资本管理的经验看，对信用风险的经济资本管理可通过三个环节完成。下列选项不是这三个环节的是()。A.由总行年初根据全行发
19、展规划和资本补充计划，明确资本充足率目标，提出全行的经济资本总量和增量控制目标，对分行进行初次分配B.验证应评估内部评级和风险参数量化的准确性、稳定性和审慎性C.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配D.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配【答案】 BCL10N2T1R9I4D2U8HM3D3B4R1F7X3K7ZY10J8X7R2M9C9U639、下列关于声誉风险管理的说法中，错误的是()。A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉
20、存在、相互作用D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理的操作实践【答案】 BCN2S6R6E9R8I4Q4HS9X8N10U3Y1R2N4ZU4I9H4W4F5Y8G640、如果一家国内商业银行的贷款资产情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款5亿元，那么该商业银行的不良贷款率等于()。A.2B.20.1C.20.8D.20【答案】 CCR8J8Y8I10C10O10G5HY8C2R7D5U10S8V3ZK4D7N5P1H2T3T941、在市场风险计量与监测的过程中，公允价值、名义价值、市场价值和内在价值四类价值中，更具有实质意
21、义的是()。A.公允价值和内在价值B.市场价值和公允价值C.名义价值和市场价值D.内在价值和名义价值【答案】 BCI8Y4I10Z10E6N10V9HL5M1J6F4B6N4E3ZZ8H3J2Q7A10B5D1042、()是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。A.行业风险B.法律风险C.信用风险D.区域风险【答案】 ACI9K3X1O1K8O3Y7HP3T2F3T3F4T9Z8ZQ3F7D2B4K3U3R543、下列不属于显著影响新兴市场国家主权评级的因素是（ ）。 A.人
22、均收入B.该国汇率水平C.经济发展指标D.该国通货膨胀率水平【答案】 ACT4S6L7D4U1B3K1HO10X4M9L8J9F7C6ZZ9W8X6V8C10P5N844、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案。A.由下至上B.由上至下C.由内到外D.由外到内【答案】 BCH2Y10H9S9X1H7G3HL5S5R4E8S9H2S5ZM10D9B8B2L7Y4Q345、 土地登记代理机构的执业人员的条件，应当由（）进行审查。A.地方政府B.税务管理部门C.工商管理部门D.土地行政主管部门【答案】 DCL1U6X1R5
23、N10Y5R1HC5Z4C5O2S6J4M3ZS6O5T4C7D9B6H1046、以下对商业银行风险管理的主要策略，说法错误的是（ ）。A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法B.风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况C.风险转移包括保险转移和非保险转移D.在现代商业银行风险管理实践中，风险规避主要通过对风险承担的价格补偿来实现【答案】 DCR1W3I2M1J6I5K5HT4P8F2T9S1Z3Z1ZD3A3T1P2P3D4W547、国有土地使用证应由（）核发给划拨国有建设用地使用权人。A.省级土地主管部门B.城镇规划部门C.县级土地主管部门D.土地登记机构【答案】 DCH6
24、V9P9U5R3Z6Q7HG3L7I6H9B7U7Z3ZP3J9Q7J1S8A7F548、在商业银行市场风险管理中,久期通常用来衡量（ ）对银行整体经济价值的影响。A.商品价格变动B.利率变动C.股票价格变动D.汇率变动【答案】 BCB4H3F8K3S4M4N6HV7D6Z1E5V2V5N5ZP5D2S8B4O1T1H449、下列不属于金融风险可能造成的损失的是( )。A.预期损失B.非预期损失C.灾难性损失D.非灾难性损失【答案】 DCS9X10Y7W10T9I10W5HI1J4D1J10G6Z6G6ZO8E3P3P2Y1B3E350、 根据金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计
25、入损益而是计人所有者权益的资产是()。A.持有到期的投资B.持有待售类资产C.贷款D.应收账款【答案】 BCH8J3Z6H4P9H9S2HY10S7A8L8Z2G3X5ZE2F4A10O6R7O9S1051、下列关于风险管理和商业银行经营关系的说法中，错误的是（ ）。A.承担和管理风险既是商业银行的基本职能，也是商业银行业务发展的原动力B.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值C.风险管理是能够为商业银行风险管理技术提供依据，并有效管理商业银行的业务D.风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力【答案】 CCA1P10K3B9X6G10F10HN10T2D2B1H4M8I3ZU9Z6W9B4G7
