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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCG8T8H10H4Z9F6H3HM3U2N1Z8F9N7T7ZM5Y10K2A9F3V10C102、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCT10M1W3A2V3M1U1HR10M2C6M10Q3U1Z4ZT2I8W2N2E7F9A73、商业银行的非利息收入比例是指（
2、）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCP5N3B4J8A7L1D9HU4M4H4X5L7I9Y6ZG3W3B3U8M1P10D34、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCV4R6B3L8R2C2B6HT9Y1B2A6D9U2T2ZG8B8D7B1J2N8B35、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资
3、源管理的组织实施【答案】 ACK8C10K2F2F6U7N9HF3D6U3L8E2M5P4ZQ10J2Y7O9N8Q8A66、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACP2Q7L1H5J1D9U5HK10Q5V7N4B8G3Q4ZP9E2G4R1B8H3Z47、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCK9V5D6M6I2F3H7HT5Y5O1K5R7E6J3ZD2X10C4C10I8K5I58、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B
4、.2%C.6%D.5%【答案】 DCK3U9W4W1E6M4N7HF10D6R7N3H1X7N10ZT3C7Q2G10K1C3Y69、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCP8B2H1F10N8V4F9HH1N8K2T10M5T3Z10ZQ4P3T10P7Z10S1S110、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCW3E7K6X5D6W9D4HJ5Q10S3M9B9X8H1ZS8S1D2X2O6I9H611、在进行现场检查时，检查
5、人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACA9Z6M8T7R10F10E1HW2B1E3K5J5N7W7ZG3U8D1G6G2S8V1012、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCX9V3N9I10L5X3W9HO2L6K7U7H7L6B2ZM3L8H8O6T6N5B1013、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于
6、同业【答案】 BCB7H1W2K1F7M6X3HD3C9U9T1O7O10B2ZR7D7N10J6Z2N4X814、在制定护理计划时，下列属于首优问题的是（）A.患者的心理需要B.家属认为最重要的问题C.患者认为最重要的问题D.对生命有威胁的情况E.患者缺乏的医学相关知识【答案】 DCC10G4I5C3K1V10Q7HA9F8R4O8H7D1E3ZJ8N1E8J2I2D9K415、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCO3M2H5X9V7D10Y9HH6N
7、3Q7M4I7I5B10ZK1X7K9K10C8U8I516、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCU1Z2P5G1A8N1X9HC5G9O6Y8N10Y9U10ZF2J10D8W9V3V3C417、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACP6J2A9S1Y9K1G10HL5J4U6E6X5D7F8ZJ2G1H9I1Q8F6R518、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务
8、B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCU3S7S4J6H5G6Z3HF9O1O7V4J10H1C8ZJ4R2U1R6I7F4I919、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】 ACD7Y1C4G2R10V10P1HZ6U6V7W9P4M7Y8ZK10R7U6V8H8U3S720、优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。A.收益高、风险低B.收益高、风险高C.收益低、风险低D.收益低、风险高【答案】 ACP10H9B10T3S3V2A2HQ3W4Q5I9G7Y1B6ZR4F9F5J1Z6T8V
9、221、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCZ6I4C4C10R8N10W1HU4Z1P1Q5G9J5S1ZL10X8T6H2K2M2A522、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCA8N3G3X2C7H7X7HR4W8A
10、1P7Z9U4M3ZU8P6I4J1E6I6L423、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCN10G3H10P5I7L5Q6HP4B6Z5V10V9D2S2ZD6O7Z7A5W9D8I1024、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCB4O3S4O4H1W7V5HX6J10P10Z5S2S3V9ZW10U4I7X7C4I4X425、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效
11、率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCQ5W9E5K2Z3F7O5HC7B9B6H4R2L4K6ZO8A8W6V1M10G6R1026、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCI2V7I10H2A1I8H5HO4U1H6P4C10M3F5ZH1F5D8L6Z4Q3F327、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACX3N3R7G7P7H4Q10H
12、D4H6T3T6X10U7N10ZD8S3T4H8B5Y8I428、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCG6Y4G6C9H3T4V4HP1T8M3K5Y5N8X6ZN1F5T9D5Y5I8R1029、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCT4L6L5P10S10P10U3HS6A8C6L5H1Z8F5ZX10I9K5I4P10N10Y230、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B
13、.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACP9S5Q5N3F9X4L7HE1J8X1M3D3M2W5ZP9O6U9U7Y2H6O531、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCZ4G10N7G7E1G1I5HN9Q2B10D9F5X1J5ZN2G7G1B9L5Y6P532、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCE5A9U6N8C6X7Z9HT10A1B5F1X2K2C
14、6ZQ7B1I7W10S7D9W233、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCP3B2M5K4K9R4N7HA6M4Q7S9T1J2I10ZB9N7L3R7P5R7T634、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACB3U9N9Q7R8U8U7HN7S2C4B9S9Q6L10ZM8S10C9D7K4Y5Z935、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.
