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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACN1D5J2Y10Z10E1F8HM6Q8Z7E8D3B4C8ZG1N5R10N2O4F6X32、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCX9S4N6I7S9H4H4HJ6M8Q7F3Q1U7Y10ZI5Z8C
2、9D9T8O10K43、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCI6S6B10W6U3S7X4HK8X7S1K3U4N6B10ZB3C7X9B10Z6Y6C54、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK1P3Z1Z4P2I9O8HF9L1J6A2G3I5U1ZD3V7X4E5K7V3V65、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCN1M1
3、G1Z8Z1O8Z1HD3Y5L2L8A9S7X5ZY3J5D2D3O4E2D36、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCZ9J10I7P6B3F6G9HG6N2D4W6J7E6L1ZU4X3V5B10H5B5X107、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCJ2I3D8T8Z5A7G6HN10T6T5D7G8I9P10ZM5Y1Q9D2N8S2I48、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年
4、9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCG5F10Y4X9B9L2U9HK9W9W2G8M8H3V10ZW7D1Y1E3C4M4G79、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACM10P4G8H9F10G3E10HG8N3Y3D7M1D1F1ZQ6A4P4R7N2L3C1010、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCJ8O10N2H6N3A4Y10HI6D6G9G1O8A2P9Z
5、U2L2T2A2Z5Z8K111、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCX4G6J10K2H7H7L6HN5G4L2Q8Y3Z1N3ZO2R2R10V6L9S4S912、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCR3V4M2R1Q3W7H6HU10M4Q9K5Z8B10H7ZQ5O5X7U6L6K2S113、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误
6、或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCZ10A10X1Q10O2F5Y4HF9I2O2V9V5Z7R8ZR4J5L3V6Q4R2H414、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCD4Q9A5C10I4Z9Q3HS8W7S4B5S8S5N8ZM1M4R8J7H1P7U415、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答
7、案】 BCG9O5U8P6Y4S5L6HC1M3P2Q3J4A6J8ZO6K6T2D1L6K3Z616、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACS10U7C6O6W2N10O6HS4M9D5U4D9Z1S10ZR1R2Z9T5H2D7O617、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACH6L4R1X5T8Y7K4HQ6G4G9J8K3Q4F8ZB3F7X10S5G3O5E1018、在商业银行公司治理中，对董事会
8、负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCF3U8N9T10A6H7P6HJ8D3R10R9N10L3U1ZW10L1Z10N7Y5C3H119、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV2Q5L3Y6K9V3F8HQ4L1M5C4C2L8C4ZZ9N3M4R6J5J3A320、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACX6R9L7J9M10B10A9HP8F7B7Q8K3C8
9、N3ZW5A8L6E8J10J2M621、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCU8L5F6Y4I4K1N2HD5V7H9U1J2E9I8ZP5A1F3V5F7I6D322、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于( )天。A.10B.20C.30D.40【答案】 CCK5Q4F2H7L10R9S9HM9P2K9P5C3O9I10ZP10D4K7K5C2K7Y223、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人
10、母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCC10P10S6M1O9N5S3HV4Z5U6N8E6F10N8ZC2U3S6M8X4I5A1024、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCI6B4U4Y6P7W8B8HF8V1V7I7T1Z7A2ZG6H5N4T4L10Y4X225、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价
11、值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCX9Z3Z9D3Y4U1S7HU1H1E9J6E10S2N1ZU8R6Y7M10O1M8I1026、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCS10H8F3S1Y6V3Q9HR5M7P4W5V4U5L6ZM7N7U1R2T7N2V527、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市
12、场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACI10Y1Z4E1U6B6Y9HY5Y1W4S4M6W10Y6ZW4D4I8I5U6F5O228、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCY10N9B2N3G10K2K7HY1B10S6O8J8H5E4ZQ6Y3I1O10N7O2R829、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACX3M3H5F5M3X6E7HT3U1H2I6U3M5E6ZS5A9
13、A5G10F1N6L130、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCO6H5A7Z4M7L7H2HR10E7A4H5C1U3V6ZP5A9U3V6W4K2Y631、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行
14、的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCQ2J4W9V2K7A5G8HD9F4O1V9F6R5L4ZX1I3R6Z1X7Q4R232、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACZ
