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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCB8Z3N8P4S7S4Y10HO7N1U6K10P3Q1H9ZN3X7H10C8M3F7E22、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结
2、构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCU8H3X9V8T5K5O6HA9N8Z1K9S5W5I4ZT6Y8D5K6I4J4U33、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCU2K1G5K6X9U10F1HS4V1Y9K5K2K4M10ZW6A9F9X3A5L10Q34、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%
3、E.3%4%【答案】 ACO9F8V8N2V4K7V10HO6L1B6Z1M3X9K9ZT5M8W6M10H7F1O65、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCQ9N3N6C2G1E6X3HA3A10K9S10D6X1P4ZP6T6Q5J9A2F2Y26、以下应计入银行核心一级资本的是( )。A.实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股东资本可计入部分B.注册资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权C.一般准备、重估储备、优先股、次级债D.重估储备、可转换债券【答案】 ACA3C8W6C2R10B2D6
4、HG3R8D2W2G6R10A6ZK3X6N7V3D7U7D87、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCQ1F5F1T6B4F1B7HE6B4P6L4I4F6Q5ZR6C3M8K9W10B4J58、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCH8Y6Q4V2Q8W7B5HY10L5S3J9C3Z2F10ZC5L
5、9V6I5S10G2Z59、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCV6Q1N9E1L1V9K1HV10A3U10G10E2E7C10ZQ8M4L1L7S3U5K210、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCB7U4X5D8C2D1J8HS9Y2Q8Z8K1D9U10ZS7Z9D1G2Y
6、5T8G311、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCC2B3D9C4F5E9F1HW7Z9S2X3N4X4Q2ZM6K3P9O1S9U3X1012、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCY2I6A6B10V8B7T5HI8U4N1E7D2X9O8ZH9V3Q5I8L8R8N313、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应
7、具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCG7X2L3R2F1T10I4HK5Q7O5W8B5J3F7ZN7A6W6I10B7H9M914、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACD5C1X3B3K7S2C9HM5F1Q6S9X2Z10A9ZP8F4Q7Y2V4B9Q315、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实
8、际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACT5L4H2W6P4T6Y6HG10X2M2Z10I8U8E5ZP5C2Y6Q3A3E6I316、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCW6W9B4Y8V2S9R4HF7
9、N3V7W6Y7D8P2ZR9F8R1A1N4S9M1017、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCZ10M7V7E5Z10Q2E8HO2R6U4C10F3K4G10ZH10Y4D9H8F5U6W818、（ ）是指在检查计划之外，根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大
10、突发事件临时性开展的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 DCB6Y1Y3M6Z3R8Q10HT4R2O8A9X7V8F9ZV3D9P2G9G8W8Z1019、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCC2N1H2L7C3H2H10HN3U3K4I8T4P3U3ZL2T5J8O3H1W10E220、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACK4D3F8W2Z6B2E5HM5L4U1O5A4D7S10ZJ5T5I3H1R4R9B821、根据网
11、络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACJ10H9G9H1Q10O8X6HS3A4R2Z2Q1X9F2ZX4R4R1D6M10F8E622、( )是指合规管理部门等依照银
12、行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCN10X10X7W9S1S8Y3HM1J1J10N10K10K2S9ZZ10S3Q7I4J3K7T623、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACH5R5W8U5U9N6E5HY2U2P5X8Y7H10
13、N1ZE1N10Q2B3R9K3M1024、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCC9Z6D3V9I5W3U6HA9G2L1V7A5W5O2ZI3F1I5G3V4F10G925、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCZ5A5H6I10Y5W4I10HK9A7B1L9Y3R2F4ZY5V10Q4V5W8C4A926、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.
