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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACV1O6Q6G7Z5Z10W7HY6G9N9O5T2P3Q5ZF1G4O1N1F4C10J92、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的
2、实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCN8W6A7U3Y10A8T1HJ5J9Q5O6P9J10Y9ZK2M10H10H3S8M10Y53、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCY3R4K3K10P8V5J2HF8Z5C1X8W8L4N3ZW6E5W5H7B7S3V54、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核
3、C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCO6X8E4Y5I3H7Z3HG7G6F9H10S9W10J3ZE5E1U8W1P1K2V85、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCJ9W9B8Q1D8S2L2HA7Z4C3D6O7I2B7ZV4Q5Q7W9L9M1H96、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受
4、理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCZ4U9S1R2Q5E1V1HE2O8J6A2C9W6A5ZJ9Y7H9K8N4Z3Y77、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCT5B4S8Q9Q9Y7F9HQ6C6B4Y6I6O9A4ZL3C4J7W1
5、L8I7P88、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACY8R6B10D6F10Q10U7HY8Q5D2P7K2S5X4ZP4Y4Z1N9L8X9V49、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCX1N3B8G5U10H2S8HB3B7P3O4I2B7J1ZG2A10Q6C1H10K8F210、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较
6、与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCS10B7C6O1X5O1V8HO3P1Q6V6B9S10V5ZV2X6X3N10X9C10S1011、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACH2I10D1F2S9Q10E5HZ10U4D2D4H3Y7X6ZT10S1O3L8P7F10L812、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆
7、盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCA8N8R6M4W7A5W8HK7R2H10S7V6E2H4ZQ2X4A6W5K6U1L113、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借
8、款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACZ3N4W10Y2T9A7B1HM9E6G1S9P6Z1G8ZV6B1A7Y5N2V8A1014、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCG2P6W10R1N9U2K9HK10L5L8J10G4T8O6ZS4B3S9J9A1U9A815、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.
9、资本充足性【答案】 ACQ4R10C6V9S10I2J7HS4D6S9O7Z6C1S3ZQ10I7O1U3U4F6N716、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCT7V6G2C6S4T10L3HW7N9W3W1W2A5H5ZU6B3U6I4N2N2E617、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCO8W8P7E8W4Y4N4HZ3V1C4O7D7
10、W9Z6ZP1B7O2V8Q2B1Q1018、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCV8E5K8H10J6D6Z3HQ4L1C6L1B6V7A8ZI2V5S9T3J4G8A619、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACG10Z5D1E9G3Q3R10HP4M7J
11、1Z7N8V7F10ZN4D9R2Z6M10H10B220、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCR6Q3K4Q10V6L1I10HJ10N9R6Y7U5U10U5ZE9S1E6W4H7J10E421、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCU7H7V3K6G3C3W10HA2I5Z6I10B7B5C4ZA9M2T3P7B3K2I1022、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.
12、网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCI10Q6X4V3B7Z5A3HO1K4J2A9F3R1O1ZQ6W1G1Q4Z1C9E323、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCS10Z5X4B7S2Q3U1HW7Q8X9T7Y7S3P10ZV4Q1A2
13、A2X5N9Y224、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCM4R7Y1E9D1N5P8HT6U2Y8Y10N3H3L3ZX7Z9A10A4L6R9Q325、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACX9R6E9U9I3G3Q5HG9P1Q4D9X2B2K10ZX4V6C4O10P1H7Q726、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益
14、与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCT1T5C7Q4F5Z2H10HU3L9A8H1J6Q10G9ZE2A10N3A10Q9F7I127、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCZ4W1M6B2J7R3P6HD7W10X8I3Y9C5M4ZR1Y1G3X9O2U5A528、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标
15、属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCD2G4C10N8D2T3A4HC5U3G8Q8T4T1G3ZR4C4V9H9B5E5P729、中长期生产计划规划的内容包括( )。A.企业生产能力的增长水平B.企业重大技术改造和设备投资C.生产线设置D.环境保护E.产品品种【答案】 ACL5P9T10B1H2R1H5HV7C1G4I2K8E3J2ZA5G2J4X3U3L5T230、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产
