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1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 债券型基金以各类债券为主要投资对象，债券投资比重不得低于（ ）。A.30B.50C.60D.80【答案】 DCE1L1E3H4K9L6H1HC3F3N7D10T7P2W10ZN9A10B10G1M9D9H32、我国的主要股票价格指数不包括（）。A.沪深300指数B.上证50指数C.上证100指数D.深证综合指数【答案】 CCB4E4C1S1I10Z6Z2HN3N8E8M9O4D10T5ZQ5C2X2C2W7M10G53、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（ ）。A.期末年金
2、B.普通年金C.永续年金D.期初年金【答案】 DCA3E9U10H10T3W5C8HG1R3O3E4Q3K2H3ZB5N6D7K9V1C2J14、（2020年真题）在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个（ ）的交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。A.工作日B.确认日C.开放日D.交易日【答案】 DCK2P7Q7V7Z4O2H2HT10T1B2U2B9V9Q5ZM4A8P7N7A2H6D25、个人理财业务中，客户与商业银行之间的关系是(?)。A.委托代理B.经纪C.信托D.存款合同【答案】 ACJ6S8E6T8P2G
3、1F6HE6O10O6D7B2V3A2ZO3Q6G4R2G3Y8E106、（2018年真题）理财，即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化，这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则，不包括（ ）。A.事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑B.强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的C.在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低
4、客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。D.满足客户一切需求【答案】 DCF6Y4Y1X5V2R9Y2HI5V3C4E2Z2L7Q10ZH4G9C3R4G1C1S77、下列关于银保产品中人身保险新型产品特点的描述，错误的是()。A.最大特点就是将保险的基本保障功能和资金增值的功能结合起来B.当合同规定的保险事故发生时，保险公司按照事先约定的标准给付风险保障金C.保险金由两部分组成：一部分是风险保障金；另一部分是投资收益D.收益具有确定性【答案】 DCS10X6D7S8V10P5J2HD9M9X3K1C1Y9H3ZW2O4P6I5Z9O10M28、下列不属于债券特征的是（ ）
5、。A.偿还性B.风险性C.流动性D.收益性【答案】 BCL7U4T8W5Q4O4K2HS9K9G2W9V7P9I8ZS4M1H2D6A5A7R49、（2017年真题）小李投资100万元入股一个私营企业，每年的固定收益为20。小李需要（ ）年可以实现资金翻一番的目标。A.3.6B.5.8C.4.8D.10【答案】 ACH1A2F8S5Q10X3B5HE3O7F9G10U6P4H9ZV2A3Y6F1E10T9W1010、（2018年真题）没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是（ ）。A.实物国债B.记账式国债C.凭证式国债D.电子式储蓄国债【答案】 DCP10L9
6、Y4E9L2Z5F4HK7Y1V10Y2K10G7N5ZQ5E10A7Q2O9H7D511、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（ ）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】 BCP1F5Z9Y1G5G3F2HN7Z7F4U9O9J7J6ZD1D4C2V1X1G3K312、以下关于金融市场的表述，错误的是（ ）。A.金融资产首次出售给公众所形
7、成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】 BCN9H2X9O3Y9E6C6HS4N5H5S6T3T8H8ZO10V3U3Y8I8H9Q413、（2019年真题）在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则不包括（ ）。A.目标明确原则B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则【答案】 ACO2G3O8G10X1Y3Z9HY6D3X3F7G8R6A6ZK7Y1W9B7N3M3Z614、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金
8、额之下的，可以在银行直接办理B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理【答案】 BCS9W5S9Z3L4U8I8HW3L10G10N3A4Y9R2ZR6U10B7M5D10A10D215、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张
9、先生应该选择( )。A.甲：年利率15，每年计息一次B.乙：年利率14.7，每季度计息一次C.丙：年利率14.3，每月计息一次D.丁：年利率14，连续复利【答案】 BCF6L10H8E4Z1Q10I1HZ1Z10N5P7D4W3D6ZI1K2C9M8Q3G9A516、我国发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。A.35B.46C.57D.68【答案】 ACH2N8S2V10B1T10V9HZ2P7P3S3G5G5R9ZQ8B6C2V7H5U6D217、 下列关于综合理财服务的理解，错误的是（ ）。A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调
