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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCG3Y4X10R1P6V8A5HT8P6I9R10L7K1Z9ZW2V5V7J7B1X3B62、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCQ2G7B10Y10S8D10J4HW1A9T6T4I6D2H7ZZ6N3Q1E6N7E2Q23、（ ）是商
2、业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCK5T7T10H9S10S10W5HK7F1P2A3L6F3L5ZF6P2N4O10I1Y1K74、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCH5H10Q1K5H4A3V9HA10P3H9T4U6L2P8ZD7J7N1A4F3N6M65、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCM
3、7Z5K3G1D4N6J5HX6K1A8V1Z3D6O1ZT9Y7C4S6L10A10C96、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACI9S1U10Y2O10Z2Z8HJ4Y9S7U7X7Q7H4ZX7R10R6T6I9R9U27、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同
4、业【答案】 BCZ6H5U7E1T5I5C7HW7E6H8O1D1J5Z3ZF1H7X8Y4D7A5P58、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCW4F8E7H7M7W9G2HM7D3A5F4G4M9H8ZW2S3Z3G6B1Q9Q99、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACI7A1C2D2U4K5I10HC7P3Y4M9H7M2Z6ZA2S8L5D8D4J10G310、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套
5、期保值【答案】 CCH6U8K10R6H4W3K2HX2V8J5V2M6S5G1ZA10J8N4S4U8L2L211、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACU2V8E5D7S4H4Y3HO9I2I8B2N8N5D10ZV4G7Z1A7I8F3S812、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCE6J2K9C7Q10Z8S1HN8T3Z5P9R8M1B10ZQ3O2P3E10F4N7B813、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按
6、规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCF5D2Z7T7W4O3Y3HQ4G5S7S7J3N8M9ZY7N10O5Z4Z1L4P414、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCB9W7P5Y6F2S9L2HX1I1V4N4G5R10S4ZI10I6I4O6I1Z10K415、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权
7、优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCO8U5R3U8Q10G5S3HK9I1O6T4E3T5W3ZI1D4Y5M6Z3L8M816、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCA9Z2B7C6V7N9Z3HL4L6Z8J3P8S7Z1ZE9Q1Q8P5S9D9U117、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包
8、括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCW6G2S10C6I10F5S7HI9P9Q7E4I2K9L1ZR1B9X9W1O8W6F518、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCY8X8Q9E4U9I10O4HB5I7D3J10P6F2S4ZQ6D2U8J9W6L9P419、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.
9、每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCR2O9K5X5V2Y4V6HP10D9U8W10N2Z8K2ZP9M9I3R1V8H7F920、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCP6C4C7U7Y8J4E5HD9X2F2X5D5R4M1ZG6X2Q6C8H8O3C321、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCC8
10、Y4I8F3S4S9A10HI6Q3R5I2M5J4X5ZM6A6P9P10N4C6Z1022、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面
11、对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCK2L2W2K2U6Z8U5HE2Z3W3P4S4Q10Y9ZM2K10L8G7A3R8R323、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCB2J4X5H4W4P10P6HR10F10F5P4X1G5L10ZN3O8R6X4E2E8K724、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCT2J4M10S1A1G3G6
12、HX5O10D5G6R5W5I3ZG8I4O3L1L6F7Z125、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG3Y9E4S7S10G1S1HA8L9U10E4I6G8Q4ZK10P10C8O2W7V5H326、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACZ8E9W8C1A3J5Y1HE3I3F4H9S5X4Z4ZR9P3R7D1G7N2R1027、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来
13、至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCE4Q9E10R1X4P1Z5HS7X1O8I8Z6E7A4ZZ1J2M3I8Q2V8E428、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCF4F5Z5J10T10W1I2HV10K7T6M1K8Z4T8ZJ5C7X5L10Y5D1Y529、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCP9D9L2O3V8L9D7HS10K1L10D5C4Y2I9ZO3T8X8T4V
14、9G10A830、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCP5O8O8A2Y1A7H2HY7A2D3V8F5Y2W9ZG1L1Q5V8O9C4G1031、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCZ10Q6Z9E9D10O2U2HW7J1V9Q8D1D10M7ZJ4W5V2Y7O10C4B532、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCY5X1M8C10
15、J10L9M9HZ3A2P4J6T3W10P3ZO9P7A9G6U5S9C1033、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCS9N7R1U10E7U5E5HX4Y5F10Z7R2W7L8ZG8J3K2L9F9C7P634、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCP3I3D3P1Y5N8F3HG4W7Q2B10J7Q10Q1ZF2Z9X10I4M9O