16、证券化【答案】 BCX2S10Z7C3A5G3B6HK5Y8D7T4H9G7X4ZW3V4W3A9B10I7U631、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCZ3Q5R6O4C10V1I7HE4B4J8J8Z3C10Q9ZW1W5E5T7T2I3F532、金融资产管理
17、公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCA1R1B10Y7E8O6G2HQ8W5G1M8M9C5A2ZB10M6K10O3P7M9T133、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACU3B9N10Z1Y3Y3C7HH5Y4G5K10A8X1I6ZF8A7S9A8G2D6O934、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款
18、人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCF5Q3K6D10O1P3R3HV8L3R1W2V5C9I3ZO9X1W10U6J9F7Z435、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU9Z7Z7O3P8T10M5HL5P5S2S5C1N6F9ZF3J7U10L4V3X8Y636、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCY1M7I6E5O9Q5S1HV10F2V5
19、V8J3W5D9ZY4X1N7W9U1W8U137、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCS5O1Y1W2P8G1K8HT2L10W6M5M1H10F4ZU4U9A10B3F3J2M138、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCR7Y7P3T9V10W10H1HD9J3E6S9O5W1Z6ZM2K1X3M4D4J2J439、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动
20、发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCO5I1R8W3F9I1C1HO4D9Q5R3P1P4V7ZC5K3V7F7D5L5C340、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCE10P3Q9T7C1L1R3HZ9R9J8F1B10N5I7ZE8Q5L2U6D8M4G141、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风
21、险对冲D.风险补偿【答案】 DCT9A9J10M5Z6K1Z8HZ4H7E7C5M7H3S8ZI7M1I5H4U10N5G942、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCM1A8P3B6N6W8C6HO6T8K5J10K1S2V4ZF5H10U2E7B8J2U843、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCR7G10E7D5D5T4U3HT3P3C3T4K1
22、B8N9ZR3Z2U4C5E2L9L544、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCX4P4H1X2J7T5H9HN10A7B9R7T10Y5B2ZG5J9K3O10J4F10Z145、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACA4X9I6V3J7O9X5HZ3M5L5E1A10S9X10ZR9M9V5K10D3Q1B446、下列收益率指标的
23、计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACH5K10I5X5D3K5A3HY8G5I8N3Y5J8W5ZV1L9I7U1W4C6R847、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCW5Z3T6F5Y5Z5B2HD5S8E2T5H7C7Z1ZU8Q1E3K3F9U
24、7F948、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACQ3E9U9T10G3M6K10HX8R1U3P1C9N1I10ZR3O6Q3J3F4E7D549、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCH10X6N5J9S10X4W7HI8N3S3P5U3I9T3ZQ10N7N7P5B6E9A150、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.
25、土地使用权D.金融质押品【答案】 ACI3B2W5T4U7R7A7HS2V8V10O8Q1V2T2ZK10U7P6B6E6T4P551、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACS1Z5R3W1U2F5R9HP5I7R9A3N9O1X10ZG1F2Y10Y2L7V9K152、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACK10A3W5G10I7Y5B10HD3V7W9C5C1K10G9ZO8D8X6M2L3L4N253、以
26、下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCD7C7W9R8D4M5K5HD7I6P2X4D7F4P6ZJ1R10K3J1A8V2P1054、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCZ8L8V5Q7D1Z2L3HT9Y8J2X9A1E8D8ZA7M8X5K9M10Q5N755、党的十八届五中全会提出
27、了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACR3C1R10O3Y4W9B5HB1Y3H8B10U4L2S6ZE3M5V2E2C4U10R756、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCT5U3X10J8G6T7O2HR2T10K7V2H3G9H5ZM2S5S2C7C10G10J1057、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处
28、罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCU7U10U10N8C4C1M6HG3X2J8N7L6Q1X6ZL2G3E7P7Q9K2Y258、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACP5S9L1Q8R7Q3M1HU2H8O4A9Q2N9L2ZG8J5M8Z1P5B7C359、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.1
29、5.0【答案】 ACG7N8N4W7K3L5U8HD8F4C3L2N1I1T2ZO1G6N10N4F8F1M560、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCR10K10J7Y3N6K4G7HN7T7C3T8J5Z3T7ZD6O4Y4K7C4O8Y161、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACH7G10H3S6F9G9I10HZ3P6O9U8M2Y1D8ZI7P9A9J3Q8
30、K6M962、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCP9U5Z3Q4M1A8L7HJ4F2Z5J8E10N7T8ZJ1P9O6C9N3Q6B663、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答