10、个性化C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种D.私人银行业务不是个人理财业务【答案】 DCX10E5V6T1E1W7E5HV4C9U5G2Z1I4L9ZA6F4Q1Z6T8Y6N918、（2020年真题）在个人理财业务中，客户和金融机构之间形成了（ ）关系。A.信托关系B.供销关系C.信贷关系D.委托代理关系【答案】 DCQ4I10I2S1F9H4C3HE5T10M4D4W2E2D2ZI6Z9E9L8B4G7C719、一般而言，设立合伙制私募基金时GP的出资比例可以是（ ）。A.0B.10C.5D.20【答案】 CCV5X7P7E2I2P10X1HW8Z8R5H8Y10N10S4ZW4O10
11、Y2A7T8Z4D320、 下列哪一项不属于合格理财师的标准 （ ）A.品德B.资格认证C.专业D.服务【答案】 BCU3B1Q6T6V5K10F4HY6U7A3C10R4L8K8ZH1R6W1P5C3K8D221、（2018年真题）银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。A.投资工具的风险较低B.投资工具适合客户自身情况C.投资工具的收益较高D.投资工具的流动性较好【答案】 BCA6K3K3F3P1R2H4HA3N6L10Z8A1V8I5ZD8J7Q5P8W2F5X822、（2019年真题）人身保险合同中，投保人以自己的生命或身体为他人利益订立保险合同时，投保人、被保险人和受益人的
12、关系为（ ）。A.投保人是被保险人，受益人可以是其指定的人B.投保人是被保险人，而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保险人，而受益人是其指定的人D.投保人是被保险人，也是唯一受益人【答案】 ACR4U2Y6H3F3N8L4HH8G6Y10I8U7D1O5ZT5I4M1A9C1M6V923、（2020年真题）李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，假设年投资收益率为12%，按复利计算，李先生现在应至少一次性投资（ ）元才可实现该目标。A.134320B.150000C.113485D.127104【答案】 CCS9X6W2O3K10P4U4HZ5Q4D2L7Q3O3T1ZE5I6M1X
13、3F10V9X224、下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。A.第四阶段从2012年至2017年底B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求【答案】 BCS5N7G8N2R2W9Z7HX2T8C7I4W2N7C8ZZ5G5P1H1M4X4B125、（2018年真题）一般而言，由于（ ）的存在，未来的1元钱更有价值。A.通货紧缩B.心理认知C.通货膨胀D.经济增长【答案】 ACC5Y3H2O3A6M7Q3HO10Y8X4B5F2S2P9ZE3O3Z1
14、J7O2O7T626、（2021年真题）一般而言，下列关于股票和债券特征的表述中，错误的是（ ）。A.股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B.股票不具有偿还性，而债券到期时发行人一般需要偿还债券本息C.普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利D.股票的收益总是比债券的收益高【答案】 DCI6A10S10Y7Y2T3Q2HX4V8B1W1K4H3O5ZR4J8B8C6N7G5S627、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。A.通过基金将资金注入市场B.通过资产管理计划将资金注入市场C.通过养老金将资金注入市场D.通过存款方式将资金注入市场
15、【答案】 DCX2S1T2V4M4Z3F1HW9T9R1U8F7E8X8ZR1B2T10A2D5A5F528、授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 CCP9R4L7Y9I5D8B8HA4G7X9E1C1K8H8ZY5U9U10V6J8P4F1029、（2019年真题）下列关于期货资产管理业务的说法，错误的是（ ）。A.期货资产管理产品具有多种风险收益特性B.期货资产管理产
16、品具有高风险、绝对高收益性C.期货资产管理产品可以充分利用各类金融工具D.期货期权等衍生品具有保证金交易、双向交易等特性【答案】 BCL5U2I5X3B6S7E1HE7D4E8E4M9M7G1ZE4G5I8M5A8R2C330、认为个人是在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是（ ）。A.生命周期理论B.投资组合理论C.货币的时间价值理论D.风险偏好理论【答案】 ACR6U9X3A7X10D10M4HX2X8N9S7M2A6I1ZU6I2I4D3D6P9D431、（2020年真题）一般而言，（ ）是面向中高端客户提供服务，（ ）仅面向高端客户提
17、供服务。A.财富管理业务；私人银行业务B.财富管理业务；理财业务C.理财业务；财富管理业务D.私人银行业务；财富管理业务【答案】 ACD6V8X5F8L7O9U10HO7K1L2K10Y6X5O1ZX9P8G4Q2J8F9Z432、下列关于税务规划的表述，错误的是()。A.税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化B.理财师的工作重心是财务资源综合规划服务C.能够实现客户的各项财务目标、财务自由D.是税务会计师的工作【答案】 DCO9O4E6R9E5T5F1HH8D7R8K9N10J7L9ZC10U6E3J3C10C10Q133、（2020年真题）
