《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题带下载答案(湖北省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级个人理财)考试题库自测300题带下载答案(湖北省专用).docx（85页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、2020年1月3日，章某成功应聘到甲公司工作，甲公司每月按时向章某发放工资5 000元，但直至2021年2月3日甲公司方与其订立书面劳动合同。甲公司因未及时与章某订立书面劳动合同应向其支付的工资补偿是（）。A.110 000元B.120 000元C.55 000元D.60 000元【答案】 CCY1A9X3T7L2I10S4HM9U5R9P8X5I4K5ZM10Z7P3G9E9J3L52、下列哪一项不属于金融市场的中介？（）A.会计师事务所B.律师事务所C.中央银行D.证券评级机构【答案】 CCV
2、8S4D10D1M8Y5V8HU9Q8O6S10F1H9T6ZZ10D8T1R1U9Z7N23、商业银行理财业务是指商业银行接受（ ），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】 CCK9T5L2Z6I8W2C9HL1Q9Z3N5F4Q10L3ZA10V1H3B7J1Y4S44、 下列能够被用作抵押物的是（ ）。A.国有土地所有权B.正在建造的建筑物C.应收账款D.基金份额【答案】 BCN4L6X8V8X2X3Z10HP2J3C10C10X5D4V10ZY10U3L3E9D5A
3、4J55、复利的计算基数是()。A.本金B.利息C.股息D.本金和利息【答案】 DCB8C3U4Y4R2A2E8HM8C7O4G6D5J2P5ZC7C2P7G5U7R7H106、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（ ）。A.HIBORB.LIBORC.SIBORD.SHIBOR【答案】 DCL7C7J8G8O1I8A8HI4C9D8M7S4I9S10ZM2Q6O3E5G7C6U17、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运
4、论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少【答案】 CCS7I5J3E6E2B8J10HX2H9F5T5N6Z5D5ZO1H2L10R3G3Y5G98、下列哪一项不属于银行代理国债的风险？（）A.价格风险B.市场风险C.再投资风险D.赎回风险【答案】 BCH3T8Z2A9L2Q5L8HX8C10A6W7D2P2R6ZY1E2R4B2V7V10D29、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？
5、（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACQ1Y6Q2G7J2L6F7HZ5L3W3H10S6K1D10ZY6I4F9W3T4S7C110、格式条款和非格式条款不一致的，应当采用（ ）。A.非格式条款B.格式条款C.任意一种条款D.上述说法均错误【答案】 ACP4R9Z9Y9R10J3H5HO3F10J6H4B2Y9Z1ZJ6A8L1V6F7I7T711、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（ ）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】 ACF5A2T2R7Z7V4L9HR9W3M8Y4W1V1O7ZA8E4G3Z2B4E9M712
6、、（2017年真题）通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为（ ）。A.货币时间差异B.货币时间价值C.货币投资价值D.货币投资差异【答案】 BCI3T8J10S5F5D4H4HE9P10G6K7J4S4Z6ZC7C9X7U9O3C8X1013、（2018年真题）理财师向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，所遵循的原则是（ ）。A.连续性原则B.了解原则C.实事求是原则D.诚信原则【答案】 ACB1E9M1Y1R4H1M10HU8Z3J1G9A7V8N3ZE1D4W9K2Z10G1B114、（2017年真题）理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。A.资产负债分析B.