14、银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCK5D4K4F2B10L7M3HW5I6J2F7D5H4F9ZI2J4N5O9A3T5N827、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCC2J8Q1V8L9T4B10HC8P4Z7A7S5T10P6ZO10L1N5F10M4T10P128、商业银行合格优质流动性资产应当是（
15、）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCW4O8E1C6F5U9Q7HV2X8X6X6N9R9Z8ZM7L3U4Q6E10B7S929、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCZ7A4B3C6V5E4C5HD9D9X7M1H9N5W5ZH8C10Z9Z9H1Q10W730、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金
16、融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACI7Z4T9O4U9C3O7HR2G9S2B3H3F5D5ZT10P8R1Y4Y5I8Q131、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提
17、前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCG7A7S4B4B10B8P10HT8J3Q2L5A5L7A6ZJ3X4T6A5C6O8Q232、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互
18、制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCJ9Q9L2S7W6L5F3HZ7U4V1D6X7R3Y6ZW8V8A3D9W5I6M133、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银
19、行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACU10A6M9S2J6D10W8HL1A4N10H2D10U4O5ZW9I3S5Y10E8T6F934、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCD7H10E5H8U3T4L8HN6R3E4Q7G1B5I1ZT10Y10W6V3B5X2F135、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理
20、念【答案】 ACZ2Q2T7I5S7M9U5HU3U9X1S7L7M6R6ZD5M1I6O6A1K4V936、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCI7R8D2Z8J7A3D7HI8G3L2C8E2K7A3ZF5P9Y3B2V8T2S1037、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCT6Q7O8Y9L9B4Y5HW10L5T9C7H7L5K3ZP4M7W6Y9G3E9K338、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经
21、营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCZ5P1I9I3O10Q2K3HW9Q10Z1R10K10E3L4ZA7F8I9T9C9Q2K439、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACX5M9I5S6S8Z8N1HF3Z10S6S2R4G5C3ZG1P6E1Q5C10B8R340、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B
22、.二C.三D.四【答案】 CCT2C8P7G6H9I10V3HW6Z5M10D1B10R3J3ZH1F2P9B8P9Y4E841、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCD9P9C8R7Z5R3I7HY3K9Y2P10A3F8M4ZV7H7L1X6A7K5N442、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACN5P4Y6P1X6D10M2HZ6X9E1E3W6D2A7ZO6L
23、5K9C1V4V7X843、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCE9K1E8N10S7N6I4HQ10W3F6L8W8O9B8ZR3I5B10Z2T8D9X444、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCD7N5F5
24、G4M3V1R9HR10Q9K2F4A2H6X6ZT10H10N5F9X10S3I545、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCC9A4V5C1Q6S9D10HY8V3E2E1O9X6E3ZZ8R4V8U9H3V3N646、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCF2J2X4E6Y9Y1X7HX7Q5Q10P2H
25、6L3C6ZT7L8P4I3Z4A8Z647、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCZ10Y7C6S8A2O4Z10HW5S6F5O10X3C7U2ZW9X9P7X10W5J9L348、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCS4L7Z10I6J1N8V1HP4B10X7O4S6M4J1ZB1Y1U2E2H9O1M749、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C
26、.风险对冲D.套期保值【答案】 CCW10A9K1Z1A1X10X10HW7Y9E8E4E7Z1D4ZL4W7S4A10L10C8T250、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCH6W2I8K6C4M10K6HZ4R5R10B3A3D5P6ZH7E1C10Z8Q1Q8Y1051、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACC4G5M7I9H9K7C10
27、HC2A2D1P10Z3L9Z6ZH6F1F2C10C8N6B152、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCM4T1P8Y5S4I8H1HS10T10O2L8N9Z6O9ZL7Z10N1Q9J8G9Y853、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCL3I3F5K9K10F6V8HR5W10B5N8C10W9D1ZQ7T1P8T5Z5P10Z854、（
28、）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCC7D9Z2M4V6W9M7HK9D9W4V8W3Y6R6ZD1D7Y3B6X2S9U555、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCU1B10U7M8H9P1V4HR10G3D5Z9U9M10F2ZA7V10C7H5T9B4C356、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，
29、由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCV9H4J1Y3X9D5I1HP6U10T7Q5N1H7U1ZC8F5X2L1U5D3G257、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCJ7J7B9O4S5A2B8HR5V4C2H5N6H10M3ZM5L9D5D7J6A7P458、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品
30、信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCG6W5X9T9H6B6U10HI8Y4X2Y9M2W1N8ZO6O9G9Z6N8A3Z959、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCF8R4P1Z4W8V8Y7HP8Z2A6O3U9C6L6ZQ5F9H10X1C5T2Z960、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放
