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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACE10V6I3X3L5C6Y9HJ6S8U10P2R3Z6Q2ZT7L2X1X5F6F3O22、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并
2、购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCH3T6L9W7G6R6X7HF8W2H5B10M6C6I5ZW3A7P1X9M10Q10B53、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCJ1O4N5N5S7J8X10HA6L8R5B7D8N3G6ZM7T4V1O3L6M4Q74、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CC
3、C1L9R10J8F2Y7J3HP10W8L4H10K2Y6P2ZD2S6D1D9B10K2N25、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCU3K3V3D1N9Z5K9HW5U7R6I1C7E5W3ZL6R1K5W1T2N4M16、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCD6I3B9S8E4H2M5HP10S2G9Z8O1O1G2ZU6U8G3Q4O9W10P87、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A
4、.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCJ3T8Z10Q10Q8F8P3HJ6Y1Z2H10B8U3K8ZM8L9A10Q8S6A10Z28、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCY9F3C10N7J3K6A10HX7G10I4K5X6Q4T2ZH6K9O7E6O4R10Q89、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACH5M4G
5、8V9D10A7F10HX7Q10Z7X5J6X1D10ZD8Q6E6W8C5G6D210、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACF8X1L3I1M7V9S3HR3Q1C9S3F3K7Y1ZQ10X10X2X2F7H10W811、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCD1O8Z8G2M7R10A3HT3F3Y3A5X1M4C2ZS3V8P5H
6、4O4K3X312、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCK4K8N1A7K5G1O5HM3M8Y4O9O4M2K9ZV5W9Q9F5B4A4B613、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCE4Z6I4J10Y10V1Y1HI8Z5U3Y8V2K10W5ZJ10O3T9R8Z6I4M1014、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.1
7、0%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCB3U5I9V10P10F6Z7HL7I8Y6W4F9B9O5ZZ5I2H7T6R2Z5U1015、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCN7N2D3B1T10M5P6HW4B3M8T10K8E2A9ZD8V4S8Q3T4U8U816、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCD10M5C4F4Y8Y7N3HH6V9Z7Y8N7Y2J7ZV9F5U3
8、K6A9X6E717、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCA8Q8N3F6R8V4I6HB1F2C3S4Q6I7H2ZO9X5K1R6V7J8G218、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCG10K9U6F2P3R2K4HH9X7H6J10W2P2O2ZH9A3Y8I4F10L4O619、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原
9、因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCC6B5Q10H7G8D9V4HM2S4L3E10D10U5S6ZG6V6P1T9K8T5R620、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCE9G3F3Y5X2X10R8HO1F4G5K10Z5E9H10ZY9J9X8X4W2G9V621、
10、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCZ6V5T5S7G9G8T4HL9Y5I1W6U4T8U6ZE5L7O8I9X10W1Q522、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCU1R5S5D2Z6F4Z2HF4S8D6O10B2F8G6ZI8W9D1Q2A10B2R723、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案
11、】 BCH7M1U8B4Y8Q6Y9HJ8I5W5H4V5W4K8ZH4E4M6U5G2E9W1024、某企业生产5种产品，每种产品下各有3个品牌，该企业的产品组合长度为( )。A.5B.3C.15D.8【答案】 CCC3Q8V8P8M2D3S9HY3Q10E1I9L1F3S8ZW8D7F1G2N8N10K425、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACJ5H9B7Z6Y8V4D8HR7A7Y9C8U7M7M1ZE1Q6F10B9J4L1R7
12、26、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCL3F6W10W3E1S8U1HU4H9Y10P3J3I9R5ZR6E2P10V8V6G3K727、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCK3Z1Z5Q7R6T2D6HQ5L7N5U8L2W8L5ZJ10H5A1Y7B6W6V428、小量不保留灌肠适用于（）A.腹部手术后肠胀气B.肠道X线检查C.