7、家庭流动性现状分析C.支出结构分析D.储蓄结构分析【答案】 BCK8Y8H8W4T1Z2N5HM7Z10N8L4O5G6S1ZT8R4U3B1Q4Y8Z715、王先生存入银行10000元，年利率为5，那么按照单利和复利的两种计算方法，王先生在两年后可以获得的本利和分别为()元。(不考虑利息税)(答案取近似数值)A.11000；11000B.11000；11025C.10500；11000D.10500；11025【答案】 BCQ1R4F9K5J5D4I10HX7T3M1X8H2M9Z8ZX4Z3H1W1I3V4K716、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。A.“您
8、现在可以动用作为首付的资金是多少”B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”C.“您现在有多少资金”D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”【答案】 CCQ1W5R8H6Z1T3B8HL2W9L6A9Z2X3X2ZY3W2P1J2I5U2T917、商业银行可以销售理财产品的渠道不包括（ ）。A.邮政储蓄银行B.村镇银行C.农村信用合作社D.独立理财销售机构【答案】 DCJ5L6W8H2K5A3E4HJ9O5W3Q9Z1T6D4ZP6S5M1V7C8J5R318、 下列（ ）不属于违约责任的承担形式。A.抵押担
9、保B.违约金责任C.定金责任D.赔偿损失【答案】 ACA10A10K1N10S9Q5I1HA5L10Y9I8P9Y8T2ZE4A8N9P1K3Q8N219、（2018年真题）下列选项中，不属于委托代理终止情形的是（ ）。A.代理期间届满或者代理事务完成B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托C.代理人亲属死亡D.代理人丧失民事行为能力【答案】 CCJ10A1L2W10I3I8K3HO4B4N5H10A7R7C6ZR6Z10G9B10U5W2W720、（2021年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工
10、作，下列表述中错误的是（ ）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自有与代销、公募与私幕等不同产品类型D.充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型、发行机构、风险等级，合格投资者范围、收费标准【答案】 BCK4B7A7M4H5T9Q3HN10L1U2P5B4G4Z3ZQ3Y1J5E10Z10Q6K321、（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销
11、售渠道创新的基金新品种。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】 BCF4M8C7E4O9W10S3HH2J6A8P6P3B5K8ZD1L6F2K7H4Z9Z922、了解客户、收集信息的最好时机是（ ）。A.开户B.调研C.问卷D.面谈【答案】 ACP7B10G7W2B4T2M9HC3D4Q1Z10N1I3K9ZA2F10A10T6X2N9A223、（2019年真题）下列利率区间内最适合使用72法则的是（ ）。A.6%24%B.6%9%C.2%24%D.2%18%【答案】 BCD7O6O7P3M4Z6E10HI5V2Y10Z5E2T2B6ZU3E5N1B6Q3Y8L624、（2017
12、年真题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取则可得15000元。如果当前有一笔投资机会，年复利收益为20，则下列表述正确的是（ ）。A.无法比较合适领取更有利B.3年后领取更有利C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别D.目前领取并进行投资更有利【答案】 DCE5P1P3P1U10R6G5HF9G4P8W2G6W9P1ZY10Z10I1E7M1T5P325、（2017年真题）根据商业银行个人理财业务管理暂行办法的规定，（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.财富管理B.个人理财C.个人贷款D.公司理财【答案】 B