18、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户（ ）一步可以省略，在对客户很熟悉、对其情况很了解时（ ）可以简化。A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标C.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 CCB8L7R1Z9R8X4D9HZ6U4M9Y3A8A9D7ZR9R3Y5R4E9N8V234、 一般来说，()又被称为“金边债券”。A.金融债B.公司债C.国债D.企业债【答案】 CCG9V7T6L5D1E4W1HJ8N2
19、Y3D10P9F3D8ZP4I8K7L2V8P6Z935、安全生产法提供的监督途径不包括（ ）。A.工会民主监督B.社会舆论监督C.上级部门监督D.社区服务监督【答案】 CCA5A4X3L1R8W6O10HK7V9D1O8D8R4X6ZC7D2F6J3U6W10O336、（2020年真题）一般情况下，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（ ）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金【答案】 DCY6Z4L8S4X9Q
20、2K6HV5M1B1U10T6T9B9ZT4W4C7V1F8Q4R137、大额可转让定期存单的特点不包括（ ）。A.实名制B.金额较大C.利率一般比同期定期存款利率高D.不能提前支取【答案】 ACN7F1K1K7G6R4P3HS5F3L9F9W6P10G5ZM9B5V10Y8M6Q10U138、（2020年真题）根据监管规定，理财产品风险评级结果由低到高至少包括（ ）等级。A.5个B.6个C.3个D.4个【答案】 ACQ7C1X8Z4L3I5Z8HF6D5B3I5H3D3G7ZB2A8N4B8X7T2H239、（2018年真题）为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案的是（ ）。
21、A.税务规划B.遗产规划C.投资规划D.资产配置【答案】 BCU3Q6V9W5Y5K7U9HT2A7U10H10A2M7B9ZD3U1U8Y10U6G6S240、（2017年真题）下列关于年金的说法中，错误的是（ ）。A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流B.向租房者每月固定领取的租金不属于年金C.退休后每个月固定从社保部门领取的养老金属于年金D.年金可以分为期初年金和期末年金【答案】 BCD8P6Y2A2Y3G6G9HR7P7A2P5X5Q5E4ZH7B4H5V3L4E8W641、安全平网宽度不应小于（ ）m。A.3B.4C.5D.6【答案】 ACM
22、2X2U3K8P5G4G3HI8E10K5U8F10P9E4ZA7D9D5D9D10F3A842、遗产的第一顺序继承人不包括（ ）。A.祖父母B.配偶C.子女D.父母【答案】 ACA7O9U4P1D10F8N9HC5U2C10M1C6C9F6ZM9A2N1C4D7N10W143、（2017年真题）下列关于黄金T+D交易的说法中，错误的是（ ）。A.交易时间灵活B.交易有做空机制C.到期交割D.较实物黄金投入资金少【答案】 CCI2K7L5D10A8Q4N3HH2A4A3I5Q3W5T1ZC4H3G3X8W6L7H944、（2021年真题）某银行代理销售A货币型基金，客户经理可以从银行代理的售取
23、得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型投资者，其投资组合中已经包括了200万元的A基金，占其投资组合比重为40%，小张为了获得业绩奖助，建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从业人员职业操守，小张的行为（ ）。A.违反了专业胜任准则B.违反了遵纪守法准则C.违反了客观公正准则D.违反了正直守信准则【答案】 CCV5H2F3K1Q1S5H8HZ4R9J10F7K7Y2D5ZD5D8D6D6T4H8W645、 商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下列四种服务排列顺序正确的是（ ）。A.财务分析、投资建议、个人投资产品推介、财务规划B.财务分析、财
24、务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介D.财务规划、个人投资产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCA1Q9L5Q9H6X5S7HP7P4O5L8R3V10E10ZL8J1N10J7I1T5W946、 关于交易所上市基金(ETF)的特征，下列说法错误的是（ ）。A.ETF本质上是开放式基金B.ETF在交易所挂牌，交易非常便利C.投资者不能在证券交易所直接买卖ETF份额D.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回【答案】 CCH6S6X3C4F4Q8S1HW2Q8G7B6S9V5H5ZH3S5C7J3N4V1P847、投资者购买下列哪种理财计
25、划时承担的风险最大?()A.保本浮动收益理财计划B.保证收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D.固定收益理财计划【答案】 CCC1X1A3C8J1P9W10HC4X7O3H6Q2N2X10ZQ5P5X6Q5P8L7L548、 10万元进行投资，年利率10%，每季付息一次，2年后有效年利率为多少（）。A.10.21B.10.38C.10.49D.10.29【答案】 BCV8S6B4W1W8S10W7HD10X2Z3H3N7J7X9ZF3N5U1S8C9T4L349、（2018年真题）基金销售机构应当建立健全档案管理制度，保管投资人身份资料和与销售业务有关的其他资料的保存期不得少于（ ）年。A.
