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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCX2D10I3T8M6F10U10HT10Z8H6U4X4I8D6ZJ1R8R4T10Z4I7Z32、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCP7E1Y3W7L8R5K3HE7T10E3Y5Y3D1S7ZY6B1N4T4A7I3R83、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（
2、 ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCA7R3J8V7N8T2X2HC9N8F1J7A9L1O9ZL6U10W7R4X9N10B74、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCN10F10Z9S6I5Q10Q10HL6H10N10N9I2W4P6ZP2H5Y9P8N6V6F4
3、5、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCU1H3L6B3U1Q9G3HO3L3W5Y4M3C10B4ZR4K10T1Y2T8T6G26、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总额的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 BCU6Q5E5O3X9V7W6HK5G2L3T1M2D1F1ZS6U2K8Q1B5R10B17、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断
4、，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACA7R9O2Y4D5V9W2HA3F5O2I4G4K10D2ZY6T5Y8M2I4T7S68、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCR6C2M4F10P3U3L1HC6P10V7Q8H5C3X9ZA5L2J4H8E7R7A19、 根据流动性风险管理和监管的
5、稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACX8O6B9U6X7Y10F2HF4H8U7E2H10U6R5ZG1Q7D1R1M8F6Y710、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCI6K7C2E9I7S7J6HS4V4D2S4R3D4N2ZO10K3R5A8B1X1U711、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111
6、B.36363C.44444D.66667【答案】 DCQ1R6I8Y9D4J2W8HE5F7A6H5T1M8I3ZP10C10W9L5Z6V5Z212、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACX3M3D6W8T3D8R5HV1C1Y2G8I8C6Q8ZS4D10T7X3K1Z4S313、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批
7、程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCI7T3H2C8Q5C5T1HR5M6U8T10V8Q8M10ZI5E8B5Z3D5S6K114、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCT10Q9R4Y5H10N10A4HT9X6G6V5S7B10M1ZB9G9D9S5W10Q9A715、 （ ）指在理财产品运作过程
8、中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCQ6C4L6D2U5N8R3HU8Y5I6Y1P4U7E3ZW3F6B7C5Q6X3E816、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACP2E3T1B7Q8V10T4HW8B3V8S4S5S10H8ZW8E2H9W5U10L4P717、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.
9、详查法D.复算法【答案】 DCR3T1B8D1T5G2D8HW1F7V5Z1K4V6R2ZS10W1F8T8H9T1K218、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCV1B4L2R1P1H3L5HP6N7F4T7E4Z1A9ZV8I1X8H4B1R7L919、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCI3V3F
10、7T8D7E3W2HS10V2B10E6T4A10D8ZC4T1J9X10R6Y1T720、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCX5D9V10A7F5K6I5HJ6X10O2N4L10O6L6ZI7Q2Y9X2W5U1X721、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCX5X3H2B9L7E7T5HH10L10H10D3Y4X1X6ZT5E1V4K5Y4P7F122、贷款拨备率监管标准
11、和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCX3T7U10F6Y10R2P9HV4A1B8B10N2I2W7ZL1N1O7A1L3U8H123、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCG2M8L3X4F7H5G1HQ2R8M1Y9R6I1K5ZU8T1I5M8E6B7S624、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制
12、措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCC2P10Q2P5Q7P9
13、N3HG7M5L10T2L1G10A9ZH7J6M8T8Y4K3L825、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCO6C1Q9X6G3J1M6HO8S4P3M4Z3F5A7ZP1W6L1W8W7D9F726、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCI9R5S3C7C9T2F5HT3Y9U6C4C1B5J2ZC4F4M6J4X1K3H1027、某借款人营运资
14、金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCS8V7F7L10O7N9T8HO6C6A7X9J4G10K6ZZ5J8Z10A5Y8A8G1028、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCN7E9L7F9D3U2P1HV5X9Y4Z10L3E8Q1ZQ2M6G8R10L7U1P729、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履
15、行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACR8L5V6K8T9G2V7HA5L6G3Q4G9P5V1ZF5M6E3Y5F10O8E830、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACV5T10A7O8R2U1T3HK5E3G9F2T1W3
