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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCF6K8H7E9H10R3C9HI2N5T10H4I8F6O8ZY3I7X1T3S7H6V32、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCP5W10C2M4L5V10K1HN1U9U5W3R5C7B1
2、ZD4M4Z2R2M10O7R23、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCE7K1D6H7V1F6Q10HN10A2X7O1I9S3M3ZX7N8A7C3W5F5B24、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCU2I5E7E5E5E6M7HD9Y8D4G3I1C10T7ZJ8S5X2A3D2Z6J95、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资
3、比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCR4F10F7F4C8X4P9HU4R1C5B6K1F6Y1ZY10G6Y9T4S2D3D16、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACV9A6R10G4M4K1K2HV5E1N10H4P6G5A2ZG1W6K7V6L1F2H27、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCS9G8T7A5G7L10D5HU5D6E4U1C1R7O1ZI4G2X2C6E2E5C108、商业银行资产负债监测分析
4、工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCB5T1M5F4H1G3O6HK1R8E1J2K1T6A8ZD6G4B7C1G3E10W49、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACK2B5M7M6D3N4P5HS2V8X8U7Z8P2X1ZV9I6G10K8E9W7L410、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCT5Y7D4C
5、3O6T10H2HM3D1N7Y6N3O4T8ZJ9I7Z7K4U1T4I511、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACH1G4F7U10X6Y2I3HF2Y1E7X5D2A8N4ZO9V9A4G9V10H1E112、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCW4Y3P10
6、M6C8X3W6HV9X9H5E10C6F10T6ZD8Z8C10H8F7Z7I313、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACD1W1B4J8G4X5Q10HF5D9B10X6F1C2Z5ZC10S6Z7U2X8S6I1014、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCW4P3J2U2U3O8M4HM7V2Q8C
7、10G6R10H7ZS6A9P2P5C3C4C615、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACS8E4Y5U7T9L6Z2HK9M3Y2J3B10O6G2ZV7G9U7C2Q1U4F716、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCC6K3F10Y4T10L6J4
8、HT10V6W4C9N2B7A7ZC10T8F2G10U5T2O217、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCB4W2T5K10C3M5E4HF2H7P6U2K7J5F4ZC6O10I10R2B10F4T118、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACO3H2B5Y6
9、K8A6U3HZ3O4H8I7G5Y3W5ZP10P7U7N2I1N5F419、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCM7T2X3Q4D2W9M9HZ2D7U1Q1Z8A9X9ZY7X10R1W8K7G7K
10、920、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACD1G9R3S8M1H2L7HI5Q4M3K10C1Q10X4ZF10Q10O6R4W7J9B521、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACX5I6R7W8N2N7W10HH10E10C6C9J10Q2K6ZT8Y5I1H5V6W4B122、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正
11、确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCZ6J8P4U4J6M4B10HZ3H8O6E4I7X9U4ZT4W2Z5U3H7G8F823、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人
12、民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCQ5J6P7L5X8S2O2HX9P4B2V8E5W9T8ZA1R10Y3X1M3F8B1024、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCI4Q1Z10A4J4I8I7HU6Y6U9Y10X8T8H3ZR6P5I10H6M2P2Y225、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围
13、内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCZ10A9O10X2X9G5P8HD5I8Z1U4O2N10Y4ZX7V9O9F1Y6J4T526、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、
14、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCW2G5C10E3L8Y7F7HY9V3O3C10R1E8X5ZL9U1C2W5Y5N4D1027、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员
15、和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACH2Y3N7X8H10M8I9HP6G9B9G2A6I5G2ZF3Z6M5Y3X3D3W1028、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个
16、人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCF5U5H8F6G6Y9J6HG1T9S1S7V10N4Q9ZQ8T3O1Q4Y1Y4W529、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCJ10O8Y7U2F8B3A2HZ5V4H2K5J1O8B2ZJ3T5E10E2K2V5B330、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCP6A10F2O8M2D4C1HV5F4M6W