26、20B.15C.10D.5【答案】 ACG1B3F8P10M2Q4H1HO7A1M8X10M8U9X5ZX8D5F6I7D3H4L950、（2018年真题）年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（ ）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款【答案】 CCB6X3E7I6Z4T2X7HW4L2O3X9Z5X9C7ZT4Y8H3B8T3M8Y551、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 CCO9A
27、3B3R1E8O3M5HD5L7Q5M1P1N9D10ZO3A10O2W9Y3E5P1052、（2018年真题）一般而言，下列属于货币市场基金特点的是（ ）。A.低收益、无风险B.期限不固定，收益波动较大C.高收益、高风险D.期限固定，收益稳定【答案】 DCU4T9Y10G10V6K7E4HD8I7H5Q4P4M10T1ZQ9T8U2F9O7X4U353、下列关于个人理财服务的表述中，正确的是（ ）。A.个人理财需定期对已制定的财务规划进行检视B.个人理财服务第一步是对客户资产现状进行分析C.个人理财服务只是商业银行向客户推荐理财产品的服务D.银行个人理财服务是从客户关系管理上寻求银行利润最大
28、化【答案】 ACE3S3B2W2A1H6T5HT1G2Q1M7W6B5U9ZP3K3Y4S4V5P3B354、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股030元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20B.23.7C.26.5D.31.2【答案】 CCY8V8I2O4T1Z7F10HF3N5L9J4K1R7S7ZZ3Q7V2J9F2M9Z1055、根据行政诉讼法律制度的规定，下列关于行政诉讼地域管辖的表述中，正确的有（）。A.经过行政复议的行政诉讼案件，可由行政复议机关所在地人民法院管辖B.因不动产提起的行政诉讼案件，由不动产所在
29、地人民法院管辖C.对限制人身自由的行政强制措施不服提起的行政诉讼案件，由被告所在地或者原告所在地人民法院管辖D.对责令停产停业的行政处罚不服直接提起行政诉讼的案件，由作出该行政行为的行政机关所在地人民法院管辖【答案】 ACJ4U9K7I3I8I1W6HU9X4J6K6U9K4E9ZM3W2Z2M7F8D10Z456、李女士未来2年内每年末存入银行10000元，假定年利率为10%，每年付息一次，则该笔投资2年后的本利和是（）元。（不考虑利息税）。A.21000B.20000C.23100D.23000【答案】 ACT7J4F2R6A5U9G3HA9H6M9C10Q6H9Y9ZP6F6L9U7D2
30、E7F357、建筑法规定，建筑物在合理使用寿命内，必须确保（ ）和主体结构的质量。A.地下结构B.地基基础工程C.设备安装工程D.地下工程【答案】 BCM4P9V5Z6X5N9Z10HC1H6E2S10U10K8D8ZE1R7X1V1F10C7X958、商业银行为客户提供的理财顾问服务是一个循序渐进的有机整体，下面四种服务的排列顺序，正确的是（ ）。A.财务规划、财务分析、投资建议、个人投资产品推介B.财务分析、财务规划、投资建议、个人投资产品推介C.财务分析、投资顾问、个人投资、产品推介、财务规划D.财务规划、个人投资、产品推介、财务分析、投资建议【答案】 BCD3T5Z10I9K9K2H8
31、HH1Z4C7L4N8X2Y10ZN7P8Z4D1J4X3C259、金融市场为市场参与者提供了防范资产风险和收入风险的手段，这是金融市场的（）。A.财富功能B.避险功能C.集聚功能D.交易功能【答案】 BCG6H3V3Q7X5L9O9HP1T10B1V3M1D9L10ZT3E4K6A6Z4R8Y360、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异
32、【答案】 CCD2C5G4E2L5F2B2HA5T9P3P5W5X9C4ZV6N3Q4K4H2Y7Y961、（2020年真题）下列因素中，不影响客户投资风险承受能力的是（ ）。A.理财产品的发行额度B.收益预期C.投资者年龄D.客户的投资经验【答案】 ACG2I7X10W1R2W6B7HG1E4V3G7V5Q3Z2ZC10G3X8E7W8L5Z662、（2020年真题）下列关于货币市场特征的表述，正确的是（ ）A.高风险、低收益B.期限长、流动性弱C.低风险、流动性高D.高风险、高收益【答案】 CCC9E7A6N9L4P10J4HT8R7H1M5V10N6P4ZC7M9O7V6J2Z1N106