13、CH2K2E4H5L3F6H8HD1E1M5V1E8C8T2ZT4N5Y3H5B10N7U826、不属于当事人一方有权请求法院变更或撤销合同的情形的是()。A.因重大误解订立合同的B.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害对方利益的C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益的【答案】 DCE7V1Y2M1Q6Z7R4HI2P2I7U8A4X10R1ZA8I2V1A2T4D10P827、下列人数哪一项不可以成为有限合伙企业？（）A.5B.26C.47D.53【答案】 DCY4Q3R1D6B4S10D8HV4U4D3S5M5J2A7ZF7W1E5X8J
14、5W6H528、假定年利率为12，小王投资本金5000元，投资3年，用单利和复利计算投资本金收益合计差额为()元。(答案取近似数值)A.7024B.224.64C.6800D.225.68【答案】 BCW4R1F6X10J4B10C5HN2U7V10K9W4M10D1ZM4X6J1E3N10B5I329、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCO10E5H5Z5L10J1A8HU6D3U10R1A6G5B9ZR4L6Z7T5C7W1Y630、（2018年真题）民事活动中
15、最核心、最基本的原则是（ ）。A.自愿原则B.等价有偿原则C.诚信原则D.公平原则【答案】 CCG6P6R6T3E5J10I9HC2V8O7G9I10T8O7ZR4F7F6X1J1S6G231、（2019年真题）下列不属于理财师职业道德要求的是（ ）。A.正直守信B.收益至上C.遵纪守法D.客观公正【答案】 BCW3C8M7J1P10Y5Z6HT8Y7V10V9H2H3U8ZK7G5Y9B10G9J3C832、（2020年真题）关于关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知，下列做法正确的是（ ）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点
16、在同一会计年度内部的与超过5家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代，以便联系【答案】 CCW6Y9Z3T2H2Z7P7HX3L6R6O2H8W10Q2ZO8Q2C3Z3N3Z7O333、（2018年真题）（ ）不是税务规划的目标。A.减轻税负B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 DCC3E9E3Q1W10M2K6HG3O6S8X3V9J1A10ZL10R5R6U6R10K1Y934、（2017年真题）个人理财业务是经（ ）批准的一项银行中间业务。A.中国
17、人民银行B.银行监管委员会C.中国银行业协会D.证券监督委员会【答案】 BCJ1V9P3H4X3J7Y1HY9E7X1K1T8Z10K4ZI5W4E2X8I5K5A935、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（ ）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.IY为切换键【答案】 CCN4Q6U9H9X4V7S2HT4S3U1V8B1O5X8ZM4B10U2O3X4P9K1036、退休期属于个人生命周期的后半段，()是最大支出。A.购房B.子女教育费用C.以储蓄险来累积资产D.医疗保健支出【答案】 DCQ3A9S4B7A2P5T2HW9
18、R5X5H1Q2I5S3ZL4E9F1J8A2T2H537、（ ）是一项具有方针政策性、专业技术性和广泛群众性的工作，是一项综合性的安全生产管理措施，是建立良好的安全生产环境、做好安全生产工作的重要手段之一。A.安全技术措施计划的制定B.安全评价C.安全检查D.安全生产监督【答案】 CCK3S8D6P2R7E6P5HH5F9G10A3I9T9M1ZG5F7Q7N3R8Q7H138、对理财规划方案进行不定期评估的情况不包括（）。A.宏观经济政策、法规等发生重大变化B.金融市场的重大变化C.企业章程的改变D.客户自身情况的突然变动【答案】 CCY8O4W7E10V3U7R3HV9C10Q2V6N9
19、E4M10ZG5M6J3P2I6N4F839、（2021年真题）根据公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法，下列关于基金销售资质的表述，错误的是（ ）A.基金销售机构应当对基金销售人员进行持续培训B.基金销售人员需持证上岗C.商业银行负责基金销售业务的部门中持证人员占比需达到1/3D.基金销售业务资格申请实行注册制【答案】 CCE5X9G2Q6N10W10X5HM10V6Y3O10X5D5Q9ZD1Z5N6R3V4Z3F340、（2019年真题）下列关于个人理财顾问服务的表述中，错误的是（ ）。A.它是一种针对个人客户提供的专业化服务B.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投