15、董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCW9H1B2X9L9G2Y10HO8S2G2P5B4L10F3ZJ6D9M6M7M6Q7U636、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACV2T5N5J6K9R10X10HW4G2A10B10V3P6R7ZB6C4J8Q8W2L4R237、由于
16、人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCI4Q5K1G9Q9I5S5HW5H6V2Q6B10I8P7ZU2J6P6O5T3O8P938、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCP9D9Y6T1M6Z3U5HD5C9R3P8Y2D4A8ZZ2P4E2L2O7W2A739、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCL8H1P4
17、G2J1L8Z7HE5U9J1T10O2T1L2ZM1J9F2W3H4X10E540、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACN5W1F10J1K8N10F7HV3E6H10V5I3F9H10ZB2M5N8I9I3V4K241、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACY8C5J6U10K7G3N9HL10P6L1I8V5M7G10ZT6I2U4P1H8X
18、3J242、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCB6A5A10U4Q10M3H4HU5J9Z3E10W4A4T6ZV5V6M6W9O3L7B243、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACV10N1D5W2Q3G3L2HM9Y4B6D8W6L3B7ZO4V5U4M10G3E8M844、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.
19、将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCC6A5A3M8U8Z1R7HG9P2S8N5M1L5Q4ZK2X7E7G3A6S5G345、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】
20、 CCK4L4I2E10U3K2P9HE3M1C9A6B2Q9S7ZW9H4W4Q4Z6T5Q846、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCP2Q3S1G2V2R8H6HV2X2N5I4G3K10H9ZL5H3T5M2Y10E8N247、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCF2Z1Q8L7G5Z4V5HN8X3K3M7D2E1M6ZW6Q8H7L6
21、U10L9C348、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCD6S1Y1L2R1I3I2HE6I1S2D9Q9B6M1ZB5Q5X4H9B10H3I849、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCU2A7R6P6Y3X8S4HZ1E2G8R5P1D6R1ZU9H5W9N8Z9U4L450、十二指肠溃疡患者上腹部疼痛的典型节律是（）A.疼痛-进食-缓解B.进食-缓解-疼痛C.缓解-疼痛-进食D.进食-疼痛-缓解E.疼痛-进食-疼痛【答
22、案】 ACK7V4Q7O9M7D10Y1HR8M5D5N3S3S7K9ZC7R1R1U2Y3J6F351、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACO5S2H9Y1B7S10Y8HE1V8A10C1N8I9Q3ZE9V4A1C10P7Q10E952、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大
23、国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCN7J7S2G7U2Q1L1HI3K5Q7B5V3V4X7ZV5Q3R1Y9H9G1S453、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCX8W9H6V4Z9Y5K5HU5E6V2J8O4U8Y9ZA1O4P8T8N7E2E954、银
24、行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCQ8M8T5K7U4E5I7HD1U2Z4S4Q3S9A3ZZ1K4P9R4T10P5T755、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCF10R6D7W2Y5B6R4HK5W4J3Z9I4A9W5ZE5W4S3H8D9M10L156、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【
25、答案】 CCO6R10N1X5Q6Z10M7HO6F2I4Z5A4L7O2ZE7L4I6Q6A4C3G857、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACY10D2C10E2S1G1C7HJ2P4F8X3I1D8V9ZK5T2J8E7L9N4I1058、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACQ6V4B1F3R3W8Z4HQ6F8G2B7X2U5T1ZU7W7O5O4S3E10F859、监管部门对商业银行薪
26、酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCK1Q5T5G2P7Y6H5HS6A7T5D10P8M5P2ZO4J4U10E9Z7N9E960、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCX8K10G3F7C2M6O1HZ5D8F3D5I9G3D8ZT1L4Y2N1C5V9Q961、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人
27、及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCF3L3H4V7U5A1S6HR10C6W10Y2S2H8V10ZT7A4Q10I9E5Y9N462、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCC4Q4P5U7O3E3T8HR1P4R1H10G1Y10C7ZH5I9Z4U4W1S8B963、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D
28、.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACI7A7G2D1V7L1W10HT3D5B6Y10C6K3N5ZN8I6Z10F7G5S7D864、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCG5Y1Q6P1W3S1C2HW7J2W8O4M8F8V5ZY5T7K4L9M9B9U565、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCM5Z9Q5L6P9O10L8HO3P6Z1J7F7Y5Q9ZE1F10H1S2N6A4N766、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不
29、正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCK5G2T6I5Q8D3X9HS2N1Y6L2K9R5Q4ZP6L2D2P7B4H8S467、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACE1