33、3、安全生产考核合格证书有效期为（ ）年，证书在全国范围内有效。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCU10U5N10I8T10C6N7HS1Q10D1G2D8I6D7ZB9U2E10Q10K1K8O764、下列关干个人理财产品的基本要求，不正确的是（）。A.理财产品的名称应恰当反映产品属性B.理财产品的设计应强调合理性C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定【答案】 DCT3U9O5H7J3L10X8HN5L2K1Q9Z2G3J5ZY3T5I8K10H3M7B565、（2018年真题）“理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构
34、，还是（ ）。A.产品销售的推动者B.投资理念的传导者C.金融政策的执行者D.客户利益的代表者【答案】 DCP6V1C10P7S5B9X1HN10H4H1N9G9O9E1ZU7A2R5X2N8I6E466、股票投资比例在（ ）以上的混合基金属于偏股型混合基金。A.40B.50C.60D.80【答案】 CCA5Z1C1K9E10V9O9HQ3O8K9H1Q1V1D3ZA4V8S1V1L7M10S567、 下列（）不属于期货期权。A.外汇期货期权B.利率期货期权C.债券期货期权D.股指期货期权【答案】 CCN8D10H7V3E9F2J8HG6K5O6Q5D10U4X8ZL3Z6B6Q4P9R8V2
35、68、某投资者购买10万元优惠期限为3个月（90天）的人民币债券理财计划，到期一次还本付息，预期本产品年化收益率为2.75%，则投资者到期可获得的理财收益为（）元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】 ACD8R1D1Q10I10J4O1HI7P8D10R8X2C6A5ZQ9Y4R8O9K9U8E569、根据个人外汇管理办法实施细则规定，手持外汇现钞汇出当日累计等值（ ）以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.1万美元B.2万美元C.3万美元D.5万美元【答案】 ACO1K6Q9C4R9T5R4HZ8A3H2B3C4D7Y7ZY7Q6A10X7J4R2B570、 下
36、列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。A.互换中可以包含两个以上的当事人B.互换是相互交换等值现金流的合约C.金融互换是通过银行进行的场内交易D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型【答案】 CCF1M10R10H10K10X3P4HW5R2L6F5Y10H3K7ZL8D3Q7W3B3L5K771、（2019年真题）一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（ ）。A.蓝筹股的盈利增速高于平均水平B.周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率C.小盘股价格波动更剧烈D.军工行业股票与医药行业股票有天然的正相关【答案】 CCD6D5R6K5O9X10Z10HZ7D4Z6A4F6C8Z3ZB4J6X
37、4K5C7C10E172、家庭的生命周期主要包括()。A.家庭成长期、家庭形成期、家庭消亡期B.家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期D.家庭形成期、家庭发展期、家庭成熟期【答案】 BCY3S10I1I9X10F1Z6HH8J8J5F3X3D10P10ZV2T3E5Y5K8D1U173、（2017年真题）健康保障属于（ ）。A.生理需求B.爱和归属感需求C.安全需求D.被尊重的需求【答案】 CCR6G9D4N2P3D4I10HE10H7M3U2Y5K1T6ZG9U5G5Z4D7A6S874、（2019年真题）某产品为增长型永续年金性质，
38、第一年将分红6000元，并得以3%的增长速度增长下去，年贴现率为6%，那么该产品的现值为（ ）元。A.200000B.100000C.94000D.66666【答案】 ACK8S3U9L9N5H8S8HO4D2U10V4G4V10W2ZG8H5S7A2Q6R9P575、（2018年真题）下列不能作为财产保险标的的是（ ）。A.产品责任B.意外死亡C.出口信用D.机器设备【答案】 BCM7V2X5G9C5J4U8HZ2X8H8F8E9Q1O1ZN3S4I5Y4K1D2L276、（2017年真题）同业拆借市场是指（ ）。A.企业之间的资金调剂市场B.银行与企业间资金调剂市场C.金融机构之间的资金调
39、剂市场D.中央银行与商业银行之间的资金调剂市场【答案】 CCA5Z9B6B10R9R5N2HN2X7U8E10Q7J7H4ZV7V2Z6M6O3G5H577、按照不同作业条件，合理配备灭火器材。如电气设备附件应设置（ ）的灭火器材。A.干粉类不导电B.卤代烷C.水型D.二氧化碳【答案】 ACH5D8E1P6B4T3M6HJ9T9R6D9U5H4O1ZR6V10U8O1W6U8J878、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。A.接触客户，建立信任关系；明确客户