20、资产品推介等专业化服务C.客户自行管理和运用资金D.收益和风险由客户和银行共同分担【答案】 DCA2O10G2I5N5W4F3HZ9R1K6H8E3N7C10ZO1Z9O2I9L6O10B541、 张先生每年固定从年终奖中取出10000元买入同一只指数型股票开放式基金，假如这只基金年均回报率是10，那么，13年后他这笔投资就增长为（ ）。A.10000(1.1n-1+1.1n-2+1.11+1)B.100001.1nC.10000(1+10n)D.无法计算【答案】 ACU2B8C4T4D3G7Y10HN8U5D10B2N7O9W10ZO6M2N3Z1R6F9T542、下列选项中，不属于着装的“
21、TOP”原则的是（ ）。A.时间B.目的C.场合D.色彩【答案】 DCQ6R10X3R7D1M5E6HK2H10T10I8B3R4W9ZH3O9U10K3D5U4H443、现金管理类理财产品具有投资期( )的特点。A.短B.长C.适中D.不受限制【答案】 ACF8M7R1S4F1R6G4HD6S7D4H3Q8D10T4ZU1P4U5K3Y5W9S744、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内
22、部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】 BCU1W3Z3S10S10B5R7HV9D7W5K8P8Y5I1ZN10I5F3I5U6N5I345、（2018年真题）保险利益是指被保险人或投保人对（ ）具有的法律上承认的利益。A.保险责任B.保险风险C.保险利益D.保险标的【答案】 DCF2F8K8V1L7P10T9HD6S6S5Q7A10V3K2ZR8T5O10P8F9W10W746、合伙制私募基金（ ）即私募基金的基金管理人，他们可与另外1-49名（ ）共同组建一只有限合伙制私募基金。A.有限合伙人，有限合伙人B.普通合伙人，普通合伙人C.有限合伙人，
23、普通合伙人D.普通合伙人，有限合伙人【答案】 DCN7Y5W8H6K7I6M1HS5Z1H6O6K3W7T1ZJ7A2T5A3K4R4Z947、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大化【答案】 ACD1C1B9E3U10V9V5HW6K10A10F3T3T4K8ZZ9O5R9J5B1C9U448、2019年 3月 11日，甲公司为支付货款给乙公司签发一张银行承兑汇票，到期日为见票日后 6个月，
24、金额为 50万元。 3月 15日 A银行对此票据进行了承兑，但未记载承兑日期。A.持票人应当自出票日起 1个月内向 A银行提示承兑B.未记载承兑日期，视为拒绝承兑C.应当以收到提示承兑的汇票之日起 3日内的最后一日为承兑日D.A 银行在票据到期后应当向持票人付款【答案】 ACZ8N4R7W8D6U2P4HN9L7W10D4M1T7G2ZS8X7X1T4G1T5B649、（2018年真题）王先生现有资产50万元，投资一项预期年收益率5的投资项目，复利计息，两年后王先生的资产为（ ）万元。（答案取近似数值）A.55.13B.52.50C.55.19D.55.00【答案】 ACB4U1A4L8B7Q
25、3N9HO1A4T7J7S10K1V6ZJ2C1P2C5H2N6N750、商业银行应采取多重指标管理理财业务的市场风险限额，但在采用的风险限额指标中，至少应包括()。A.风险价值限额B.止损限额C.错配限额D.交易限额【答案】 ACR5P3H2S9P4B3S7HJ4S6A10Y3I4O9C5ZR6T8A6T6Q5L4R551、（2017年真题）下面不属于债券市场功能的是（ ）。A.资本转让功能B.融资功能C.价格发现功能D.宏观调控功能【答案】 ACR1G9C8K9C2L7Q6HM3T10W1P1N7A9P4ZX2K4L5J3N2E5R152、下列财产中，不可以用于抵押的是（ ）。A.抵押人所
26、有的房屋B.抵押人所有的汽车C.抵押人所有的机器D.土地所有权【答案】 DCF7Y2C9Z3Y6O5E3HL7T10Q5P1G5Q10A3ZU9V3P2O1G4G5V253、（2017年真题）按合同法的规定，（ ）情形下合同中的免责条款无效。A.因重大过失造成对方财产损失的B.因重大误解订立的C.在订立合同时显失公平的D.以上都正确【答案】 ACL6Q6N8M8S4S3P9HC8Y2G2Z1C5W7I4ZK3H9D7E3P6K4K454、下列属于银行个人理财业务宏观影响因素的是（）。A.其他理财机构理财业务的发展B.客户对理财业务的认知度C.经济环境D.中介机构发展水平【答案】 CCJ7B2G