31、比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCE6R7N3A7T7O1G6HI1O10E10E10U10S10Q4ZS5E3K4E10M10G9H661、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCA9W1Y6E10J6X10X9HN9Z1Z10S5D9V6A8ZA1E6P3C3V7A2W862、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCX4F7H5Z
32、7M10A7P6HS2G6F4T9G10N2T7ZX9H3C7V3F8T4H963、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCV5V8W4F7B8K8T3HW10N3J6F10X6G8Z8ZX10F4P9B10E9N9Q764、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK6N6Q7K6Y8A5D1HW2R3B6N8K8U5V9ZN8R1E9J6I9M2A465、商业银行的首要
33、职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCX8M3P2P7B2L2W2HX8A3F1G3G5E4P8ZZ5M9U8Y6K6G10H666、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCX4E9O7V1W1O6P9HP2Q5W5S9J7Q2A4ZN5F4S1W5C4K6E867、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCL7Y4X1Z3B10R1N3HL7K3Y1C7B
34、1B4B3ZV2P10Q3S5I10U10M768、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCM5J9F6K8C8G2E4HO3R4W2O2O8G3I5ZC5F8N10T5P5Z4O569、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCD4I9B8Q7W9P1H9HS4Y6H6G4N9K4G3ZM5Y7E4V3K2W7H770、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经
35、营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACT6M6G2J6Z6K7X9HW5G7E6G4W6T6J1ZD2V9E8P9U7X10X471、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCT7Z4E6G4T10W2R10HK9B6L4Q8W9T3W5ZD1Q7M3L4G9T9E572、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACD5W1H7R5J1R5I6HS8Z6B1M4X10P1O1ZS5U1T7S6S2R6B1
36、73、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCZ10R8Q5G9Z2A7B8HU10K8X8F5E6P9G4ZQ7J8D5H1P5L1T874、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCF8V8P2W2Q6X5U3HN1R3W5E7I5C1H3ZC4L5D3R3U7Q1U1075、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCF1T1X10Y4N3S5Z2HG10B7N6W6R1O6N8ZX6P3R
37、5O4X1U3F476、货币经纪公司以现金资产或等值国债形式存在的资本金必须至少能够维持（ ）的运营支出，不得将资本金投资于非自用的固定资产。A.3个月B.6个月C.一年D.二年【答案】 ACD9B4Q5S3Q5V4D2HC10R2D7I2F8P2X1ZK6Y2B10O7T7B2K277、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCZ10A1M10Y9T2C3A1HD3
38、W3I10F4O1P2V9ZJ1H9K2T1L5D7N578、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCC9H5A10E3K7G7Z10HK7N1E7D9U6F4Z4ZT6T1J9F9W8Y2K879、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCC8Z4J10O2D2X2E1HH1L8S5H5G9E1F2ZC2D
39、2X4M8W7G7P180、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACY8T4A9Y1H1V10G1HW6S3J2Z6R2O8I1ZX10Q10L8Y3U6J6U781、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACR1U5C8X8S8U9E3HH3O10D8A5R10N2P2ZI6R5H10X7V10C2I782、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合
40、同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCJ6O6L7Z8Y4X4E2HL1X3Z3C7V10G10N6ZR5S6G8B4W5S1G483、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数
41、为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCP4I1A7J9U5O2U3HF9Z7U7P4N3W3C3ZU9O2W6W7Q5F6N684、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCL1W8R7P7H9O7T2HB5Y8A2Y3S1V4X2ZT7O10Z2R2D8C10M685、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C
42、.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCU4S6T8M6P9O10Y3HT9P5C4O5H9F5V2ZF9B9Q7D7N2J1E886、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACE6M7G1O8T6R3Y9HB6O8N7H10Y1V5Y2ZW5D4N9Q1T
43、5X8P987、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCR6M2I4C8P7U4B7HB6V2P6B4D10R9I5ZW5S9Y10C6M8W3Z1088、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCH7U3C2Y1R2V6O10HG6E2B4E3L1R8O8ZC5O1D2P2Z9V5E489、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高
44、级管理层【答案】 CCR6B4N6S2V10K2C10HI5R3C1K1H6O7A6ZI2K10R5A3U10K9S990、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCB5Z9M1A10C9W1Q9HN3Y5M7W1I2F5N6ZA1X7M7B1O9V2A1091、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括( )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACW7S2V5S8P3S1W10HB2W2K10I10L5B6M2ZS1S3T9A4U2I8E292、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构
45、，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACI3Z10Z1V9U4H5N2HJ6E3K8J1M4C1I4ZE3S4C6K7F6L2D393、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACD3Q6D5V10C5Z9V3HB4A9Z6O3R6P10H10ZH3N7R7A10G7G1N794、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确