13、高热降温D.镇静催眠E.急腹症【答案】 ACS9B4P7C10D8I4E2HK8G5Q6H8T7D5H6ZA6X2L1S7B10I4P429、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACB1M7B6G6H7E6W9HX5O8R2E10K8Q2E3ZF9N7U4J2M9D7K1030、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCV2D7M9K1N9C1W10HX5N9G6O5R8X1Y9ZQ8B5U10R6G7T1H731、
14、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCK5H5M2X10L8E10I3HC1F6R7L9F2W6C4ZU2K7J5W4K8O10E932、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCC4G9O2G10E5F2H8HF9N2S3B1U6R9H9ZR9U2F2Q2M9D10B233、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCP7J6P9Z7J10X2
15、E9HS9D10O4P9E6T3W3ZG5O8B7S3J2E2V734、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCT8N9W8H4Z4E3X1HE9L5Z4U1G10K6A9ZZ8V6Y9W1W10Q4R535、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于100%D.不得低于150%【答案】 CCB1J6A8Z4S9S2M1HE3N1R2R8H9C10V9ZL1U9E6
16、W9K2W2A136、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACP9T1M3F10I10M10F7HA10D9E7S2V10Y9B8ZG3M8W9S2U5F10F337、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限
17、，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCT2R10K3F2X5W2H1HG6T9X10K10X4R6W7ZW2I1S6B5P4H3Q1038、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCH4U4Z8O3Q8Q8M8HZ1D1S7S7I6B7Y6ZC8V2Q2W7L1C6F439、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.199
18、9B.1998C.2001D.200【答案】 ACX8Z1Z3M8A4X9J3HA9Q9P1F3V3R8E8ZL2B1U4K9T5K9F940、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCG6K10H10Z1G4A1E8HM10F10P8J9V1R6N2ZT10G8D7D9L1S6Q541、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACR10G1N4P3R8G4S7HD6X2X2C7D6B1X5ZZ4P10F3Z4P7C6P442、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形
19、成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCR3Q3W10P4A6F2X5HM5F5B3F2Y3Y4P4ZY2O9X8D1M5Z7S843、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACR7Z3M8A10S8S9R2HT3O1A7T1Z10Y5V6ZF1S10G2T5R5Y3C844、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACI
20、9L8V4C5U4R5W3HV9U5B6X9H3C6F9ZS2P7Q5J6Z9Z5Y645、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCM10S8F1K6A6J7C9HR7D2P1V1V9H8W7ZP4E5Q2M9C4D4E346、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCS5P2N6H10S8N3E9HA6C9E5G6V1E5O7ZI3K3M2K5Z9B10C347、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说
21、法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCA5U5L9T4G8K3X8HS3H7A6X5D9J9P7ZD1C2W6C6L6W7Z748、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACR8O8A10X6G10X2K2HG4W1V9G9R8M4C1ZC9M3K3D10F2L10P349、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计
22、委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACU4F9H5Q8F3R7D6HR4E1L7K10I10Q3N6ZS1Q4H2R4G1Y7J450、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCF2D3P10O10E6Q6O6HH9J8L2T9V4Y1A8ZY6X1N10M6B1B6K351、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=
23、净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACV8C2K9Y6B2S5F9HU5A5Z2U8T10U7Y6ZD4K1Z1F6J5S8E252、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCI7B6P1W3X2M2K5HP4O1D10M3S3X7V4ZG5Z5P3U6E7B9Q753、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCQ5O1
24、Q3J4F2A4J5HU7W10Y7W9E4V7Y6ZJ7L4V6R8U5Z7H354、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCU10C10J9E10F8W6U1HN1J3F9S3B5G5Z3ZQ8A10K5U7S5X10T555、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCA5J8C
25、9H2T6T7G8HA6G1A10M9O5X2S8ZL4J10J9I6V2D8L956、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCZ8N1X10T7E3Y5M3HG6S1P2N6H7K5Y4ZH6Z8K8Q1W7K8C1057、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCH4W6B8S9T1O5U9HC4V8R6X1A7I10O1ZM7V9S4P9K6A2A958、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其
26、他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCY7N9L8B7H10L10Z7HU9U2S4D3W1S3J7ZH7E7M10N8C4Y6N759、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACB9U7Z3J1D4Q1B3HQ4I5D6S5V1I10Y7ZI5T7W6N2W3V5L360、监管部
27、门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCD4E5N10Y2O1P4Z8HA7M8X1E9T3Z7Z3ZG3D10K1B5Y5K1N861、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCB4I2V1Q9F8O9H7HF5U2M2J10D9G7D10ZC8B7S8B7R10W1C1062、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道
28、之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCC4H1D4T6C6Q2B4HR4V5V9M5R6C5H9ZG6N3R8L8X6T4R463、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACT2S1M10S2I7H3N5HW6Y8J8T4D7Z8Z3ZS2M3Z4F2G1A6R1064、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的