40、的理财目标B.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况C.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系D.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系【答案】 BCT5H1M7A7O9O10R2HE6J1P6G8K1Q6E2ZY5E8Z5B4K6K8V479、从赎回角度看，在我国金融市场中，下列流动性最高的是()。A.混合型基金B.债券型基金C.货币型基金D.股票型基金【答案】 CCK10U8G8A3Z9L7V7HB7L5J8T9T10P5J7ZS3L7X10G9R6V10T480、 根据商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划中的保证收益（ ）。A.不得高于同业拆借利率
41、B.不得低于同期储蓄存款利率C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件D.不得对客户提出任何附加条件【答案】 CCS9F5E3N6N4Q2K6HX8L7N10Y1T2M5F1ZE10I10D7R10A5F8A1081、由于允许保证金交易，交易主体在支付少量保证金后就签订衍生交易合约，利用少量资金就可以进行名义金额超过保证金几十倍的金融衍生交易，这是金融衍生工具的（）特点。A.可复制性B.价格发现功能C.风险预测功能D.杠杆特性【答案】 DCT9W1U9E2M3D1T3HC4W4L8I6G1I5D1ZY5I3H5S3M3M7H582、下列关于凭证式国债的说法，错误的是()。A.在持有期内，
42、持券人可到购买网点提前兑取B.可记名、挂失C.可上市流通D.提前兑取时，除偿还本金外，经办机构可以收取手续费【答案】 CCI6Z9T9E9S10R7R1HI7G9I1B2J5F3S5ZM3A4W5T10X5G1D983、（2017年真题）理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。A.现金管理B.财富规划C.债务规划D.退休养老规划【答案】 DCV9V7T6S6M2K9U9HX1A2I7R9L5Y7W7ZJ6M5U4A5V8P1U884、下列不属于理财师职业道德要求的是（）。A.正直守信B.收益至上
43、C.遵纪守法D.客观公平【答案】 BCY9A1U3W2E6T7H8HZ4U4V8V5E8D1O10ZK1W3U2R5V9L6I685、（2019年真题）下列关于个人理财顾问服务的表述中，错误的是（ ）。A.它是一种针对个人客户提供的专业化服务B.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务C.客户自行管理和运用资金D.收益和风险由客户和银行共同分担【答案】 DCZ8R10F7H7S5J1R3HL6P4T3D9V10G5H1ZS7O10G4T3N9D9C986、（2019年真题）金融市场经常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现了金融市场的（ ）。A.优化
44、资产配置功能B.反映经济运行功能C.调节经济功能D.融通集聚功能【答案】 BCI3A4P8V9I10Z4J8HL1Y6O6F10C9V1O9ZG3Z2S8J9R4A6C187、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。A.危机、客户投诉B.没有预约的电话C.体育锻炼D.某些信件或邮件【答案】 CCF7V10B5L3C5I3B8HW10S3H7F5I1A2Q3ZE6A2K8Y10K10C5M1088、 下列关于货币型理财产品的表述，错误的是()。A.投资期短，资金赎回灵活B.保障本金C.收益安全性高D.主要投资于货币市场的理财产品【答案】 BCC9I3C10K6A4R7S5HA10N1
45、T1W9T8M9K7ZK1B8G5G9B8Q4F889、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票【答案】 DCC5K4U8O5O6G9D5HQ9W4O7E8O9Y3O3ZL1Y9C9T3X7H7F290、（2018年真题）下列产品组合中，风险系数最低的是（ ）。A.活期存款、股票型基金、债券B.定期存款、活期存款、股票C.银行存款、货币市场工具、国债D.债券、基金、股票【答案】 CCE7Q2B6N1B5D4K6HA8E6X6Q7P6F4A2ZG5K1E7X1B10I2K591、保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。A.产品创新能力B.广泛的销售渠道C.高效的管理模式D.丰富的人才资源【答案】 BCB3B3K