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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCV10C5Q10W5E3S8N6HO7M9M4N5F1N7P7ZI3V5L2M2I6A10H32、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACQ9F6R10I2I9R8Z7HN7
2、C2U3A8H10Y1O1ZZ10S6N10F8Y7J4S93、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCM5S3G2V1H8J7C6HG4A6I6T8D10R8E4ZY10V4C10E3W6F1D94、钢材、铝合金是木材的可替代商品，因此根据钢材、铝合金的销售量，可大体预测木材的需求变化。这种预测方法是( )。A.相关类推法B.对比类推法C.定量预测法D.用户调查法【答案】 ACF4I9E4E3F5T6Y2HM4I7S10R2D10K4M7ZO3K3Y9K6D10J2V35、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（
3、 ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCI3M6S8E7G4L3V10HU1L9J1M2M8N4Y8ZF1L10S7E7U6W4Q86、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCY9O1X5G1S1O3C9HX5N3C4A9S10I2H4ZZ4U6H8E1E4M10N27、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACG
4、8Q2Y10A6T2P3T2HC8M6M2K1O1H6K9ZI8B1K6Z3Y4W4G78、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCK8U8Q2M10C9M2H2HK7E6D3E5O7H9E6ZB4P6L3B3P7L3Q19、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCN1N8B5Y7F2S2U4HQ9N3Q5T6K7T9P1ZH10G8U9T7W4U6V910、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答
5、案】 BCJ7Z10S4J7R4K6O3HD10K3B9Q10I4G9A9ZA3B8C10L9G8O1T411、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCH5K3W1A9E7Q6Z1HW9E6O1S2L4P6B7ZW2J5I7E9X5S4Z912、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACJ1I2Y5E2T9I3
6、X6HW4E4V7Z1Z5P5M10ZA10V4X1M9O9N8S113、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCU5B10H6A6D6L5I1HS2X2J9R10H8V6T9ZH1N6T3A10V8B8T414、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（ ）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】 DCV5M4E2N4V3K6E10HF5X2V4R5V2M6Q4ZG9Z5S4H3C2O4S115、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分
7、层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCC4J8K2H1H7M5O1HP6B1E6Z7O3K9M10ZH7A7Q3M7F8W7X1016、从生产技术准备开始到产成品入库为止的全部生产活动都与生产进度有关。生产进度控制的目标是( )。A.准时生产B.缩短生产周期C.降低成本D.最大化生产负荷【答案】 ACZ5H3J3M2Q8L9Q6HV5B10K5X5H9O5S5ZU2L2R4K1L9F2Y617、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督
8、D.生产计划【答案】 ACI6F9Z10O7W7W5W6HI6K5D3J5H3A1M7ZQ7I9F5K1Q2B5V318、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACX2H6E3M8F3K10A7HU5N5C10O7B3I3K1ZC9A2N6B8Y10W10X719、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCG1E1Z7G2P2X7Z10HW5H9A8S2F3P4M6ZI5Q10X
9、6X10V9O8H220、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACC10A8D9C9K1P3F5HO9A7V10R5C10Z2X5ZJ1T1S5E7G2Q1H521、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCP1O9J5I3W1K3N4HH9N
10、3E8Z1R4O1Q2ZL9L4A4Z4G5E8B522、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCI4O7D9V8Y10Q7Z4HM4I4I7L7Q10I1B9ZG8R1Z7F8O8Q1G1023、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈
11、利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCX4I10C4N1R9P8I5HP4C5V10V8S8A6E9ZP7W9L5M6X6D9M124、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCU1X6K3M6V5Z7U4HH2Q2V4Q7S10U7R8ZR9K3G8S8N1B8L425、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACA10H10W5B9R7M7B2HB
12、9T5V10E3H3H4P1ZW7X2R9B2Y1Y3V326、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACI6O3G5Q3B3U10N9HY5V9L4Z1C10P6E10ZL1C9T7S10K4C4L927、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCI10X3N7L7Q1R10N10HS3F10G8C3Q1P9P3ZL5C8F8S9T3N7Z228、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=
13、税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACU8P10U4O10Q9S3X3HV1M8T7B2K2P2A7ZP8V8O6D8R5O9Y929、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCA1K7L5U9U10A3H2HJ6A7V1H1Q2J2H8ZV7I2J5E3F2Q7S630、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金
14、融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCZ1V9D4Y1Y2B9H1HQ9L1E3O9X3V3M10ZV4T3S6N5B10E4I831、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACP6Y4P9M6R3L3M4HL4H
15、3A6R3M9R1V1ZY10W1R2U9Q10S8D1032、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCI1E10S2Y4Q2T7L8HS3A2O10F6G7D8V7ZR5J1R7I5K1R8P533、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞
16、尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACQ7O2V9H2Z1D4A1HB4W6B5H4C7U6L5ZD5I1W9N1Q3P9L434、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACS5C8R3T2P7P1Z7HI8K2O8J8Q3S10X5ZE7U9G9W1S8I4K235、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACY10E1K1O2R1D3P9HH1P8K3D2Z9I1B3ZB6Y8I9M
17、9T6Y9D336、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCY9D7M9D7P7L2V9HI3T10Q9H2S8F4X9ZJ1D8V5K2M9J1A337、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCG8A7U4X2E10G5R7HJ10H4U5J7F5X5H2ZG5F9C8J2A8Q2E438、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增
18、加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACY9R5C1F10W6Z10P10HQ6V3L2B2R1O9G5ZJ2Z5L8T7E10X2J539、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCB4M3S1A3Z2C10E3HL6F3Y9K10M6B2G5ZU4O8B10Z2F10L7Z640、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.
