《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题（名师系列）(辽宁省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年全国初级银行从业资格(初级银行管理)考试题库自测300题（名师系列）(辽宁省专用).docx（86页珍藏版）》请在taowenge.com淘文阁网|工程机械CAD图纸|机械工程制图|CAD装配图下载|SolidWorks_CaTia_CAD_UG_PROE_设计图分享下载上搜索。
1、初级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国资产支持证券的主要投资者是（ ）。A.商业银行B.个人投资者C.金融机构D.中央银行【答案】 ACX10P4N5W10E2M5S2HR7G9T3J5Q2A5M9ZW2H4Z5P3X10M7A42、（ ）是指以原有某信贷产品为模式，并结合本行以及目标市场的实际情况和条件，进行必要的调整、修改、补充，从而开发出新的公司信贷产品的方法。A.仿效法B.交叉组合法C.创新法D.调研法【答案】 ACV2A7F5D5M1R4T10HO5X1R6G9Q6R5D8ZS10Z9L9A10S2G9P73、对商业银行
2、进行接管由中国银监会作出决定，并组织实施。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，中国银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCJ5G2H9X4X1S5K5HA6R9W9W8V2N7D9ZD7S1M4V6X1M7I74、银行的( )应对外部审计负最终责任。A.董事会B.董事长C.监事D.高级管理人员【答案】 ACM1J6D6L5N10C8K3HJ2Y9Z9R10S5I7C7ZO1R2F8L6M6Z9K75、下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（ ）。A.互联网销售B.柜台销售C.电话销售D.设立临时性摊位或路演地点【答案】 DCE2H5Y2G
3、7U1T1M1HF10G4I10U4T7O2J3ZC1L5Q9E8F1J1E16、下列贷款应归为关注类的是( )。A.借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期B.本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑C.逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益D.银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款【答案】 BCO9P1P8D9Z4Z9Z5HA6O8O1G6I9Y5K2ZC5Q8H7H7O8K10C57、从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是( )。A.交易协议达成前，就办理交割B.交易协
4、议达成后，不能办理交割C.交易协议达成后，立即办理交割D.交易协议达成前，不能办理交割【答案】 CCJ9J10H10E1I8Z9X3HM5M7Q4R8T7K1D7ZU2E3D9T1R2H4Y58、金融资产管理公司对金融类不良资产一般采取( )操作模式。A.按现值打折收购并择机进行处置以收回现金B.按重置价值打折收购并择机进行处置以收回现金C.按公允价值打折收购并择机进行处置以收回现金D.按原值打折收购并择机进行处置以收回现金【答案】 DCG1A2F10U7T5B3M10HO8R9H1K3T3X4E8ZP8S3F3A7K6F1P79、对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资5%或超过
5、（）万元人民币的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。A.100B.300C.500D.1000【答案】 CCF10R5Q2O3H6S7H10HC5N3Y9W8O5F7Q8ZO8W10F2W5T10W10I510、（2017年真题）下列表述中，不是金融债券的特点的是（ ）。A.须向中央银行账户缴纳法定存款准备金B.债券到期还本付息C.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广，筹资效率高D.债券的盈利性、流动性较好、有较强的吸引力【答案】 ACP6Y1Q1V10N1P4G8HZ4L5Z10Z8U5G8T2ZH2L4G2U3W9Q7F511、银行业消费者投诉途径不包括（）。A.银行分支机构接访B.