16、E3ZK2B2K8S10Q2I6W1031、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACY10O4Q4U2Z3U10X8HZ1J6B3I1P1O1E8ZP8X1W3L3Y9U8G532、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACH7T3V1O1Z4I4A3HI6M9S3J10U7K5K3ZY5X10K4A1Y4E4U133、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的
17、是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCY2T4P9V10C2S1S7HC3Y8O4T6Y1V1N6ZS2U8T2X2B7L7Z1034、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCS6S9X8H6J7C9J3HS5R7U5U2X5B9F4ZI3L3E10Z4C7W6I635、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCY9I2K10D1S10U8
18、O8HG1V5W8B8E9H4G1ZU3Y7I7W9D6K3U836、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCB2W8H2U6R2G7G7HO8F2D9C9I7Q7F4ZA5C8X9B3Z5L3Q337、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCS3O7H1T10S2I
19、7A2HS7W9N5O9T1M4L4ZT2N7I7V5C7T3N138、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCM3V6Q4P10B4G8A5HS8W9Q4T2B4Q4G
20、6ZW10I2N9A4V5G4K439、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACN8N1K6P3S8H8C6HG9C8U5A1W4Z3V4ZK10B10Y3N3X7R1K540、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCA2T9F4G1N10K5Y4HU9L7G3I10N7L5T4ZB4E10R9Q8D8F1N841、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备
21、条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACV3L6Z10V4C1K4U10HE7Z1M8N1S10D8N4ZR7J7X8K8E5U2G142、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCZ3P3B10A3A7Y4W7HE5V9J6R5F7D9V1ZA3Q1A8F2R7C7T943、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACJ6E6
22、Y8R1Z3U7A2HK4M6L10V5Q8P3U3ZU5A7M4S6D8B2G344、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCQ7J8U9E4R4Z8W5HQ10G7H2U7E8T6K4ZP7J2Q2Z3Y10V7B245、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCA9C10V3V6V6Q6N9HB3V4R3I6Y4C4L3ZJ3K10X8D3X2E2E846、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资
23、格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCU4W9O7A4K10Y5K10HY2P6Y7R9S5M10L9ZH1Y4P8M7B5Z2H547、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACN10Z3T4A9U5E8R4HO7G6Q5U2A1D7E10ZY9M9P9F1Z7M9A248、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCR5W3P4A8S10U5S10HM3A8X6Q4A7S5O3
24、ZQ8K6U9N5Y10Y3G1049、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCR6T4W6R7R4K4Y8HU9W7E9R6X2B10D3ZU7O6A6A3P9U4S850、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能
25、走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCU4G9B5C1V7Y3R1HX9Y1P4I1O9H8N8ZE7M7D2H6E5L8M351、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCP5D8T10L4E10H5W4HG5A5R2W4E10U2R9ZO8P1A4J5V8H4V452、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCK5A2F4H2B4Q9F1HF3I1T5C6H4F7K8ZU1T4Z3B3L4G6H253、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管
26、理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCG8E9D7C8T3X2U1HH8S4R8F6V8I8R3ZA5F3T3X2F4T1S854、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACX5X9B1N10B6C6V9HL10K8E1Y3W10O3W4ZS7Q3R6D3S6E8G955、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接
27、收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCY5X4L10P7C6G5W4HK3B3T5O5G10B4S3ZP3Q5L2X3D3M9K656、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCH6G10C8S6M8G3W9HN3V4K9S3M10Y1M5ZI1Z8T8I8A10T9Q357、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险
28、管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACC6K3R3S9Q1Z7Q8HF8L5X7R7Y1T1T8ZG9D10R5F5Q6S7H958、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACB2G9L2J4I10Y2Y5HL9G8N9Q5R5B5I3ZU7D4Q5H1I5J2F1059、商业银行内部控制应当与管理模式、业务模式、产品复杂程度、风险状况相适应，
29、并根据情况变化及时进行调整，这体现了商业银行内部控制的（ ）原则。A.制衡性原则B.审慎性原则C.相匹配原则D.全覆盖原则【答案】 CCG4Y8E9Z9M5V7I6HR1K6P9T6T6G8H3ZV9Q10S8E8O7K8F760、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCB2W1O7C8D7Q7L5HP4I6D10W4F3H5L7ZV9N10M5W3Y10S5Z461、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑
30、集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCN5B5I10Q6K3E2K9HN9K9T10T5Q7O5V10ZB10Z5O9G6W1V5L262、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACZ2M1K7C7T1O8W5HT9D6A10M8M10S10B7ZQ1V4R4G6P10J1K163、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（ ）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】 ACJ2W3A6F2C4Q3