27、7T6O6Z2F4HV4L7Y2R5N4P9Q2ZS10P6O3I3A8F8L655、影响货币时间价值的首要因素是（ ）。A.单利与复利B.通货膨胀率C.收益率D.时间【答案】 DCU3N3K8E4G2J8I5HY7C6B2D9G7E3C7ZE10U6M5F8X4G2E656、（2019年真题）下列选项中不属于债券投资收益来源的是（ ）。A.利息收益B.债券利息的再投资收益C.红利收益D.资本利得【答案】 CCN4S3Y2X5O4B7W3HN3J6M7N1R8I8J1ZB3S8B3V7M1F8A457、出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时
28、限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 DCS2C2Y1U4Q7B4U5HL5I3J8B5P4P1D9ZI9U1B10X8B9B9W258、 当（ ）时，需经核保人核保，保险公司才可出单。A.投保人年龄超过45岁B.投保人年龄超过65周岁C.投保人患有疾病的D.投保人年龄小于65岁的【答案】 BCV2R4R1E9O10S2E3HV9Y5Z3P3V3X5H10ZK2Y2Y9B6Q7L10T359、下列关于艺术品投资的说法中，错误的是()。A.价格波动较大B.保管难C.流通性好D.一般是中长期投资【答案】 CCU4O9I2H6Z1M6X1HT3
29、P5K2W10P7E2W2ZK6H10M3S2I9U6G960、在普通合伙企业中，合伙人对合伙企业的债务承担（ ）。A.共同责任B.无限连带责任C.连带责任D.有限责任【答案】 BCY2H6T5K9V4Z4V1HI6I5H7Y10H9I1A9ZD3G6J6S10K1W2E261、（2017年真题）（ ）是理财师以客户为中心的经营、服务的第一步和最为关键的一步。A.了解客户和明确客户的需求B.了解公司的规章制度C.了解同行业的发展动态D.了解各种理财产品的特点【答案】 ACS10R8L6A5Y5D10P7HL8Q9I8R2X1J2S4ZO1T3B1W3L9F7X662、 下列关于货币型理财产品的
30、表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCY9F6P10A4F2U6O10HJ7L4T6V8O10D9N7ZY4D8K7J1B7A9R263、2020年度甲居民企业实际发生的下列支出中，在计算当年度企业所得税应纳税所得额时准予扣除的是（）。A.向母公司支付的管理费20万元B.向乙公司支付的合同违约金3万元C.向税务机关缴纳的税收滞纳金1万元D.向股东支付的股息40万元【答案】 BCP6T6O7F4O4A7Z5HF10M3V2M4W10O5X7ZO6D5Y8D8J2R8C964、 个人理财业务是经（ ）批准的一项用户中
31、间业务。A.中国人民银行B.中国银监会C.中国银行业协会D.中国证监会【答案】 BCX5L1V4R4W9T8I9HV6N9P4A7J7Z3L1ZR4W8C3R9F5F2Q465、（2018年真题）银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和（ ）两种。A.本人教育规划B.近期教育规划C.长远教育规划D.子女教育规划【答案】 DCN10P3P4R9L5M10P5HD3H3T4G4M1A5X5ZE8U4K3L10W8L4Q666、（ ）由国务院有关行政主管部门制定，并报国务院标准化行政主管部门备案，在公布国家标准之后，该项行业标准即行废止。A.规范性文件B.强制性标准C.行业标准D.国家标准【答
32、案】 CCR3F10M7M3O5H1Q7HP9T3X10C8U5A4D1ZZ5V8Y10A5S9I9D367、（2021年真题）下列关于我国上市公司股票的表述，不恰当的是（ ）。A.证券交易遵循价格优先和时间优先的原则B.股票持有人有优先受偿权C.股票发行市场又被称为股票一级市场D.股票是一种权益性工具【答案】 BCB2F9G8G5B2W9C3HH3H9N10P2I4X3D2ZY1W4O8K8X10I2H168、下列有关商业银行的做法，不正确的是()。A.销售不能独立测算的理财计划B.对理财计划设置市场风险监测指标C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算D.根据理财计划或相关产品的风险状况，