6、客户服务中心受理的消费者投诉C.营业网点现场受理D.电话【答案】 DCW6U8E1P3K1G8F10HT10Z6L4K8M4V4N3ZA10S3I8N3X1R1R812、（2017年真题）银行内部审计的目标不包括（ ）。A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行B.改善风险管理、控制及治理过程的效果C.在银行业金融机构风险框架内。促使风险控制在可接受水平D.改善银行业金融机构的运营，增加价值【答案】 BCW7W9T9W9S5T4S2HL1A1T3B10H9S5R1ZI9T7M1H7P9Y1Y113、（ ）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理
7、确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。A.股东会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 DCO7D10X1Y5Y2D3C10HS3Y1O5P1N7W3N7ZL2D3C7U7J6Z1M914、一般来说，流动性与偿还期限（ ）。A.无关B.不确定C.正相关D.负相关【答案】 DCS10G10Q3B10D3F2G3HX6F3Q5T6P10P8D10ZZ6C2B9E5G1C10F115、根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行资产的最高风险权重是（ ）A.400%B.250%C.100%D.1250%【答案】 DCD2Y10K8M6K4F9Z2HT8X10K10P9N1N7S7ZE2P3I2G
8、6L6Y7V716、（2020年真题）推进普惠金融发展的基本原则不包括（ ）。A.防范风险，推进创新B.健全机制，持续发展C.机会平等，惠及民生D.市场导向，自由竞争【答案】 DCX5H7U5K1C2W5V5HB8V7D3O10V7C3E7ZR2O2Q7Q3H2M8J617、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCK7S6G7C10Q8Z5E9HL4Y4I6X4X1S10C3ZN4Z6U10B1X2L2A318、（）是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.延后期【答案】 CCW10M
9、10W5G7R1N8L1HA1X8B4B9F7Y7P8ZZ3F5L1O9A5I5U319、按存款的（）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、 单位通知存款、单位协定存款和保证金存款等。A.支取方式B.流动性C.期限D.业务品种【答案】 ACE6T6W2K1P3Y8Z5HR6U3E8U10I4Y7X4ZL4P6C10E5S7Y2H1020、（）是指经济发展的一定阶段，自身具有较高的成长性和创新性，对当前阶段的产业技术进步和产业结构升级转换有关键性的导向和推动作用，对经济增长具有很强的带动性和扩散性的产业。A.战略产业B.主导产业C.新兴产业D.衰退行业【答案】 BCO4H8N5C4F1
10、I10X9HI10U10R3R6C7J3P9ZA2U7W1T10I8H5R821、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCC9S10K4O4A9R1T7HA2M5J4Z9K8X4L1ZK2T7R1U10Q3S3B922、下列选项关于信用风险缓释应遵循的原则，说法正确的是( )。A.有效性原则是指商业银行应考虑使用信用风险缓释工具
11、可能带来的风险因素B.一致性原则是指信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质的正相关性C.审慎性原则是指信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现D.合法性原则是指信用风险缓释工具应符合国家法律规定，确保可实施【答案】 DCU1S5B7L9Q7E6S1HK3H7P9U7J7U6K4ZY2O8U1T10M9X8H323、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和盈利水平D.市场风险管理能力和资本实力【答案】 DCO5Q3U9C7M3D5W8HM4Y10V7T9Q1P
12、7S3ZC7W5A1G3H9K6T324、中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是（）。A.广州东亚货币经纪有限公司B.平安利顺国际货币经纪有限公司C.北京华夏货币经纪有限公司D.上海国利货币经纪有限公司【答案】 DCR7G6A8X7R7N4Z2HV10L3R7E6X10F6O9ZC2R4L2U2L9X5D1025、从广义角度来看，票据市场主要由票据承兑市场、（ ）、商业票据市场、大额可转让定期存单市场构成。A.汇兑市场B.票据贴现市场C.银行本票市场D.小额可转让定期存单市场【答案】 BCK6N8J2F6W7R3O10HK1J8U9V5Q5C9Y9ZL4X6J5J9M4Q8F826、关于项目
13、融资的特征，以下说法不正确的是（ ）。A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目B.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人C.还款资金来源主要依赖该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源D.贷款用途不包括在建或已建项目的再融资【答案】 DCB1I1Z9Y7P3G4L5HM6F9E8F6P7O6A6ZH9G10E4S10Z9Z6M327、（2018年真题）下列选项中，不属于我国商业银行采用的信用卡透支计息方式的是（ ）。A.全额罚息B.余额计息C.容差全额罚息D.超授信额度罚息【答案】 DCF10C4L9L