26、O9M1052、（2018年真题）储备资本建立在最低资本充足率的基础上，应由核心一级资本来满足，比例为（ ）。A.0.5%B.1.5%C.2.5%D.4.5%【答案】 CCZ4M2Q7T9Y7T6M1HZ4E3F5Y5G4A10T9ZJ5A5A8U4S3G5U153、（2018年真题）下列关于商业银行操作风险的表述中，错误的是（ ）。A.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失B.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等C.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCB6J5M5X
27、3L1F3C9HS8E8K6R7O1G9T10ZW10T1L10Q4H3H1F754、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率。这种风险管理的方法属于()。A.风险转移B.风险对冲C.风险补偿D.风险分散【答案】 CCW4T3F9E9R10X2X7HM1Q6O10U2Q9I7G7ZF3Q5P3M1W9F8J455、根据死亡率模型，假设某5年期贷款，两年的累计死亡率为600，第一年的边际死亡率为250，则隐含的第二年边际死亡率约为（）。A.3.45B.3.59C.3.67D.4.35【答案】 BCN3P8Z1
28、0Y8C1Q5O8HL8A3F10N4P9M5L8ZZ6G1N10R10A2Y9K456、下列不属于商业银行监事会履行监督评价职责事项的是（ ）A.监督董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况B.监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价C.监督董事会和高级管理层加强风险管理，完善内部控制所做的相关工作D.监督商业银行和风险管理部门在风险管理中的工作情况【答案】 DCM10L10Q8P10T3B1M9HX5L1K6G6E2I5T1ZR5Q3H7D8Q7S5F357、一般地说，以()为主要资金来源的商业银行，其负债流动性的利率敏感度相对较低。A.发行债券
29、B.公司存款C.同业拆借D.居民储蓄【答案】 DCI9H7G8R7U4B6F2HS1F3X9J5J2H5K8ZS3Q3B6I8G3U6A158、下列关于不良资产清收处置的说法中，错误的是()。A.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债B.按照是否采用法律手段，清收可分为常规催收、依法收贷等C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵(质)押物、以物抵债及抵债资产处置、破产清算等D.不良贷款清收是指不良贷款本息以非货币资金净收回【答案】 DCA5Y2M3J5Y2D1L9HJ6B10N3S4A4E10E2ZI5H9C6N6I5G9Z859、因市场价格（利率、汇率、股票价格
30、和商品价格）的不利变动而使商业银行表内和表外业务发生损失的风险是指（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.违规风险D.市场风险【答案】 DCN10L10G5A6K8Y9N9HL9V9H4S1B1W9I2ZU10R2Q7G2W9L6D660、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（ ）。A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B.流动性风险包括资产性风险和负债流动性风险C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险D.大量存款的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险【答案】 ACC9Z3T9E1A1I9F8HB3L
31、4G6Y10X5F3Y3ZU1B5U10R5Q7F4E661、对商业银行债权的风险权重规定为：商业银行之间原始期限在4个月以内的债权给予零风险权重，4个月以上的风险权重为（），但商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为（）。A.10；50B.10；20C.20；50D.20；100【答案】 DCD6M4N3A6V2S6A1HF4H2D10V4R2A1N4ZE6E4M2C1R6S1W362、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查内容不包括（）。A.管理能力和行业地位B.外包服务的集中度C.财务稳健性D.突发事件应对能力【答案】 BCJ4E2F10