16、8K535、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCH9G10M7M7S8D8K3HN8C9Q3Y3U10W8G8ZH9B1P10G7M8Q2I136、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCM8U1R5X3W4W8S6HG9M9X3Q6J6X9G2ZA7S7M7E1R1K4H937、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可
17、以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCZ3V9A9W1K7S2G3HP8G1U10H8N8W1Y7ZQ10Q7P1H8M4Z5I238、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCT1J7B4L1M4D3L4HD3I5M5G2X9B7A7ZN4F9J5G8R5N1K439、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相
18、关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCT2P6G7Y5F5B7K4HV2Z5B1N10F1H5K5ZX5N4T2N2F6Y6R240、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCR7X5D5V9U7X6M6HW4B9V7R5P7P4M6ZE4Z3K8M9P4X4Z341、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCE2M2O2N6I9G4F2HW1I6N10X8F10Z8H1ZR4Z2X10R4V8X2R
19、342、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACO5A3Q6X7Z1L7R3HP7B4T9C7I8R1X1ZA4O6P10R1R8D9K243、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海
20、关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACE3U6S8A5J1D7K6HG7G2E7R8L3C3H1ZQ7Z4L3Q7K9A10F144、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCW10K9A8P5N8F4B7HT9X4F8R1I3Z9P9ZX2F5V5W1J3E6K545、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCE2W7L3Y9G4B8Q2HZ4C
21、5V5L10Z3O3F9ZJ3I1V2W10U1L8T746、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCX8A3J7D7A1X10X10HW1Q5Q6S7A5F4E3ZN7T6V3Y7S9C2E247、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCW6Z1C2N2M1D7M10HY1I9I10Z6H9W3R9ZZ4V10E2V3
22、H3J9O748、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACJ4S3T6W6C8G7U3HZ10S3T1N6U5N2B7ZK7B8L8D9I1S10L249、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCH4E
23、7Q1I3H7H7Q3HJ5R8C2K9E2Z8J9ZC4Q10Y2K10N4L7F250、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCV10B4P4T2O3L1L2HO2H3H10A4O10A6F7ZD9M7W7V2V6O5N651、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACW6S3W7M9D7D9X10HL7V2Q9T5X6
24、H1G6ZM6F1Y4L10I4T7O152、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCN4P10M1N9Z10O4M1HA8D9V2F7W10N1N7ZU5W10I2J6X8J8P453、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCP10S2D1P3X9D3X10HO1W8J2E10C6O9V1ZL8O9A2Q2N3Y7E654、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D
25、.客户投诉处理【答案】 BCW3U4X8M3Z8N10S5HW10T5N10Y2S6F4E7ZX2H8G5K1Y9V3I955、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCB1O1U2G4Y8F7K10HR2E10S5F1A10I4F10ZS6S5T3V7Y2A4K356、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是
26、指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCI1L6X1I9O7M7U5HR7W3X3B7Q10M4Y5ZR1Z2R9M2W7Y3Z1057、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCE2H9X3K4F9B9H4HU6I5Z3U6X6K4I9ZG8H3M3B9S10O3K258、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCC2K9V3M
27、6V10K2P9HH8Y3Y7B3L2Y3O10ZA2E5W6A1G1A6O559、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCR8X8U9M9M7U7V1HH1H9G3X6E6P9E3ZX4E4F3H2Q9Z9C560、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【
28、答案】 BCQ1P3W1L4C1W2S3HB5G5W7S4Z1O2N10ZX6I7V9B6D1P1W261、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACK7N3A5S4E7X8S4HT5F6A7V4X2K4R1ZQ8W6B3A7W7H5G262、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCP8I8T9D4M2M7X8HX8U8W2X1P1I6F8ZV7Q4F3F5K1U9A663、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的
29、重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCR2T10N3J4D7B4H5HO2S1G10M6F7L5P1ZK9I1C1Q2M9R2P1064、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCR3X9A5J5C5D4Q8HX9P8O10N2L3I10D7ZV2L10O9V3B9Q7L465、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率
30、C.税收政策D.利息政策【答案】 CCR6D4G10T7Q1G10V6HK4N10E5R6Y1P8M6ZQ2W2Q3C4S3E6A266、物料均匀、连续地按一定工艺顺序运动，在运动中不断改变形态和性能，最后形成产品的是( )物流。A.离散型生产B.连续型生产C.工序间D.工厂间【答案】 BCV1E1R4F9O8H8T7HG1D4C5R8N3J9F2ZD1J6M7R1L5A10G1067、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCD6J3U10B10K2D2E7HJ9E1P8K4O6J5O3ZE6M3