14、5K1F1D2HK10D10C3M3U1M2X5ZS5N1P3Y4W2V8F528、（ ）指具有是货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。A.名义货币B.狭义货币C.基础货币D.货币供应量【答案】 CCR10E1E5X9X7U5Z5HN10O3S9W7X6N1O2ZF4G1U2D2F8B4L1029、根据中国银保监会行政许可实施程序规定，行政许可实施程序不包括下列哪一个环节？（ ）A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.后续管理【答案】 DCP1Y2I7V6Y5B8P1HO7Q9D5K7N1E8X9ZS7W3Y1M10F2Y2A230、根据个人贷款管
15、理暂行办法，1年以上的个人贷款，经贷款人同意，可以展期，展期期限( )。A.累计不得超过原贷款期限B.累计不得超过5年C.累计不得超过3年D.累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限【答案】 DCP3W7P2H2Y4B4B5HG1S9S6O10Y7X9G1ZC8K4T4G5Y3V10T331、项目融资业务指引明确规定，贷款发放前，贷款人应当( )，并与贷款配套使用。A.确认50的项目资本金先行到位B.确认借款人必须在贷款到位后的1个月内项目资本足额到位C.确认所有的项目资本金先行到位D.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位【答案】 DCS6N8I8G7B3Z1P5HY1
16、G6J9P4Y5J1N4ZS9H9M1Q3G6H10O732、（2019年真题）根据关于规范商业银行同业业务治理的通知，下列表述中，错误的是（ ）。A.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理B.商业银行法人总部对同业业务进行统一管理，授权各级分支机构进行经营C.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策，由法人总部对表内外同业业务进行集中统一授信，不得进行多头授信D.商业银行要将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制【答案】 BCM7N3J4Z3M6W2K1HM2I10O10X2U5G2F3ZF1O2V9F3D5D2A433、
17、（2018年真题）（ ）策略的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。A.情感营销B.大众营销C.分层营销D.交叉营销【答案】 DCW9Y6A1Z9B1M6Z5HS8A3F1E10N1B8V9ZY9D9U4U3C1M2H734、下列关于2009年4月发布的稳健的薪酬机制操作原则的说法中，正确的是（ ）。A.强调建立有效监管和激励机制B.强调建立有效薪酬和激励机制C.加大中小股东参与薪酬机制的监管力度D.加大对大股东参与薪酬机制的处罚力度【答案】 BCR7T10V6A7P8L1D2HD3E6X4L9M8Y10L3ZM10K1Y5H8N5J2M635、下列不可以采取借款人自主支付方
18、式的是（ ）。A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过30万元人民币的B.借款人交易对象不具备条件有效使用非现金结算方式的C.借款人能够事先确定具体交易对象，且以保证方式担保的D.贷款资金用于生产经营且金额不超过50万元人民币的【答案】 CCZ3I6P4F6C4O9S10HW9A6V2N8E3R4K8ZE8M5H4C6N1M4A536、金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（ ）。A.收益性B.风险性C.流动性D.期限性【答案】 CCE2U10J9D8Y4Y4X4HM10B3C6P4L9U5M1ZK2Q3R5Y4J10C8J637、从交割时间来看，现货
19、交易不同于期货交易的是（ ）。A.交易协议达成前，立即办理交割B.交易协议达成后，不能办理交割C.交易协议达成后，立即办理交割D.无论交易协议是否达成，均可办理交割【答案】 CCZ6H10V2W5L3B3S7HW9G4E7Z1Q4S9J3ZU9Z5R3R8A9K9V138、产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（）。A.利用规模经济B.组织适度竞争秩序C.提高产业技术D.协调生产结构内部比例关系【答案】 DCH8M1I10E1T10N10L2HO3Y4Q2P3O5R10P3ZU4R7A5K7P1N9J1039、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的
20、实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA1G10F7G6C6I1P10HP4J9N1T1Q7H5C4ZL9Y4B1E8A2X10B1040、财政政策工具，指财政政策主体所选择的用以达到政策目标的各种财政手段，不包括（）。A.税收B.国债C.公开市场业务D.公共支出【答案】 CCW8M4D6I5G9G8X9HF7Z5N1A2H8N8Q3ZX3K3S6F6W3K3E941、某企业集团财务公司发生重大