33、设置适当的期限和销售起点金额【答案】 ACY5G1O5F5F5M5D10HE10P7R9T9B7F6N10ZT8Y9C5S7O8G10U369、（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。A.债券市场B.货币市场C.开放式基金市场D.股票市场【答案】 BCT3L5W9O8I6B6D6HU8J10H2O3H2S4Z4ZM5O3V7S7H6A9X670、（2019年真题）一般而言，下列关于基金子公司产品的说法，正确的是（ ）。A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人B.产品标准化程度不高C.由于资本规模小，机构信用等级不高，抗风险能力较低D.给客户的收益相对确定【答案】 A
34、CQ10W2H9K9A4R1X7HZ10H10M8F6Q10S7Y4ZS4K3H10E2J6U10J971、（2017年真题）下列行为中，（ ）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据【答案】 ACQ9O7U8F3H2A8Z10HW2I5X2T5K3V3Y4ZF4X8T9O8F1R7L272、下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。A.资金募集时，应通过多个渠道进行广告宣传
35、B.基金应依法设立，完成相关登记备案C.基金只能向特定的合格投资者销售D.不得承诺保底收益或最低收益【答案】 ACK2W10I6W9I8C4T4HQ10Q1R5U4D5P5T7ZD5K8B2F2F4C5J773、信托公司推介信托计划时，委托人以_认购信托单位，可由_代理收付。（ ）A.份额方式；政策性银行B.现金方式；政策性银行C.份额方式；商业银行D.现金方式；商业银行【答案】 DCB4H6O4K9S7N7R10HM10A2J6S1M9N9P6ZY8V8U5W7A8B1W974、（2017年真题）年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项，按付款时点的不同分为普通年金和预付年金。普通年金是指在
36、一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。A.期初B.期末C.期内D.期中【答案】 BCD7C5H7X1W10G1K9HF7Z6E4H7G7I2J10ZZ6T3E8A7G5L3K575、在个人理财方面，根据生命周期理论，个人维持期年龄在（ ）岁之间。A.1524B.3544C.4554D.5560【答案】 CCR8S10N6C1D8F1G5HZ7K1X10U3E3F10E2ZD2I8T4Z3A6F10Z976、下列不属于财务信息的是（ ）。A.客户的收支情况B.财富观C.资产与负债情况D.保险账户情况【答案】 BCZ6V8C7I8I10H6M9HB3A5E7K7V10M3L2ZX10P9F3V6
37、C3H8B977、（2019年真题）关于特殊类型基金，下列说法错误的是（ ）。A.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金B.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.QDII基金是投资于境外证券市场的基金【答案】 CCK7F5Q3V10L9S10Z2HK10O5F8B3G4Y6E7ZI8I8O1S4M2S1U678、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。A.3B.5C.7D.10【答案】 DCZ10H9Z6J7T1A1K5HM8X2D5
38、P1G9V8O10ZO9J7A9H5R2N5Y679、（2021年真题）根据商业银行代理保险业务管理办法，商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（ ）家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。A.4B.3C.1D.2【答案】 BCL4M9F6U5F9L10H5HQ6Y1B1Y4W8K2O6ZI1P10S1F1K7L4K1080、商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理，但流动性风险限额应至少包括()。A.期限误配限额B.期限错配限额C.期限缺配限额D.结算信用风险限额【答案】 BCZ8Y8K10P5C5H8Z8HP5T4S4U3P4Q2C8ZP3C4Q3A5P1J
