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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCB6Y3H7J9R2M5E7HQ8J2U4T6I6F6L8ZH7L10W6N5T9Q1J102、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注
2、册资本之比，应不大于50%【答案】 CCZ8S7E2Q5W3Y9S1HC2T3F3V3M8K4X5ZA7Z6Q8F7I3B2N63、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCD7D4K1Y9B5Q5E8HL4O1X5L2B3Q1U4ZN5U5Z5U1C10F9H104、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCR2R8I7D8V1E5G9HF7H4U4K6I
3、10M2L6ZY4G4C5Y2G4E4V55、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCW4N9R9K3S6Q2M9HL1M7T4Q10L7O6T9ZI2I6Y3T3F2Z3I56、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACU2O6Q2V10E1M8J10HY2H2J3F5L8G1L9ZN3N1C3Q1G2J4E77、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化
4、资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP3A6X5F9T8U10D7HR4H1X4I7T6N8L5ZV9S3A9A10O7E2S38、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCA3D7H3F3K3W2C2HH4I5K8T3A7R7W4ZY4S1X2G7Z9X6R109、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或
5、者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACO6Z5F1C3Z10D5L8HV7F6M4K9H1F5E5ZP3D8W9V6M9P4R110、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCA3R8J10R10D9Q4Q10HS8A5A7Q4L5Y3Y7ZH6X1A2M4V9Y3Y111、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规
6、风险识别D.合规风险报告【答案】 DCZ7N1E3O5N7F7K1HL7R9W9W3S8D4N9ZB1G10H1B9T3E8V712、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCB5F7E6O5T8U9G9HB4T6D9Y5A7Q5M7ZP7A9M4U10Z4S1Y413、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCU3B1W6W7W7Q6W2HM4G1V7C7
7、Q9L3I7ZB8X10L4C2T8T3P514、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCG3O9Z2X1Y10C10L5HO10M3S1N1A6Z10Q6ZA10B1R6A10P6Z10L715、企业销售物流的效率评价指标中，经济效率指的是( )的比值。A.销售物流实现利税与销售物流占用资金B.迅速及时完成销售物流量与销售物流总完成量C.耗损
8、量与销售物流总完成量D.准确无误完成销售物流与销售物流总完成量【答案】 ACK1B9D4G2N10I1K9HY4W4I10C4J5I10U6ZK8Q5S9S10C3V8G116、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACH10W9M5A8L9V2T7HY10N9Q3I3M10E9U9ZS10U8Z4W1K10L9H817、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任
9、。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCY1J1J8W9E4P7B4HP10J8D4R1D2P2C10ZS2M6V10A8Z5S3Y118、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACC6K8X8Z10A4J5L4HQ1L3R6S8Q1R9D4ZN1W7Y2C3N10J8C519、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的
10、（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACM5N4W10D1O8S1J1HX2S4F6Z5R7X1O4ZL3C8C5F4Q2E3P320、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCJ7S6T1U6E2Y1E10HL6Y10I1J9S8I1W7ZT9W7N4A1T7D7X521、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财
11、产品D.混合类理财产品【答案】 BCP7L6Y8C4N2L9M7HH1T2C4Y10D4Q6O10ZH6P4K6L7X2B2F322、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCL2E9E6Z1L2Z6O5HA5U1E8H1J2R1T2ZP6J2R7D10L4W3C823、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 D
12、CL6T1G9M2D10R6Q9HE10E3J7X1A7P7T1ZA7X2V8F1O4Y8B824、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACI10Q7O3A7Y8K8I9HS7Z6A2A1E5F1F5ZL2M10G2F9L1I10I625、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCI6K9M9R10V2J1I9HM5H7A4D7Y1J9W8ZI5A2L1Z7G9I4G726、国际
13、上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断（ ）以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.2至3天C.1周D.1-2周【答案】 BCU10L10B6J2T7A1O4HO1N9A5P10J8A6I1ZP6I7R3Z10K3E10V327、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACH6C8B1L10F3J4Z1HZ1H3J4X6P2H2X5ZQ5I7V4G1B10H1J828、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现
14、资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCS8O4W3D2B9Q3P9HI4R10J8Y1R9K9G7ZR4E9R6Q6Q9V3J729、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACK7U9I4I4D7J5P7HH2L5Q1L4I10A7A7ZG6A3J6E6Z8Z10P330、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄
15、露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK4U4H10T1O5G2S6HV10V4M8W9X5Y5W3ZP6I9M3L3E9P8Q631、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.66667【答案】 DCQ4C2F2Z1Q2Z2N4HM3R3Z2O4O1T1F1ZG6T4B7G6V5Q3F232、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件
16、的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCX5M4B5B10O4J10G5HX9B9N7Z5U2V8F5ZG7B7I1K2R8C1A933、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产