21、风险，严重危害金融秩序、损害公众利益，中国银保监会依法予以撤销，请企业集团财务公司组成清算公司进行清算，清算组在清算中发现财务公司的资产不足以清偿债务时应当采取的措施是（ ）。A.进行机构重组B.向人民法院申请该财务公司破产C.出售部分资产D.请求企业集团给予救助【答案】 BCP9Y5C6M1I3O4Z8HU3F3M7J1F4V8Q2ZB2S4E2R1E10W2U442、 银行业从业人员可以从事的行为是( )。A.向反洗钱监测中心报送可疑报告B.参与非法集资、地下钱庄C.利用内幕信息进行交易D.操纵市场【答案】 ACZ8B10S7Z8S10O10Z3HS9R8O9N1H5O5Q8ZM3E8K1
22、0A3K9W8H1043、（2019年真题）下列关于金融债券特点的说法中，不正确的是（ ）。A.发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高B.债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力C.债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，且不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金D.债券风险较高，收益率也较高【答案】 DCO2W3P5O4W9V9N8HF3P8B3V6G8A8P9ZD4Q9Q5S4Y4G1L644、金融会计的特殊性中，统一授信制度、审查与审批制度等属于( )。A.核算方法的独特性B.监督的政策性C.内部控制的严密性D.核算内容的社会性【答案】 CCF4R5A10Y5K4H9E8HY7E
23、8A6G1F6Z2A3ZS1Z4O1X2U6T7Z745、短期流动性调节工具属于（）。A.性政策工具B.存款保险制度C.常备借贷便利D.新型货币政策工具【答案】 DCI2U2S6Q4C7A2S10HE4Z10G7I8S6U5U4ZC3R8O9M9H1K10T946、由政府设立，其目的主要是补充和完善市场机制、促进区域与产业协调发展、服务国家重大战略的银行业金融机构是（ ）。A.村镇银行B.政策性银行C.农村商业银行D.城市商业银行【答案】 BCV6P10T10R2R3W1J10HX9U5V4C2X2W4G6ZY1I9S10F2P8H9P147、商业银行贷款的费率一般以信贷产品（ ）为基数按一定
24、比率计算。A.金额B.数量C.时间D.利润【答案】 ACN1R4B1Q10C6H4J9HZ8C1T3G7U10N5D9ZZ4Q5M8E1A3N4D348、固定资产贷款发放和支付过程中，商业银行应（），并与贷款配套使用。A.确认所有的项目资本金先行到位B.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位C.确认借款人必须在贷款到位后的1月内项目资金足额到位D.确认50的项目资本金先行到位【答案】 BCU1P5R7W8G7B6Q5HK9S7V6M9W9O3I3ZO4N6S8F2A8K9I249、以下不属于代理业务存在的操作风险的是（）。A.人员因素B.系统缺陷C.后台结算D.内部流程【答案】 CCC7L
25、9B5F7K1A2B8HP7P6Q2J6R5M5P4ZK1K1R1W7Z6W1H250、（2019年真题）2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是（ ）。A.英格兰银行B.大英汇丰银行C.金融服务局D.英国财政部【答案】 CCP1K7W1L5I8L2N6HS7S10P3A3N1M6P5ZH8U9V6Q4U2L2K551、金融企业的会计核算主要是指金融企业和国民经济各部门、各企业和个人之间经济往来的会计核算，具有广泛的( )。A.政策性B.社会性C.目的性D.控制性【答案】 BCW8Q9Y10V8U1B1C5HK2S8L4N7N10E4S5ZH10P10N
26、10W10X1K8R752、借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种金融工具互相转换提供了必需的条件，可以降低金融活动的（ ）。A.交易成本B.历史成本C.重置成本D.沉没成本【答案】 ACN2O8U7V8T7Z5A7HO5P10X6Y10I3D9F1ZA5W9G10C4P6H5C253、（2019年真题）债券回购是由债券的（ ）再次购回债券的交易行为。A.“卖方”（逆回购方）向“买方”（正回购方）B.“买方”（正回购方）向“卖方”（逆回购方）C.“卖方”（正回购方）向“买方”（逆回购方）D.“买方”（逆回购方）向“卖方”（正回购方）【答
27、案】 CCX10M8N3Q5P9L1I3HG1W5C2I8E7G6D6ZY1Q2J5M5A3W2A254、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，对该银行而言，此操作风险损失事件应归于()类别。A.实物资产的损坏B.信息科技系统事件C.内部欺诈事件D.外部诈欺事件【答案】 DCR3R9V2T5S8O10Q6HF3M5G2J7Z10M1E5ZD7K10B3B5N7R8Z655、商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业的款项叫作（ ）。A.同业存放B.存放同业C.同业拆入D.同业拆出【答案】 BCV3L9R10E6W9N1A7HI6B7Z7I9