32、P6X2B4G5HR8M10X5K7B4M4V7ZE1H4R9Z9G8H5T363、（2018年真题）按照监管规定，我国商业银行内部评级法覆盖的表内外资产采用内部评级法计算，内部评级法未覆盖的资产应（ ）。A.采用商业银行资本管理办法（试行）规定的权重法计算B.采用以往的标准法计算C.不予计算D.采用银行监管规定的权重法计算【答案】 ACQ7T6D8K4H9Q8U8HE6R9L10U10V8G5U6ZV2S10H6M2L9H8R1064、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”于()业务环节可能出现的违规事项。A.信贷审批B.贷款发放C.贷前调查D.信贷审查【答案】 BCF9Z9R8A10Y7G
33、4H5HV7V1Q5G7V9X9H5ZL6Z6I7A3P9N7I165、下列关于客户信用评级的说法，错误的是（ ）。A.评价主体是商业银行B.评价目标是客户违约风险C.评价结果是信用等级和违约概率D.评价内容是客户违约后特定债项损失大小【答案】 DCW7W7O10D8R9P8I5HR6M5S5U3O7A3W3ZK10X1B2L1C3H3Q566、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=2000亿元，负债1=1800亿元，资产加权平均久期为DA=5年，负债加权平均久期为D1=3年，根据久期分析法，如果市场利率从4下降到35。则商业银行的整体价值约（ ）。A.减少22亿元B.增加2
34、2亿元C.增加26亿元D.减少26亿元【答案】 BCD10H2E8Z10Z6W3A4HU2J10R1R5P1C4R1ZX6P7S3X8H3Y9Y767、下列关于健康的风险文化内容说法错误的是(?)。A.树立正确的风险管理理念B.避免业务中的所有风险C.加强高级管理层的驱动作用D.创建学习型组织，充分发挥人的主导作用【答案】 BCC3I10H9B3N6V8D6HJ7W9U2Y3J6Y5J2ZI3W2K3K8V8Y7C868、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述不正确的是（） 。A.置信水平采用99%的单尾置信区间B.持有期为10个营业日C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年D.至少
35、每3个月更新一次数据【答案】 CCU10Q3C8Y1V8W1E6HC8I10V4E5J10N5P8ZD9W6V1B1X8H2H869、本地货币兑美元的汇率在一年内贬值超过( )或一个更高的比例，称为货币贬值。A.25B.50C.10D.75【答案】 ACH1R8N10F9Q8K10F7HO7M9R7A9Z7S10O1ZG1S1N9F5B8C8F1070、假设商业银行当年将l00个客户的信用等级评为BB级，发现有2个客户违约，则违约频率为()。A.0.5B.0.9C.1D.2【答案】 DCR3L9U2E3B10T8Q7HP5M9H1G5I4W9J9ZX3J5V10K8X4M8N971、（2019
36、年真题）下列关于银行交易账簿的描述，不正确的是（ ）.A.记入交易账薄的头寸在交易方面所受的限制较多B.为交易目的而持有的头寸包括自营头寸、代客买卖头寸和做市交易形成的头寸C.交易账薄记录的是银行为了交易或规避交易账薄其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸D.银行应当对交易账薄头寸经常进行准确估值，并积极管理该项投资组合【答案】 ACL3Y10N2U8G1F8R3HO3E10Q10V8J7M10B4ZB2L6I3N4M7Q7E1072、（2018年真题）（ ）是对已经识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。A.风险监测B.风险计量C.风
37、险控制D.风险识别【答案】 CCA5G9K4Y4X4M4X4HV2H9A4W1I2M6S10ZS10X10K5H4B4F8E973、下列关于流动性风险的说法，不正确的是（ ）。A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险B.流动性风险是银行所有风险中最具破坏力的风险C.流动性风险是商业银行无力为负债的减少和资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险【答案】 ACR9R10I4E4X5U10V9HY1L9N10K10V3V4E10ZJ3M5Y10U2Z4F5J874、某公司2015年销售收入为1亿
38、元，销售成本为9000万元，2015年期初存货为500万元，2015年期末存货为600万元，则该公司2015年存货周转天数为( )天。A.19B.18C.16D.22【答案】 DCR3E5V7U7T4K10I2HO2Q7D7G5Q5F8A4ZJ9W6N4C5O4D1J275、下列各项属于非营利性社会福利设施用地的有（）。A.殡葬设施B.城乡卫生院C.收容遣送设施D.福利性住宅E.残疾人社会福利设施【答案】 ACI2Q5R10V7W8J10M10HT10C10Y5Z3J9R5K6ZU5A2L7N9P9K5V276、（2018年真题）（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储