17、3D3C7O9ZF1H10S5W9K2B1H631、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCD4M8K2O8Y4P2F6HE9Z2P6O8P7R7O4ZO6K5C7C10U1X4Y632、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡
18、的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCM7Q4T9X1Q4T3F9HY4B5G7T1F9B7V2ZH8C2R3O1J2P2V433、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACI4K4Q3I6T4G8M6HR1U10Z6M6B5L3K4ZM9L3U10L1T5Z8W934、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交
19、易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCA7Z8C1L10H8J4D4HX7I4Z8N10R10A6W7ZU9S9N5Q10I10A10P735、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCN1J2X4T8I2Y6Q3HJ9C9R2C5S2B10E5ZL2E3V1I2E4R4M736、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCS9V4J9U5G4M8F1HP8B8E9J5Y3U1M7ZR3B10H4
20、L2P6Q7S537、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACM1N7D5O10W7P6U10HG1P10S6V4W1S9R5ZG1Z10M6E2B8Z7T138、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACG2A6V6H7Y4I4N5HG8P10Y7S9N3B7A8ZF10R9L6D3D3N9Y739、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融
21、市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCA6Y5G3A4Y9T5M8HG9P5N6F1J8Y8U10ZU4B2S5Y3F6R10F240、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCP6K9G8W8W6U5G8HA2M5Z4I9R10V8I2ZG8E6T5F9N10T7T641、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂
22、行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCX2Z6R10R1G5X6Q8HB8J2K5D2P4O4X8ZM6I8P10K7M8W3N642、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCH9Q4P7U8V3N6B3HI8H9D8B5Z5B10D9ZR4E6L3T6B7U1A743、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略
23、、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACQ5C2D3S10E9A9A4HI9U3Y3D7P3B7A3ZW9M7H9R1H5L4T244、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCT3V8Z9P9D9C7J3HG3X6P2U7F4P8Z4ZY4H1W2V3A2O8K945、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托
24、公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCR2J8O7R6N3X3V2HM5L6T5Y3Q3X9K10ZT3F6A4H3J4G4I146、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并
25、表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCW7N8N2S1Y9Q3R4HV9A6S3C9M4G2M10ZX5P2I8F1L10W9Y447、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACR8O10L6A7X1Z2G3HA3O10E4G10G3O7A5ZB9X6H9Z5
26、M8I6C548、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCE2O3W7E8Z7V2B2HS6V1A5H10S9P3S9ZQ9V1M10E9N6D7Q149、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACA10O6J3T7X2N1R10HX10U4P9B2L9G5T7ZA3O6W4T8Z7N2W350、生产调度工作的基
27、本原则是( )。A.快速B.准确C.以生产进度计划为依据D.高度集中和统一【答案】 CCB9C6E5X3R9B10G7HL2F5T8B9Q6U5Y9ZT3A2I7Z8N3P7W751、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACA6T6J7F9W8F1C6HA1J2X8B1N3H4X1ZN9S2F2P4O3W1R852、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DC
28、O10Q8J1G2Z10H5H9HS6K3V10O10U7H1T1ZH10Z2M9Q8U2T1V253、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACI10D1O1Z10B8V2J10HJ5N10D1A5H7A4Z1ZO9V6K4G10Y7O5W854、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【
29、答案】 DCX10Q4H3Y5W10Y5Z9HA5I1A4J5D2C3Z2ZR5T5I9O7M6D1V355、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCP1U3Y2A1K1P8F9HB5W8P3E1Z7K5J8ZV9Z9B10R10T7C3I256、()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCB4C4C6E4B7X10N4HY1E5B5Q1C4N10B6ZZ7F7S1L10V5K8J357、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期
30、的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACW1T3E6G10N7A1X10HY8Z1C8Q10U9W7O10ZU4F4K1G4R3I9Z158、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCI4I1Y10S10G2P9K8HB8U7F7R8C2C2X1ZU1S5W6Q8K3V7X559、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )
31、。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCO10O5J7Z9N1F8W10HR4E3N3T7H1Z2J2ZB1E10L8R4B7I5S260、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCB5J9N5O6A10P1I5HX5F10G8E7J5R4T2ZD4H10F6X1P4E5Z861、下列不属于商业银行风险控制计划的是（ ）。A.市场风险控制计划B.存贷款定价控制计划C.利率风险控制计划D.流动性风险控制计划【答案】
