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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACN4P5O4K1Q8C6X2HO9I3I3B4W9U8T3ZA3A2N4P7K4E1D62、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCB2A5A2Z7Z6E4I6HL6H7D2E6B7I2W3ZA5Q2M4N10H6Y1W63、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也
2、大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCY1N10Y7Q6Q3X2L3HX2G9L7P2I8S7F4ZZ8X8A9I10Y3U3N64、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCH4R2M7F2D2P3X4HP7P1U10S3T10Z9G10ZU9N6Q3S7R9B6J75、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACQ6A3F4G6S6H3Z
3、4HC8U2F9F5G1A2F8ZW1S10E7S5B4W2P76、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCG9A2C3F5B7S6T2HS4H10A8Z4U6K5A8ZR4Y3R10R4J9U1B77、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACC4P9N6F5I3L9M8HB6V8D4W1J6M7V5ZL2Q6Y5E6J1A7W68、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场
4、纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCL9G1Z9U10Y2T4U2HS7N7I7S10D6I5H1ZL4E4N7K3O10L1M29、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCJ9N10B5P1L7D7F4HL5K3B8S10V7A5S4ZP10S7L3V1O4W1A310、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCM1K5D1V3X7Y6R2HX8W4G1W1P5W9Q6ZT2W7N2F10V7K9H411、在行政许可实施的审查阶段，要求
5、申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCC6F2L10V7A5I6M7HM8W2U5W7O8F2U3ZH1L9M9G4L10M1A912、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCA8G4D10M7F1C7X10HW2M5J8V4C4G8L2ZA3T6E8S9L3L4S213、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情
6、况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCV1V6M3Q9P4V7Q1HN6R10C2Z4Z3R8G2ZX6Y4J3Y6X1Y10S614、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务
7、【答案】 DCH7J5O1J9H8J7N5HE6G5V4R5N7C5J2ZG1Z7O6C6T3N6P815、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCL6A6S9O1C10G5R2HH7Y2U8M6W7K3D10ZA4R1B10A10X3N5O1016、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】
8、 CCD1F2E2E9C4C1Q2HU10A2Z8I9M10V6W5ZY10M7J4I8Z8X6S617、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCC2E5U10W10A9V7C2HM3K8G8Q3O9Y4B3ZE1P4H6L3U1N1P318、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCO5H7E2Q1K5Y9D2HZ9A5L6W
9、2P10I4Y9ZH10D5P3G5K10R7P219、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCK6E10P2O2I7T7F3HA8Y6A1Y8O3V3K1ZF3Z9U9V7O5H3M520、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事
10、)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCV8K2M1P4A5W6J9HZ3Q3W7M9T5H6L3ZB1M2S7W3R7Y8H721、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCU4G4A7Q9D2A4E9HS3K1B3Y5E1G2W6ZZ4O9N7P6L8J9V122、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担
11、保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCP5Y3A3R8J1B1N8HZ2S3X3A4J8U9Z3ZL4Q8U8A6P6W3Q323、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCG4N9A10L7Z7B10Y10HZ4K6R2S8Z6T9C8ZI2J5U5S9P8O7S724、下列选项中，不属于合规管理基本机制的
12、是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCQ9H8R4G10P6A4T5HL6Q7O5P6B7X1H7ZF1R5V1I2I3N9N925、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCI3A2Q10W8B2X10X10HP9B1C10T9X5J3J1ZZ1H5B5H3V9K1D126、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCG7N1Q
13、6B8B4H2I4HV8O9V5C7T2L4H9ZX2R4I3F5Y5A7P227、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCP2D5X8Y4A8S10B4HK8U3T3Y8U5Z9A7ZO6X8E9Q9J1Y1J1028、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCL4N8I7Y8C7J5Q5HY5Y9
14、R6L9H3V9Z10ZR5R10M1Z1K4V4S329、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCN10C1B2U4S4B7W10HC5J10E8O1G7Z9M3ZK7W4C8T10X1R5P830、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACG4E8O6Z
15、3C6T2H7HZ1B8M5R5I10E3Q5ZQ2Q4D3L8T6W10K931、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCF6E4J6Y6D5U2Z10HX4R8N10S9T4S2Z3ZN8N9H8Y10V4O1M532、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCR10V2T4L4J1T6E7HU3H10S2K4Q6O6W5ZG10L3Z5I6H6D9E233、下列属于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利
16、息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACZ2R1F1R10O5N8Q3HQ7S9W10I2I2E7N2ZX4A9Y3Q6Q6J3U134、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCL7T6N1P1A2M7A7HT2V7T7U7S8U6I3ZI8O6K9P1F8D10D935、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCR9F4A7Z6Q6J7I9HJ
17、7O2R6M8S6L8I1ZH8I2Q5S8K8P1S636、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCR10F5H9L1X8Q1M2HM1K5O6A4W4N5E8ZO8P5E3T1F8Y9M837、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCZ1T10W4X3M10W2V10HP7L9D3Q6J1X9Y9ZV2Q8O4N1C6X6D1038、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.