31、V7Y8C3B1Z1068、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCC3H3F10Y10Z7Q10H6HO9K5I5W4J10U9I4ZU9Y4G10N1P4T8I1069、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCP2H4C9S10M8K1B5HY2D2N4V9U1D2F8ZP10R7D9H7M4L5V870、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）
32、。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCL7Z6L10C5U2V2X1HD7L1W10T1X1H1E5ZF3K6O7A7G1E7D1071、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCS3Q9Y3J9Q4G10Q5HY4
33、U9E8D8Z4S8G8ZZ10M4R1N5M9B5Q172、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCC8K9D10E7S10N1Y3HL4D3U3F5J1Z7I8ZN5G8B2L9Y10Y6Q473、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCK8A5M3A7F1J1N10HX6M2L2N8B6B9N7ZF3N3H2F9R6E8H174、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是
34、（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCG6H5C7O5W7M7H5HS10Q9Y4G8B1P3M4ZQ6Y8C1A8F7O4L1075、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACD3V1A7V8B3I9N6HV3W3P10Q6Q8R2U4ZP5W5E3Z9K9E6F476、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标
35、准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCV8X10N8V10Z10E7P3HK4B7K9L6Q10O6H4ZS6G3Y9G8G8H7U1077、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCF2Y7W5I3Q2K10K1HS2Y7M9G5B3J10P9ZA10N4B3F8T8T8L478、下列关于银行披露净稳定资金
36、比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACC10Z6Z3W8F5U3K7HY3C2J6D3E10D3V9ZK2H2S1A9E9B1J979、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACU2U8A2L9M4K5N6HP6G3O5P5I3Z3M9ZR8S1G6R3K7B6O1080、下
37、列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCM8O1G5P1H8F10Z6HU4M7A8N9H2X9I5ZK1O6N4A4K10Q1B1081、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCK8D4W2J1P5P7P2HA10W4B4F5C8I1Y1ZM4H2I1V2O1G5N182、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，
38、但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCX3X10Z10C3G3G6G10HF2B1Z7Q5E4V9C3ZR7Z9F4I4T4D10V583、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCQ6W8R2H8W10E6D6HV5C4F9J10R9V9J5ZF3D10X2S3C6U6V184、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注
39、类贷款、不良贷款【答案】 CCC6K5Z4K7J2T9Q6HA1E3X2Z4U10W5V2ZI2W5B4K2S4G10Y485、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCB7P5I6U10Q6A2V5HM6R7H4M9T10G4Q2ZN1U4E10O6A2V10Z186、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCH4W3A5U9Z5C4I7HW7W1V2M2T2L8F8ZK2Y5K1A5Y9C3I787、从生产技术准备开始到产成品入库
40、为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACR8N2W9L1W7R6G1HP4D10Q4U10N7D10U8ZG6I4W3T5T5F10N188、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCU3B3E3A8G2U7P7HC6A1K8F9N8K5M7ZG10K6M8K1J7E3X489、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCH5O8E9X5R6Y4Y8HD5
41、K1G10E8D1M3E1ZO8D1J4K10V3A5O890、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCZ1Q9O4R5N10B3T6HE4X5N6Z5T10Y6I2ZL1Y1I6S3H7K2Y891、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCW8M2E9O5C6O2U8HH9A10V2W10Q5K7D8ZB8B5X7M1W1C9U192、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本
42、为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCB4S7E4F6S10M5L8HU9L4P3U1E2K7I7ZY5C2J2W4C6S4L693、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCY9E10G10H10J2O6W9HT9S6W10T6C2S5Z6ZC10M5W2O3G1A8V694、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.
43、54B.55C.58D.60【答案】 ACA9M4Z3T3T9U6Y4HE4F10Y6N8O7X2U8ZJ8E8K7Z1K3W1N195、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCK7Y4H10Z4Y1P4P7HQ7M9P3X3I8M1B10ZO7M8T1E7V8M1T596、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流
44、出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCQ3N9U8Y8Q8Z4M1HS5C5E8O7B10S10Y10ZV3R9B9L3E9G3H997、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCB6C1K6P2I5E4C6HA3P2W8T5I9J5M4ZW4W7I5N8Y8A7O798、重大关联交易应当由商业银行关联交易控制委员会审查后，提交董事会（未设立董事会的可由经营决策机构）批准，并在批准后（ ）内报告监事会以及银保监会。A.5日B.8日C.10日D.15日【答案】 CCW7C7L6U5A6P4P2HF4F2W1I9H5L2H6ZW10C6H5X9R5N7G1099、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD8S1X4H8Z1U1L3HH3V3Z2S6N6S2V5ZH6N2Z4F4C3X5F2100、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行