39、7T381、 “不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】 BCG8Z10Q8J8Z2G1V3HL2U10B9N9G2N4T4ZR9G3J8N8J3D8R982、金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场称为（ ）。A.一级市场B.第三市场C.二级市场D.第四市场【答案】 CCS8Z4M10M7X10Q4L1HY3C4T9L9B3M5A2ZR3C7U7T5A9A6R983、按照不同的财富观对客户进行分类，下列哪项属于对挥霍者的描述 （ ）A.量入为出，买东西会精打细算；从不向人借钱
40、，也不用循环信用；有储蓄习惯，仔细分析投资方案B.嫌铜臭，不让金钱左右人生；命运论者，不担心财务保障；缺乏规划概念，不量出不量入C.喜欢花钱的感觉，花的比赚的多；常常借钱或用信用卡循环额度；透支未来，冲动型消费者D.讨厌处理钱的事也不求助专家；不借钱不用信用卡，理财单纯化；除存款外不做其他投资，烦恼少【答案】 CCA7B10O6Z1C5J8H9HH3S8V2V4U1G10Y10ZS7H1A10O8E9V7W284、下列哪一项不属于银行代理信托产品的风险？（）A.投资项目风险B.项目主体风险C.信托中介风险D.流动性风险【答案】 CCW2N8G10Z8L10D10B4HU9F9W4L3H1Z3K
41、7ZB10D1Q10U5Y1G10R785、（2017年真题）适合稳健型投资者的理财产品不包括（ ）。A.中低风险产品B.低风险产品C.中风险产品D.中高风险产品【答案】 DCF3L4R5D7S9N5Z1HC7T1W7H5Y6N1R4ZW9G9A10I9E6M5R686、依据建设工程安全生产管理条例规定，施工单位应当对管理人员和作业人员每年至少进行（ ）安全教育培训。A.四次B.三次C.两次D.一次【答案】 DCI10J7D2W8X7D5C1HE6T7Q3T2X2B8Q5ZK2E7V7F1K7L7L987、（2019年真题）在理财规划服务中，理财师不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终
42、决策权在客户。这体现了理财师职业的（ ）特征。A.顾问性B.综合性C.专业性D.规范性【答案】 ACP10L6G4G9Q8A5L7HV8V4A4Z8G8D6P3ZH10F5P8F3Q8Z3J488、（2021年真题）根据商业银行理财业务监督管理力法，商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为（ ）。A.净值型理财产品和非净值理财产品B.自营理财产品和代销理财产品C.公募理财产品和私募理财产品D.开放式理财产品和封闭式理财产品【答案】 CCI5L8D7O2R6H5Y2HR4Z2K1Z4E4M1F6ZA2M2S10G2Z8N3V489、 下列债券不可上市流通的是（ ）。A.记账式国债B.凭证式
43、国债C.金融债券D.无记名(实物)国债【答案】 BCY5E2S1K9N3Q5S10HD1M9F1W9X3V9B7ZJ9J2Y3E9Z9X3P890、以下不属于银行业从业人员职业操守中的从业基本准则的是（）。A.专业胜任B.勤勉尽职C.公平竞争D.信息保密【答案】 DCQ4H9J4C8A1P2V9HC9L7H1N2U4G5V5ZF1F4C4C10W4N9G591、 我们常说美国人喜欢冒险，中国人强调平安是福，这体现的客户风险特征是（ ）。A.风险认知度B.风险偏好C.风险分布D.实际风险承受力【答案】 BCC4Y7V3O8J9A4H7HZ9S9B3O8A5E9I9ZI8I3X5T3S4G6F29
44、2、商业银行应按照“()”的原则，依法合规地开展金融创新，不得通过理财业务规避审慎监管政策，变相调节资本充足率、贷存比、拨备覆盖率等各项监管指标，进行监管套利。A.效率优先B.实质重于形式C.公平优先D.合理竞争【答案】 BCL10G4I7P2L5I3B7HH1N4F9M6Y2H10R9ZE1Q8B4U9T7U2F993、资本市场是指提供长期资本融通和交易的市场，下列哪一项不属于资本市场？（）A.短期债券市场B.中长期债券市场C.股票市场D.证券投资基金【答案】 ACL4A2U2G3Z3L4K5HW4V10A4Q5A9D6L7ZK5D8S2T5F4K1I1094、 关于交易所上市基金的特征，下
45、列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额D.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回【答案】 CCP3P1P7T9O2N8C9HA3O3V8C9X2I8X9ZT1R3K3U9W9D2S495、在复利计算时，一定时期内，复利计算