18、1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACG3O5J5J9W3X10Y6HW9K1C6H7Y1M6R2ZH4U4U2J3K3H6F639、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACG4N5K6U8Q2Q2D1HX2P8I6J9Z10Z4U5ZJ3B5P4Q10C9Q4Z240、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资
19、金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCK5B6E6B4E3F4Z9HQ5N2E5U1B5E7Q4ZY1H4D9R8C9L10D841、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCY4L5K3B8R4J2D5HI2R6K10P5W9C2A7ZT7Y1Z10H2C5T10Z542、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACC3Z1A8H6X5K8Y9HO6I8O1J5U3Q3
20、X4ZX6T7I6B10P7H10N943、（ ）是指贷款期限在5年（不含5年）以上的贷款。A.短期贷款B.中期贷款C.中长期贷款D.长期贷款【答案】 DCT8E9K9Z10U8Q8K8HL7T5I7K7D8K2Q3ZV5I10I5U3D7L3Y444、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCV5E2O2G5E9W7K2HC10X5F3A4U7O10W1ZX6O2B8F2F4P6L245、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入
21、越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACE5H7X9B5A10I7W5HE7T9A7A1Q9N9T9ZV8Y2Z5M7A6J10E746、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCD10F5V4R8K2V7J1HD9T1K9E7M2R7M2ZI4T7B6A10K10R4K947、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。
22、A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCK1W5R8J5Q3G9J10HG10C10T10V5Y10D8I7ZT6Z10Y8X3P1L5U448、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。A.6个月B.1年C.3年D.5年【答案】 BCB1Y10H2Z6A4E8P9HP1V5H10Y6H5S7R6ZI6Y7M1L7K6T1W649、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过
23、总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCJ8E4F6I6N6Y7A1HH10L10B1V5C3D3Y7ZP7C9I9Z7W5P5B950、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCQ6F3F3Q6L2K5Z6HX2Z4P3Q3Z4C8X1ZV2X7B3K3H8J10O451、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于
24、（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCP8K1H9B3M8B7N5HO7T9B7J9J1V1H10ZE4J8D1B3R1U3J552、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACV9F3W8Z3Y8W5K1HO2G6Q3B3M3A8F10ZV4R3S4S9P10O6E653、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮
25、子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCS4S10U3N2F9Q10Y8HY1K3U3L8J7G2J10ZU7D10Y1Z2S2F2Y254、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACG10R2C5I8X7B1G1HP2Q6U10B9W5Q3Y4ZY2Z6O1L4C9Z5F955、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资
26、产D.房贷不良资产【答案】 DCI10P10U6M3D9Z3I2HE2I6H6J8T6M10Q10ZR7J8S7W7A10F2E456、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCX1Z6K4Z9Q6F3I1HQ10P6S8P6J9H2U1ZR2B7W1P10T8F9P357、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCH10S1H9Z3R5O4C9HS9H9C1K3N3G10T2ZN9O9C4D7A7C10G858、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管
27、标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCV8G5I10L1H7D8Q5HL3G5X8H2B9X6H8ZW2N8O8Z1Y10A6N559、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACR5Y9Y9G8C8Q1A4HT1K1K9L3E7J10
28、F7ZS6E9Q9E3U4C3P860、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCF10L4J5I5N10F2C6HE8H5G3J9V7I10R7ZV6D8H7B6H8N6M761、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理
29、政策【答案】 DCG10U3E7T8D1O1L1HI5Q7Y7J3P3Z9Q2ZL8U9P2C8Y7X5N662、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCB7Z5Q2M3E5M7I2HK4J9R1X9A8B9K10ZD5F1J3V6H10L8V663、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCH8E2U7T5N3S6D1HK10W2T3P3K1D9R1Z
30、G8M6M10F8U1T8G1064、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACD10G3N7S4O6L2P10HT3K6Z8J1P9Y1R10ZF7D8I9D10C9L8A265、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCU7A6K6K1Y1L8A8HO5B9D5U8R10L8P8ZO5E
31、5K3P2G3E3W466、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCE2Y1K1P4X6U10O5HN3H10B5K6E8Y5H9ZJ8O4O9Q10Y7Y7C767、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACW1N1J2D7H4V8N6HG7M2T4H8K3J10U6ZL5Z9F9K1O10T1U768、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人