28、I3G1A9ZO4A8O2H10Y10Q1Q556、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。A.业务员贪污或截留代理业务手续费B.超委托范围办理业务C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露D.代客理财产品受利率波动造成损失【答案】 DCN3P3J4P9X2T4F10HJ8Q1U5G7O5P5V8ZX3N9J5U10U3G7O757、为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50。这体现了( )的监管理念。A.避免将“鸡蛋放在一个篮子里”B.将“鸡蛋放在同一个篮子里”C.避免银行出现“蝴蝶效应”D.避免
29、银行出现“强强联合”【答案】 ACN3Y4K4I3L9W8C2HS5N6V2I4B3K8H5ZL9W2U4V7Q3Y4E858、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由( )受理、审查并决定。A.中央银行B.机构所在地银监局C.银行业监督管理委员会D.财政部【答案】 CCU8E1R6E4D5G9L3HI3J2A1J8W3U1F5ZG4A8K3U2R6E9M559、（ ）对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。A.银保监会B.监事层C.董事会D.高级管理层【答案】 CCH4W3G9G2S8C8H6HX8N7Q10K10G6L3Q3ZL5S10E9L4
30、X3V8J660、现场审计不包括（）方面。A.独立审计B.专项审计C.离任审计D.全面审计【答案】 ACX8K9S7Z9I8L8X7HS10G7B10C2H1P10K8ZO5G4T1F9H8O7X761、银行提供银行产品或者银行服务，应当按照有关规定向消费者出具合法的交易凭证或者服务单据属于银行对消费者的主要义务中的（ ）。A.遵守相关法律B.交易信息公开C.交易有凭有据D.交易留痕【答案】 CCB2A2J8T4Y2K1E5HZ3D2A9K7N6W7Y5ZD3E4O2O2Q4B10F462、下列关于设立企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（）。A.在风险管理、资金管理、信贷管理、
31、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的2/3D.财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应当不低于总人数的1/3【答案】 BCV6T8Q6M6S9L8G5HX10T2V6S3P10A3T7ZS5M5S7S7H10J7C463、商业银行的全面风险管理模式体现了一些先进的风险管理理念和方法，其中不包括（ ）。A.全球的风险管理体系B.全员的风险管理文化C.全程的风险管理过程D.全面的风险规避制度【答案】 DCI8Z3
32、D3V10E1N7Z4HR10C4B10K3Z1R7V10ZU1Y5M6Q4S1H10K264、（2018年真题）根据商业银行市场风险管理指引，下列不属于商业银行董事会管理市场风险的职责的是（ ）。A.负责审批市场风险管理的战略、政策和程序，确定银行可以承受的市场风险水平B.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性以及高级管理层在市场风险管理方面的履职情况C.负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程D.督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告【答案】 CCD9V4S6R5D9P6B10HI8O9J8D10I7
33、G8F7ZJ7X1P5L3N7A8J865、（2020年真题）经监管机构批准，经营状况良好、符合条件的金融租赁公司不能开办的业务是（ ）。A.资产证券化B.发行债券C.在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务D.为控股股东对外融资提供担保【答案】 DCU1E4D3G4M1L2H2HP2K7K6J1O1Y5N8ZZ10E5K4G1W1R1U366、债券回购是金融机构之间以债券为抵押的短期资金的融通，它的最长期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】 CCU4T2U9S5F1W6S1HY9A6P9J8W9Z1D6ZX8B2D3V1P9Z10D667、银行（）负责监督银行的
34、合规风险管理。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.银行内部的各个部门及其人员【答案】 ACU5Q4V6O4Z1O9M6HR9V2Y7F2W10V2X6ZO2Z2B7E4R5P6E568、来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（）。A.建立业务管理制度B.建立资产管理制度C.建立各项安全防范制度D.建立内部控制制度【答案】 BCU8T1Z3W3A1I4F9HN9P8B8T3O4G9P7ZA5S9Z3X1U3K7Y169、下列选项中，（ ）不属于财务公司的资产业务。A.发行金融债券B.对成员单位办理贷款C.对成员单位办理融资租赁D.办理成员单位产品的买方信贷【答案】 ACD8P3O3Y