32、ACQ3G7M3Y3D2D6E4HN6H7Y3I7D3J1V10ZQ2F2K5I5I4X9T162、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCI8Y3G10D8X7H5C7HW4O1N2Y2A3Z3K2ZM5B2R7L10L3Z2K1063、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACD6T10P8X4P6V8
33、D9HQ4U8J9A5S8M6W8ZI5L1I4R5C1M10M264、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ8N1K4Q2F7X7I8HO1N9N7I7T8T7I10ZR2H9U2C3U4O8H965、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACI8K10P7I3A2D1X1HR8H8Y9A2Z6C8P6ZX9O7O5W4R9E2Y766、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种
34、风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCZ8K2T10K1K8Z2Z1HU6O1B10H4I3Q7U3ZU6U1X7G9D3M10P567、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACD9M8Q7Y3J1N1W3HX8I3X4W5W2P10Y7ZF5P6Y6G10V7D2J568、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2
35、012C.2010D.2009【答案】 ACO6O5N5G10R7P8P9HA8D3K7P9D1W3B5ZD6Y2Z7Z7H1U10M1069、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCA4U5K2P7A7U8T7HL6U8W1D3B6V1E1ZP1D7T1O2D9P2K770、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACC2M8Y7Y1Q9K10Q8HD8I10P3V2O8M7W1ZC6N2R1F7S1G6D1071、( )不属于风险对冲方法中的表内对
36、冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCG1O3U5E1I6M10B8HF9T8E4W5R10R3Q9ZL5S3W7J3F1H10H472、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCS10B2K7Q5L2M9J9HM2K8W10Z1E7W8O10ZE6X9R3B6P7W3G573、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.
37、重新定价风险【答案】 CCX1K3Q4M7F10U4T6HO6G2H10S7W5E5N5ZK1F8T4K6G6G7N274、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCZ5X8T5T9V6D7X3HJ7E10O1U3R8R9Z5ZK9A2K5T5L1G3I175、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【
38、答案】 ACI6V7T8C3H10W2M6HU3H4E1A8K9C8L1ZL4Q4I2G5Q4S6U676、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCI9O2H3B1H6D10X5HS9G6K10B7P7E10R9ZW2J3M3J8Z3T4X977、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCO4K10Z9K8Q10G7Q3HU8M1U3C8P2Q6Q2ZJ9O8U8Q9L10C3B378、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C
39、.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACY4K10W2E6T10P6S1HE6H4T7P7A10F7E3ZZ10C7K9C2E4E7F679、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCS2P1W8S2C4B3E5HC7C5F6A4R1E7G3ZB4G10L4S9N8R9Y480、2016年9月，银监会印发银行业金融
40、机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCE8A5N6T2M1V4N10HW3S2D4K6L4V10U9ZS1H5M5P4E6T2X481、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCM5U10O8Z9S1A5Q9HH5A9F1T10B9Y10V9ZV5W8A6G3Y4A10T4
41、82、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCR6S6J10X2F2X9K1HK8O2P10C9J3X9X3ZS7X7G2N2D8G4V883、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCJ10E10P7A8D1T7G5HO3W1P8M9X9A3D5ZB2X10M2E8K8H1G684、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.
42、8【答案】 BCT5A6S10X2B8I3K10HW7J1C6G1S1C5U6ZL4K10R7I5J3B6O685、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCB8X1Y2W4S2S3H4HL1V4I5R6N6C4Y10ZA9J1F8I9N4Q9N786、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACQ8R4G4H9K7J3A9HP10U10O4O1U10N8I2ZH3W7R3R1
43、B7U6P387、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACM6R7N9T3Q8R5W3HU8W8O3R6F8H8Q9ZS3M4M4M10A7R4Z888、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCT5H10A9R2Y4M5Q9HR1O6N10P3A9H7W5ZZ7G4J10Y7G2R1B389、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.
44、核心一级资本【答案】 BCJ6W10Q4W9T7V8U3HU7Q6Y8Q3P1L4U4ZB6R2L8O10D8E4Q690、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCZ1O1A7M10Z5S8Z4HZ2G8E6W8P6M1H5ZT1L8H1E6Z7A6M991、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D
45、.汇款【答案】 BCQ3V7T4D2Q4L7T8HP4G4J9E3C6U3O1ZM7Y10A10N8K5Y4P192、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACT10U4J2A1M10D4O1HR2R4F4F10D6C2S4ZV9W2B8Y9E6H8W593、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公