32、的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACH1J4I5U3P7X3L8HM5T9X3A5I6W7M2ZU8F8D8R7J3V2C569、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCB2E5W6K6Q6D5T6HA5E10N2T1C1Q10F1ZB9S5J5E3L3R2S970、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCM6H2X5N7C9P10Q6HV8L1G3G10C2H6E7ZS9V1M2F2P9
33、Z6M1071、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCE9S9Y2G4R6Y9I7HU9S6U10L7Y7G10U9ZH6R7E3H1V6R7G272、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACK6C7Q5K6T1X3K9HG4A6P1X2P5K8H3ZR3S8T1I2W8J3R1073、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原
34、则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACH2W1K5T2X3D10X5HV7H4G2P6P8R7N2ZJ1S8K5W7K6H4B374、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCQ3Z4K3Q6Y6B2I9HL5F9N7D10X4Z8Y2ZQ8I9Q2Y5V1E4J575、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCG3T3F1Q5R5
35、T1V10HJ6C5T7E3M2N6T3ZU3M1Q6A1F8F1D476、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCU4R10L1S8Q10O6G6HY5X1O6O5K1V5G1ZB5G5F9J5N3D4L1077、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的
36、工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCG4G2M4H4V9N4W7HF8P8S2M5N1U4C6ZA1V10K9B5I6H10C178、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCS6O5Z10R7Z1E10G3HO9L7N7J10P3A9Y5ZY10U1W9R4V8K5O479、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B
37、.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCZ2Z5G2X2B7M5Q4HQ3Z1U9X10F8A10T1ZC3A2U1D1G5K2B880、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCC7W10M3U2Z7F4E10HJ2D8O1Y8I8A5P2ZQ1W2G10S4D6M9Y181、下列（）
38、措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACK7O7W4D2V3H6G5HP4P3M1X4L3M9I2ZY5W5A4G4O10V5C282、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCW3T10
39、C5F7D2X5A6HN7G6R2O9I6I4H6ZW1O5M3G2O7O4D183、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCJ1E4Q6K7C10F8S4HS4J1H4W8C9N9P10ZU5V4E10F5A2O8Q1084、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACY9O8O4L7H2H3Y
40、6HR5N5U3L4S4F9M2ZP10Y8A1K5W2X6W385、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCG5R4X10H5E3R10W5HA6O9J8U7H4D8U2ZS2J5Z5L3D8C10P886、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACD7G
41、6D6U1Q2P3Z7HY1J8O7I4F5G5I8ZD1H1O9C10D10G4U487、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCJ10A3G7Z3S9F7Z6HA8N5G5N6D1O5P1ZC10X3P6N7N7U4H1088、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACP2I6G9C2J6K8Q7HM8W6W3G2P8B2U6ZJ3Y8E7B8W2N6I289、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银
42、行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCL8X1L2G2K4G8Z2HW1R3B6O2X5F3J2ZL10V10V2P7H2I4U790、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCY7N2E8Z9O6N9K7HM9U1J7M4A5L1D3ZC10K7Q1Y4I9L3S491、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACC5K10S1F10I8S1J6HH9G6M10G4Y
43、4B6C9ZO8F5M6K2U2T10B592、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCO8L5B9A2O5J3P8HD4Q10J10O6N10F7L3ZP9W10U3W8L9S5W693、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCG8Y2W6R10H3X10Q6HH9Q4Y7D9P8T6H9ZW4S8D2C1A6F5C1094、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高
44、级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCX9Z4H10B5V5Z2N2HM4H10K7K2M10W10O6ZA6O7I1N5B8H5U495、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACK1O1B7L8W7X3W9HT8A9K4B1D1Y4S9ZN1W9Z8Q1G3S3A1096、独立董事每年在
45、商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCR9E5J6P10X7L10T1HE3U3O10V2B1S1I4ZI5P5Z10V9A3V6C297、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCS9F5V9T10O3P9Z10HK10I8I3O2O3F3I1ZV4E2G4O4E2M5Q498、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款