15、1E4V6E7T2K9F1HM7O4V9F9S2W10A3ZL9V3D7K9A9M3G833、下列各项中，不属于银行核心一级资本的是（ ）。A.一般风险准备B.实收资本或普通股C.小额贷款损失准备D.未分配利润【答案】 CCM9V1N6C3F5T8M1HR2B2T5Q7W6C3U8ZL1S8S3A7K3L3R334、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCN2V1A8X5L9I3X2HC3Q9K3D3M5A8G3ZM2E6Q5L8B5G9S335、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人
16、、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCP7J4A9L10X9D9N9HZ3A3X9X8G9S5L4ZO9M4G1O4Z5L6J736、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCH10E5A7E1I5L3Q8HM9Y10O9G7J4C5K4ZD5R6B5O1K2N5Z837、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACP3P4A3Z6P7Z7S3HT7U6S6
17、M8B1D4H3ZO9F6G10S10G8U9K638、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACH1N5G6L6V3U10M2HY9Z7C4F6A10I9T7ZZ4R8B10V6Y1K2P739、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCQ1J3K8F6I9X4D4HW2N5X1Y8X5R10P1ZE6W2L
18、5E4T6T2X240、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCS3V7Z10D3D2X9E4HS9N5T5A10H7O1I1ZJ9P4W1O8Y8V7W841、下列关于信托财产的说法错误的是（ ）。A.信托的设立以具有确定的信托财产为前提B.信托是一种以信托财产为中心建立起来的法律关系，不能没有信托财产C.信托财产必须是确定的，真实存在的D.可以用作信托财产的财产，不包括合法的财产权利【答案】 DCF1M2X4U10B3V9P6HW7F6D5O2X2C8T3ZQ7L7P4D9X9E9S942、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）
19、美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCN8Y4L5A3F10W6A2HK7D6C3A6K1P2Y3ZS6D3C7T3R10L10E243、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCY2I6Q10S3Q1M8M4HF3S3P1J2U5W7T3ZY8T7F7J8W10O7O944、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受
20、理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCF5C9U8E5J2N1U6HP4X4U8A6X3R4M1ZT10J9S10E10R10H1B845、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCD3F3W9O5X6N3Z3HE10R7Z3N9J7Y3D3ZW5F4C3T8S1R3L146、董事会提名委员会、单独或者合计持有
21、商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACL2D2J1D2W1E7A6HW4H6J4B10G9Y5B6ZU1C5D4V1B2I3R1047、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCD1U6C8P5Y2L4F10HV9V2K10Y8A8T6K1ZR10I1Z6F7S9L6B248、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受
22、益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACF3D9H10P3G8F1I1HF10O10V6L7L8E1W5ZF5R5R8J7K5U2A749、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案
23、】 DCA8L7L7H1I6T4Y2HA4M10V10O3Y7O2P2ZV10R2J5D6D5Q10E550、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACT10E3M7L2P4I8F6HQ4T9O3K10Z10A3R1ZY5Z4D3G8I8F5D651、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCS9Z2F7K2W6U2H3HQ5Z4Y6P7F2W4T1
24、0ZQ8Q3U10W10D6X8O652、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACZ5H2E5V1Y2L4W10HQ4B4Q7N10J7T9X5ZI10J6M1L7K7L9K153、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCX10L6R4S5G1Q2B1HF2O7I2E9H8V10Y7ZF8G5I7J3W3X8Q154、商业银行在
25、境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCL4P9A7O10H6O6W1HC9U5M3P7U5G10I9ZQ7C6V4S8X2O10I155、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCK7A9G2T7C6O8B6HH6A9W5B1P2D4Z2ZF10X5U3W3K3M10L756、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCN7
26、H6Q10D10Y8H10C10HT2G5G2A1L2X2M4ZF2T9F2U6P8K1Z457、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCU5X9M10Z1F7T6M10HY4N5H3F5O7K1X9ZK7Y7D4A6L5G5O658、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授
27、信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCE8Z5X6V1R1H2A10HL4W6C2V4M2G7A5ZH4K9O2F6G10V6G359、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCN5Y1S9T10N3K9S7HV4H3L3R6I2O6C10ZM5P1M9S6K6E10H860、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACC3U5N6Y6S6W
28、3Q2HV10Y5Y10Y10E8W9L10ZF9Y9R6Q3G3K5V1061、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACL4T2Z2A7U1W7B1HA7B3Q10W1K6S8J1ZC6Q8W1G7C10E4N862、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCR6K2R4P4B7N4H6HG5I9G1H4F7Q5V8ZV4Y9W3A9A
29、8N5C1063、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCR8H7T1G8G2R1H9HJ2X8N8A5Y5O1T9ZA5G6W2U4B1O2W764、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCF9X10N7C1Y5H9N4HH5S6V10U5E2I4V6ZP1Q4S8L7K2Q5J865、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.