17、生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCE6O8F7V1W10S10O5HR7R1O6C8D8E3S5ZI8S10R7M10J3W10B434、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主
18、要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACJ2K6T6J1D9Y3J3HA5D7J4G10M6M9C3ZG6E9V7T4U7S4W835、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCM10Z2K5E6L3U4B9HM2C2Z7P3H7C4K9ZG3G3E7R7L3W4D236、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACR2O8Y5Y7Z7M6X8HF5F2P9V5T9X4Z1ZX8C7I10N7E4W1Y
19、737、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCP7W10B2S3K5I1Z7HQ1E6T5J9M7V7S3ZX5G4N8Q5T3X6D738、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCI9D10I8V7L1B10D6HR5D5Q7R5B1C6U3ZD5Y6Z2X1
20、0K5N6X739、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACI8Q6G6I3C10O9Q6HF10J3P7E6W7B10E10ZK7H1L2D10H5A9J1040、下列不是衡量商业银行收益的指标的是（ ）。A.资本收益率B.流动性覆盖率C.每股盈利D.净利息收益【答案】 BCA6L4B3J10T4L5M6HL2T10A7L6R2N10Q3ZX10N5R4I6
21、H6T2I941、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCY6I2Z8Z6C4P9X3HY5W7G1P7Y2S9J2ZG4B2D1G5G2Z9P142、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCK7L7S9O2L6G2W1HO3G9X9X7O10N5K2ZV4V9X1O8D5O2V143、 （ ）滋生和蔓延是破坏金融管理秩序的重要因素。A.金融犯罪B.刑事犯罪C.经济犯罪D.行政犯罪【答案】 ACQ9F9B10G6W1L4R9HN7N9H2G1T
22、3G1K7ZQ2D10S10W2W9W9D144、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCC2N7U10C8J3R1C1HG6V5N4E8D2Y1E3ZG3G3N5P1O1M9L745、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCO2Z6V7A5C3B2L1
23、0HP1D10V8K4P5F6V2ZY5L6I10P9M10N9N346、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCF2A5Q2C3S2P9P7HR10P10D5R6V1O9M7ZA8G9X3N2W1K9U447、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCR7G3B5M4Z6F4P3HX9S1B5C5V1G7J7ZQ7G3L4V5C10R8Y748、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本
24、C.会计资本D.核心资本【答案】 ACM3J7M1H7M10H7H5HZ6P2T10O2V8M6U8ZD5Y7V4G2K8T7P749、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCT7H3C5C7S4L3E8HS4B4N6U7G6M1J5ZL9J10V2R9Z1L7M450、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人
25、的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCA7R3D5C6A9Q8V10HZ10E3X5Y2V3Z8A8ZR3F5Y7I7Z2P9C551、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCS7C10Y10Z9J3G3O2HF3U7K6F7P10T7F2ZI8K4G3R3V1P4N152、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的
26、公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCJ7X2E8N6F10L3E2HW5F9O9H4G5N1O8ZA8H9R9A6Y2B4Q153、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCI2Z7K2E7W10N5J9HO10L9F1F10Z5J3E7ZD5Y8Q5E6V8P4X654、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCV
27、2R9Y4P6E9V3O10HQ6H8F4V5Z10H1Z5ZZ8W9E6Y4C5F8F555、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCS2M6O6A9M2V8E3HW3G1K3X7N5O9N3ZT8I2E2R4P3R8K456、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处
28、罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACX2Z6Y1N3C7B3I5HS3I5M5B10F8H4A1ZQ2W6D3K7M7S8H357、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACX2G8C3S4C6A7O5HN3X2O8T9M3B
29、8A10ZI10J6C5V8N9A9P1058、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCR4C10M3B8P4S6G8HF4S3E6S1R9Q4F9ZC5N8N4S4Q3T2C1059、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACI3P2Q7B7J8F2A1HQ6J3V5W1N6H6E6ZB1C5E2T3R2U7B960、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储
30、蓄D.单位储蓄【答案】 BCB5Q1U9M10P5U8B3HS8E2T3C6N1L3R2ZS1C1E1U2S10Z10U761、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCZ4P2U3B9M10A1S4HY9M4M6O3R10S10E8ZM5D10A1I10P10G8J862、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年
31、底前【答案】 ACR3M1E5G4H1Y10L1HX4C4D1H3P6Y3J2ZN6M9J6U9P3A6R463、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACX3W1U2G4M9M2G5HU2X5L1P9J5U5Z6ZM8Y2N8K4I5J9Z264、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCO6K1M4B5D1J10E3HP9K6L8G7L1M2F
32、5ZZ4I5C7D5G1S6V965、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCA1V2K9X7A8S6U7HS8L1P2T4K3V4P6ZK4G10U10T4R10B1X766、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCN8G7W4L3K1J7Y9HI7H3X7G10E8Y4D8ZR10C7H1G2F7E7X667、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.
