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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCM10N9U8O1P6C7X3HL6V9O1Q6S10H6Y2ZZ4Y1G5O8P10D9B82、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCT10D4V2A10P4Q9V5HJ1S6A9C10O7C5X8ZT8O4F9L8D3V5Y23、 金融消费者面临着无处不
2、在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCO4N5R4B6S2O1I6HO6C10C6U10X9H10E7ZN4D5K6N2R7U10F64、（ ）是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.信用资本【答案】 CCN1O7V8W6N4D1A5HY4R1V7Z1G1W2H2ZF9A2R8B7I9F5B45、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括(
3、)。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS10G2O5S2X9V6I2HJ6W6P7M8J5M8V4ZZ1I4Z3D10H8W4Y16、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用
4、应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCK5A6S10Q8L10M8C4HJ4I1T1K5I8I5Z4ZM3E5G4I3G3X10H77、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCA2Q3G3V10I1X5F10HK9S2H6L9M9W2Y7ZF3Z1L8S9T6F4U88、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营
5、目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCF2T1L6E8T1C9K4HR5D6G1W5E10K2X3ZC2R7N5L5S10V3T59、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCR4G7V7W7M6D4C1HQ7J4T2C7P8X9A3ZA9W2M10X7K1M6T310、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给
6、其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCS1P3U4L6J3J5B10HE6O3J10H3C7E5A7ZR10E4V2X3X2Q10U711、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACR1R10H3X4U5W1J7HW1H6U8X7M8N8T5ZS7X10V8H1N5C1J512、商业银行的首要职责是
7、（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCN8M4M6D6Y7Z1Q7HN1L5M6M1P1Q1G5ZE7O10E6B9C9X6E413、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCT7F6O7M6S6F3K9HU8X3C10G4Y9P9X6ZU2A8C5D7D5V5
8、V314、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCC4Q7Y7D5C2Z8T1HS4M4K5G8K7H7J3ZP10Z5V2Z5D6A8F515、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACL1C5T5P2Q3F4C8HW2L10G5A4C1U1I7ZV4V7H2A2X6M7Q
9、416、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ2A1P8B2J8L6K2HF9C3E4S5C2H6X5ZS2M7D3P10I7U4K117、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压
10、力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCF1Q9N3V2F7C8O10HS3O3F2M1I5T1F5ZN9Y9S8A10P1L3T718、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCU4R7N9R2J6F8F2HC9D4Z5X2A1G3E1ZG9L8M9R5C1Q6C319、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收
11、费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCW3H9I7F1W8J8U6HR10E10F2Z1Y5P7W6ZS9G6H1Z2E3E1H520、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCN5O1J1W4J1M8D9HD8W4J2F5M3T10R3ZN5O5Q2I
12、4Y9Z10I421、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACO3W1S10Q1R10D9E9HW3J10N10F3Z4M1M4ZT1X7M8G5X9O8K322、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCP3S4I3W9R2T10N2HA2S5H5A9Y2Y6X2ZG4O3A9Q9M8E8R123、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系
13、统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCO2B4V8S3F8D6T2HG4F8X4I9O9G8G8ZC2X1L3K6Z3J3Y724、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCU10Q2Y8J6F7E8G10HN6A10P2X8E4F3I2ZR3D10B6C3D9C4U725、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说
14、法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACO7I7W5I8R10R3A3HJ5C10E2N6T5P3Q7ZX8R8M9Y2W10E3R226、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCG9V2M2G10P5A7B5HI5J10Q2R2G3T6T5ZZ10T2J6O10B5P10T227、下列不属于监管部门对商业银
15、行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCN2Y10N10F5J3B9C6HP9H1L10B3G5D6K8ZF1Y6A4N3B6D3Q328、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCD6I6C6P8W4U2K5HI8E4R7I1Y3Q9S5ZV2C5X8H10F3H5Q129、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的
16、其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCI10W9Y2Z2C1M9A9HU7L10J8S5K4Z8C1ZH5D6F6I9U2Y10Z930、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCU2Z9K1K2N4B8M7HM6Y6Q5T9B6J9B8ZK6I8Y6T1O8C8X431、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风