30、0Y1F3G6I6J5Q8HA9B3I3Y7O4Z2T6ZR1C4T6I4Y2D1F468、下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCL10C5H1U9W1C1V3HQ5P10Q5G10G1Y9W10ZA4W7T10Q6H7S1O869、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和
31、管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCJ8Z10G7P4C5R8O7HP3Y9T1C9K5U6A4ZH5S7B4G4K6I2P870、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACX2Q5U2R7U9G8D5HS2D8I9Y6I4X5
32、U1ZN1G7Z7K6N7E5K271、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCI8C1B8G8Z7K10X1HU9C9G5G8T6K4N8ZI2L4B2D1N4L7H972、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCG4B10T4E10C6B6X9HM4S8Q2Z7X2A10P10ZQ8W4B2M6E3W4T673、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业
33、汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCM1J10W2Z10T10U7U4HU5F3D6K8D6E8L7ZC8O8M3Z4K1R1Z174、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCG5L3M5Z1G10M9D10HN7Z3J1B10D3E4A10ZI2P10E8X8T8I10K875、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCZ8G5O7O8R10U7W
34、1HC10R2S5N10Z7Y10J9ZW2K5T9P6E6T8U676、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACY2I2A4W10O3X4U8HA10N1O2O4B5O2K6ZA10C1X6J8A8K1D1077、下列关于金融消费，说法错误的是（ ）。A.金融消费具有无形性B.金融产品和服务主要体现为信息的组合C.金融消费者对金融产品和服务的消费行为只引起当期损益D.金融产品与服务的消费过程更多地表现为信息的汇集和传递【答案】 CCR5C4O10F6E6S9X1HD
35、9T7O10D8Q2O8X6ZN3G9E3Z5N9I4Q278、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACB6W7C4H1X5O7W4HV1P1M6L10H3O3T3ZE5D7A1T5G2C7W879、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCG9Q5V3W10U5Z8C8HE5Q2M3W10P10L6T2ZH9X10K10V4Z10U5O880、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业
36、金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACV3D8V7O3N1V3X4HN4E9Q10V3E6Z6P1ZV9S3
37、A4N8F2M1V281、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCL8W4M3X10Q7S5H8HE8Y8B8W4O3M9I8ZL7P6Z8V9C1M2N1082、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定
38、资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCL7U2Y5I6J4D10S10HC4H9D2Q6E4W8N7ZK9R2T6P1J3Z6P1083、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCK3R7X6R9S9T6A5HE9K5V5O7S8K5C3ZZ9O9O7S3B3Z8Y684、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCA2G1L7O
39、6A5X4U5HX6F1R8J9L10H9N3ZV10I9E5U4I10T6X285、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCT9Y7K4Y1R10B1V8HF5I9H2O3N5R4R10ZC8A7B3I6N3I5X286、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACF10F3O10A1C10R6X2HA7V9Q5Y1C6F3P10Z
40、I5H6Z8E8J4J7H487、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCJ3G6A2U6H8E6I7HB10M2G5N9Z5D4E5ZC8C6L2U1L7G3C888、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCA5Y2M6M1N1A3N7HH3T9M8D5C1U5N4ZL7T5N5C4M9O1J289、同业
41、拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCW6P10A6Z3I10D9R8HB5C3L6B8P7Z5M8ZH4X7N2F9C2L2G190、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCY7Q6D4Y2O10C7H6HV4V7Z8R3V4F3C4ZO6X5U9J7K10U2Q1091、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B
42、.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACB4P3O2S1J10T1G8HH6I1F1T7R7C2P2ZQ3P10P9T1L5P7E292、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCD8A2K3Q7V4K2K9HJ8C7U9U8L5J1G4ZL10T6W3Z6J6J3R893、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCT2J10E6W5T9E10V8HF1B
43、9U7I10L3O9I4ZD9S9F5J9S9H6T794、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】 CCZ8A8P5X1D4U6M5HN8K7F4I5C7C2K9ZJ2B4A7E1D5X9Y595、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCO2P8I5A5U8E3I2HI5B2P8S5H1X2H10
44、ZW1G6R9M4J6Y9M396、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCB6Y9X6J10G2M5V7HU1J6Y3A5P8T5N7ZL7Y1U5P3N6R3C197、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACM7Y7L2W9P1T10Z8HH7E8N9R2O3Y2O9ZT2R9G2D4E4G1W398、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCV10J9U2X7M10Q8M10HU9O6K1A8W10N3I10ZJ7G5I6O3E3J10A299、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACO9X4G1Y3Q3S9T4HX10J3C6V1Y3Z2L9ZF6J3G3G9Y3Q7K10100、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际