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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACM2T4M10K10S5E8C6HE7J2K3G4H10E3T4ZP2C3N8V5K5O5O72、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60
2、万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCT2Y8T10B1Y3L4I6HS2I7C8N4B5C10W7ZO1L1P3L1J5I1R93、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCX5L8L7Z6V3R7W3HV3K4I10P10N4N4W1ZK9G4L7Y2V3U10T84、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCD9F7T6C3B8F7W2HT2C1D3N3H6N7R5ZI3R4L8E5T10
3、W8Z85、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCG8A8W8D2B8Z9A2HZ2Q7I2H3O8V8S4ZT1R3I10O3X7U9B16、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCP6E2S7A6J5H8E5HW9U6U5G6T7J1P10ZL7D6S9L5V2A10X47、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1
4、周D.12周【答案】 BCJ8G10K6E3S1D3V7HB9N2U5B3I4L5O8ZU1H10E3E5B6K5J38、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCM2E8V8L6P1V1B3HL5A6I4Q8E5H5Y5ZE2Z7W8W1X2H9C99、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCX9B7A3I6A5M7B3HQ8D7R5H9E3M7H1
5、0ZD1K7I10V9Z7X9Z510、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】 ACU9A1H10G8E5D10J10HT9R10L8L2W9E4Y8ZG2V4H10J10Q9W5N511、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCG2I5A7K5T6V10D4HP10M1F4C1L9Z6D1ZR7Z3E8F3N1J5J212、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCE1D6I1B
6、7T2N8T9HX7B9A4O7L2P8J1ZU10Q9X5K5A6M8J1013、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCX9L4S9F6P10U7T3HY9W6O3Q2F9C6G2ZU10K7K6T4Z7I2O714、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCR9G5O3J7I5G4E4HG6Z9B7I1M1H4I6ZI9L10C5W1P9M6L815、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），
7、商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACZ9R8X10Y7R4A3P6HV8H5H7I9W9T9U7ZF10H6H10R6H3Q5M916、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCZ10U6F5S9V5C8J3HP8D10Z10C7Y6J9Y3ZK8G7E3C5H6T3
8、J317、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCQ8P6F4T5U5I9E4HR6U5Q1J7H2W7I6ZE2H9O10J4S2W7G618、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCI9C3Y8H3R8K10W9HW9F10U9W9X10X5Y5ZG7S9G9M10P6K1L619、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会
9、责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACK5D3J8R10I1H4T2HP4S6R7U5Y3O3X1ZT3R1O5M3K5Y3I220、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵
10、押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCX8H3G7F9S9S6E6HZ7E1K6E3O3R5N9ZG6V1C9Q7P3Y3A121、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCF4V1B8Z7S10N9F5HN10S5C7A8W1F3G8ZJ2H9T4D1B4K2M122、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E
11、.前囟先露【答案】 DCU8N8J4W1C7Q3K8HA6W8O4K7Z9F10J2ZD7X7P8T6A3V1M223、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCP4B4K2L2X1C1B6HQ2H8N9Q8E5R2P4ZV9D6O7Y3P5M3X224、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACF7D5R5H3R7O1R7HL10N2H2V9J10V5S9Z
12、M4E9E5U6D6Y3U725、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCX1X10M6J4I3K8F2HY6M4T6I4W5S8Y4ZJ8J8C3V10O4R3N426、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCM1I6C9V10J
13、4K5G4HW7Y6M8W5L9R3V6ZP7L8K9U10C3D4Y627、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACK6L2M7D5O10Y5V4HB9V5M4O3D4Z10T4ZZ9E8K5E1R10P5Y128、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCM9G5R7G8M4F7P9HB1Q8Y5Y2A8N5K7ZC8K8W6V2B5K6G429、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体
14、系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACN7R4O5Y8Y4H3T3HT2R6G6M8V5D4Q7ZM10X4D4O5C4X6G330、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACP7Q10T7K6M8Q5Y2HU1E9L10P2W9D10R10ZR4K8X7R2X6L1Y931、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCL1T9G7C4L1O10Z4HK5V9L2A9L10D1V6
15、ZA6O3Z3Q7W6P7C732、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】 DCP2V7X6T7U5H7T8HD5Y7O2R4T10A7N9ZT4P3S6X7C7Q4A533、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCR1R2E6M8O1B8A7HL4T6F8O7P1T3W1ZU3H9D6Q9F6A5O134、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.3
16、5%C.45%D.55%【答案】 BCE6Q4V2Y1S7N10W6HD6L6P3A3Y4M2K2ZI2J9S4X8G10S3R235、商业银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCY7G6P7E9G2U9S9HQ3R10W8K8S10A3K2ZS6L3X3M8C4B2N736、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCU
17、3O5Z10M1C4V8H3HJ3K3K10J1T3S10B4ZW6I3Q1X7E8E5B1037、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCR4X7H6V7P4P3E9HS8A7T2H8D8D9Z3ZE9T7A8C2C9N9G438、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CC