33、项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCK7M1F7Q2V9D10F2HZ4Y4O8J2I10F7A6ZW6D3M9Q4U3A6R168、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCW1B4N9I7Q9D4A7HB6F2K1Z9R3W9O9ZC7Y3Y9G5Q8M3O269、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCW1C5D9H1K8V1K8HA2K5V8K5H8N4N10ZB5Y1Y2C3Y10J9J870、
34、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCF4V8M10L6Y3B9F8HM9Y10B5T10Q9A5O6ZD4V10K8K6Z2K8N371、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查
35、建设项目的依法合规性【答案】 CCY9I9G3Y9Y6K4Z1HX5A7U8Y1I9W10L5ZY10L6R9R9R5U6G872、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCI8R2K8R2H3K1T2HV5S10P4G1P5L3L8ZH3W1D6E2A7J6J573、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCD1F1S4V1D1H3B7HP5S6J5C6X5C6C3ZE5W8O8E10K2H7O674、下列关于金融效
36、率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACN6H6N3S10P7V2C10HA2N8W7O6T7K7H8ZU10V8B3P8Q10F4O175、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACY5M8W6Z10O5D2I10HB5G4M7J6I8V7X8ZX3D6X2O2E7G5V576、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCL7H6Z1R5J
37、4U9X1HL6W10D10V3M1H6P2ZF5N2H9S8F6J5D277、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCN8U10S1V6I10W8V3HA10I4X8W10B7O10W5ZT5E7D9P7A3Q2N878、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【
38、答案】 ACE4X5F10P7K6F5Z7HI8J8D7E10O4J6V7ZW5X3W9U8C9X8V579、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCG3D3T9L3W6Z1A10HU1D2H4W1D6S8C7ZH3Z2E9J3N7C7S580、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.
39、5年C.6年D.7年【答案】 BCD8D5B9R4O9K3F1HA4A3Q10G1N8S10E3ZU6L10L1I6W6D1P581、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCA8A10R6S5H7P8X1HE6I6K5X3M9X10S1ZI5Q3U5E3R7W9Z882、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCP4U8U4V3U3S7H7HP6M5C8H9O8X2K10ZP6S1N10D8O7R10M183、信贷计划管
40、理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCZ4L4S3P6G2T4V1HQ7I7I3F2M10O3P6ZS9P6T10W5Q9I4A1084、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCR8X9I7H6Y1L1X2HQ1Y8C6P6I10A6F3ZL2N1X10M7K3P6W185、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACZ7V5P5L6A2O10M4H
41、P6U3M8Y5T7D6L6ZW9Y5M3O4H1V1C186、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCB1Z3H9Q2U6N10P3HU2X6X5V5S10G5K10ZZ7Q2F5A2V2S1F687、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCO7P9N6I2T2V8C1HM10N8I5L10D10D6S10ZW1G10S5G5Q10F6Y488、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由
42、市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACF3M2R1Y10Y5L4M10HI3X10X7M5Q7V3K6ZJ5A6Z3R4R9Q3U589、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCY6J9N7K10O9H9H2HY6A2D4L10W4S8I3ZN5N8O6P5A6A6G190、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.194
43、1年C.1944年D.1945年【答案】 BCR3Z8U4C7J10H7J2HK1D7J9P4R7K5H1ZY3B4E2O1Z5D9P791、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCA6T1Q4K8K4O7X3HW8S4W9L6K7B4Y8ZM3N3D7Z2J2C5Z292、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCX6G7V10K10E5D9H5HS5Q4R5W4F3Z2M6ZJ2J8Q5
44、V3P8O4Z593、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACN2E5A5U9E6P5A9HC1M5E1S4M9U10N8ZD8T10Z6E9B1M6H694、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCO10M8B7H9F2J10H6HQ4O2G8Q2O9V10R2ZC3V1A1H4I7Q8F595、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCT8W10H5M4K1Z6P3HC4K9F6G4R2C1M3ZM7I6E2T10C8J10A196、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCC1V5K2M2X10X2X9HV10Z4V10S2H4Q9K7ZF8A6V3O3W6Q5C297、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监