17、险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCW5L1I1N1J2Q5H5HA3K4B1J9L10L5Z10ZS8P9D1J10P5N5N932、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACR1V5I3Q6B2N7G7HL7C6R3C10D5D6W3ZI5T2K4D2N5P7S633、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。
18、A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCH4O6H3K4Z2A5P5HN9E1N8E6Q5I6S4ZR1G7J3I7N5V3Q934、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACR2Q3U9O4P7P10G4HA6T1J1T1T6F10A5ZE5C9P2Q7U8T2V735、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCG10U2N3F10S2Z10X
19、10HG3I3Q3Z3V7A5O5ZQ5O3U4R1V9U6I636、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCH1H5I6M9S6X6A4HO10B4M7Z3R10V10E5ZH3I3D6Y3U10F1S237、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCT7X8C6M10C7C1I5HC4U2Y6F1Z6J10W5ZL6X9X2S3A9R6T838、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业
20、务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCE1Q2V8K8D2B10S4HB1M8V3U6N2R2Z10ZD6Q5H2A10B7Y2P439、商业银行流动性风险管理办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（ ）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCC5L2L4G1U1X8D4HP9M7I6S6R6V10M7ZH2M7O5M9I5S4F1040、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险
21、C.股票风险D.货币风险【答案】 BCH2R3N4P7P1S1K5HM1G8Z2M3Y2Q4O9ZV7C5K7G8I3L8E141、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCL3K6C2N6U9O2G4HC1N6O1N9S4S4W2ZJ5C2Z4O7T10R8M742、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCF3P7B10D7W9N8B10HE2X5M5U2G6P10T4ZS4R3T3D8F9K5M643、对于虚拟化、数字
22、化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】 BCP8E5H5V6H5H1I4HE10D4X6N5H3K4K6ZR3Z6E5B3J9K6K244、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCI3V3P4B9I3J4P5HD7M3X10T5H8I8A8ZT7I7L7P5J1W5I645、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署
23、协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACH6N1B2N1D7R2D8HB2U9I4Q6Q1X10O9ZL6A8Y4C5D5D6H146、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCP9Q9B2B2B6X2P5HU7D4N8E8L8Z7I3ZI9K9M3I9T1M7Q347、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团
24、贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCL8N2L10U8S2V3U4HS1I9G8B3D8A9C6ZU4I6Y9K1S5T2I348、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACP4W3C6C2T6I5U7HL2B4Z9K8I7L5K3ZF6A4S6M8Q9S10Z349、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCX10Z4B5M8X4B3I4HU1U7K8F5Z1W9N2ZM3
25、V4G4R6K4T2Y150、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACY2M7D5O10C3A10O2HW5V3E9M10J10A8P6ZF2L5H9O2A6E3V351、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCD1A6W8W1D6V8L3HY8X4J4U4Z3Y7F5ZZ7Z8G1A8B5L10K952、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流
26、动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCX2G9P1D4F8O9R3HC9B7O6I5J4B6Z8ZA1M9A3P7K7M7I653、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCL2C1S6Z10K5L9B4HV2I9E2J6Y8T6W3ZW6K4D1Z1K3T5O754、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不
27、利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCF4Z4L10C9B9U1P5HK3C1F7N9G6C6H8ZR2A4M1N5S8S10S155、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCZ9K3G5X1M1W1F5HL4T4N10M7A5B7W9ZI4Z4E5H3J4U2C456、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCC
28、10Q6X10V2D5L5Q1HG6I3I9A9I5F4N10ZU9Q8J1A4J6O1V157、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCM7Q5W10W9M3G10C3HO8E5O3S9F8R9Q5ZP7R1S2I9S4H9T758、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCW4X4U2F9A7U9G5HE10A7D8D2M8H9X3ZI9R2L3B2E6O9Z859、
29、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCU1W4Y7A8V2Y6S6HS4M6Q6K10A2H2L10ZH9L6E6L1Y4L2H360、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCW8T3O4Q5R10F4C9HD2O7A4G1K6T3J1ZD9T4H7B5Y7U1S261、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCH9H5
30、O3P4T8G9O7HR6D10T8E1A8M4W9ZP8I1K1P9L5B8V562、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCT10K10A9L4E10I9J3HG9U3Q9W9Q2O7X5ZY5M1W2K1F9P2G563、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACR9D1A3J1Y2W6F3HY8H8Y2V2P10G7E10ZL2Y9L3V9P4