18、F9P6E1O4E8W10E8HA1T1N10K1U4C7D10ZI5R2I6P5H2L3R239、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCP8H5J8A9B6Z5Z3HP5K7O2R3B8G10T3ZZ3H2X6W3O9I1P940、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCX3A8M10F8B2R9H10HP10B8Q5M8E7Q8D3ZI4M6M7J4P6V2S1041、行政处罚委员会办公室根
19、据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCZ6V7C2C1A5O5X8HI10E9U8E6Q9E1G7ZA9J4S9P6C6H10V142、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCM1E1F5A3O8R9
20、N8HR2U9A5G3Y10Q10L3ZZ10Z6V1H4Q2M3A1043、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCW7I8T10J8X2X5B4HM2Z2R3T4H6R9H10ZB6T10B3W2T2V7I1044、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCY5T6S7K2U4U5W5HG8Z8J10W3Y6P4K4ZE1W1Q4Q3N1D6H945、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位
21、B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACG6N9P8B10U5P2U1HD7S9A1Q7M7F2X4ZS2E3K9X9X5D2I946、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACW10W1A1G4R7U1S9HG3Q4P1U7V4V8E1ZU9Y4R5M9P4Z4B547、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACG10H
22、9Z1O4E8W8U2HX5V9B4C7O5L6F5ZP3P8K4J7U1S3U1048、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCF1Q9W8L2E7B5T9HN1L3N2J8M9X1W2ZK9L3M6Q4A8D10A949、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCK2U3J4G4X10G8Q4HO7K9B5H9J9P5V1ZZ9L9Y10A8C2H2R550、商业银行只
23、能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCK9L4P6G10L5S1C4HK5D4H8C9M3R8A3ZF10C2V7H1O1L6E151、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCG2W3C5N9R8B1L6HH8O10M8P10A1P4O7ZM9J10L1J4R3E8J652、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCK9O5F2Y5B3I1
24、0A6HT7S3Q6E6C8L1S7ZI4D1I2M8H2R5J953、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCR5R4E9E1S6I7C5HM5J10Y3P5U10T6E3ZC6M1Q4T7U9F9J854、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCH3A4U10I7W8W2P10HX1Q3D6I6X7K4F9ZG6R4T5Y6D4A3D255、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有
25、负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCW3M5C9Y3V4T6T5HC10R1C5W2Y1L1P5ZH3X4G10R2C6S3Z656、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCW7X8K9Z4N6W3G8HR8G1F7Z2I3P8U6ZK1H4A1U8F8U4Y357、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCT5J8F2K5N2K10C4HV5P7O1
26、0C10F9G10Q7ZN8A8B2I9B5J3T1058、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCH6O5Z10N1Y10J10K7HM4S6W4D1M10C9O3ZM9I9M6X1H4B3E259、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCV2S3C7Y8W8M6J3HJ2Q7C3F10U2K1I4ZA4M3R7V7F3D3D860、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率
27、的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCG5J9T2C5Z10C7Y9HI3Q1A4P8O8A3N8ZL5L4W5Y5E6V9V661、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCS10Y3Y2E3B3S8Q1HZ2R9V9P6C8R5A8ZH1X5Q4H2P1I4W362、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目
28、本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACO4U4N6N7M2R7N3HQ4I1J9Y4E3C5W7ZO7L8P5R5V7C9L963、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCK7X9M2K9I1R1X2HP6A8F4N1E8Z1A5ZM9Y9N6Q1K4V7D1064、（），财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年5月1日B.2016年12月
29、25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】 CCG8D4N9P7P3V8A10HU10P7I9Y6O9U1A10ZU1T4K5L10Z7M10L665、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCU7O7C10L4L5I2F6HQ8U1S5I10U9F5V2ZU8R8X10K7Q6D4R866、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形
30、成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACD1O4R10G10U8G4Y5HL1V5L10F8Y2T4T5ZN4Y6E4X6J4T2T967、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCK1A7Z3L4Q4Y2H7HQ3O1N5Y1G8N7N2ZD6T5H3Q4Y5C4X668、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告
31、知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCC1C5Q7M9F6T10L2HV3S2I1Z1U4E6L1ZI2P2E10H6L1V6D369、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCS1V3J4M2P6R7V10HK7L6Y5Q3J9R1D6ZK8I7L5Y6B9U5V870、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCG8D6G8S3K6V
32、3S5HQ4B1R5F7L8V9C3ZO4F5F2B9Q1Y4P171、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCQ7I4Y7D9S8Y5W5HU7L6L7Z5K1X10A3ZO8H5Y8E6R5I9Z172、我国商业银行最主要的盈利资产是（）。A.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】 BCY1A1V5L10S3R9H4HU9N4P9M9H9K3C5ZE3M2M2K4Q5H2V973、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.