29、指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACI9U10Y6J5C7B7Y10HG8R1E2V7W9M7P7ZI6S6L3C3O3V4B665、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCV10X9N2E9R5Q7W8HL3H5L10I4Y3V6K4ZH1V1U8N6I3C2Z966、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCV6K10T1N10T4R6D6HI4T8W2A
30、2F3K8H8ZC10K6M6Z5V3T3Q867、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCS8U2B4I6D2Y4S3HM3M9S6H3O6C10N3ZU5T3V1H9D1R4Z368、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCS2N5W5K2T4Z9L4HC4Z8V5U10Z6B1F6ZW3Q4Q6F2A9P10I869、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资
31、源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACC3B2C3D2V9W7U3HL6Q7X7V2P10Y6P10ZN10F5G9Y3L7L6A570、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCC1N10B6U4Z2E9L
32、7HE7L8U5L1X7C7S3ZF10H1U9T2M1Y1P271、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCO4J6E7J9V5Y5V2HN7F3L2T10R6L2N10ZM8I7A4E2U4R5G572、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCL7D5E8T8H10C6H2HE8I3W7D6W2D10W4ZC8J8P3N7
33、K9R7W473、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCW3A6T9A8P10P4O6HB8Q1O6C4X2E2X10ZC1U1U3P1X5X3I774、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACT2E6U2Z6Y10Y6T7HA7T2U8P10D8F6E5ZC1I3H8I1S8D10Z675、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，
34、正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCI5X7X7H2O5C9K5HK5Y5T6S4Q10I3V6ZZ3F4A10V6J8T2C376、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACU1O1E8Z2V10S4K2HW7
35、H8C3C6D8C1D4ZF5I2F7X6H1U5F177、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCE1G5P8I2Y8Q3M9HN8B9B9G1H9F8U9ZV9Z3C10D4X10P2T178、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCC1K7P2G5G4I3N9HN10E2G2V2Q10S10V4ZE7R9C8Z3L5I3B979、经济资本反映了为抵补银行资产或
36、投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCK1F6H5B1I10H7B1HC6H9K1L10U9J6C2ZY5J2W2L8L1N6P780、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACE2F3V3M1G6S3M1HL6P3R6R10X6U4U5ZG9F5I6I2I2Z5Z781、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的
37、风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCI8C2S7A9L2O8Q5HM7J2O4X5B3A5U9ZA9Y3H1M6G10T8N282、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCN9H6R10R1K8V6F1HN6Q10T8R2Q9B6Q2ZX7N2E
38、7N3Z7F8N783、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCF2F8V5P6X8Q6C4HS4X5K10I8Z10A3S10ZA8H1M4I5N6R5F984、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCX9J7F9O10R2
39、D4J2HS4S4F8X5C1W1T4ZR3G9V5H5A2H4A585、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCU9G3Y6G8I2H7C5HS7F5C1I9F10J2I5ZM2G6T3U3K9W7Z286、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCD2W5W3Z4G3O5J9HJ1U3P8K7S3W10O4ZU2N6L7Z3Z6Y2I387、（ ）特别
40、关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCY9G3M1R10C6Q6P2HR8G2S7K8X2Y9A1ZL9S5M10M5S6B7Q1088、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCV5D7O6Q2Z10S4H9HG10I1N5G6K5V7Q8ZB4P5K8L1T9T10X1089、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人
41、有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCK8E10J1V8S2Z5F8HL5C4S7E1X2E7T10ZS9H1O1Q8W10Z1J390、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCF1R5I9M3Y5Q10P4HY5P1D2P4K8L1W9ZN1N10P8H3U3B10G891、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCQ10R1F9E1Z5F8E2HY4O6C8X5P5R
42、8G5ZH6E6G7W1Y6L8D292、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCL1L10A10Q9P9L2D6HH7W9R5N4S4Z2W3ZC5A4Q8L9N7R9Y993、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCH3M4Z2V7M9K7F2HD4T7P5B7W7E7I4ZZ10Z6D2O10V8Q8G994、商业
43、银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCO1O7S8Z5I1Q6C10HL10Q10X7K1D8G4I1ZA8H9P1E5L3N7R695、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCW8Q1K1S5M2D5Y4HL3V4
44、J2Z1H4Y4Z1ZL5N10W4K9B10T5P996、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCG6X4Q3Y2R6I4X4HC8N4D7A3I9U4B4ZG3W8Y6Z8X4A9N1097、根据绩效指引的规定，银行业金融机构及其分支机构在设置考评指标、确定考评标准和分解考评指标时，应当符合（ ）和与自身能力相适应的原则。A.独立评级B.合规经营C.审慎经营D.分级管理【答案】 CCX9W3T10S5B2J3X1HC10Q1Z4S8Q8J1R4ZA9O8Q3Q8M9I2F198、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACW4H6G3K6Q6M4R3HU5F4I10K4C5Y9P9ZR7G5D10T3T7D1L899、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCI9M4U10X1O9F8B2HO3W9X7A10N1I5J2ZF9V10B7L4B