35、6U1M3B1HB7V3S9W8S10A8P8ZD6V3K10A6Y1K10E1070、（2019年真题）下列不属于现场检查可以采取的手段的是（ ）。A.抽调内审人员B.约谈被查金融机构高管的家属C.约谈外审人员D.调查与被查金融机构有关的单位【答案】 BCF5B6S9S2L3P5P9HP4T2G5J8V5P6X3ZK9T8P4V10H7H4D371、根据商业银行信用卡业务监督管理办法相关规定，下列说法错误的是( )。A.信用卡透支应当用于消费领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域B.商业银行向符合条件的同一申请人核发信用卡的发卡银行不得超过两家(附属卡除外)C.信用卡个性化分期还款协议的最
36、长期限不得超过5年D.发卡银行不得向未满18周岁的客户核发信用卡(附属卡除外)【答案】 BCK1I8M7D10U6N4C4HR8H9B1Q9V10D9C10ZO8C5Z3B6J1N5N672、商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。A.“合规从高层做起”B.“主动合规”C.“合规人人有责”D.“合规创造价值”【答案】 ACE10X8E3I3X2G9P9HG5T7A1T2U4A5K7ZL10Q4T4Q10N10A7W873、下列关于信托财产的说法中，错误的是( )。A.行政法规禁止流通的财产，可以作为信托财产B.行
37、政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产C.受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产D.法律限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产【答案】 ACS8M3R4R5V1I8H10HH2S2R10H6L8Q10H2ZB3A4G5B2N8B2W674、各证券公司总部以法人为单位与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务是（）。A.代理证券资金清算业务B.一级清算业务C.二级清算业务D.代销开放式基金【答案】 BCX6D7H9T3S2Q4E5HJ10A5G3B4L8Z1G6ZM5W5X10Z2Y3V10W475、 商业银行开展保理业务，应当按照”权属确定，转让明责“的原则，严格审核并确认债
38、权的（）。A.实在性B.客观性C.真实性D.独立性【答案】 CCP3M2E2Q7S2J3E7HC6F5P1Z3F5H4P1ZY5K1D10L3N8Y7N576、下列不属于担保贷款的是( )。A.保证贷款B.信用贷款C.抵押贷款D.质押贷款【答案】 BCN3A1Y5W7U2X9D7HJ5F7N8M9P10Z8L4ZC7Y8T4X8Z3R6T177、在新型货币政策工具中，( )的功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求。A.中期借贷便利B.抵押补充贷款C.公开市场业务D.常备借贷便利【答案】 DCO7C7I5Q2W9I10T6HV3H7N7F8H6N5I8ZB9U6O9X1C7I9U578、根据
39、银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。A.安全性、流动性、效益性B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行C.综合性、客观性、发展性D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行【答案】 DCH10X9U5G7Q4S3O6HC7J5B8Z2I6A9P1ZH7F7E6Z6U1W7A779、财务公司的外部结算业务不包括( )。A.委托收款B.代理收付款C.信用证结算D.托收承付结算【答案】 ACF2L5L3C6X9J10B10HQ2O7S2C8K6T9P2ZG4V3H2B2K8Z7K780、下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是( )。
40、A.发卡银行应当建立信用卡营销管理制度B.发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查C.发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构D.发卡银行应当提供对账服务【答案】 CCZ1T10C7O6S7G4W10HB9O1F6A1F1H1C10ZD5K8U7T3R4H2X781、关于企业集团财务公司的同业负债业务，以下说法错误的是（ ）。A.同业负债业务主要包括同业拆入和卖出回购B.财务公司拆入资金的最长期限为7天C.财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的120%D.卖出回购业务项下的金融资产应当为银行承兑汇票、债券、央票等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值的较高流动性的金融资产
41、【答案】 CCG9N6W2R7N4M2N8HN10C7B2I7G1Y9N2ZH8P4A8V9F1N9R682、我国商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。A.25B.20C.15D.10【答案】 DCB6I2G3J5W9R4D5HC5F8X1I1R7S6J6ZZ5R5J9H10U6W8Y683、与国家审计(政府审计)和社会审计并列为三大类审计的是( )。A.外部审计B.内部审计C.事前审计D.事后审计【答案】 BCE1M7L1Q3C4K1J8HJ2Y9Q9Z10Z4H5C4ZQ7I2O4K9W8K4P684、下列行政处罚中，（ ）只适用于机构。A.警告B.