19、管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCW10F2P5F8E5S1J8HB2S6W9J9F5Y10A5ZL9W3Q3B10G5K5U341、合规文化的核心是（ ）。A.法律规范B.价值取向C.合规D.法律意识【答案】 DCX9X3W1N2M1U10G7HN8A1K5L10D7O9K5ZK9K4F5P3P3J4K242、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACZ7U8I3Y3T2C2W2HL10C2X4P7T6J1H9ZB6S6Q2X4V8Y6Q943、银
20、行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCZ4H1M2E2A5F8A3HI9N5N10J3V7E3U2ZT3E5S5E9X1K3B544、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCT10U7L8E6Z2R7A1HZ7N9M8N5K7O7T5ZT10A4S10N3A4A2X545、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCL10Z5Y1L10P7C8X8HI9G4M3S5J9S4K9ZY3N4D9H6G1S3F346、
21、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACH6Y9I5Q7H7Y10B4HT5Z8S9Y1D6I2N8ZY6I8A1H7L1L3J947、银监会商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括( )。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCR1T2R10S9F10Y7B9HW4J10Z7W1I6R6J8ZC5V2M4M1R7E10Z348、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.
22、集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCS7A7P4Q7Z3T6L1HB5W7H10V5B10I9D4ZY7C3W4A8Y6K9X749、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACN3S10T4C10P3N8S2HY1Y5J8N9K10W4B8ZN8K5S2P9C3E1C350、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCC5I2P1V3S8F8Z3HT4X10G8H9D5F5Q6ZP1W9C8K3M1X5V1051、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收
23、到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCY1O7J9A4V8C4L2HU9H9K10X4C5V5I10ZT10G7L5P3N10D6O152、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCG4V5L6R6E6E7M8HY2H1P7I2W6H2Z4ZY2P8P6P1R10Y3Y753、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债
24、意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCW6G3F4I9D4O6Z5HS3T7D1Z10B8S9P8ZU9C3M7X9S3S4V954、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCK10V10F8Y3G1T9J7HF7J3I2J4P1U3J1ZO2D6F10K6L7L5E255、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善
25、绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCZ3F1N3E7Y10Z5N10HQ7X1A4H2X3F8I8ZV8Y5O8U5S2E6B1056、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACN6W3R4R2A5A7N3HN8C7J8Q6F8L10M7ZJ3B6L1Q3I5Y1S457、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 AC
26、K4G2T7M5P1C7K2HV6M3F9R10L3R8X7ZK4R5K4Z3Q8H2K358、根据个人贷款管理暂行办法，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过_人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过_人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（ ）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】 CCZ7N1M8D1C9P3R9HH9O10U10A9P2A4B2ZC3C2J9M10A10Y6Q359、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应
27、当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCI9X8Z8W8T4B3T8HX9B10X10L2T10R1G7ZC2S2G3K5P4L3Z660、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCK3D4O6E1Y10X10G1HN3Z8J6D6B10A8M6ZG6O9M9D1T8A9F661、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动
28、转变【答案】 BCD8C2Q6I2F10P8B10HJ8U8W6P7T2T4Q1ZI4J5Y10H2X6S5I562、 银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCL8S7U10D6E2L9F8HT10A7I10V9O7T8O8ZC1F4G7P9T10P9R963、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACD1C4D5Z7E5T
29、4G2HT3O5G3K2A5O4G1ZO8P4H7E6W1J8E1064、客户在办理存款时不约定存款期限、支取时提前通知银行约定支取日期和支取金额的存款是（ ）。A.保证金存款B.定活两便储蓄存款C.个人通知存款D.人民币同业存款【答案】 CCX7G3H4M4J9H2W5HF5T1E5R6H7L7A7ZU9A5W6K4E5E1E865、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCL8C8O5H8H4B1U7HF2U10X4W5G4K1I2ZO2A10R6F2M4V1U866、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（
30、 ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCL7M10B1F5A10J1Z2HY5H9B6V2L9R3J10ZR1Z7C9M7G8F1B267、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCB3M6J6G4R9G7S10H