30、70D.80【答案】 CCL8N1V8Q3J7S1K4HC7N5U8H10M10J5S6ZB2M5O5W4G2O8L766、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS10D5I7S1S2H2N9HC7N3K1B1L4K7M2ZP2N6S6P1Q1X7L267、下列不属于并购贷款的主要风险点的是（ ）。A.战略风险B.声誉风险C.整合风险D.法律与合规风险【答案】 BCO7E5V6V10C6I4U5HV9R2K8B9Z7P5F6ZO2G6B3H4I5L5P268、
31、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCH4S8J5Q8R2Z7N9HU6G7C2V8N5M7Q2ZV5X10B6K7O9M10Y869、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCX8E2U5U5M6C9N6HG10I
32、1D8X8O6I2C10ZQ1C1G8H6W6I2K670、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACV3K2L8B5X4N6Y6HX9G7K5C1E8X8F4ZP8D3N9N5K4M6A371、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCU6B1F7J10W10K8Z7HK9T2X4O4S4X8K10ZE3A3N1R8F8K8P172、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动
33、性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCH4Z6Z10U1X10G2L6HC9W6Z7Z9P9E4A5ZN5K1Y6F9P10H7Q673、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCL2C9W10J6N6T4L10HQ2J9O4T9D7E8M5ZV7Q4K10G8T2Y2G974、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CC
34、O9Y3H6K8G3N4F6HD6W8Y6M4D4X5Y4ZZ5J3Q4I6S6B4K1075、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCO7Z6W7F8W1F4M6HW4D1G3Z4N8S8H3ZR1P7M7J7R9B9J476、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5
35、C.5至7D.7至9【答案】 BCL8K3G1A6C1T1P5HB10I1G9T8F2P6X10ZA3T6E6T1F1W8U577、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCW7N10K1R6P2G6X8HF2U10D1I8P8T5I5ZE2U9B10M1I1W5F478、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对
36、流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCK6U7K9C6R4M2G3HG2Y9F2Q1H2X1D6ZG4H2U1Y7Z7Q8K379、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCR6L9O2Z4L6T10A10HM
37、1U1W1I5L2R4N4ZN3C9P8M6X9Z3O480、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCG8R6A7N5A9D3K10HK7F6R7W10E6S7W1ZP3T1Y9B4F2B7K981、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还
38、本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACF9K7G8R4V6T3Z7HK7F5P9L6S8U8V8ZV7B9U1X9L8A1H682、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCQ3N1Z4B5N8X8L10HE10I5H9F4K8W7Q4ZH8Q2K9T9T3G4C883、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCH4L4T3U2V1M7P4HK9G9U7N9M5X2C5ZJ8F6K7Y7U4
39、I4A284、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACL4F9H1R7Z9N9P6HK1T1L10T3F7Q5F1ZI1K7U4I8T9P2Y585、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCL3P7B7Q9C7J7A4HV5A8D5Y3Z8Y7D2ZK2C3F6I1Q9R2H486、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办
40、法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACC7G9W1S1K3K5A5HP2O2G3Y8V7V5S5ZS4M2O6F5E6P1L1087、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCX1U2O4H8N4Q6Y7HI4L9K5S1Y1P5W1ZB1C5V9T4N10E5U188、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技
41、术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACY5R8S3B7H8H4E2HP4E6G5A9P4F6J7ZC3T2W2I1U10Z2T989、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCW2T3Y3Z5K6J4G2HV5P5E6D7F8D4Q5ZO7C1O2T5D8X7X690、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACV1D3J6V5S1Z2N4HN9E7M6G7W6B
42、3D10ZU6P4E1J5H6Q4I1091、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCX2E5B10T2L7T7H2HW2Y6U6Q4S5W9X6ZA1U4M6Z3S4N10I292、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCD9U5X7A5T3U10B3HK10S3G9Y5A6E4T4ZM5D1T8D2F4T2Y593、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度
43、，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACK4U8V6Z9R4F3U3HY5K2H2J1F2N6I6ZU9A10H10D7V9C7Q694、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCB3E5R6P6Z1X1P9HZ9Z1J2J10H6M1C8ZC5M8A4I5P2Y2H295、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.201
44、1年4月D.2012年7月【答案】 ACQ9N8H7G10E2B2V7HY5G10H4V1N1J5H1ZG9K8H3P4N3S9L696、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACF1F5U2Y3M6D3U4HV4S6E10C10X10E9Z3ZR9Q7L3Q3P2U8W797、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCF3N8P7Y7I9G4X1HS8T7U7B4K1E3L4ZZ9T8A8H8O8R10S498、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCV9H7R7H10A2D1L7HC1F7K3C2J4N9A9ZO9Z9F6G3P3O3H999、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D