42、罚款C.没收违法所得D.吊销金融许可证【答案】 DCP5Z3Y8F9O1K9H4HM10C3Y7N9R9C9X6ZZ3B5J6U3G10C1C485、对于信用卡透支额计息，我国绝大部分商业银行采用（）计息方式。A.全额罚息B.余额计息C.全额计息D.容差全额罚息【答案】 ACM10D6M5I9T9K4P8HP9O10G9I2E5N6D5ZV8I8S8X3B5O4F586、( )是商业银行在客户的债务承受能力和银行自身的损失承受能力范围内所愿意并允许提供的最高授信额。A.授信额度B.授信限额C.授信规模D.授信能力【答案】 BCV9R1T10H6J6B3B2HE10O7O2Z6X6P5D6ZU2
43、H7I6Y9O1D7E987、下列关于信托财产的说法中，错误的是( )。A.行政法规禁止流通的财产，可以作为信托财产B.行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产C.受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产D.法律限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产【答案】 ACG6K7J9V1Y3O10S5HU2I9Q4V4M3P9J2ZJ8A7B8Q7H3X1D188、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行未尽向零售客户的信息披露义务属于操作风险损失事件中的（ ）。A.客户、产品和业务活动事件B.就业制度和工作场所安全事件C.内部欺诈事件D.外部欺诈事件【答案】 ACL4P1W
44、4D9C9S4U3HQ9V1Q4Q3A2X9U10ZL10B10J5Z1Z7V4K389、( )应承担起风险防控的首要责任。A.内部控制条线B.审计监督条线C.风险合规条线D.业务管理条线【答案】 DCL5I4S2G8S9S6Q5HK9U8U2R2I7X10X3ZS3T5B5A6I3D9F590、以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任（ ）A.支持国家产业政策和环保政策，节约资源，保护和改善自然生态环境，支持社会可持续发展B.关心社会发展，积极投身社会公益活动，通过发挥金融杠杆的作用，努力构建社会和谐，促进社会进步C.以优质的专业经营，持续为国家、股东、员工、客户和社会公众创造经济价值D.提倡
45、慈善责任，积极投身社会公益活动，构建社会和谐，促进社会发展【答案】 CCJ8C10M2A3N9J6T1HJ2H8D10L4H9H7H5ZQ8T4F3I6A9B4Q691、（）是经国务院证券监督管理机构批准成立的经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司。A.证券交易所B.证券公司C.证券登记结算公司D.金融租赁公司【答案】 BCK5Z6O3R9U7D5T6HK1N6D4R5P1W8G9ZO6V1B10I6R1T1U392、当自身权益受到侵害时，金融消费者可以进行维权的途径不包括( )。A.向金融机构投诉，寻求解决B.向消费者保护委员会或工商管理部门进行投诉C.向人民银行、银监会、保监会、证监会等监管部门投诉D.向当地人民银行设立的金融消费者权益保护机构或拨打金融消费权益保护热线电话“12363”进行投诉【答案】 CCW5C10K3O6Y1G1W2HC9K7F1U6H3M6X1ZP9M5B10S