31、案】 DCL10J1L4A4D3X7W4HV10O3V2V1R1O5J6ZR9F3S9C5O7Q6B364、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCC7Z3G2O10A10S5Z7HN2D7Z8P3S6N6R8ZL6Q2K10Z2U7T5K265、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案
32、】 CCY2D2L3U7G3V9P9HE7Y5R5Y3L8K3R1ZV9H10A4L4Y5N8A666、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACB6W7Y9S7M6I7W8HF4Q2M9H3N1P4X4ZG10M8W5D7D10T1K967、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCG10I6V9F3E4O7P7HV9K9X9F1F6
33、R6O2ZQ4Z1C1Q5A10R10Z468、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCJ2V3C7T5C1H2U7HC3I7P2K3X8I8D2ZJ6H5M1T1X4N1H969、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACQ6Z8O9
34、C10P3H6I2HM8O2Y10Z1Q9M6F5ZT4S1H8F1J3M6J670、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACA5I4O5B7U2V1O8HV1O2C5U3R2Y2U7ZU1J4O8V5B7T1J971、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCJ9D8F10I2J3D10T10HV6M8
35、F7L9L6O1E1ZO10Y2A4N2I1O4A172、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCC7S7L2E7X6V7C4HP5Z3R3M3H6M8W1ZK4U2K9U2M8G10A873、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCR8J5H2O9A2Y8R4HJ5X10C5L2M4Z2Y2ZX4Y1C5U3T9M8U974、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A
36、.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCB3Q4C7P9O6O2G4HH8S7D2R4P1F7Q3ZC9Q1V3G6H4J4Y175、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCO8Z2B5B10U1Q1T7HE7U10W3B10Z3D8Y3ZQ6E9B6P10Y1O2N176、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCW7O7J7G3O2F2G1HP4I6K1C5E4F7M5ZB5W8U3H7I3A6Q477、根
37、据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACZ10L10X2Q4Z5F5Y6HG3X10P9W6L1W10F6ZX5W9B5B4U8R3R578、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCY4J8B8P1O8G7B6HJ10V7V2R4Z10D8E10ZF5Z5Q3D10
38、K6K2K379、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCG10W2A5F1W8E3M9HB10A9F4E6F9C1N10ZN2Z4Y8R6G4U2H1080、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCQ10G8F4U6Q7F2J2HZ5I7O1Y5H10J8U6ZT3A1R2E4E9Y10Z1081、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高
39、层管理者D.监事会【答案】 BCV4D7Q6Z7G3W4S1HN3K9K4E10E6K4R8ZQ9Q8G2Y10W5Y10T482、按照（ ）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.合同法D.同业拆信【答案】 CCT5T10M5G10M7P1I8HD2T2H10H8D2C10R8ZV10I7C10P10L4J6S983、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCQ6A5T10W8B9V2D7HU4S4Y8I2L3W4R8ZZ1P5T5E10D1T10K784、商业银行()应将金融创新活动
40、的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCE2V1S2E3M4K1F10HZ7E3Z2W6N8T7E3ZE4Y8U7E8Y9D6C585、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCD2P5N9D8D10T8Q9HB7I6X1F10X6E9X8ZF8Q7B1T6A3U10K386、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求
41、【答案】 ACP4D5N6P8R10X1P2HV2W9O10U9T9L1W8ZB7Q10V10D7M5U2H1087、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCL8T8B6K10W3M10K9HM7S10S7Z5M8R9V7ZQ1L8S8X10K10Q4G488、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCI10I3J2Z10N1R7R8HD7F8B1L1U10J9M5ZS1Q10X5R9B5W5A389、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理
42、机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCJ2T8J4D6A6U10I1HY2X8A4B7A3G8W2ZM3P5K8T1C6Q5N390、下列属于商业银行非利息收入的是（ ）。A.手续费和佣金收入B.贷款利息收入C.证券投资利息收入D.进行证券回购所得利息收入【答案】 ACW1Q3T10R8H7H5L5HN8O10K9S3J8B8B4ZV7K1N3A7M2S8X791、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCK1B2C1E7
43、K2Z7W7HR8Q3Y1R7K3D7R1ZE3M2I3U8C2F8X892、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACA6S7F10S8A3V6M4HX2O3G2V4U6H3U9ZU6G5R3H1X5X7I393、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACM9O8L3V10G6E7J10HP3T7S9Q6M4A3K8ZR5Y5Y6Y7A6Z2A794、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.
44、企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCX5M2Y3L5L5U10A8HZ10V5X6O7P1Q1V7ZH6U2Z6C5T2G9I795、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCL4N10W5M3V10V7Q1HR5C6G3L5T6H7K8ZY7R2B8U10J2M2S996、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCL8Q5N6X3B6C4Z4HR4C10X1J8R2G4N6ZO8E1T3F6N4W5L1097、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进