31、L7HM5V5L8T9S4W8U10ZM7W3C8O10I8T8I464、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCH2B10O10A3D3F8T6HI6Y10P9B5D6I9F8ZT5D8B10A10M8M10R465、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCM8K10
32、Y1B6W4Q5O1HC7Q1F6A9G7A8D9ZY2O9Y10Y2A3S10I1066、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCQ4S5V10O6R1P7F5HR3M5V10W4O5W10G4ZG4P9X9A7Y9N3W267、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营
33、类指标和风险管理类指标【答案】 DCC8I9I9C6D6P9K10HG1P3R7K9H3M1N1ZS5Z2T4N3E10I2O1068、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACG6M8K10L3G4L8S6HE4I7B6W3Y2D2L10ZT7F2T2F1N2I3B169、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCN9S7J1I3S7L1F3HX7Y8P
34、3V7E1A8W4ZJ9M9C2X4E7H5G170、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACV3H5P5N5Y5O6I7HE3D5L2V7O10S1I7ZU8B4V3P8N9Y2X371、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCL3Q8S10K9A5N6B10HB7F5H8W3B4Z1G3ZM7M9A8W4A7K10A372、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的
35、是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCO3S4M7Y6O8K7S1HN6A3L8R5T5D9C4ZY2H4S2H8O6F5E373、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCA9U5D1Y9M7N2O1HZ2C8F1X2E10H1Z6ZB4F3P8C4P4E2J274、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACX9C6W7Z8Q2Y6L7HI7G3
36、T2E1D1L10M2ZT9F8L6H9J10E4S675、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCR8L1C1U4I8J9U2HA10G4L2Z3A3C1X7ZV5X8D5N9B9G1Y776、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACI9V2R3I8O8Z2O10HA7K2Z3S3C5E7B7ZM3D4H9U9M3Y9E877、商业
37、银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCN2B10G6D4Q10S7K3HY8I6W9L10D2U10X4ZL6A6R9S8U1L4M978、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，
38、建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCI1V2Y6Z5X9V8Y7HC2H2X7Q7V10M2A2ZN9Y7H9Y5G5S6V479、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCH4V7L9W10T8V7T5HE5C4W1J3H2V5K6ZQ2F7G8L2I7K1E380、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票
39、向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACR2K4J7D2V1H8O9HZ4L5C3S3K5R9L5ZX5S6S4E6N3Y8M381、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACW5E8J8H10P7Y7I6HZ8J3G2D3N8S5M6ZW5K5A5E7Q3T2H282、我国商业银行可用于投资的证
40、券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCB5R5W2P6E7T4U5HE1W9G3K3V3V10H6ZW5D7O9C6K4H8W283、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCA10M3O8B3E1N6B6HG9E4Z5U4H7M7J3ZP1R1F9G4S5Z3O1084、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国
41、债、企业债等【答案】 ACE6H8P3C9L5A5F6HN10W7Z3P7T6E6X9ZP6D9P2D3W10C10L985、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCO10A8E10P2R4H3X6HR2H4D6W8I4M10I3ZK10M8D10E3V7R8V486、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCP5J9I3Q9R3P10Q2HI6J3Y4T8D3D10Q6ZC2U8S9J10D3H1Y487、对连续（ ）年被评
42、为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCC1E3A4S9Y1T5R7HC1B8C4T9V6A4Y7ZG5Y3X1E4W6F5Z988、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCA2H4R5R6R5G1E8HY5H4T3Y9C3B1L7ZD6R10K6C1G2B4E589、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各
43、级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCE6O4S3W10S3I10O3HB3Y4I5A5X10E4S2ZQ5L4Q10B8M1T3Y490、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1
44、980D.1981【答案】 DCQ3T8G8L1B8N6C2HC7S7P6Q2F3D4H4ZW3T4D8H9N6O1M691、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCC4L1G3L4H1J10G2HF9I5K10R7U1K9C3ZZ4I8O8T6T1C8R292、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACG10W1U2E10J1E2I4HO10N3M5M5M3G9J1ZD4D6B9I6K7R3U293、下列关于银行披露净稳定资金比
45、例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACW5W9W7Q3O6X8M6HY4X10W9U2S6D8J2ZS3K4D6E5P5G1N594、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】