33、信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCB7V9U6B10P7X7R5HG9M1W7J6D10Y5W8ZP1H6Q8R10V9K8W474、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACZ1R9R5O4H10H8H8HZ3J9W5W4W4U4E6ZW4Z10L5U7D10E10B275、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】
34、 BCI1L9G9R8U9P1G1HU1N10B6T4W2O4U5ZQ10F1E10Y4M4N5O276、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCW3P9B3X1W8X7E10HH4H1H10L2U3V2M2ZB5Y9J1E10D7N5F477、( )对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长【答案】 ACK10M1T10W10J10R2T1HB8E2T2I7Q1F8P4ZH6P10O6G1
35、0V1C10I278、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACX3Q4E7J9G4T3C7HK7S5X1P6G3U1Q10ZM1F1C5C2G9I5G879、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000
36、亿元D.5000亿元【答案】 BCM5I1O9H7O8G2U5HH1W3S8G5U8C1X2ZC8K4P10B6L5Q4S180、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCX1H1J2H9V9I7T7HJ1P3D7T4Y6G2S4ZN4F8F2I2C4Q3Y281、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACB3X9P1K3R1S6Y2HY1C2C5H2W8J1Y7ZO10Q4Y7Q4V7C
37、4Q382、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责
38、说明，明确相应的报告路线【答案】 CCX4E10S4U1Z6V10E8HI10J8A3O6O5B3P9ZJ8S1L1P4N4N10K483、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCF6F7V3Q3Y4J5B4HM10E5F1O6O10B10C3ZJ2H4L4W5K8D8C384、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促
39、进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCE1L6C1I3R1J3T1HM8O1A3D1Q10D3P8ZX10O1L2H2F1N10X285、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCA7H7W9B3S9N7L3HG9C9K9N3O9G1L3ZG5X6P10M9K9P9A1086、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材
40、料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCF2B6V6Y5Y4H5X7HS6V7Z8M7S10K3A7ZL4G3F6A1V7L10G1087、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCU4M8E3Z9G5Y5D6HB5M10S2R4M2C6Y6ZI1J1U9X6M10W2U988、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对
41、公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCO6U3K3Y6F5M10M4HM3E3K5W7O4B9R5ZV10H1C6Q5E1S4V989、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCY5X7Q6R4V3L5V1HO7D10K1B7W10K4G8ZH7I
42、5Z10G1U8M6R190、企业根据自身的资源及营销实力选择几个细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCF9I4R8N2H7O3D2HK5X9Q10Q6U1G3H2ZO5Y2Z6B3Y5M4E291、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负
43、责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACY6N1V1Q10F9G3T10HZ1L1A1K5L3B3K10ZL6D7I9N3X2D6E592、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCI10Z1U8E4Q10Z4W6HO3K2Z6E1C6M6M10ZL1C
44、8D3H8H3T8H993、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCL6N9M4J2P4U10U6HB9M3Z5I9J5S9K7ZA4C1Q10J7K4G3V1094、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCV6R4R5P4I6I2S9HT4N9S5Z5Q9V2E7ZG7B2H7N6I7T6X995、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCF2S7S9O3X10B2M3HE8D2N6M10B1D4I6ZI8Z10G3Y7T8Q8H596、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCF5H3B4T1S5G5W4HV6K6W5O6A2M6P4ZX8J8P8K8P2Y6D997、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性