31、I7H664、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCW8D8M5J4E3W8G8HT10L3V6H8L6I8E5ZP9A1F7J9V2W6S265、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCQ8P6U9A7G10H4K8HM2R6H10D2W6W1A5ZT8T4L9P2X2T4A466、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个
32、人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCO6V4I3F3D2C8C1HP10U6G8P3G4E3A7ZT9H1U3M10F4U9L967、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCG8B7O7X4F2R6K10HB10O5J1M6V6I4I7ZE1U10E7W10M1H5V868、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.1
33、2周【答案】 BCC7Y6H2Z4D5K2B3HF10J8K2T10D2Z6J1ZV10A7R1W3S8C3K669、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCN4J6V8T7H9I6L3HG9H7A6Z4J8M2W3ZX1W2S10S4B6X2Q470、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCN1M1
34、S3Z4B7S5K1HH7J6F3N5G10T8V7ZB1G2W6Z8X1Z6R571、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCM2E6N7J3M9W5O1HG9Y2G9N9G4Y8W5ZU9D1S2M1P10Y7B272、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCF6W8N5P8S5R5P4HZ9I8I5S10H9C10G3ZN10X7J3U3C3M3
35、L973、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCQ5L7W1P2W2C3Y6HB3R10V3U3G9H5C1ZR1O3B2I10X8B1T974、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.
36、信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCR2K3T3N2Y1T3J10HX8J7A7P3D1L3R10ZU9Y7E5L10O5I4E375、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACV5D9L10B2E9H10E5HK5N10J7Y6Z3S4Z1ZO4F2G3K10N6Y9U1076、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCK5R7X9N4V9B7Z10H
37、S5I3C2Z3S2X8W9ZD3W3A3R6S9K9F777、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCA5Z4E7L1S9Q7F4HZ8V6K10D3L7J2Y7ZW6N3A8D5W8S9E578、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCZ4Z8G5J6Q9C1W
38、3HB9C5L7T9H7V6J3ZO4J2N9Z10V7G5A479、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCK6B3W7T8I6A4M6HR4G10B6P6Q3P6P6ZU9B4N10S9C9G10Y380、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACP10Y5U6A5K3V5T9HY9N6Y1F5D5B6E7ZD6A6C3D7C6I4S181、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提
39、供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCB1B1H3R3M10D7X6HQ1P4G10N7W9G9R2ZE8E7S5P2I7Q8N1082、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACP7H6K4X7A1N6H3HZ4L5J6E7U6W6G10ZL8L9P4V3W3M1A483、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不
40、包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCH9Q1J4J9Q3V10W1HM8Y1Q9P4Q2J7Q3ZL5P3Y7J9U9V3L584、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS8B2I7Y6A8I4X2HS5R6B7E5O8Z7W2ZC10O2W10U7H9K7Z485、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其
41、他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCH8Y9Z3G7I8K2S7HT7O3C3X9R9J4V6ZV8S7Z1L1Z6S10X886、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACC8J1M8V8L5K4F6HW4U7G1K1C2I1B7ZG6V6Y7G6I10E8I687、根据
42、商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCV3B8P2X2R5D10L1HL6U10F7G1Z8R1U9ZV8X7B7V3F10J9J288、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCJ1I3M2R5G9A3A3HM1J4C6D2L8R7O2ZM9L1L7J6V6H10A989、不属于普惠金融的发展目标的是( )。
43、A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCL3F3S2A6C9O10G7HL8Z7I3E8V10R9S7ZU5A4C8Q9X3T8B690、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACS6U1B4E3O5I1C10HZ8X7A4M7V8U4R8ZU3J8Q8S6M6Y9H291、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利
44、D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCF3W1S4E9Y3R1X3HL3Q9L7K2S7R1O1ZT1K10H10P8D6G3T192、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACO4M1C5V4Y1G10S1HJ1F3D3L1L6H1Z9ZQ8F10H4W6G3N5A793、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的
45、( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCU2A9S3K7J4T6E2HX7U2K6Y9V1Y7A7ZW5J6T9K2H5E1W494、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCT10J3G5L6S5E8P9HM5Y7T10Z10L9L2C10ZN2R1I4I3R8F5F595、全面风险管