39、备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传染风险C.货币风险D.转移风险【答案】 DCI7U10U10F6M8K10C10HF8A4F3L9R9R7K2ZA5T8V7J10Q2N1E577、根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款损失准备不包括（）。A.一般准备B.特种准备C.专项准备D.附加准备【答案】 DCQ6Z9E6V9F5O10P2HV8T4I6H2I8C1I8ZR4Y4S9Q4E6B1K278、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自
40、我评估法评估交易风险和预期损失【答案】 DCE6Y6T7U5J3N6P5HM6W1R5B1A10S10D1ZD7X3G2A8X6P7B879、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是()A.如今更加具有建设性的危机处理方法是“分清敌我”B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗战略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划不能给商业银行创造附加价值【答案】 CCJ6T6X8U4N6D4E3HQ8I3D8C8F2B10S5ZT9E7P8D8I6B1J280、商业银行客户信用评级的发展
41、过程是()。A.违约概率模型专家判断法信用评分模型B.信用风险模型专家判断法违约概率模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.专家判断法违约概率模型信用评分模型【答案】 CCO4M2O6C1N2E2S2HH3P6E5A3N10O7K3ZY3C1U5L2J7W4R581、 下列属于流动性最差的资产的是（）。A.现金B.活期存款C.无法出售的贷款D.股票【答案】 CCC7Y8G1O3C1V5A10HD8A2Z1A7A3Y1V9ZC8P8G8Z6D2V4D782、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是()。A.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行
42、客户身份识别义务的责任B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责【答案】 BCJ9X3T6F7Y2P8J4HC8L1U9N2B4X9O3ZP7V6Y4U1W7W4T1083、流动性风险的（）就是分析流动性风险的主要来源，从而能够有针对地进行相关流动性风险的计量与控制。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 ACB10C4C3E4P1Z5O6HE7V3H5Q5L3T10Z10ZG4A10K9N8V6L3Y384、下列选项中，不属于银行
43、监管的方法的是()A.资本监管B.市场退出C.监督检查D.市场准入【答案】 BCF9N4Q8F8V9C6V4HI7L10W3X4Z7E10F2ZT9R4O5Y9D3Y10B785、某公司2006年流动资产合计2000万元，其中存货500万元，应收账款500万元.流动 负债合计1600万元，则该公司2006年速动比率为（ ）。A.1. 25B.0. 94C.0. 63D.1【答案】 BCU3K9D9X8T6R5L6HS9P3M6Y7C10H9Q7ZL10Q9F3W7B3J7X986、重视节能效果，做好设备使用说明书的阅读，属于（ ）。A.事前阶段质量控制B.事中阶段质量控制C.事后阶段质量控制D
44、.事前阶段管理控制【答案】 ACO8C1Q1I4U5D8W1HX6X10A2B3P6X3H4ZT5Z9E9E7L10G4J1087、以下关于账面资本的说法，不正确的是（ ）。A.账面资本与银行风险并无关系B.账面资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益C.账面资本是银行实际拥有的资本D.账面资本包括普通股股本/实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等【答案】 ACY1Z2Q7M1O10K3D7HQ6G1M3E8E6U6A7ZY6B1D5D9A7N6M1088、（2018年真题）商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失，据
45、此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（ ）。A.商业银行面临的几乎所有风险都可能危及自身声誉B.声誉风险可以通过历史模拟法计量和监测C.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素D.有效的声誉风险管理是由资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果【答案】 BCQ3H10N8L1A9O7L3HP7D9Z4A1P6V10T9ZG4L7O4C7Y4C4M689、（2020年真题）某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险