31、C3L2N3Y4B3Z5V10ZL9Q8O9Z9D10M2B1068、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCJ5D8R2L8M2Y4D7HP4O7U9D7R6D9H3ZV5R1I4O8Y9Z7Y969、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCA3X2W9G3K9Q5Z10HZ8C6Y5B1C7P4E8ZG1V7A3O10K6N2B370、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风
32、险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCE9N8C10E9X4I4W1HJ5S1W3M8Y9M6I8ZA1W4T6V1I3W5M471、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCL4A2P5U10X4I7A10HH10K7I10V5C6B10N5ZD7E4M3Z7Z6J5L972、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCC6L10F9F8V4D5Q7HF5
33、H4X5G2N7R5N1ZG10S1I1O4N8Y6P773、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCV5N7C5M9I4I9J4HB4C6D8G8V3H2U10ZM3I5N6F5I8O9A774、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACF2Q5J7D2B5P6P1HV9E10P9I5R4V5B1ZO5Y5E5Q2W6J6O575、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（
34、 ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCJ9M1W9J7Y10A2E4HA7D3E2Z5L4Q2D1ZM1P5H8C9A4L9Q276、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCH1Z9S4E6O10B10Z10HH8Q10G3T7B5T3Z10Z
35、U1B9X10P9Z6Q1O477、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCK10T7M4Q7Z6W9J2HQ6N7Z6O8E3L2K9ZE7O6F2X3I2U7L378、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等
36、非自有资金入股【答案】 CCT9L7O8E1Z9C2N7HH4S9P3X9N5B1E10ZR10C8F1I9R10R10K879、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACS3T7A5P2Y6F5J2HV4B10R8P2X9T2U4ZV7Y2W8R2M10C9R580、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACZ4P8B8K7C8E4L2HG3Z1H10P7N1M2S7ZP9V9Q1W9R9O6F481、如果消费
37、者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCY9V9T6B6D10U6K10HH2Z7D10A5S1T10G10ZS6R1N1M1X4P9G782、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACO3H3A7N7C8L9K1HC5L7H4B9N2C10V2ZH7X6U9B1Z1S2U283、未经银行业、证券业监督管理机构批
38、准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACE6X9A2M10G7O9E2HF5C9E3G9O2M7I1ZJ3E3R4C6L3E9S884、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCP4G1H2G2W8W3M8HX8Q2O8A8S4Q7R2ZM7L4K9B6Q2L1G185、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30
39、日【答案】 ACY4E9S4I2X8G6G2HS6Y6H9P7Q1R9P2ZR10T5T9E5B7K2V186、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCK7V8W10G5Z7S10K6HF5P7B9C3O1A10X5ZK5M1T1O4H4A1G587、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCL5Q5X9S6X7O2P5HF4B2T3E4M2G1M3ZJ2O9S10A3S1U6L988、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以
40、由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACX5V8E10W10X1Z10M9HC8H3B6H9Z6W7F4ZA9W2G5X7F2K10W589、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCE8W7E6U7B10E1T2HY1B6O3S1F2B5Z8ZB4C8R4I7H4Y6X1090、申请
41、人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCA6M4Q7I6Y7X8F5HD9I1M7B6N1C6P6ZE5R9P4H8H6I4L791、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACF6X5I6M5E10B6M5HY5B4D10V9T8N9Q8ZS8S9J10H8V1G7X592、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点
42、B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACG6W9J8Q8E7C2W7HQ7S9U9Q2Y4T3Z4ZH4D1R2B4A1E3I1093、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCK4Y9Z5J9R7U8A6HC2T9R1J5U3B3I4ZL4B10P7Z1G4Q8N994、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发
43、展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACD7M7C5L5K6O1R5HK10P10G2V2Y6S5W6ZD8Q8Q10T1F6X2K795、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCG9A3R4I1F3L1O10HY3B3D1Q8F1S1A2ZQ4C9Q1X9N6E9B296、企业根据自身的资源及营销实力选择几个
44、细分市场作为目标市场，并为各目标市场制定特别的营销组合策略，这种策略称为( )。A.成本领先策略B.差异性营销策略C.迎头定位营销策略D.撇脂营销策略【答案】 BCL9X2P3I8M4K3S8HU8V9Y7Y3H8D10V7ZL1O10N3X8N6R6D697、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACK4U5N3V5K7U1B2HF1X8S2T9U6F1C8ZZ4Y7R5Y7D4H1C198、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCH9A8H9U3P9Z7P8HA4Q2K5P6M2I1Z8ZZ3E1Z9S5Q2Q2C299、流动性办法要求管理信息系统应实